FCA, '용납할 수 없는' 위험에 대해 지불 회사를 겨냥

291개 결제 회사의 CEO에게 보내는 서한에서 FCA의 결제 및 디지털 자산 담당 이사인 Matthew Long은 감시 기관이 영국 결제 부문에서 번성한 경쟁과 혁신을 환영한다고 말했습니다.

"그러나" 그는 "우리는 많은 지불 회사가 충분히 강력한 통제력을 가지고 있지 않으며 그 결과 일부 회사가 고객과 금융 시스템 무결성에 용납할 수 없는 해를 끼칠 수 있는 위험을 제시한다는 점을 여전히 우려하고 있습니다."라고 썼습니다.

이 서한은 불충분한 화해 프로세스, 어떤 펀드가 '관련 펀드'이고 보호해야 하는지를 식별하는 프로세스의 부족을 포함하여 지불 불능 시 고객 자금 보호와 관련하여 결제 회사에서 흔히 발생하는 여러 가지 실패를 강조합니다.

Long은 또한 적절한 유동성 위험 관리의 부족과 기업이 규제 요건 이상으로 자본을 보유해야 하는지 여부를 고려하지 못한 점을 강조합니다.

기업은 또한 적절한 자금 세탁 및 제재 시스템과 프로세스를 마련하지 못하고 있으며 사기에 대처하는 능력도 부족합니다.

편지를 마무리합니다. “우리는 모든 감독 도구를 사용하여 계속해서 개입할 것입니다. 회사가 승인 조건을 충족할 수 없는 경우 더 빨리 적극적인 조치를 취하고 기준을 충족할 수 없거나 충족하지 않을 회사를 제거하거나 제재할 것입니다.”

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