"기술 및 금융 중심지로서의 호주"에 대한 상원 조사의 일환으로 패널에서 연설하면서 3개의 암호화폐 기업이 호주에서의 은행 업무 경험을 발표했습니다.
암호화폐 관련 기업과 인물들은 상원 조사에 호주 금융 기관이 은행권을 박탈했다는 증거를 제공했습니다.
암호화폐 투자회사 Aus 사업가, World Payment 공급업체 Nium과 소규모 P8P 암호화폐 중개 플랫폼인 Bitcoin Babe는 3월 XNUMX일 "기술 및 금융 중심지로서의 호주"에 대한 상원 조사의 일환으로 패널에서 연설했습니다. XNUMX개 모두 화폐 정보 규제 기관에 등록되어 있습니다. AUSTRAC와 뉴스 필수품의 대상이 되지만 모두 비슷한 감정을 반영했습니다. 은행 계좌에서 제외되는 이유에 대한 구체적인 합리화는 아닙니다.
창시자인 미카엘라 유리치(Michaela Juric) PXNUMXP 거래 사업 그녀의 별명 "Bitcoin Babe"는 그녀가 암호화폐 업계에서 7년의 역사를 통틀어 91개 은행과 금융 기관에서 그녀를 금지했음을 명시하면서 붙여진 이름입니다.
“어제 기준으로 저는 91개 은행과 금융 기관에서 금지 및 디뱅킹되었습니다. 91년생 금지령이다. 이유가 주어지지 않았고 사례별 평가나 논의가 진행되지 않았으며 이용할 수 있는 수단도 없습니다.”
Bitcoin babe는 호주에서 거래를 수행하기 위해 기본 Bitcoins와 같은 거래소를 활용하며 웹 사이트의 프로필을 유지하면서 40,000 건이 넘는 거래를 수행했습니다. 2014년부터 거래 피드백 점수는 98%입니다.
온라인에서 괜찮은 이름을 갖고 있음에도 불구하고 Juric은 암호화폐 친화적인 자유당 상원 의원 Andrew Bragg에게 일부 은행에서 그녀의 비즈니스 스타일 때문에 그녀를 테러리스트로 표시했다고 말했습니다.
"나는 은행에서 일부 데이터베이스에서 나를 테러리스트처럼 보고하게 했고, 그것이 내가 이러한 서비스를 받지 못하게 된 이유입니다."
싱가포르에 본사를 둔 Nium은 전 세계 40개 시장에서 라이센스를 받았지만 호주는 통화 서비스 공급업체와 문제가 있는 유일한 국가라고 밝혔습니다.
Nium의 아시아 태평양 쇼핑 사업 책임자인 Michael Minassian은 은행이 회사에 서비스를 삭감한 후 제공한 "불분명한" 이유에 대해 의문을 제기하면서 회사가 디뱅킹과 함께 수행되고 있는 일부 "비경쟁적인 관행"이 있다고 느낀다고 말했습니다. :
“그들은 은행 서비스 제공을 중단하는 이유에 대해 매우 모호합니다. 은행 등에서 정책이 바뀌면서 일부 은행가에게 구두 이유를 제공했지만 본질적으로 송금과 같은 산업은 은행에 너무 어려워졌습니다.”
“은행 업무를 가능하게 하는 프레임워크를 착수하고 확립하는 데 비용이 많이 들기 때문에 서비스 제공을 중단하기가 더 쉽습니다.”라고 그는 덧붙였습니다.
사우스 웨일즈에 본사를 둔 최신 암호화폐 투자 플랫폼인 Aus Merchant의 공동 창립자인 Mitchell Travers는 플랫폼의 은행 업무 중단에 대한 근거가 거의 제공되지 않았지만 이는 은행의 "위험 회피" 때문이라고 말했습니다.
“내가 아는 한, 우리가 이들 은행의 서비스 범위를 벗어나는 경향이 있고 공급할 기회가 주어지지 않았다는 이유가 어디든 위험 회피 각도였습니다. 실사 절차를 강화했다”고 말했다.
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상원의원 전체 장군은 "알겠습니다. 귀하의 AUSTRAC 등록은 은행에서는 무시해도 될 것 같습니다."라고 답했습니다.
커먼웰스 은행(CBA) 제공 조사서에 자사의 관행을 설명하고 자금 세탁 방지 및 테러 금융 위험을 "완화하고 관리하기 위한 적절한 시스템과 통제"를 운영하고 있음을 명시적으로 제출합니다.
"고객의 자금 공급과 부의 공급을 확인할 수 없거나 계정 활동이 주목할만한 비즈니스 활동과 일치하지 않는 상황에서 클러스터는 ML/TF 위험을 완화하고 관리하기 위해 허용 가능한 조치를 취합니다." CBA는 제출서에서 이렇게 말했습니다.