By 팸 마틴스: 3년 2021월 XNUMX일 ~
자본금이 부적절하게 거래되는 거래상대방에 분산된 월스트리트 대형 은행의 위험한 파생상품 투자는 2008년 미국 금융 시스템 붕괴의 핵심이었습니다. 그 붕괴로 인해 수백만 명의 미국인이 일자리를 잃었고, 이로 인해 수백만 명의 가족이 피해를 입었고 정신적 충격을 받았습니다. 압류로 인해 집을 잃은 아이들. 은행장들이 받았어요. 백만 달러의 보너스 납세자 구제금융과 연방준비은행으로부터 29조 달러를 비밀리에 투자했습니다. 월스트리트와 외국 파생상품 거래상대방의 실패한 무역회사를 뒷받침하는 데 31개월이 넘는 시간이 소요됩니다.
월스트리트 은행들은 오늘날 파생상품 최후의 심판 기계를 재건했습니다. 이는 월스트리트의 168개 대형 은행에 집중된 XNUMX조 달러 규모의 괴물입니다. 그런데 오늘 상원 은행 청문회에서 증인들이 제출한 수십 페이지에 달하는 서면 증언을 읽어보니 '파생상품'이라는 단어는 한 번도 나오지 않았습니다.
오전 10시에 미국 상원 은행위원회는 다음과 같은 제목의 청문회를 열 예정입니다.규제 기관의 감독: 우리의 금융 시스템은 모두에게 적합합니까??” 이것은 분명히 2008년 이후로 독립된 삶을 살아본 적이 없는 모든 미국인이 고통스럽게도 답을 알고 있는 터무니없는 질문임이 분명합니다.
오늘 증언할 예정인 청문회 증인 명단에는 특히 파생상품 시장을 감독할 공동 권한을 갖고 있는 게리 겐슬러 미국 증권거래위원회(SEC) 위원장이 포함되지 않았습니다. 파생상품 시장을 감독하는 다른 공동 권한을 갖고 있는 상품선물거래위원회(CFTC)의 구성원은 여기에 포함되지 않습니다. 또한 증인 목록에는 월스트리트의 거대 은행들을 감독하고 이들이 다시 폭파하여 또 다른 비밀 연준 구제 금융을 요구하는 것을 방지할 임무를 맡은 연준 부의장 랜달 퀄스(Randal Quarles)도 포함되어 있지 않습니다.
오늘 청문회에서 증언하기 위해 소환된 증인은 다음과 같습니다: 전국신용협동조합청장인 Todd Harper; 연방예금보험공사(FDIC) 회장 Jelena McWilliams; 통화 감사관실 감사관 대행 Michael Hsu.
SEC 체어 겐슬러 21월 XNUMX일 연설을 했다 그는 오바마 행정부 시절인 11년 도드-프랭크 금융개혁법안이 통과된 지 2010년이 지났지만 파생상품(스왑) 시장을 규제하기 위한 최종 규정이 아직 완전히 이행되지 않았다고 설명했다. 그는 또한 파생상품에 대한 감독이 어떻게 두 갈래로 나누어졌는지를 다음과 같이 설명했습니다.
“의회는 전체 스왑 시장에 개혁을 가져오기로 결정했을 때 보안 기반 스왑에 대한 권한을 SEC에 할당했습니다. 그들은 금리, 에너지, 농업 및 기타 상품 기반 스왑을 포함한 스왑 시장의 대부분을 자매 기관인 상품선물거래위원회에 할당했습니다…
이것이 Gensler가 그의 연설에서 설명하지 않은 것입니다. Dodd-Frank 법안은 연방 보험에 가입되어 있고 예금을 받는 미국 상업 은행에 파생상품이 남아 있는 것을 고려하지 않았습니다. Dodd-Frank에는 파생상품이 연방 보험에 가입된 은행에서 파산 시 납세자 구제 금융 없이 청산될 수 있는 은행 지주 회사의 다른 단위로 이동하는 "푸시 아웃 규칙"이라는 것이 포함되어 있습니다.
그러나 2008년 위기 때 최대 납세자이자 연준 구제금융을 받은 씨티그룹은 로비스트를 이용해 2014년 XNUMX월 도드-프랭크 부분을 폐지하도록 강요했다.
결과적으로 뒤집어서 열면 가장 최근 분기별 거래 및 파생상품 보고서 통화 감사관실에서 31년 2021월 XNUMX일 현재 다음 상황을 읽어보실 수 있습니다.
“파생상품 활동이 가장 많은 89.0개 은행이 전체 은행 파생상품의 XNUMX%를 보유하고 있습니다.”
그 4개 은행은 지원 월스트리트 메가 뱅크의 투자 은행 부서. 그들은 연방 보험에 가입하고 납세자의 지원을 받는 월스트리트 거대 기업의 상업 은행 단위입니다. 위 차트에 따르면 JPMorgan Chase Bank, Goldman Sachs Bank USA, Citibank NA(Citigroup의 연방 보장 단위) 및 Bank of America는 총 명목액(액면가) 168조 달러 또는 파생 상품의 89%를 보유하고 있습니다. 모든 은행에서 189조 달러.
이는 스테로이드에 대한 집중적이고 체계적인 위험이며 상원 은행위원회의 즉각적이고 별도의 청문회를 가질 가치가 있습니다.
2014년 씨티그룹과 그 로비스트들이 “푸시 아웃 규칙”을 뒤집은 이후 의회가 개입하지 않은 이유를 더 철저하게 이해하려면 2014년 씨티그룹이 이를 시행했을 당시 엘리자베스 워렌 상원의원이 행한 상원 연설을 시청하는 것이 좋습니다. .(아래 동영상 참조)