身元調査を使用したオンライン取引の取引相手の確認

今日の支払いとビジネスの遂行は、かつてないほど簡単になっています。インターネットのおかげで。合計 グローバルオンライン決済s 2020 年には 5.44 兆 XNUMX 億ドルに達しました、100年までに11.29％以上増加して2026兆XNUMX億ドルになると予測されています。

オンライン決済市場の拡大に伴い、詐欺や犯罪者との取引のリスクが最も高まり、恐喝や窃盗、さらには生命の危険につながる可能性があります。オンライン取引は、特に見知らぬ人との非公式な取引の場合、身元調査を実行する信頼できる手段がないと不安定になる可能性があります。ただし、次のような「人物検索サービス」を使用することで、詐欺から身を守ることができます。 マスク解除 または、個人および専門家以外の身元調査には CheckPeople を使用します。しかし、これらのサービスはオンライン取引のセキュリティをどのように強化するのでしょうか?そのようなサービスの必要性についての議論から始めて、すぐに見つけます。

トランザクションの検証と人物検索サービスの必要性

オンライン取引では、お金が安全に保管されている、または今後も安全に保管されるという保証が必要です。 最も重要なことは、トランザクションは、一方的な目的ではなく、本来の目的を果たす必要があることです。 非公式のサービスや製品の代金を支払うときは、支払うべき金額を受け取る必要があります。 たとえば、検証によってこれらの問題を解決できます。

個人に関する情報は実質的にパブリックドメインで入手可能です。 ただし、それらは非常に分散しており、事実上アクセスできません。 エンドユーザーにとって、多様なデータベースのデータを一つのプラットフォームに集約できるサービスは便利です。 そうは言っても、オンライン販売や取引に関してどのような情報を確認できるのでしょうか? 見てみましょう。

身元調査会社は、広義の憲法上の情報への権利に基づいて入手可能な詳細情報を得るために、公記録データベースにアクセスできます。 一般に、これには申告された職業や事業、居住地や事業所の所在地、登録番号、年齢などが含まれます。

さて、ジョンの場合と同様に、お金や商品を送る前に相手の身元を確認したいと思うかもしれません。 そのためには、上記の情報が重要になります。 詐欺師や詐欺師ではなく、適切な人物と確実に取引することができます。 たとえば、その人が正しい名前、住所、電話番号を提供したかどうかを確認できます。 あるいは、何かを購入するときに、売り手が怪しい仲介者ではなく本物の所有者であることを確信できます。

したがって、人々の検索サービスを使用する最も大きな利点は、提供された資格情報を検証できることです。 身元に関する主張の検証は、オフラインの小売シナリオでははるかに簡単ですが、オンラインでは、特に非公式の取引や取引の場合は異なります。 取引相手を確実に信頼できますが、ほとんどの場合、確認することが賢明です。

FCRA ガイドライン: 人々の情報の保護

何かが利用可能であるという事実は、特に個人の公開情報に関して、それが悪用される可能性があることを意味するものではありません。 この目的を達成するために、公正信用報告法 (FCRA) ガイドラインでは、公開情報の使用方法について広範囲に規定しています。 まず、消費者報告機関は、正当なライセンスなしにこの情報を使用することはできません。 さらに、FCRA は、雇用、テナント審査、保険、信用力を目的とした身元調査の無許可使用を禁止しています。

教育機関や保険会社は独自に警察の検査を行うことはできません。 銀行は、FCRA 基準に準拠した場合にのみ、融資の許可または拒否に関して個人の記録を調べることができます。 家主と従業員は、関係する個人から明示的な同意を得ることで、テナントまたは従業員の信用レポートを作成できます。 したがって、そのような状況では、信用レポートを作成する機能は、ほとんどの場合、契約の条項になります。 したがって、署名者は同意を与えます。

FCRA ガイドラインの主な目的は、ユーザーの情報を、特に非倫理的な目的での悪用から保護することです。 したがって、上記の機密性の高いトピックや決定には、承認された信用報告書のみを使用できます。 他の場合には、それほど正式ではない身元調査が適切です。

身元調査がどのように役立つか

FCRA は、個人のプライバシーの権利を保護し、公的記録の不正確または不完全な情報に基づいて個人が仕事、ローン、住宅を拒否されないようにするために、身元調査の範囲に正当な制限を設けています。 しかしそれを超えて、個人的および非専門的な目的で身元調査を実行する権利がある領域が残ります。

UnMask を導入してください。UnMask は、住所、年齢、連絡先番号などの基本的な資格情報を確認するための、スムーズで正確なバックグラウンド チェックを実行できるプラットフォームです。 このプロセスはまったく手間がかかりません。相手の名前を入力し、都市を追加して、必要な情報を取得します。 さらに、電話逆引き機能を使用すると、個人の電話番号を使用して小切手を実行できます。

「人々は、個人的に不利な状況に直面しない限り、オンラインで実際に誰と取引しているのかを知ることの重要性を無視することが多い」とアンマスク・ドットコムの最高経営責任者（CEO）エルビス・ゼビッチ氏はこの件を振り返りながら語った。 「しかし、事故はいつでも起こる可能性があり、人々はこれまで以上にオンラインで自分の身を守る必要があります。 ガイドラインが人々の個人情報を保護しているにもかかわらず、個人や団体について知ることで、その人が信頼できるかどうかをより正確に把握することができます。」

最後に、結論として、重要な点を繰り返し述べなければなりません。 オンライン身元調査プラットフォームを使用して取得した情報は、細心の注意を払って取り扱います。 もちろん FCRA ガイドラインを念頭に置いてください。ただし、それを超えて感性を広げてください。 いかなる犠牲を払っても個人の自由とプライバシーを尊重します。 他人に危害を加えないよう安全を確認してください。 それを行う限り、身元調査サービスはオンライン取引時に安心感を与えることができます。

出典: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/