미래의 은행은 AI로 구동될 것입니다

플라톤에 의해 재발행

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소비자 요구의 진화, 경쟁 심화, 기술 발전 및 규제 변화로 인해 은행 부문에 혁신적인 변화가 일어나고 있으며, 기존 은행과 금융 기관은 관련성을 유지하기 위해 클라우드 컴퓨팅과 인공 지능(AI)을 수용해야 한다고 Mambu와 Google Cloud가 공동으로 발표한 새로운 보고서에서 밝혔습니다. .

제목의 논문 미래의 은행: AI가 유비쿼터스 서비스와 개인화된 고객 경험을 어떻게 강화할 것인가에서는 은행 업계의 변화를 촉진하는 주요 동인을 살펴보고 금융 기관이 AI와 클라우드 컴퓨팅을 활용하여 진화하는 환경에 대처할 수 있는 방법을 자세히 알아봅니다.

미래의 은행: AI가 유비쿼터스 서비스와 개인화된 고객 경험을 어떻게 강화할 것인가

유럽 연합(EU)의 오픈 뱅킹 및 PSD2 도입을 포함한 새로운 규정으로 인해 중개인이 사라지고 새로운 플레이어의 진입이 촉진되고 있습니다. 동시에, 첨단 기술 역량과 막대한 자금력을 갖춘 빅테크 기업들이 금융 부문에서 점점 더 존재감을 드러내며 경쟁을 더욱 심화시키고 있습니다. 동시에 고객 선호도는 통합된 실시간 개인화된 모바일 우선 경험으로 바뀌고 있습니다.

보고서는 이러한 요인들로 인해 기존 은행들이 비즈니스를 재고하고 컴포저블 기술, AI, 분석을 포함한 최첨단 기술을 수용하도록 압력을 가하고 있다고 밝혔습니다. 이러한 기술을 통해 다양한 고객 및 거래 데이터 세트를 활용하여 개인화, 가치 창출, 자동화 및 효율성을 높일 수 있습니다.

맥킨지 견적 매년 AI 기술은 잠재적으로 글로벌 은행 부문에 최대 1조 달러의 추가 가치를 제공할 수 있습니다.

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총 잠재적 연간 가치, 10억 달러, 출처: 경영진의 AI 플레이북, McKinsey.com

2025년까지 액센츄어 프로젝트 금융 서비스 업무의 7~10%는 자동화될 수 있고, 43~48%는 기술로 강화될 수 있습니다. 그에 따른 비용 절감과 생산성 향상으로 인해 87년부터 140년까지 북미 금융 서비스 산업의 누적 가치는 미화 2018억 달러에서 2025억 달러에 이를 수 있습니다.

AI 기반 뱅킹

전문가와 업계 관찰자들은 AI와 데이터에 주목하면서 미래의 은행이 어떤 모습일지에 대한 견해를 표명했습니다.

맥킨지의 2021년 XNUMX월 보고서 소위 “AI 은행”에 대해 “이제 기존 기업이 “AI 우선”이 되고 AI를 핵심 전략과 운영의 중심으로 삼는 것이 필수적이라고 강조합니다.

McKinsey는 디지털 뱅킹 채택이 지속적으로 증가함에 따라 고객 기대치 상승, 디지털 생태계의 부상 및 이에 따른 전통적인 금융 서비스의 탈중개화, 빅테크의 금융 진출 등 여러 가지 추세가 은행 부문을 AI로 이끌고 있다고 말합니다. 세계 최고의 금융 기관에서 첨단 AI 기술의 사용이 급증하고 있습니다.

이 회사는 지능적이고 개인화된 진정한 옴니채널 제안과 경험을 제공하고 뱅킹 역량을 뱅킹 이외의 관련 제품 및 서비스와 결합하는 기업이 승자가 될 것이라고 경고합니다. 이는 AI, 데이터 과학뿐만 아니라 클라우드 컴퓨팅 및 API도 더 이상 사치품이 아니라 필수품이 될 것임을 의미합니다.

클라우드 기반 뱅킹 플랫폼 제공업체인 Mambu의 미래 은행은 고객 중심 전략을 수용하고 처음부터 사용자 요구 사항을 중심으로 서비스를 설계할 것입니다. 우수한 고객 여정을 보장하기 위해 핵심 은행 기능에 대한 가치 기반 AI 사용 사례를 배포하고 변화하는 고객 요구, 시장 역학 또는 기술 동향을 해결하기 위해 다양한 구성 요소를 빠르고 쉽게 통합할 수 있는 유연하고 구성 가능한 기술 아키텍처에 의존할 것입니다. .

AI 도입 가속화

지난 몇 년간 AI 도입이 급격히 늘었지만 코로나19로 인해 이러한 추세가 더욱 가속화되었습니다.

결과 2021년 PwC 설문조사에 따르면 기업의 52%가 팬데믹으로 인해 AI 도입 계획을 늘린 것으로 나타났습니다. 대다수의 응답자(86%)는 올해 AI가 회사의 '주류 기술'이 되었다고 답했습니다.

대부분의 경영진은 AI가 비즈니스 프로세스를 보다 효율적으로 만들고(74%), 새로운 비즈니스 모델을 창출하는 데 도움을 주고(55%), 새로운 제품 및 서비스 창출을 가능하게 할 것이라고 예상합니다(54%). AI Journal의 설문 조사 발견.

금융부문에서는 금융기관의 절반 이상이 투표 한 SAS는 자금 세탁 방지(AML) 규정 준수 프로세스에 AI를 배포했거나 코로나19에 즉각적으로 대응할 계획을 세웠습니다. 이로 인해 사기, 사기, 사이버 범죄가 급증함.

국제 데이터 공사(IDC) 견적 소프트웨어, 하드웨어, 서비스를 포함한 AI 시장의 전 세계 매출은 올해 약 15% 성장해 341.8억 달러에 달할 것으로 예상된다. 시장은 2022년에 18.8%의 성장으로 더욱 가속화되고 500년까지 미화 2024천억 달러를 돌파할 것으로 예상됩니다.