英国の仮想通貨規制は成熟しつつあります。 準備したの？

暗号通貨の人気が高まるにつれて、広範な金融犯罪規制が引き続き課されています。カストディアンウォレットのプロバイダー、発行者、暗号資産ATM、暗号交換所は現在、金融行為監視機構（FCA）に登録し、マネーロンダリング規制に準拠する必要がある。仮想通貨企業は現在、顧客確認（KYC）チェックを実施し、不審な取引や金融制裁違反を監視し、法執行機関に不審行為報告書を提出することが義務付けられている。 FCAが年次金融犯罪報告義務の延長を検討しているため、仮想通貨取引所やカストディアンウォレットプロバイダーは報告活動を見直し、強化する必要があるかもしれない。

コンプライアンスを確保することは大変な仕事のように思えるかもしれませんが、新しい製品やサービスを設計および提供する際に、「チェックボックスアプローチ」を超えるチャンスをもたらします。仮想通貨企業は現在、業界をリードするコンプライアンス慣行を導入することで、規制当局や顧客に信頼を与え、競争に打ち勝ち、信頼性を実証する機会を得ています。

しかし、型破りなアプローチには、投資、専門的なリソース、革新的な思考が必要です。暗号通貨企業は、英国の規制当局とどのように連携し、要件を変更し、テクノロジーを利用して堅牢な金融犯罪コンプライアンス機能を構築するかを慎重に検討する必要があります。

成熟する規制に適切に備えるために、企業は金融犯罪リスクを理解し、適切な防御枠組みを構築することに重点を置く必要があります。

金融犯罪リスクの直接的な影響を理解する

暗号通貨企業が自社の製品やサービスの特徴と、金融犯罪リスクにどのようにさらされるかを理解することが重要です。金融犯罪の類型とリスクエクスポージャーについての理解を規制当局にうまく示すことができれば、すでに戦いの半分は勝利したことになる。

たとえば、eウォレットにはマネーロンダリングの観点から別の懸念がある可能性があります。金融犯罪のリスクは、1 ユーザーのみを許可し、2 要素認証を備えた制限付きアクセス ウォレットと比較して、「無制限アクセス」eWallet の方が高くなります。同様に、リスクの低い管轄区域または販売者に限定されていないウォレットは、リスク プロファイルが高い可能性があります。

他の場所では、クローズドループの暗号通貨を注意深く監視する必要があり、企業はさまざまな取引タイプに関連するリスクを評価する必要があります。たとえば、暗号通貨から法定通貨への取引は、法定通貨から暗号通貨への取引よりもリスクが高い可能性があります。の マネーロンダリング規制 と 仮想通貨企業向けの共同マネーロンダリング運営グループのガイダンス このようなリスクを評価する際に考慮すべき属性の包括的なリストを提供します。

この分野での不審なアクティビティを示す類型を特定し、最新の状態に保つことが重要です。例えば、外国資産管理局の制裁リストに載っているウォレットアドレスとの複数の取引を含む顧客活動は、分散型取引所や仮想通貨ミキサーやタンブラーとの頻繁なやり取りと同様、危険信号とすべきです。

インテリジェントテクノロジーを活用した金融犯罪の枠組みを構築する

金融犯罪リスクにさらされる可能性があることを理解したら、仮想通貨企業は自社を守るために関連するシステム、管理、ポリシー、手順を開発する必要があります。しかし、リスクに応じて金融犯罪の枠組みを設計する際には、ガバナンス構造、ポリシー、情報収集、監視、報告、訓練、品質保証とテスト、記録管理など、考慮すべき要素が数多くあります。

たとえば、リスクの高い管轄区域の顧客に対応する企業は、顧客と受益者の第 2 線モニタリングを実装してオンボーディング時に関連する位置情報を取得することで、顧客リスク スコアを作成する可能性があります。 KYC 検証チェックが完了するまで、顧客のアカウントまたは取引に制限を設ける場合もあります。

仮想通貨企業は、フレームワークを強化し、金融犯罪の検出と軽減を加速するためにテクノロジーに注目する必要があり、構築か購入かの決定を下すことを検討する必要があるかもしれません。どのプロセスがどのテクノロジーから恩恵を受けるかを決定するには、かなりの慎重な検討が必要ですが、これは長期的には実を結びます。 FCA がアナリティクスを利用して規制アプローチを革新し、金融犯罪コンプライアンスの推進におけるテクノロジーの重要性を認識しているのをすでに目にしています。そして世界中の規制当局は、ブロックチェーンの分析およびスクリーニングツールを金融犯罪の枠組みの重要な部分とみなしています。

準備ができている

信頼できる仮想通貨市場プレーヤーになり、包括的な金融犯罪コンプライアンス プログラムを構築することは、迅速かつ細心の注意を払って行動することで達成できます。上記の手順がうまく行けば、英国での永久登録を目指す企業にとってはかなり有利なスタートとなり、規制当局もこの市場におけるより成熟した企業の運営に自信を持てるようになるだろう。

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出典: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html