英国のフィンテックの記録破りの年がVC投資家にとって何を意味するか

英国のフィンテック企業への投資は今年すでに記録的な高水準に達しており、この分野は17.7年上半期だけで2021億ポンドという信じられないほどの資金を集めている。

投資家が上昇軌道に沿って急速に加速しているセクターをどのように活用できるかという前向きな問題を提起し、英国のベンチャーキャピタル内で最も効果的なルートを特定することが不可欠でした。

米国に次いで2021番目、3年上半期のベンチャーキャピタル（VC）、プライベートエクイティ（PE）、合併・買収（M&A）取引を通じた英国のフィンテックへの投資レベルは、これまでの記録を若干上回っており、これまで以上の投資が集まっている。 2020 年全体で投資された XNUMX 億ポンドの XNUMX 倍に相当します。

統計KPMGが今月初めに発表した報告書では、英国のフィンテックへのVC投資が特に力強い成長分野であると強調しており、10.8年上半期にはこの資産クラスを通じて1億ポンドが投資され、2021年の全体の2020億ポンドをはるかに上回っている。

パンデミックをきっかけにテクノロジー革新が激化し、デジタル導入が拡大することによって主に加速したフィンテック投資は、英国経済を活性化し、多くの経験豊富な投資家のポートフォリオを強化する上で、ますます重要な役割を果たしています。

フィンテック投資の準備が整っているコロナ後の英国

過去 4 年間、英国の金融テクノロジー業界は史上最速のペースで進歩してきました。 2010 年には英国の VC 投資のわずか 7% を占めていたこの数字は、2019 年までに 2021 倍に増加し、XNUMX 年には 減速の兆候はありません.

フィンテック政府顧問のロン・カリファ大英帝国大管長の言葉を引用すると、「フィンテックはもはやニッチではない。金融サービスを支えているセクターであり、1万人以上を雇用しており、現在全世界で約100億ポンドの価値があり、その数字は2030倍に成長すると予想されている」 -XNUMX年までに倍増する。」 

過去 18 か月間で価値が増大し、パンデミックによって生じる問題に対処するための急速な技術革新の必要性が高まったことにより、フィンテックはますます価値のある分野となっています。

ノーザンダイバー社の ネオバンクの台頭 それは次のようなデジタルファーストの銀行に求められています アトムバンク デジタルに依存した世代のニーズを満たすため、また、次のようなアクセスしやすいハイブリッド金融機関に対する需要の高まりに対応するためです。 B-北 中小企業に既存銀行の最大10倍のスピードで金融支援を提供するために、新型コロナウイルス感染症による圧力を受けて英国のフィンテック企業は、ウイルスによって引き起こされた「経済的部分を拾い上げ」、これまで以上に熱心に英国を支援する必要に迫られている。

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フィンテックへの急速な依存は、革新的な初期段階の企業の新たな波を生み出しましたが、同時にテクノロジーにこれまで以上に依存する世代も生み出しました。

で発表された研究 2021年テック・ネイション・レポート 調査によると、過去 66 年間で 55% の人がテクノロジーとの関わり方が変わったと報告しており、「テクノロジーにあまり詳しくない」と認識している人の XNUMX% が、パンデミック以降、コミュニケーション ツールを使用することに自信を持ったと主張しています。

この導入の加速により、英国のフィンテック分野全体で、既存のフィンテック製品と新しいイノベーションの両方に対する需要が大幅に急増しました。

ほんの 1 つの例が、タッチレス注文プロバイダー Qikserve で観察できます。 76％の増加 2020年XNUMX月の英国初のロックダウンからわずかXNUMXカ月で同社のデジタル決済ソリューションは、マーリン・エンターテイメンツ、アムステルダム・スキポール空港、英国最大の高速道路サービスプロバイダーのモトなどを誘致して以来、取引量が大幅に増加した。

このセクターでのポートフォリオの多様化を目指す英国中のVC投資家にとって心強い兆しであり、新しい破壊的なフィンテック・インパクト投資に対する需要の急増により、このセクターへの投資の見通しはますます魅力的なものとなっている。 

この分野で最も有望な初期段階の企業を活用しようとしている投資家が現在利用できるさまざまな節税効果の高いツールによってさらに強化されており、英国のフィンテックへのベンチャーキャピタル投資が過去最高を記録していることは驚くべきことではありません。

フィンテック投資の最適化

初期段階のフィンテックVCへの投資であれ、後期段階のプライベートエクイティ取引であれ、最高成長期にある英国のフィンテックセクターの機会を掴もうとする場合、経験豊富な投資家には多くの選択肢が用意されています。

適切なルートの選択は、常に個々の目標によって異なります。たとえば、確立された企業へのプライベートエクイティ取引は、徐々に成長し、多くの場合ポートフォリオからの直接的な影響が少ないことを求める投資家にとって適切なルートである可能性があります。

しかし、その代わりに、VC投資の効果と成長を最大化したいと考えている人々にとっては、初期段階のフィンテックスタートアップへの投資に伴う寛大な税制上の優遇措置と高い成長目標が人気であることが証明されています。

節税効果の高い投資ツール 企業投資スキーム（EIS） & 種子企業投資スキーム（SEIS） 導入以来、合計 31 億ポンドを超える投資が 45,000 以上の初期段階の企業に集まっており、業界のスペシャリストであるロン・カリファ氏によって、フィンテックへの投資に最も効果的な XNUMX つのツールとして注目されています。

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」でカリファのレビュー' – 財務省の委託を受けたフィンテック成長のための 5 つのポイント計画 – ロン氏は、英国の投資家が利益を享受できるようにすることで「フィンテックの競争条件を平準化する」ためには「エンタープライズ投資スキーム、シード・エンタープライズ投資スキーム、およびベンチャー・キャピタル・トラスト」（VCT）が不可欠であると概説するセクターの共通の成長から。

EIS と SEIS は、個人投資家と有望な初期段階の企業との間の橋渡しとして機能し、さまざまな寛大な税制上の優遇措置と、多額のマネー・オン・マネーの非課税リターンを生み出す可能性と引き換えに、スタートアップへの成長資金の投資を奨励しています。測定可能な社会的、経済的、環境的影響と並行して。

を提供 さまざまな貴重な減税 30％の所得税軽減（SEISは特に初期段階のスタートアップに重点を置いているため50％）、キャピタルゲイン税の免除や相続税の軽減など、EISとSEISの追加特典により、この制度は利益を上げようとしている投資家にとって特に魅力的なものとなる可能性があります。ベンチャーキャピタルに関連するダウンサイドリスクを最小限に抑えながら、ベンチャーキャピタルを最大限に活用します。

初期段階の長期的な成長に重点を置くことは、急成長するフィンテックセクターを活用しようとしている多くの投資家を惹きつける上で重要な役割を果たしていますが、ベンチャーキャピタル信託のような人気のある代替手段は、個人を識別して投資する同じ能力を提供していません。成長、インパクト主導の機会を重視するのではなく、事前に決定されたポートフォリオ全体に投資家の資金を均等に分配します。

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EIS や SEIS などの節税効果のあるスキームを通じてフィンテック投資を行うことは、潜在的により努力して機会を判断する必要があるものの、フィンテック投資家にポートフォリオを多様化し、プラスの利益を生み出す便利な方法を提供します。 多くの従来の投資商品と比較した場合.

この制度は、フィンテックで多様化する投資家に経済的およびリスク上の利点を提供するだけでなく、投資に対するインセンティブも提供します。 知識集約型企業 それは彼らに、実際の社会変化に同時に貢献できる実証済みの能力を与えます。

ポートフォリオの多様化

2021年のフィンテックVCへの投資の急増は、このセクターの成長を活用したいと考えている経験豊富な投資家にとって心強い兆候ではあるが、ベンチャーキャピタルへの投資、特に初期段階では高レベルのリスクが伴うため、ポートフォリオの多様化は重要な優先事項であるべきである。フィンテック VC への投資を増やすことを検討している人。

ロン・カリファ氏が「フィンテックはもはやニッチとして存在しない」と述べたように、異なるポートフォリオ企業、業界、さらには投資手法にわたるリスク分散によるものであれ、インパクトとリターンの最適なバランスを目標とするフィンテック指向のポートフォリオを開発する必要がある。英国で最も需要の高いセクターの1つから利益を享受したいと考えている投資家にとって、これはアクセス可能な目標となるでしょう。

出典: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors