Aave는 최고의 DeFi 대출 플랫폼으로 남을 운명입니까?

Footprint에 따르면 DeFi 대출 카테고리의 플랫폼 수는 263년 69월 이후 2020% 증가한 48.44개로 모든 DeFi 플랫폼 및 네트워크 전체 TVL의 21.04%를 차지하는 XNUMX억 XNUMX천만 달러의 기록적인 TVL을 설정했습니다.

등장한 가장 중요한 대출 플랫폼은 Aave, MakerDAO 및 Compound이며, 이들은 TVL 측면에서 범주를 지배합니다. 그러나 Compound는 강력한 인기를 얻었지만 19월 XNUMX일 Crypto Market Crash가 리더보드를 재편성하고 Aave가 선두를 차지했습니다.

아래 차트에서 알 수 있듯이 MakerDAO와 Compound는 최근 몇 달 동안 실적이 저조했습니다.

따라서 많은 사람들은 Ave가 특히 강력한 플랫폼인지 아니면 경쟁자가 일시적으로 뒤처져 있기 때문에 XNUMX 위인지 궁금해합니다. 대답은 Aave가 장기적으로 토큰을 잠그는 것에 대한 평가와 암호 화폐 대출의 미래에 대한 통찰력을 관찰할 대상을 결정합니다.

데이터 개요

데이터를 보면 Aave가 DeFi 대출에서 계속해서 시장 리더가 될 것임을 나타내는 몇 가지 강력한 이점이 있음이 분명해집니다. 즉, 그것은 매우 안전하고 혁신적이며 최근에 Aave Pro를 출시했습니다. 이는 전통적인 금융이 암호화폐를 구매하기 시작할 때 엄청난 우위를 점할 수 있게 해줍니다.

프로젝트 배경

이전에 ETHLend로 알려졌던 Aave는 2017년 2월 이더리움에서 시작되었습니다. 플랫폼의 초기 작동 모드는 PXNUMXP의 작동 모드와 유사했습니다. 온라인 플랫폼은 스마트 계약을 통해 PXNUMXP 방식으로 대출자와 대출자를 연결합니다. 그러나 개발 모델은 곧 조정되었고 애프터마켓 반응은 누그러졌습니다.

2019년에 프로젝트는 브랜드 업그레이드를 완료하고 Aave(또는 핀란드어로 "고스트")로 이름을 변경했으며 2020년 XNUMX월에 시작되었습니다. 이 버전은 자금 풀을 설정하여 유동성을 제공하고 비효율적인 통합 문제 해결에 중점을 둡니다. 대출 필요. 이용자는 담보 자산을 예치한 후 매칭 없이 담보 금리 내에서 자산을 차입합니다.

이후 몇 달 동안 플랫폼은 다음과 같은 이정표를 달성했습니다.

• 2020년 4.5월: ParaFi로부터 3만 달러, Framework Ventures 및 Three Arrows Capital의 참여로 전략적 자금 3만 달러를 받았습니다. 또한 원래 토큰 Lend를 AAVE로 전환하고 보안 모듈, 대출 인센티브 등의 추가 XNUMX만 토큰 발행을 포함하는 경제 제안 Aavenomics를 발표했습니다.
• 2020년 25월: Ether Trust로 등록하기 위해 미국 SEC의 승인을 받는 것 외에도 Blockchain Capital 및 Standard Crypto가 주도하는 XNUMX만 달러의 자금을 확보했습니다.
• 2021년 2월: VXNUMX 업그레이드를 완료한 후 다음 달 AMM 시장을 시작하여 유동성 공급자가 Uniswap 및 Balancer에서 대출을 위해 LP 토큰을 약속할 수 있습니다.
• 2021년 XNUMX월: 유동성 마이닝 프로그램을 통해 차용인 및 대출 기관에 토큰 인센티브 제공
• 2021년 XNUMX월: Polygon 체인 배포 및 출시
• 2021년 XNUMX월: 기관 고객을 위한 신제품 Aave Pro 출시
• 2021년 XNUMX월: Avalanche를 배포 및 출시했습니다.

경제 모델

2020년 XNUMX월에 출시된 Aave의 경제 모델은 AAVE 토큰의 세 가지 주요 용도, 즉 커뮤니티 거버넌스, 안전 모듈 구축 및 생태계 보상이 있습니다.

• 커뮤니티 거버넌스: 플랫폼 토큰 AAVE를 보유한 사용자는 플랫폼 생태계 보호에 대한 투표 참여, 안전 모듈 메커니즘 업데이트, 새로운 기능 반복 등과 같은 커뮤니티 거버넌스에 참여할 수 있습니다. 하나의 AAVE 토큰은 하나의 투표와 동일합니다.
• 안전 모듈 구축: 사용자는 계약 위반 위험, 유동성 위험(충분한 담보 범위로 인한 청산 위험) 및 예측 기계 위험(네트워크로 인해 발생하는 청산 위험)과 같은 위험 이벤트로부터 보호하는 데 사용되는 보안 풀에 토큰 AAVE 보유를 약속할 수 있습니다. 혼잡 또는 시장 붕괴 및 예언 기계가 가격을 업데이트할 수 없거나 가격이 잘못 제공되는 경우).
• 생태계 보상: 유동성 채굴과 동일한 차용인 및 대출자에게 제공되는 토큰 보상.

Aave는 생태학의 일부로 안전 모듈을 통합하여 위험한 이벤트에 대한 안전 쿠션을 제공할 뿐만 아니라 보안 취약성을 발견한 사람들에게 보상함으로써 보안에 많은 노력과 혁신을 쏟았습니다. 이러한 사전 예방적 이니셔티브는 Aave의 획기적인 개발을 계속 지원합니다.

플래시 론

Aave는 또한 Flash Loan을 통해 다른 대출 플랫폼에 비해 동종 최초의 이점을 가지고 있습니다. 이 제품은 사용자에 대한 특정 임계값이 있으며 일부 프로그래밍 기술을 가진 개발자에게 적합합니다. 사용자가 자산을 담보로 하지 않고도 대출을 쉽게 받을 수 있는 것이 특징입니다. 그들은 단순히 같은 블록(약 15초) 내에서 빌린 자금을 반환해야 합니다. 동일한 블록에서 대출금을 상환할 수 없는 경우 사용자에게 영향을 주지 않고 거래가 취소됩니다. 그러나 대출이 성공하면 0.09%의 수수료가 부과됩니다.

이 글을 쓰는 시점에서 Flash Loan은 누적 대출 규모가 9.8억 달러를 넘어섰고 10월 말까지 519억 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다. XNUMX Crypto Market Crash 및 Flash Loan의 거래량이 감소한 후 전체 암호화 산업이 회복 단계에 있지만 제품의 폭발적인 성장을 부인할 수 없으며 Aave가 Compound 및 MakerDAO를 추월할 수 있는 강력한 모멘텀을 구축하고 있습니다.

자산군 및 이자율

V1 및 V2 버전은 단일 토큰 서약, 주류 암호화폐 및 신흥 암호화폐에서 31가지 유형의 자산을 지원합니다. 반면 AMM 버전은 16가지 유형의 자산으로 Uniswap 및 Balancer에 대한 LP 토큰 서약을 지원합니다. 이 차별화된 전략은 여러 그룹의 대출 요구를 충족하고 더 많은 사용자가 참여하고 유지하도록 유도하며 플랫폼의 확장 및 영향력을 가속화하여 도로에서 굴곡을 달성하기 위한 기반을 마련합니다.

자산 범위의 강점으로 인해 Ave는 자금 풀을 확장하고 고유한 이자율 이점을 창출할 수 있는 더 많은 범위를 제공했습니다. 첫째, 전체 차입 APY는 다른 플랫폼(동일한 차원의 자본 활용도)보다 낮으며 예금자와 차용자에 대한 유동성 보조금(Aave 이니셔티브는 아님)이 있습니다.

둘째, 가변차입 APY와 안정적인 전략차입 APY 중 하나를 선택할 수 있는 선구적인 금리스왑입니다. 더 높은 이자율을 선택하면 더 낮은 이자율 전략으로 전환하여 더 변동적이고 분산된 시장에서 더 낮은 비용으로 자금을 조달할 수 있습니다.

아베 프로

담보 없이 대출을 받을 수 있는 신용 위임 모델에 대한 Aave의 V2 평가판 성공은 DeFi를 기존 금융과 통합하고 오프라인 투자 기관을 위한 DeFi의 새로운 관문을 제공하는 Aave Pro 프로젝트의 시작을 알렸습니다.

기관투자자에 비해 자금이 매우 제한된 개인투자자에게 적합합니다. 이 외에도 DeFi는 XNUMX년 넘게 폭발적인 성장을 경험했지만 이전만큼 오래 지속되지는 못했습니다.

OTC 펀드는 기관 투자자의 손에 모아지는 경우가 더 많습니다. 영국 FCA의 허가를 받은 전자 화폐 기관인 Aave는 기관 투자자가 전체 생태계의 좋은 발전에 참여하고 촉진할 수 있도록 보다 규정을 준수하고 안전한 차원에서 자금의 안전을 보장할 수 있습니다.

Aave Pro는 원래 V1, V2 및 AMM과 다릅니다. 우선 Aave Pro는 USDC, BTC, ETH 및 AAVE의 XNUMX가지 자산만 출시된 OTC 기관 투자자 전용으로 개발되었습니다. 둘째, Aave Pro는 프라이빗 풀로 Aave 프로토콜 풀과 완전히 분리되어 위험이 독립적으로 완료됩니다.

셋째, 참여 투자 기관은 Fireblocks의 KYC 검증을 통과하고 KYC 정보를 통해 신용 등급을 평가하고 신용 등급에 따라 다른 담보 금리를 채택해야 하므로 자금의 안전성이 크게 떨어집니다.

요약

Ave는 우연이 아닌 팀 덕분에 대출을 주도했습니다. Aave 팀은 보안 및 규정 준수에 대한 강화된 제어를 처리할 뿐만 아니라 DeFi 대출에서 혁신과 혁신을 지속적으로 모색했습니다. 특히 Aave Pro의 출시와 함께 Aave는 상위 대출 플랫폼과의 격차를 점차적으로 열었고 새로운 방향으로 DeFi를 위한 새로운 개발 라운드를 안내할 예정입니다.

발자국이란 무엇입니까 

Footprint는 블록체인 데이터 시각화 및 통찰력 발견을 위한 올인원 분석 플랫폼입니다. 경험 수준에 관계없이 사용자가 즉시 토큰, 프로젝트 및 프로토콜 연구를 시작할 수 있도록 온체인 데이터를 정리하고 통합합니다. 천 개가 넘는 대시보드 템플릿과 끌어서 놓기 인터페이스를 통해 누구나 몇 분 만에 맞춤형 차트를 작성할 수 있습니다. Footprint로 블록체인 데이터를 발견하고 더 스마트하게 투자하세요.

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출처: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/