암호화폐는 나쁜가요? 현금은 여전히 ​​돈세탁의 주요 도구라고 미국 재무부 보고서

미국 재무부는 불법 행위자가 자금 세탁 및 자금 조달을 위해 암호화폐를 사용하는 경향이 증가하고 있음에도 불구하고 콜드 하드 현금이 여전히 선호되는 도구라고 보고했습니다.

자금 세탁, 테러 자금 조달, 확산 자금 조달에 대한 2024년 국가 위험 평가에서 재무부는 미국 내 불법 금융과 관련된 다양한 위협, 취약성 및 위험을 조명했습니다.

증가하는 디지털 자산 위협

재무부 관계자들은 관찰 법정화폐가 자금세탁과 테러자금 조달의 주된 매체임에도 불구하고 위협 디지털 자산으로 인한 피해가 증가하고 있습니다.

2024년 국가 자금세탁 위험 평가에 따르면 사기, 특히 투자 계획과 의료 사기를 통한 사기는 여전히 가장 큰 범죄입니다. 지도 자금세탁 활동의 원인. 이 보고서는 원격의료, 가상자산 투자와 관련된 사기 등 기술 발전과 관련된 사기가 증가하고 있음을 강조합니다.

한편, ISIS와 하마스를 포함한 테러 단체들은 자금 조달을 위해 점점 더 가상 자산으로 눈을 돌리고 있습니다. 이러한 증가 추세는 최근 몇 달 동안 국회의원들 사이에서 우려를 불러일으켰습니다. 10월 월스트리트저널(Wall Street Journal)의 보고서는 하마스가 다른 무장단체들 가운데 다음과 같다고 지적했습니다. 사용 이스라엘 공격에 앞서 암호화폐를 자금 조달 도구로 활용합니다.

보고서는 또한 가장 빈번한 금융 상호 작용 미국 내 개인과 외국 테러 조직 간의 거래에는 2022년 추세와 유사하게 자금을 직접 모집하거나 이러한 그룹에 자금을 이체하려는 시도가 포함됩니다. 이러한 거래는 현금, 등록된 금전 서비스 업체, 경우에 따라 가상을 사용하여 수행됩니다. 자산.

DeFi와 Stablecoin은 점점 더 큰 우려를 받고 있습니다.

재무부는 분산형 금융(DeFi)이 제기하는 과제를 더욱 강조했으며, 특히 은행비밀보호법(BSA)에 따라 금융 기관으로 간주되는 이러한 서비스는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달을 준수할 의무가 있음을 강조했습니다. (CFT) 규정.

이러한 요구 사항에도 불구하고 재무부는 불법 행위자가 악용하는 BSA가 적용되는 많은 DeFi 서비스에서 심각한 규정 준수 부족을 관찰했습니다.

이 보고서는 DeFi 플랫폼과 온라인 게임을 포함한 신흥 금융 서비스를 악용하는 데 있어 범죄자들의 관심을 강조하고 온라인 게임이 제공하는 익명성과 이 부문의 상당한 규모와 급속한 성장으로 인해 고유한 자금 세탁 위험이 발생한다는 우려를 제기합니다.

재무부도 우려를 표명했다. 증가 테러 단체가 주로 비트코인으로 기부를 요청했던 2022년 국가 테러 자금 조달 위험 평가(NTFRA)에서 벗어나 스테이블코인을 사용합니다.

월리 아데예모(Wally Adeyemo) 재무부 차관은 이전에 달러 기반 스테이블코인, 특히 미국에 있지 않은 스테이블코인에 대한 우려를 표명하면서 이러한 디지털 자산에 대한 규제 조사를 강조했습니다.