未来の銀行は AI によって強化される

プラトン再発行

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MambuとGoogle Cloudの新しい論文によると、消費者の需要の進化、競争の激化、テクノロジーの進歩、規制の変化が銀行セクターの変革を推進しており、既存の銀行や金融機関は現状を維持するためにクラウドコンピューティングと人工知能（AI）の導入を余儀なくされているという。。

タイトルの論文未来の銀行: AI がユビキタスサービスとパーソナライズされた顧客エクスペリエンスをどのように強化するかでは、銀行業界の変化を促進する主要な推進要因を探り、金融機関が AI とクラウドコンピューティングを活用して進化する状況にどのように対処できるかを詳しく掘り下げます。

未来の銀行: AI がユビキタスサービスとパーソナライズされた顧客エクスペリエンスをどのように強化するか

欧州連合（EU）におけるオープンバンキングやPSD2の導入などの新たな規制により、仲介業者が排除され、新規参入が促進されている。同時に、高度な技術力と豊富な資金を持つビッグテック企業が金融分野での存在感を増しており、競争はさらに激化している。同時に、顧客の好みは、統合されたリアルタイムのパーソナライズされたモバイルファーストエクスペリエンスへと移行しています。

これらの要因により、従来の銀行は事業を再考し、コンポーザブル技術、AI、分析などの最先端技術を導入するよう促されている、と報告書は述べている。これらのテクノロジーにより、多様な顧客データや取引データセットを活用して、パーソナライゼーション、価値創造、自動化、効率性を高めることができます。

マッキンゼー見積もり AI テクノロジーは毎年、世界の銀行セクターに最大 1 兆米ドルの付加価値をもたらす可能性があると考えられています。

潜在的な年間価値総額 10 億ドル出典 -The-executives-AI-playbook-McKinsey.com_

潜在的な年間価値総額、10 億ドル、出典: エグゼクティブの AI ハンドブック、McKinsey.com

2025 年までにアクセンチュアプロジェクト(実績作品) 金融サービスのタスクの 7 ～ 10% は自動化でき、43 ～ 48% はテクノロジーで強化できると考えられます。その結果として生じるコスト削減と生産性の向上により、87 年から 140 年の間に北米の金融サービス業界だけで 2018 億米ドルから 2025 億米ドルの累積価値がもたらされる可能性があります。

AIを活用したバンキング

専門家や業界観察者は、未来の銀行がどのようなものになるかについて意見を表明しており、多くは AI とデータに注目を集めています。

マッキンゼーの 2021月XNUMX日レポートいわゆる「AIバンク」についての同氏は、既存企業が「AIファースト」となり、AIを中核的な戦略と業務の中心に据えることが今や不可欠であると強調している。

マッキンゼーによれば、デジタルバンキングの採用が増加し続けていることによる顧客の期待の高まり、デジタルエコシステムの台頭とそれに伴う従来の金融サービスの非仲介化、ビッグテックの金融分野への参入など、いくつかの傾向が銀行セクターのAI化を推進しているという。世界の大手金融機関の間で高度な AI テクノロジーの使用が急速に進んでいます。

同社は、勝者は、インテリジェントでパーソナライズされた真のオムニチャネルの提案とエクスペリエンスを提供し、銀行業務の機能と銀行業務を超えた関連商品やサービスを融合させた企業になると警告している。これは、AI、データサイエンスだけでなく、クラウドコンピューティングや API ももはや贅沢品ではなく、必需品になることを意味します。

クラウドベースのバンキングプラットフォームプロバイダーである Mambu にとって、未来の銀行は顧客中心の戦略を採用し、ユーザーのニーズに基づいてサービスをゼロから設計することになります。銀行の中核機能に価値ベースの AI ユースケースを導入して、優れたカスタマージャーニーを実現し、さまざまなコンポーネントの迅速かつ簡単な統合を可能にする柔軟で構成可能なテクノロジーアーキテクチャに依存して、変化する顧客ニーズ、市場力学、テクノロジートレンドに対応します。。

AIの導入が加速

AI の導入はここ数年で急激に増加しましたが、新型コロナウイルス感染症によりその傾向はさらに加速しました。

結果 2021 年の PwC の調査によると、パンデミックのために 52% の企業が AI 導入計画を強化しました。回答者の大多数 (86%) が、今年 AI が自社で「主流のテクノロジー」になったと回答しました。

AI ジャーナルの調査によると、ほとんどの経営幹部は、AI によってビジネスプロセスがより効率化され (74%)、新しいビジネスモデルの作成に役立ち (55%)、新しい製品やサービスの作成が可能になる (54%) と予想しています。発見.

金融分野では半数以上の金融機関が投票された SAS は、マネーロンダリング対策 (AML) コンプライアンスプロセスに AI を導入したり、新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) やその結果、詐欺、詐欺、サイバー犯罪が急増.

インターナショナルデータコーポレーション (IDC) 見積もりソフトウェア、ハードウェア、サービスを含む AI 市場の世界的な収益は、今年約 15% 増加して 341.8 億米ドルに達すると予想されています。市場は 2022 年に 18.8% の成長でさらに加速し、500 年までに 2024 億米ドルの水準を突破すると予想されています。