암호화폐는 가격 변동성 때문에 종종 고위험 투자와 관련이 있습니다. 그러나 가격이 법정화폐나 상품에 고정되어 변동성 위험을 줄일 수 있는 블록체인 기반 디지털 통화인 스테이블 코인을 중심으로 하는 저위험 투자 상품이 있습니다. 여기에서 우리는 미국 달러로 완전히 뒷받침되는 스테이블 코인 USDC로 이자를 발생시키거나 "수익률"을 내는 방법에 대해 논의합니다.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Aave | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
화합물 | 0.67% | 2.11% | 1.76% | - | 0.21% |
Blockfi | 최대 7 %까지 | 최대 7.25 %까지 | 최대 7 %까지 | 최대 7 %까지 | 최대 3 %까지 |
Nexo | 10% | 10% | 10% | - | 6% |
홀드넛 | 9.41% | 9.41% | 8.32% | - | 5.44% |
바이낸스 | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
USDC 란 무엇입니까?
USDC는 미국에 기반을 둔 핀테크 회사에서 발행하는 디지털 통화입니다. 원. 1:1 비율을 기반으로 하는 미국 달러로 뒷받침되며 다중 체인 인프라에 의존합니다. ERC-20 토큰으로 시작한 USDC는 Algorand, Solana, Avalanche, Stellar 및 Tron을 포함한 다른 주요 블록체인 플랫폼으로 확장되었습니다.
페그를 유지하기 위해 Circle은 USD 현금, 등가물 및 미국 재무부로 구성된 준비금을 유지합니다. 매장량은 제XNUMX자 감사인 Grant Thornton이 매월 모니터링합니다.
USDC의 안정적인 페그와 Circle의 명성으로 인해 이 디지털 달러 토큰에 대한 수요가 증가하여 가장 빠르게 성장하는 스테이블 코인이 되었습니다. 현재 시가 총액이 50억 달러가 넘는 네 번째로 큰 암호화폐입니다.
USDC: 스테이킹 대 대출
암호화폐 스테이킹 및 대출은 암호화폐 보유 자산을 판매하지 않고 이익을 얻을 수 있는 두 가지 방법입니다. 또한, 이러한 수동 소득 메커니즘을 통해 USDC 보유자는 돈을 일할 수 있습니다. 대부분의 달러 스테이블 코인은 특히 오늘날의 저금리 환경에서 전통적인 저축 계좌보다 더 높은 이자율을 가져오기 때문입니다.
이 둘의 주요 차이점은 USDC 스테이킹은 보상을 위해 디지털 달러를 블록체인 또는 암호화 네트워크에 빌려주도록 요구하는 반면 USDC 대출은 이자를 대가로 차용인에게 빌려주는 것을 의미합니다.
USDC 대출 플랫폼
USDC에서 수동 소득을 얻는 가장 간단한 방법은 가장 높은 APY(연간 수익률)를 제공하는 중앙 집중식 대출 플랫폼에 이를 예치하는 것입니다. 다음은 대출 플랫폼을 위한 최고의 선택입니다.
BlockFi
2017 년에 설립 된, BlockFi 가장 인기 있는 대출 플랫폼 중 하나입니다. 최대 7% APY의 스테이블 코인에 대한 관심이 있는 암호화 관심 계정을 제공합니다. 이자는 매일 발생하며 매월 지급됩니다. 최소 잔액 요구 사항은 없습니다.
USDC의 경우 APY 수치는 BlockFi의 관심 계층에 따라 다음과 같이 달라집니다.
- 계층 1 – USDC 예금이 $20,000 미만이면 APY 7%를 제공합니다.
- 계층 2 – USDC $20,000 ~ $2백만 USDC 예금은 5%의 APY를 제공합니다.
- 계층 3 – 2백만 달러를 초과하는 USDC 예금은 APY가 4%로 제한됩니다.
BlockFi는 매월 XNUMX회의 무료 스테이블코인 출금을 허용하며, 그 이후에는 사용자가 수수료를 지불해야 합니다.
Nexo
Nexo 평균보다 훨씬 높은 USDC 예금에 대해 최대 12%의 APY를 제공합니다. 또한 Nexo는 직관적인 인터페이스를 갖추고 있어 초보자에게 적합합니다.
투자자들은 복합 일일 지불금과 유연한 수익을 제공하기 때문에 Nexo를 선호합니다. 플랫폼에는 BitGo 및 Ledger가 적용하는 모든 보관 자산에 대해 375억 XNUMX만 달러의 보험이 있습니다.
플랫폼의 기본 토큰인 Nexo를 사용하면 더 나은 이자율 및 더 많은 무료 암호화폐 인출과 같은 더 많은 혜택을 누릴 수 있습니다.
호들넛
호들넛 비트코인, 이더리움, USDC를 포함한 9.40가지 상위 디지털 자산으로 사용자가 암호화 투자를 다양화할 수 있는 암호화 플랫폼입니다. USDC 예금에 대한 APY는 최대 XNUMX%에 도달할 수 있습니다.
사용자는 잠금이나 예치 한도 없이 언제든지 스테이블코인을 예치할 수 있습니다. 또한 매주 지급금을 받고 언제든지 자금을 인출할 수 있습니다. 인출 수수료는 $10 USDC입니다.
대출 플랫폼의 장단점
장점 | 단점 |
높은 수율 – 암호화폐 대출 플랫폼은 USDC 예금에서 가장 높은 수익률을 제공합니다. | 중앙 집중식 – 이들은 중앙 집중식 플랫폼입니다. USDC 자금 및 키를 위탁하기 전에 실사를 수행해야 합니다. 또한 KYC/AML 검증을 통과할 준비가 되어 있습니다. |
낮은 수수료 – 투자자를 유치하기 위해 암호화폐 대출 플랫폼은 최소 수수료를 부과합니다. |
USDC 거래소 대출
USDC 대출에 대한 이자를 얻는 또 다른 방법은 자금을 거래자에게 대출하는 데 사용하는 중앙 집중식 암호화 거래소를 이용하는 것입니다. 대부분의 경우 특정 기간 동안 USDC 자금을 잠가야 합니다. USDC 자금을 사용할 수 있는 가장 인기 있는 거래소는 다음과 같습니다.
바이낸스
바이낸스는 거래량 기준으로 가장 큰 암호화폐 거래소입니다. 플래그십 교환 터미널 외에도 많은 암호화 제품을 제공합니다. 바이 낸스 적립 USDC에 대한 이자를 획득하는 것을 포함하여 수익 창출 가능성을 위한 원스톱 허브입니다. 대부분의 디지털 자산에 대해 관대한 이율을 제공하지만, 바이낸스가 생태계를 위한 다른 스테이블 코인에 의존하기 때문에 USDC 유동적 예금에 대한 APY는 현재 1.20%에 불과합니다. 그럼에도 불구하고 투자자들은 자금이 안전하다는 확신을 가질 수 있습니다.
쿠 코인
쿠 코인 는 2017년에 설립된 빠르게 성장하는 암호화폐 거래소입니다. 그것의 글로벌 입지를 확장하고 10억 달러의 가치에 도달했습니다. 최근 파이낸싱 라운드 회사는 Circle Ventures를 포함한 투자자 풀에서 2022억 150천만 달러를 모금했습니다.
Kucoin은 사용자가 이자를 받을 수 있도록 USDC 대출을 지원합니다. 다른 거래소와 달리 Kucoin은 사용자가 금리를 스스로 결정하는 상대방에게 직접 대출할 수 있습니다. 따라서 APY 수치는 1%에서 50% 이상까지 다양합니다. 사용자는 USDC 보유 자산을 7일, 14일 또는 28일 동안 대출하도록 선택할 수 있습니다.
Crypto.com
2016 년에 설립 된, Crypto.com 가장 신뢰할 수 있는 암호화폐 서비스 중 하나가 되었습니다. 전 세계 50천만 명 이상의 사용자에게 교환, NFT(Non-Fungible Token), 지불 및 대출 서비스를 제공합니다. 또한 모든 자산에 대해 750억 XNUMX천만 달러의 보험 적용 범위를 자랑합니다. 작년에는 그 선정되었다 Visa는 결제 네트워크에서 거래를 결제합니다.
플랫폼의 암호화 적립 USDC를 지원하며 평균 8%의 APY를 제공합니다. 유연 예금과 정기 예금 중에서 선택할 수 있지만 전자는 수익률이 낮습니다. 이자 보상은 매주 지급됩니다.
거래소 대출의 장단점
장점 | 단점 |
대규모 생태계 – 대규모 암호화폐 거래소는 편리하게 접근할 수 있는 모든 종류의 암호화폐 작업에 대한 원스톱 솔루션입니다. 예를 들어 USDC를 다른 토큰으로 쉽게 교환하거나 스테이킹에 사용하거나 마진 거래를 고려할 수 있습니다. | 중앙 집중식 – 암호화폐 대출 플랫폼과 마찬가지로 암호화폐 거래소는 귀하의 자금을 보관하고 있습니다. 이는 하드웨어 지갑으로 키를 직접 보관하는 것보다 더 높은 위험을 의미합니다. |
낮은 수율 – 대출 서비스를 제공하는 대부분의 암호화폐 거래소는 전문 암호화폐 대출 플랫폼에 비해 낮은 수익률을 제공합니다. |
USDC DeFi 대출
분산 금융(DeFi)은 암호화 산업에서 가장 중요한 트렌드 중 하나입니다. DeFi 앱을 사용하면 중앙 집중식 기관에서 관리하는 대신 알고리즘으로 실행되고 블록체인으로 구동되는 금융 서비스에 액세스할 수 있습니다. 현재 최고의 대출 프로토콜은 다음과 같습니다.
Aave
Aave 총 가치 고정(TVL) 수치가 10억 달러에 가까운 가장 큰 DeFi 시장 중 하나입니다. 프로토콜은 대출 서비스를 전문으로 하며 USDC는 Aave에 있는 모든 자산의 20% 이상을 차지하는 선도적인 역할을 합니다.
USDC 유동성 기여에 대한 이자율은 1.50%입니다.
복합 금융
화합물 Aave의 직접적인 경쟁자입니다. 대출 프로토콜은 2020년에 DeFi 열풍을 촉발한 주요 촉매제입니다. 5억 달러 이상의 TVL 수치를 자랑하는 Compound는 Maker와 Aave에 이어 세 번째로 큰 대출 프로토콜입니다.
USDC 예금에 대한 APY가 0.65년 2월의 2022%에서 현재 XNUMX%를 초과하지 않지만 USDC가 여기서 주도적인 역할을 합니다.
곡선 금융
Aave 및 Compound와는 달리, 곡선 스테이블 코인에 중점을 둔 탈중앙화 거래소(DEX)입니다. AMM(Automated Market Maker) 역할을 하므로 구매자와 판매자를 일치시키는 중앙 집중식 주문서가 없습니다. 대신 스테이블코인으로 구성된 유동성 풀에 의존합니다. 유동성 공급자는 그들의 노력에 대해 인센티브를 받습니다. 예를 들어 Curve에서 가장 큰 풀 중 하나는 사용자가 약 2%의 APY를 얻기 위해 DAI, USDC 및 USDT를 잠그도록 요구합니다.
DeFi 대출의 장단점
장점 | 단점 |
분산 – DeFi 앱은 알고리즘으로 실행되며 KYC/AML 인증이 필요하지 않습니다. 이는 또한 귀하가 자금을 완전히 통제할 수 있음을 의미합니다. | 낮은 수율 – DeFi 대출 프로토콜은 중앙 집중식 대출에 비해 훨씬 낮은 금리를 제공합니다. |
높은 수수료 – Ethereum을 기반으로 구축된 DeFi 프로토콜에는 높은 가스 요금이 부과됩니다. 그렇기 때문에 많은 DeFi 앱이 현재 Avalanche 및 Polygon과 같은 저비용 블록체인을 기반으로 구축되고 있습니다. |
USDC 수익률이 높은 이유는 무엇입니까?
USDC 수익률은 디지털 달러와 명목 달러의 동등성에도 불구하고 기존 저축 계좌에서 제공하는 이자율보다 훨씬 높습니다. 어떻게 그게 가능합니까? 전통적인 고수익 저축 계좌는 거의 도달하지 않습니다. 1%의 APY, 그러나 암호화 대출 플랫폼은 변동성 위험을 제거하면서 10%를 초과할 수 있습니다.
그것은 모두 암호화 회사가 구현한 비즈니스 모델로 귀결됩니다. 특히 기존 은행에서는 할 수 없는 암호화폐를 담보로 사용할 수 있기 때문에 사용자가 더 높은 이율을 지불할 의향이 있는 차용인에게 디지털 통화를 빌려줄 수 있습니다. 결과적으로, 암호화 담보 대출에 대한 수요는 이자율을 상승시켜 암호화 투자자에게 단기 시장 상품보다 더 나은 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다.
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포스트 USDC의 수익 창출: 최고의 대출 서비스 첫 번째 등장 Bitcoin Market Journal.
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