영국 암호화폐 규제가 성숙해지고 있습니다. 너 준비 됐니?

암호 화폐가 점점 대중화됨에 따라 광범위한 금융 범죄 규정을 계속 끌어들이고 있습니다. 수탁자 지갑 제공자, 발행자, 암호화 자산 ATM 및 암호화 거래소는 이제 FCA(Financial Conduct Authority)에 등록하고 자금 세탁 규정을 준수해야 합니다. 암호화 회사는 이제 KYC(Know-Your-Customer) 확인을 수행하고 의심스러운 거래 및 금융 제재 위반을 모니터링하고 법 집행 기관에 의심스러운 활동 보고서를 제출해야 합니다. FCA가 연간 금융 범죄 보고 의무를 연장하기 위해 암호화폐 거래소 및 보관 지갑 제공업체는 보고 활동을 재검토하고 강화해야 할 수 있습니다.

규정 준수를 보장하는 것은 큰 작업처럼 보일 수 있지만 새로운 제품과 서비스를 설계하고 제공할 때 '선택식 접근 방식'을 넘어선 기회를 제공합니다. 암호화폐 회사는 이제 업계 최고의 규정 준수 관행을 구현하여 규제 기관과 고객에게 신뢰를 주고 경쟁을 능가하며 신뢰성을 입증할 수 있는 기회를 갖게 되었습니다.

그러나 틀에 얽매이지 않는 접근 방식에는 투자, 전문 자원 및 혁신적인 사고가 필요합니다. 암호화 회사는 영국 규제 기관과 어떻게 협력하고, 요구 사항을 변경하고, 강력한 금융 범죄 규정 준수 기능을 만들기 위해 기술을 사용하는지 신중하게 생각해야 합니다.

성숙한 규제에 적절히 대비하려면 금융 범죄 위험을 이해하고 적절한 방어 프레임워크를 구축하는 데 집중해야 합니다.

금융 범죄 위험의 직접적인 영향 이해

암호화 회사가 제품 및 서비스의 기능과 금융 범죄 위험에 노출될 수 있는 방법을 이해하는 것이 중요합니다. 금융 범죄 유형 및 위험 노출에 대한 이해를 규제 기관에 성공적으로 입증할 수 있다면 이미 절반의 승리입니다.

예를 들어, eWallet은 자금 세탁 관점에서 다른 관심사를 가질 수 있습니다. 한 명의 사용자만 허용하고 이중 인증을 제공하는 제한된 액세스 지갑에 비해 '무제한 액세스' eWallet의 경우 금융 범죄의 위험이 더 높습니다. 마찬가지로 위험이 낮은 관할 구역이나 판매자로 제한되지 않은 지갑은 위험 프로필이 더 높을 수 있습니다.

다른 곳에서는 폐쇄 루프 암호화폐를 면밀히 모니터링해야 하며 기업은 다양한 거래 유형과 관련된 위험을 고려해야 합니다. 예를 들어, 암호화폐 대 법정화폐 거래는 법정화폐 간 거래보다 더 위험할 수 있습니다. NS 자금 세탁 규정 그리고 암호화폐 회사를 위한 공동 자금 세탁 운영 그룹 지침 그러한 위험을 평가할 때 고려해야 할 속성의 포괄적인 목록을 제공합니다.

이 공간에서 의심스러운 활동을 나타내는 유형을 식별하고 최신 상태로 유지하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 해외 자산 통제국 제재 목록에 있는 지갑 주소를 사용한 여러 거래를 포함한 고객 활동은 위험 신호여야 합니다. 분산형 거래소나 암호화폐 믹서 또는 텀블러와의 빈번한 상호 작용이 있을 수 있기 때문입니다.

지능형 기술로 뒷받침되는 금융 범죄 프레임워크 구축

일단 그들이 노출될 수 있는 금융 범죄 위험을 이해하면 암호 회사는 스스로를 보호하기 위해 관련 시스템, 통제, 정책 및 절차를 개발해야 합니다. 그러나 위험에 맞는 금융 범죄 프레임워크를 설계할 때는 거버넌스 구조, 정책, 정보 수집, 모니터링, 보고, 교육, 품질 보증 및 테스트, 기록 보관 등 여러 요소를 고려해야 합니다.

예를 들어, 고위험 관할 구역의 고객을 다루는 회사는 온보딩 시 관련 위치 정보를 캡처하기 위해 고객 및 수혜자에 대한 XNUMX차 모니터링을 구현하여 고객 위험 점수를 생성할 수 있습니다. 다른 사람들은 KYC 확인 확인이 완료될 때까지 고객 계정 또는 거래에 대한 제한을 구현할 수 있습니다.

암호화 회사는 프레임워크를 강화하고 금융 범죄의 탐지 및 완화를 가속화하기 위해 기술을 모색해야 하며 빌드 대 구매 결정을 내리는 것을 고려해야 할 수도 있습니다. 어떤 프로세스가 어떤 기술의 이점을 얻을 것인지 결정하려면 상당히 신중하고 신중한 생각이 필요하지만 이는 장기적으로 결실을 맺을 것입니다. 우리는 이미 FCA가 분석을 사용하여 규제 접근 방식을 혁신하고 금융 범죄 규정 준수를 추진하는 데 기술의 중요성을 인식하고 있는 것을 보고 있습니다. 그리고 규제 기관은 전 세계적으로 블록체인 분석 및 심사 도구를 금융 범죄 프레임워크의 중요한 부분으로 보고 있습니다.

준비

신뢰할 수 있는 암호화폐 시장 참여자가 되고 포괄적인 금융 범죄 규정 준수 프로그램을 구축하는 것은 빠르고 세심한 조치를 통해 달성할 수 있습니다. 잘 수행되면 위에 설명된 단계는 영국에서 영구 등록을 원하는 사람들에게 중요한 출발을 제공할 것이며 규제 기관은 이 시장에서 더 성숙한 플레이어의 운영에 대한 확신을 줄 것입니다.

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출처: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html