より広範な取り締まりの中で暗号政策をレビューするために全国的な英国住宅金融組合

英国の人気金融業者ネーションワイドが仮想通貨に関する方針を見直していると、英国の金融機関の火曜日の報道によると、 金融ニュース.

世界最大の建設協会（本質的には株主を除いた銀行）であるネーションワイドは、顧客が詐欺師の標的になる可能性がある場合には監視を強化し、「仮想通貨に関する状況を監視する」計画だと述べた。不審な支払いをブロックしたり、「カスタマイズされた詐欺警告」を提供したりするなどの措置を講じるとしている。

英国の仮想通貨取り締まり

この貸し手は、サンタンデール、ナットウェスト、バークレイズを含む英国の金融機関や銀行の急速に成長しているリストに加わり、仮想通貨を圧迫している。多くは仮想通貨取引所をブロックしたり、取引に上限を設けたり、監視を強化したりしている。

英国の銀行は、 決して熱心ではなかった 顧客が暗号通貨に関わっていることについて。最新の取り締まりは、英国の規制当局である金融行動監視機構（FCA）が1月に開始した。 課さ 暗号通貨デリバティブの取引を禁止し、これらの商品は小売顧客には「不適切」であると述べた。

規制当局は3月にこれをフォローアップし、仮想通貨企業には次のことが義務付けられると発表した。 年次金融犯罪報告書を提出する 他の金融サービス会社と同様に、FCA に提出する必要があります。 

6月にFCAは条件を引き上げ、次のリストを発表した。 百以上 未登録の暗号資産会社は消費者にリスクをもたらすと述べた。」

FCAの法執行・市場監督責任者マーク・スチュワード氏は、「明らかに英国で当社に登録せずに事業を行っている企業が多数あり、それらは銀行、決済サービス会社、消費者などの誰かと取引している」と述べた。 。 

銀行やその他の金融機関は、警戒強化を求めるFCAの要請に迅速に反応している。 

英国のトップ5銀行の1つであるバークレイズは、 月曜日に発表された 顧客は、大手暗号通貨取引所の 1 つであるバイナンスへの支払いにデビット カードやクレジット カードを使用できなくなります。 (ただし、顧客は引き続き取引所から資金を引き出すことができます。) 

この措置は、FCAが警告を発した数日後に行われた。 警告 同取引所が国内でスポット取引などの規制された活動を行う権限を持っていないことを消費者に訴えた。 

別の人気のある銀行であるナットウエストは、完全な禁止には躊躇したが、代わりに 制限をかける 顧客が任意の暗号通貨取引所に送金できる 1 日の最大金額。また、「少数の仮想通貨資産会社」への支払いもブロックしていると広報担当者は語った。 金融ニュース影響を受けた企業の名前は明らかにしなかった。

一方、大手金融業者サンタンデールも仮想通貨取引所に対する方針を見直しており、ここ数カ月で「仮想通貨の購入を希望する顧客が大幅に増加した」と報告している。

ロイズ社の広報担当者が明らかにした。 金融ニュース クレジットカードでの暗号通貨支払いは許可されておらず、他の支払い方法はケースバイケースで評価されるとしている。

FCAの動きの背後には何があるのでしょうか？ 

FCA クレーム その行動はマネーロンダリングや重大犯罪のリスク増大に対応するものであると主張している。

5月に英国国家犯罪庁は、 リリース 年次評価では、「テクノロジーの犯罪利用が増加しており、マネーロンダリングのための暗号資産の使用がいくつかの犯罪タイプで増加している」ことが示唆されている。

バイナンスに関しては、FCA は規制当局のリストに加わりました（規制当局も含まれます）。 マレーシア, タイ, 日本 ケイマン諸島（バイナンスが登録されている場所）は、取引所に対して批判的な姿勢をとっている。

しかし、少なくとも英国では、仮想通貨取引に伴うリスクについての警告は耳を貸さなかったようだ。 FCAが委託した調査では、 10人の1人 その警告を認識していました。そして、それらを見た人のうち44%は、仮想通貨の購入または保有の計画に影響はないと答えた。

出典: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown