미국 금융산업규제청은 주식 및 암호화폐 거래 앱에 대한 조사 결과를 토대로 로빈후드에 약 70천만 달러의 벌금을 부과했습니다.
수요일 발표에서 금융 산업 규제 당국(FINRA)은 말했다 이는 Robinhood에게 규제 기관에 57만 달러의 벌금을 지불하고 특정 고객에게 약 12.6만 달러의 배상금을 제공하도록 명령했습니다. FINRA는 해당 거래 플랫폼이 수천 명의 사용자에게 '광범위하고 심각한 피해'를 입혔으며 빠르면 2016년 XNUMX월부터 '체계적인 감독 실패'를 나타냈다고 주장했습니다.
FINRA 집행부 책임자인 제시카(Jessica)는 “이 문제에 부과된 벌금은 FINRA가 부과한 벌금 중 최고액으로 로빈후드가 수백만 명의 고객에게 허위 및 오해의 소지가 있는 정보를 전달했다는 FINRA의 조사 결과를 포함해 로빈후드 위반의 범위와 심각성을 반영한 것”이라고 말했다. 홉 따는 기계.
FINRA가 언급한 허위 정보에는 Robinhood가 마진 거래를 잘못 표현했다는 주장, 사용자의 앱 계정 현금 보유, 옵션 거래 손실 위험, 사용자의 구매력, 마진 콜 관련 정보가 포함됩니다. 규제 기관에 따르면 "로빈후드는 혐의를 인정하거나 부인하지 않았지만 FINRA의 조사 결과 입력에 동의했습니다."
규제 당국은 회사가 계좌에 부정확한 마이너스 현금 잔고를 보고한 고객에게 7만 달러의 배상금을 지불할 책임이 있다고 밝혔습니다. 시체에는 20세의 알렉산더 컨스(Alexander Kearns)가 언급되어 있었습니다. 자살한 로빈후드 사용자 2020년 730,000월 그의 계좌에 $5가 넘는 잘못된 마이너스 잔액이 나타난 후였습니다. 또한 FINRA는 거래 플랫폼에 사용자에게 XNUMX만 달러 이상을 지불하도록 명령했습니다. Robinhood 중단으로 인해 영향을 받음 2018년부터 2020년 사이에 많은 사용자가 상당한 시장 변동성 동안 플랫폼이 실행할 수 없는 거래에서 최대 수만 달러를 잃었다고 주장했습니다.
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FINRA에 직접적으로 지급되는 벌금은 Robinhood의 회사 정책과 고객에게 시장 데이터에 대한 명확한 그림을 제공하지 못한 명백한 실패에 근거한 것으로 보입니다. 규제 기관은 2018년 2020월부터 XNUMX년 XNUMX월 사이에 거래 플랫폼이 앞서 언급한 모든 문제로 인해 수천 건의 사용자 불만 사항을 FINRA에 보고하지 못했다고 밝혔습니다. 또한 옵션 거래를 위해 고객을 승인하는 Robinhood의 프로세스는 "회사 주체"가 아닌 알고리즘에 의존했습니다. FINRA는 이 방법을 통해 회사의 자격 기준을 충족하지 않거나 계정이 다르게 표시되어야 하는 수천 명의 사용자가 승인을 받았다고 말했습니다.
FINRA 조사 결과는 Robinhood가 기업공개(IPO)를 추진할 계획을 세우고 있는 가운데 나온 것입니다. 그러나 해당 회사는 현재 미국 증권거래위원회의 조사를 받고 있다.이로 인해 회사의 상장이 지연된 것으로 알려졌습니다. 로빈후드는 당초 이달 IPO를 시작할 계획이었으나 7월로 연기된 것으로 알려졌다.