株式市場が暴落したらどうなりますか?

過去 1 世紀のほとんどの間、株式市場は回復力を象徴してきました。時折、道に困難があり、困難な時期もありましたが、概して、信頼できる、一貫して成長している経済指標です。それは生き残った。

しかし、歴史は株式市場が不安定であることを教えてくれています。大恐慌を覚えている年齢の私たちなら、少なくとも一度はそれが非常に脆弱なものだったことを知っています。株式市場の異常な成長、そして最近の株価後退の例を考えると、歴史が最悪の形で繰り返される可能性があるのではないかと考える人もいます。

株式市場が暴落したらどうなるでしょうか？それは株式市場で損失をもたらすでしょうか？そして、それがすぐに再び起こる可能性はどれくらいですか？ 

株式市場が暴落すると何が起こるのでしょうか?

株式市場が比較的短期間に劇的な大幅な価値の損失を経験するたびに、ほとんどのアナリストはそれを「暴落」と呼びます。このイベントの正式な定義はありませんが、ほとんどの市場ウォッチャーは次のように考えます。 株式市場の10週間の高値から52％以上下落 クラッシュすること。

価値の損失を評価するために、アナリストは株式市場を追跡する主要な指数を参照します。米国では、ダウ ジョーンズ工業指数、ナスダック、S&P 500 などがこれに含まれます。日本の日経平均株価などの外国の指数も使用されます。これらの指数のいずれかが XNUMX 桁下落すると、市場監視者はそれを暴落とみなします。

米国の 1 つの指数が下落すると、他の指数も追随することがよくあります。また、米国の指数は世界経済の他の国々の信頼できる推進力であるため、通常は外国の指数もこれに追随します。パニックモードが本格化します。それは美しくありません。 

歴史上注目すべき株式市場の暴落

株式市場でどのように損失を被りますか?衝突時にはすぐ​​にそれが起こる可能性があります。暴落が近づいているという兆候は、常に明らかであるとは限りません。実際、それが検知されることは（あったとしても）ほとんどありません。株式市場の暴落を引き起こした要因の多くは、起こってから何年も経ってから振り返って初めて理解されました。

投資家コミュニティは自らを守る方法について賢くなってきていますが、次の株式市場の暴落は、ほとんどの専門家が説明していない何かの結果である可能性があります。しかし、過去がヒントを与えてくれるかもしれない。ここでは、米国史上最も悲惨な株式市場の暴落をいくつか紹介します。

1907 年のバンカーズパニック

現代における最初の株価暴落は、ある鉱山王が家業の銅事業で市場を追い詰めようとしたかなりずさんな試みの後に発生した。 話は長いですよ, しかし、計画が崩壊すると、銅会社の価格は急落し、有力者の兄弟が所有する銀行で取り付け騒ぎが発生しました。

その影響は全国に広がりました。金融業者JPモルガンは銀行救済計画を立てたため、長期的な被害は回避された。このパニックはまた、1913 年に米国の中央銀行であり金融監督当局の最高責任者である連邦準備制度の創設にもつながりました。

1929年のウォール街大暴落

世界史上最悪の経済災害 その後 10 年間にわたる大規模な経済拡大が続きました。個人投資家にとって、多くの場合信用で株式を購入することは容易でした。これにより、株価は過大評価されるまで上昇しました。これは株式市場の「バブル」の典型的な例です。

プロの経験豊富な投資家が株を降ろし始めました。株価は急落し、すぐに完全に底を打った。株式市場は価値の 85% を失いました。顧客は銀行にお金を引き出しに駆け込み、その結果、銀行は支払い不能に陥りました。

1929 年の暴落には、連邦準備制度による金利引き上げ (新規投資家の過信によって引き起こされた) や農業ビジネスの問題など、他の要因も影響しました。この暴落は、直接的な原因ではないにしても、その後XNUMX年間続いた壊滅的な大恐慌の前兆となった。

1987 年の「ブラックマンデー」暴落

新しいテクノロジーの成長痛が、20 年にダウ ジョーンズと S&P 500 の両方で 1987% の下落をもたらした暴落の最大の要因でした。ウォール街はコンピューターによる自動取引に対応し始めたばかりでした。 19 年 1987 月 XNUMX 日、株価が下落したときに保有株を清算するために、コンピューターからの注文が大量に押し寄せました。

自動売却が増幅し、ストップロス注文が雪崩を打った。株価は急落した。また、アルゴリズムはすべての購入をキャンセルしたため、入札注文は消滅しました。この大惨事は、市場に関するいくつかの小さな警告、特に景気減速、インフレ、いくつかの株の過大評価に続いて起きた。ロボットはいつものように過剰反応した。

2000 年のドットコム バブル崩壊

1990 年代にインターネットが主流となり、世界経済に地殻変動を引き起こしました。 XNUMX 年代後半には新しい電子商取引企業が世の中に溢れ始め、投機的投資家は喜んでそれらの企業に資金を流し込みました。

残念ながら、これらの新興企業のビジネスモデルがすべて必ずしも考え抜かれていたわけではなく、たとえ驚くべき量の現金がこれらの企業に流入し、過大評価を引き起こしたとしてもです。新たなビジネスの出現を正当化できるほどのオンライン ユーザーはまだいませんでした。バブルは 2000 年についに崩壊し、ナスダック指数は急落を始め、2002 年末まで続きました。ほとんどのドットコム企業は倒産し、ナスダック指数が以前の高値に戻るまでにほぼ 13 年かかりました。

2007 年から 08 年にかけてのサブプライム住宅ローン危機

2007 年と 2008 年の壮絶な暴落は、複雑な出来事の連鎖から始まりました。住宅ローン会社は、信用情報が低く貯蓄が少ない人々が住宅所有者になるのを助けるための独創的な方法を考案していた。彼らは高金利と変動金利の住宅ローン契約を発行しました。

多くの住宅ローン保有者は厳しい条件に従うことができず、債務不履行に陥った。長年にわたりサブプライムローン市場と強い結びつきを持っていた「大きすぎてつぶせない」投資会社は、多額の損失を被り始めた。 2008年499月に株式市場に波紋が広がり、ダウ平均株価が3,600ポイント急落した。翌月にはさらにXNUMXポイントも急落した。この国は深刻な不況に陥り、それが次のXNUMX年まで数年間続きました。

19 年の新型コロナウイルス感染症（COVID-2020）の暴落

そしてもちろん、スペイン風邪以来最悪の世界的パンデミックによって引き起こされた最近の暴落もありました。株式市場は2020年37月から12月にかけて急激に下落し、23月XNUMX日からXNUMX月XNUMX日までにダウ平均株価はXNUMX％下落した。強制閉鎖が実施されたため、失業率は急増し、企業は閉鎖され、伝統的な商業は徐々に減速した。

この場合、金融機関が準備しました。本格的な景気後退は回避され、政府閉鎖は終息しつつあるという楽観的な見方の中で経済は依然として回復傾向にあるものの、その影響は比較的短期間にとどまった。成功を祈っている。 

株式市場が暴落したとき、どのようにしてお金を失うのでしょうか?

これを回避する方法はありません。株式市場の暴落は恐ろしいものです。これは、私たちが生涯依存してきた財政構造が危機状態にあることを示しています。恐怖はメディアによって報道され、増幅され、パニックは雪だるま式に高まり、投資家たちは皆出口を求めて逃げているように見えるかもしれない。それは怖い。

しかし、それは文明の終焉を告げるのでしょうか？そうですね…私たちはまだここにいます。株式市場はまだここにあります。優良企業は、市場の度重なる低迷を乗り越えてきました。したがって、答えはノーです。

何が起こるか 株式市場の暴落でお金が？正直に言うと、あなたが今恐れているほどではありません。

株式の価格が下落しても、株価は下がるだけです 値。それは、苦労して稼いだお金を失うということとまったく同じではありません。それは単に、あなたが所有する株式が数日、数週間、または数か月前ほど市場で価値がなくなっていることを意味します。

価値の損失は、さらなる損失を防ぐためにパニックに陥って株式を売却した他の投資家によってもたらされます。暴落時にはこの売りが激しくなり、取引所のあらゆる商品に影響を与えるようです。

そうするまで、実際には何も失うことはありません 株を売る 元の投資を失う代わりに所有するもの。 これは１日あたり お金を失ったとき。しかし、これらの株を保有し続ければ、その価値が回復する可能性は十分にあります。購入時の価格に戻るには時間がかかるかもしれませんが、戻る可能性は十分にあります。

もちろん、いくつかの株は しません 取り戻してください。おそらく、投資家を失うわけにはいかない一部の企業にとって、今回の暴落は致命的となるだろう。市場が正常に戻ったときに再浮上の見込みがない銘柄を降ろすのは理にかなっている。回復できなかった企業を調査すると、その企業が常に逆行していた要因が明らかになる可能性がある。

賢い投資家でも時々ポンコツをすることがあります。しかし、彼らは損失を受け入れ、合理的な観点から損失を評価する洞察力も持っています。それは株式市場の暴落時に起こるだろう - おそらく安定した時よりも少しだけ激しいだろう。

株が下がったらお金を払う必要がありますか?

株式市場の暴落によって当初の投資がすべて消え去り、購入した価格には戻らないという悪夢のようなシナリオはどうでしょうか?株価がゼロを下回るとどうなるでしょうか?あなたは 負っています 会社の債権者にお金を渡す？

机上では、答えは「はい」のように見えるかもしれません。しかし実際には、答えは「ノー」です。

会社の運勢がどれほど悪化しても、株価がゼロ以下にならないようにするための制御が行われています。それがあなたがお金を借りる唯一の方法です。

しかし、それでも、そうはなりません。法律は、会社が破綻した場合に株主がいかなる責任も負うことを防ぎます。債権者は個人株主を追及することはまったくできません。債権者が追求できるのは企業自体だけです。あなたもあなたの信用記録も影響を受けません。投資の価値を失うだけで、臭いですが、それだけです。

株式市場の暴落は私にどのような影響を与えますか?どうすれば自分の身を守ることができますか?

投資キャリアのある時点で、株式市場は暴落するだろうと常に想定しておくのが賢明です。これは最悪の事態に備えているだけであり、どんなに素晴らしい状況であっても、常にゲームプランの一部として含めておく必要があります。

金融市場が崩壊の危機に瀕しているように見えるときに、生き残るためのヒントをいくつか紹介します。

強気相場中に利益を得る

私たちは、投資した会社の株式の評価額が長期にわたって上昇するのを見るといつも興奮します。それらの株にしがみつくことは、ほとんど個人的なことになります。しかし、場合によっては、1 年ほど非常に好調な業績を上げた株を現金化したい場合もあります。株価が横ばい、またはわずかな上昇しか見られない場合は、利益を得るために株式の一部またはすべてを売却することを検討してください。

クラッシュに強い投資を検討する

一部の投資手段は、株式市場の暴落時に安全な避難先と考えられています。これらは一攫千金を狙う手段ではありませんが、資金の一部を預けるのは比較的安全です。これらには、米国財務省証券、銀行発行の CD、年金などが含まれます。株式市場に逆風が吹くのを恐れるなら、このような投資戦略でできることは守ることを検討してください。

ポートフォリオを多様化する

私たちはいつもこれを言っていますが、常に繰り返す価値があります。投資資本と資産配分をさまざまな業界、投資手段、保有株に分散させてください。暴落は常にすべての業界に影響を与えるわけではなく、他のセクターが回復する必要がある一方で、なんとか維持または繁栄しているセクターもあります。分散することでリスクを軽減します。

冷静さを保つ

株式市場の暴落の最大の要因は、主に投資家の感情です。好況時のめまいが過大評価を引き起こす場合でも、暴落時のパニックで価格が下落する場合でも、感情が意思決定の指針となることは決してありません。クラッシュが起こっても慌てないでください。できれば予想してみてください。

暴落時に価格が安いうちに特定の商品を購入することを検討してください。景気低迷を利用することに罪悪感を持たないでください。分析を継続し、理性に基づいて適切な決定を下してください。

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