By パム・マルテンス:3年2021月XNUMX日~
ウォール街のメガバンクが行ったリスクの高いデリバティブ投資は、資本が不十分な取引相手に押し付けられ、2008年の米国金融システム崩壊の核心となった。その崩壊により、何百万人ものアメリカ人が職を失い、そのことが何百万もの家族を生み、心に傷を負わせた差し押さえで家を失った子どもたち。銀行の上司たちは、 百万ドルのボーナス 納税者の救済と連邦準備制度による 密かに29兆ドルを注ぎ込んだ ウォール街の経営破綻した商社とその海外デリバティブ取引相手を31カ月以上かけて立て直してきた。
ウォール街の銀行は今日、そのデリバティブの終末マシン、つまりウォール街の168つのメガバンクに集中するXNUMX兆ドルの怪物を再構築した。しかし、今日の上院銀行公聴会のために証人たちが提出した数十ページにわたる証言書を読んだところ、「デリバティブ」という言葉は一度も出てこなかった。
午前10時、米国上院銀行委員会は「」と題した公聴会を開催する。規制当局の監視: 私たちの金融システムは誰にとっても機能するのか?」これは明らかにナンセンスな質問であり、2008 年以来電力網のない生活を送っていないすべてのアメリカ人は、痛いほどすでに答えを知っています。
本日証言が予定されている公聴会証人のリストには、デリバティブ市場を監督する共同権限を持つ証券取引委員会(SEC)委員長のゲイリー・ゲンスラー氏が含まれていないことに注目すべきだ。デリバティブ市場を監督するもう一つの共同権限を持つ商品先物取引委員会(CFTC)の関係者は含まれていない。また、証人リストには、ウォール街のメガバンクを監督し、銀行が再び自爆して再度の極秘のFRB救済を要求するのを防ぐ任務を負っているFRB副議長のランダル・クオールズ氏も含まれていない。
今日の公聴会で証言するために呼び出された証人は次のとおりです。 全国信用組合管理局のトッド・ハーパー委員長。ジェレナ・マクウィリアムズ、連邦預金保険公社(FDIC)会長。マイケル・スー、通貨監督庁の監督代理。
SEC議長Gensler 21月XNUMX日に講演した その中で同氏は、オバマ政権時代の11年にドッド・フランク金融改革法が可決されてから2010年が経ったが、デリバティブ(スワップ)市場を規制する最終規則はいまだ完全には施行されていないと説明した。同氏はまた、デリバティブの監督がどのように二分化しているかについても説明し、次のように述べた。
「議会がスワップ市場全体に改革をもたらすことを決定したとき、議会は証券ベースのスワップに関する権限をSECに割り当てました。彼らは、金利、エネルギー、農業、その他の商品ベースのスワップを含むスワップ市場の大部分を、私たちの姉妹機関である商品先物取引委員会に割り当てました…」
これについてゲンスラー氏は演説で説明していない。ドッド・フランク法では、連邦政府の保険を受けている米国の預金取扱商業銀行にデリバティブが残ることは想定されていなかった。ドッド・フランク法には、デリバティブが連邦政府の保険を受けた銀行から銀行持ち株会社の別の部門に移動し、破産した場合に納税者の救済なしに廃止できる、いわゆる「プッシュアウト・ルール」が含まれていた。
しかし、2008年の金融危機で最大の納税者でありFRB救済を受けていたシティグループは、2014年XNUMX月にロビイストを使ってドッド・フランクのその部分の廃止を強制した。
その結果、ひっくり返して開くと、 最新の四半期取引およびデリバティブレポート 通貨監督庁から、31 年 2021 月 XNUMX 日現在の状況は次のとおりです。
「最も多くのデリバティブ活動を行っている 89.0 つの銀行が、全銀行デリバティブの XNUMX パーセントを保有しています…」
その4つの銀行は、 ウォール街のメガバンクの投資銀行部門。彼らは連邦政府の保険を受け、納税者の支援を受けているウォール街の巨大企業の商業銀行部門だ。上のグラフによると、JPモルガン・チェース銀行、ゴールドマン・サックス銀行USA、シティバンクNA(シティグループの連邦保険部門)、バンク・オブ・アメリカは、デリバティブの想定元本(額面)総額168兆ドル、または金融資産の89%を保有している。すべての銀行で189兆ドル。
これはステロイドによる集中的なシステミックリスクであり、上院銀行委員会による即時の個別の公聴会に値する。
シティグループとそのロビイストが2014年に「プッシュアウト規則」を覆して以来、なぜ議会が介入しなかったのかをより徹底的に理解したい場合は、2014年にシティグループがこの規則を撤回した際にエリザベス・ウォーレン上院議員が行った上院院内演説を見ることをお勧めする。 . (以下のビデオを参照してください。)
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