디지털 혁신에 뒤처진 APAC 은행

은행 67곳 중 XNUMX곳(XNUMX%)은 디지털 혁신에 실패할 경우 XNUMX년 이내에 시장 점유율을 잃을 것이라고 생각합니다. 새로운 보고서 클라우드 뱅킹 플랫폼에서 맘부 파이낸셜 타임즈 포커스(FT 포커스).

'진화 아니면 멸종' 보고서는 현재와 미래의 은행 산업에 대한 인식에 대한 통찰력을 얻기 위해 FT Focus에서 전 세계적으로 500명 이상의 고위 은행 임원을 대상으로 설문 조사를 실시했습니다.

결과는 은행이 서비스를 현대화해야 할 시급한 필요성을 보여줍니다. 전 세계 응답자의 58%는 비즈니스 모델을 변경하지 않는 한 은행이 향후 XNUMX년에서 XNUMX년 사이에 완전히 사라질 것이라고 예측했습니다.

아시아 태평양을 더 자세히 살펴보면 FT Focus 보고서에 따르면 이 지역은 변화에 있어 다른 지역보다 뒤쳐져 있지만 APAC 은행은 빅 데이터에 대한 투자를 늘릴 계획으로 나머지 세계를 따라잡기 위한 조치를 취하고 있습니다. , 기계 학습 및 블록체인을 다른 지역보다 훨씬 더 높은 비율로 제공합니다.

마일스 버트런드, 맘부 APAC 상무이사는 “이 연구는 은행 산업이 디지털 혁신에 대한 접근 방식에서 어떻게 다른지를 보여줍니다. APAC 은행의 XNUMX분의 XNUMX 미만이 디지털 혁신 전략이 성숙하거나 고급이라고 설명하지만, 이러한 추세를 거부하고 실제로 이를 주도하고 있는 디지털 '진화자' 집단이 새롭게 부상하고 있습니다. 우리가 보고 있는 것은 이 진취적인 플레이어들이 뒤처져 있는 사람들이 혁신 노력의 수준을 높이고 고객 중심 접근 방식에 대한 비즈니스 사례를 시연하면서 나머지 업계가 따를 청사진을 설정하도록 돕는 것입니다.

“새로운 기술에 대한 투자를 늘리겠다는 APAC 은행들의 강력한 의지가 매우 긍정적인 반면, 이 지역의 은행들도 혁신에 접근하는 방식을 바꾸고 새로운 파트너십과 협업을 적극적으로 수용해야 합니다. '생태계' 접근 방식은 다른 지역에서 매우 성공적이었고, APAC 은행의 절반이 혁신에 필요한 핵심 내부 인력 기술이 부족하다고 우려하고 있기 때문에 여기에서도 매우 효과적인 것으로 판명될 것입니다.”

Kristofer Rogers, ANZ 총괄 관리자 맘부, "디지털 혁신은 더 이상 장기전으로 볼 수 없으며 실제로 APAC 은행 72곳 중 12곳은 운영 방식을 변경하지 않으면 향후 XNUMX~XNUMX년 내에 존재하지 않을 것이라고 생각합니다. 아주 정신 나간 통계입니다. 그리고 은행의 XNUMX분의 XNUMX은 레거시 기술 플랫폼이 이를 가로막고 있어 여전히 해야 할 일이 많다고 우려하고 있습니다. 긍정적인 점은 이 지역 은행의 XNUMX%가 지난 XNUMX개월 동안 시장 출시 속도가 증가했다고 밝혔으므로 디지털 혁신과 관련하여 속도가 필요하다는 점을 분명히 이해하고 있습니다. 이제 은행은 처형을 바로 잡아라.”

전 세계적으로 응답자의 40/XNUMX(XNUMX%)는 전염병 이후 플랫폼 기반 서비스로 현대화하고 타사 제공업체와 협력하여 유연하고 독립적인 시스템에서 실행되는 플러그 앤 플레이 뱅킹 서비스를 개발할 계획이라고 말했습니다. 플랫폼 기반 구조로 현대화하고 데이터 기능에 대한 투자는 디지털로 발전한 기업을 나머지 은행과 구분하는 핵심 요소입니다.

그러나 이러한 미래 지향적인 기업은 디지털 혁신의 이점을 볼 수 있지만 ESG 목표와 고객 경험이 미래의 주요 성장 동인으로 설정되는 시기에 은행에 대한 구시대적인 인식으로 인해 진행 속도가 느려지고 있습니다.

소매 은행 리더의 81%는 오래된 사고 방식을 진보적인 사회적 목적으로 바꾸는 것이 성장 전략에 필수적이라는 데 강력히 동의합니다. 고객 중심의 뱅킹 모델로 이동합니다.

Mambu의 최고 고객 책임자인 Elliott Limb은 “지난 18개월 동안 은행은 강력하고 민첩한 디지털 뱅킹 서비스를 제공하는 것이 얼마나 중요한지 알 수 있었습니다. 그리고 설문에 응한 응답자의 53%가 디지털 혁신 목표를 놓칠 위험이 있다고 인정했기 때문에 업계가 이 분야를 주도하고 있는 금융 '진화자'에 주목해야 할 때입니다. 이들은 핀테크, 도전자 은행, 목적 지향적인 서비스와 훌륭한 고객 경험을 우선시하는 미래 지향적인 전통적 플레이어입니다.”

이 보고서는 또한 은행이 전통적 및 레거시 뱅킹 서비스에서 디지털로 전환함에 따라 직면하고 있는 느린 진행과 과제를 강조합니다.

은행 리더의 거의 XNUMX분의 XNUMX이 디지털 전략을 '초기' 또는 '탐색적'이라고 설명했으며, 결과는 은행 커뮤니티 내에서 더 큰 협력의 필요성과 핀테크 생태계를 통해 혁신을 수용하는 미래 지향적인 플레이어를 위한 기회를 반영합니다. .

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출처: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/