暗号通貨の難題: 規制のない世界を規制する方法を見つけ出す

プラトン再発行

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A レポート英国財務委員会が先週立ち上げた報告書は、仮想通貨は遊ぶのと同じ方法で取り扱われ、管理される必要があると主張した。として評決裏を返せば、これは仮想通貨業界の指導者たちによって強く拒否されている姿勢であり、代わりに仮想通貨を遊びとみなさないオーダーメイドの規制制度を開発するよう求める声が上がっている。

仮想通貨の売買が「金融サービスとして」規制の対象となるべきかどうかというジレンマは、決裂のようなものである。一方で、この分類は「『ハロー』効果を生み出し、消費者がこの活動が安全で保護されていないにもかかわらず保護されていると信じ込むようになる」と主張する委員会の見解に同意する人もいるかもしれない。逆に、これを通貨構造として扱わないことで、知識豊富な情報を持ち、法的ガイドラインの外に位置し、通常の金融規制の権限を与えられる金融行為監視機構と同様に、取引が私たちの機関による追加の監視から解放される可能性があります。システム。

後者は、のジェマイマ・ケリーとして FT 暗号通貨には本質的に高い品質があると主張します。

「仮想通貨取引は、従来の取引と同様の不正行為検出、マネーロンダリング対策、不審行為のチェックを受けません。システムの外で動作することこそがその存在意義です。そして、犯罪がバグではないことがわかるには、暗号通貨業界がどのように行動しているかを観察するだけで済みます。それは特徴です。」

特にキャッシュロンダリングに関して言えば、確かに仮想通貨の主要な特性の XNUMX つは、キャッシュロンダリングを行う者に匿名性を提供し、検出されずに、また機関の関与なしに国家間で現金を交換できることです。つまり、規制を成功させるには問題のあるプロセスであることが判明したということだ。

しかし、進行中の仮想通貨規制に関しては、報告書が発表されたのと同じ週に、EUは個人的な報告書を発表した。ステートメント暗号資産の送金を送信者と受益者の間で追跡できるようにするためのガイドラインを実装します。この追跡可能性は規制にとって極めて重要であり、取引に関与する危険な行為者の正体を暴きます。これは建設的なステップではありますが、それだけで十分でしょうか?

クリプトガスの違法行為はどのように行われるのでしょうか?

現金洗浄業者は、汚れた現金を現金ベースの企業に預けて現金を洗浄するという従来の戦略を採用するよりも合理的に、デジタル暗号の世界、そしてその内部ではマルチプレイヤービデオゲームやクラウドファンディングに匹敵する媒体から恩恵を受けています。たとえば、アバターを利用して現金をレクリエーションのデジタル為替に変換することができ、偽のキャンペーンによりクラウドファンディングを通じて違法な現金を洗浄することができます。これらは、当局の裏をかくためにノウハウを利用できる、さらに革新的な方法です。

取引上および幅広い用途において、現金を「配置、階層化、抽出する」という従来の戦略がオンラインの世界でも再現される可能性があります。ブラウザによってトランザクションがマスクされた混合ウォレットに暗号を保存できるようになりました。これは、違法な資金が配置され、立派な資金源と混合され、オンライン実体を介して階層化され、その後抽出され、再び財産や現金に変換される可能性があることを意味します。

これらの取引はすべて複雑なネットワーク内で迅速に行われる可能性があるため、従来のマネーロンダリング対策戦略の効率が大幅に低下します。また、現実世界とは対照的に、デジタル世界には違法行為を監視し取り締まる個人的な規制体制がありません。キャッシュロンダリング業者が仮想通貨とそのノウハウを利用して現実世界の手法を模倣し、進化させているのと同じように、コンプライアンス戦略も水着に準拠する必要があります。

どうやって規制できるんですか？

当局は現実世界の監視と規制をデジタル世界に移す方法を模索したいと考えている。これは供給から始まります。暗号通貨の「オンとオフ」のランプは、人々が従来の外国為替を暗号通貨に変更することから始まり、規制機関は、そのような取引所がマネーロンダリング防止プロトコルを確実に満たしていることを確認するために、この過程に厳格なガイドラインを課す可能性があります。

これは、顧客間の共有ウォレットなどのアイデアを実装することで、トランザクションをより明確にし、コンプライアンスを遵守することを具体化し、「顧客を知る」プロセスを強化するのに役立つ可能性があります。

しかし、暗号通貨は国境を越えた送金を簡単に行うことができるため、ガバナンス革新の成功にとって重要なことは、おそらくコンプライアンスグループ、企業、国家間の協力を大幅に改善し、データの共有と協力を促進し、デジタル世界にデータを提供することになるでしょう。個人を統治する体格。さらなる透明性が達成され、さらなる知識が共有されれば、おそらく規制の利益もさらに高まるでしょう。

これは実際に言うよりも単純かもしれませんが、EU の規制では、開発され、より広く観察される可能性のあるマネキンの概要が示されています。そして、委員会の報告書は、議論を引き起こすかどうかに関係なく、それをどのように行うのが最善であるかについての運動の議論にさらに組み込まれます。仮想通貨は金融サービスの規制枠組みを望んでいますが、まったく異なる規制戦略が必要な世界に適合しています。

暗号通貨内部でイノベーションを維持することは非常に重要ですが、この判決により、それがコンプライアンス取引を犠牲にして行われないことが保証されます。規制のない世界を規制するためには、警察の取り締まりや透明性を生み出す方法について、監督機関間のオープンな議論を促進することがおそらく中心となるだろう。

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