VC 시장에 개인 투자자의 등장이 차세대 이슈인 이유

타임 스탬프 : 30 년 2022 월 9 일 오전 00시 XNUMX 분
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거래소에서 디지털 금융까지

세계은행에 따르면 1979년 증권 거래 총액은 600억 달러를 조금 넘었습니다. 1989년 후인 2015년에는 그 수치가 100배나 높아졌습니다. 절대적인 기록은 주식 시장 회전율이 XNUMX조 달러를 초과한 XNUMX년에 세워졌습니다.

금융시대의 도래는 기술 솔루션에 의해 촉진되었습니다. 이 산업의 디지털화는 1970년대 초반 나스닥 증권 거래소가 미국에서 완전히 컴퓨터 네트워크를 통해 운영되기 시작하면서 시작되었습니다. 1990년대 초까지 모든 거래의 40% 이상이 온라인 도구를 사용하여 이루어졌습니다.

이때 Globex나 E-Trade와 같이 투자자들 사이에서 인기 있는 최초의 거래 플랫폼이 등장했습니다. 그들은 주식 시장 데이터에 대한 액세스를 제공하고 거래에 필요한 모든 도구를 갖추고 있었습니다. 그러나 등록은 복잡한 과정이었으며 이를 효과적으로 사용하려면 심각한 기술이 필요했습니다. 

주식 거래는 여전히 상대적으로 소수의 사람들의 영역이었습니다. 그러나 거래 플랫폼의 사용자 수는 인터넷의 확산과 비슷한 속도로 증가했습니다. 2000년대 들어 두 차례 금융위기가 닥쳤지만, 이를 통해 서민들의 주식 투자에 대한 관심은 더욱 커질 것이라는 점을 입증했다.

모바일 앱 — 주식 시장의 주요 포털

투자 기술의 획기적인 발전은 19년 코로나2020 팬데믹으로 인한 폐쇄 이후 전례 없이 엄청난 양의 유동성이 미국 주식 시장에 유입되면서 이루어졌습니다. 주식 가격도 급등했고, 투자 자체의 인기도 급등했습니다.

로이터 특집은 2020년 주식시장 결과를 요약합니다. 증권사에 따르면 전체 증권거래량에서 개인투자자가 차지하는 비중은 25%에서 17% 이상으로 늘어났다. 미국 100대 증권사(Fidelity, Vanguard, Schwab, Webull, Robinhood, Interactive Brokers)의 총 계좌 수가 XNUMX억 개를 넘었습니다. 

위 회사 중 하나인 Robinhood가 지금 여러분의 관심을 끌 것입니다. 이 회사는 2014년에 설립되었으며 "기존" 중개인과 달리 비즈니스 모델은 처음부터 소매 투자자를 대상으로 했습니다. 당연히 Robinhood는 대규모 소매 투자자 유입 이후 시장 "파이"에서 상당한 점유율을 차지했습니다. 

Robinhood의 주력 제품은 가장 간단한 인터페이스를 갖춘 앱입니다. 주식 거래 과정의 모든 번거로움을 없애고 이전 거래 경험이 전혀 없는 사람들도 쉽게 사용할 수 있습니다.

성장하는 소매 거래 부문에 대한 회사의 투자는 올바른 전략임을 입증했습니다. 500,000년에 Robinhood의 사용자가 거의 2015명에 달했다면 고객 기반은 13년과 22.5년에 각각 2020만 명과 2021만 명으로 늘어났습니다. 단 하나의 모바일 앱이 주식 거래의 혁명을 이끈 방법입니다.

벤처 투자가 더 이상 스타트업에 관한 것이 아닌 이유 

그러나 주식 시장의 긍정적인 통계는 똑같이 중요한 영역인 사모 펀드 시장을 뒷자리로 몰아넣습니다. 최근에는 좁은 부분에서 대규모 현상으로 변모하기도 했습니다. 예를 들어 VC 공간을 살펴보겠습니다. 

VC 활동은 이전보다 몇 배나 높습니다. 피치북(Pitchbook)에 따르면 VC와 관련된 거래 건수는 15,500년 2021건에서 3,400년 2006건으로 늘어났다. 2021년 기업이 VC 펀드에서 조달한 자금 총액은 330억 달러에 달했다. 이전 최고 기록은 2020년(166.6억 달러)에 수립됐다.

2021년에는 총 50천만 달러가 넘는 대규모 거래의 비중이 크게 증가하여 전체 VC 투자 규모의 83%를 차지했습니다. 2006년에는 이 수치가 26.8%에 불과했다. 또한 2021년에는 후기 민간 기업과의 거래 건수가 47% 증가했으며, 이는 이러한 대규모 거래의 대부분을 차지했습니다. 

현재 미국에는 더 많은 유니콘(가치 1억 달러 이상의 민간 기업)이 ​​있습니다. 340년에는 2021개, 100년에는 2020개입니다. 같은 해 Crunchbase는 세계에서 처음으로 유니콘 기업이 1,000개 이상을 기록했습니다.

이것이 무엇을 말해주는가? VC가 신뢰할 수 없는 “스타트업”에 대한 위험한 투자라는 인식은 시대에 뒤떨어졌습니다. 오늘날 VC 투자는 안정적이고 성숙한 비즈니스에 대한 투자인 경우가 많습니다.

그리고 실습에서 알 수 있듯이 조만간 그러한 회사는 상장됩니다. 상장하는 민간 기업에 대한 엄청난 관심은 IPO 횟수로 알 수 있습니다. Nasdaq에 따르면 2020년 기업은 464년과 같은 수준인 2000건의 기업 공모를 진행했습니다. 그리고 2021년에는 미국이 그 숫자에 대해 사상 최고 기록을 세웠습니다. IPO 수: 958. 

 민간 기업의 포트폴리오 — 스마트폰에서

사모펀드 시장은 더 크고 역동적으로 변했으며 개인 투자자들은 더 이상 민간 기업에 대한 투자를 두려워하지 않습니다. 이러한 추세는 혁신 자금 조달에 대한 접근 방식을 변화시킨 주식 크라우드 펀딩의 인기가 높아짐에 따라 뒷받침됩니다. 이 부문에서는 이미 모바일 서비스가 등장하여 기업이 개인 투자자로부터 자금을 조달할 수 있게 되었습니다. 

피치북(Pitchbook)에 따르면 차임(Chime), 스페이스X(SpaceX), 임파서블 푸드(Impossible Foods) 등 대형 민간기업에 대한 투자가 훨씬 느린 속도로 인기를 얻고 있다. 개인 자본가들이 소액의 자금을 모아 좁은 범위의 개인 투자자들에게 투자하도록 하는 벤처 캐피털 펀드의 전통이 여전히 강합니다.

그러나 이 시장은 곧 일반 투자자들이 사모펀드 투자를 최대한 쉽고 접근할 수 있게 해주는 신기술로 휩쓸릴 것입니다. 분명히 그것은 다시 모바일 앱의 형태를 취할 것입니다. B2B 플랫폼 Forge Global은 이미 그러한 제품을 만들겠다는 의도를 발표했습니다. 2021년 2022월, Y Combinator는 벤처 투자를 위한 젊은 플랫폼인 Aqua에 자금을 지원했습니다. 그리고 XNUMX년 XNUMX월 초에는 최초의 사모펀드 모바일 앱 중 하나인 Dizraptor가 AppStore와 Google Play에서 출시되었습니다. V

Dmitry Belousov CEO에 따르면 디즈랩터, 민간 파괴적 기업은 오늘날 투자자에게 핵심입니다.

“우리는 15년 동안 주식 시장에서 거래해 왔으며 내일 트렌드가 될 기술에 투자해 왔습니다. 몇 년 전 우리는 주식 시장에서 민간 시장으로 초점을 바꾸었고 이미 성과를 거두고 있습니다.

최근 사모펀드 인수에 대한 투자자들의 큰 관심이 높아지고 있습니다. 그러나 그들이 투자할 수 있는 서비스는 너무 복잡해서 기본적으로 전문가만 접근할 수 있습니다. 이는 잘못된 제한입니다. 오늘날 규정에 따라 최소한 공인 투자자가 사모펀드에 투자할 수 있습니다. SEC에 따르면 미국에서만 사모펀드에 투자할 수 있습니다. 초과 16 년에 2019 천 XNUMX 백만.

그래서 우리는 Impossible Foods, Calm, Neuralink 또는 StoreDot과 같은 회사의 주식으로 포트폴리오를 구축할 수 있는 모바일 앱을 만들었습니다. 우리는 약 30개의 파괴적인 산업 분야에서 기업을 선택합니다.

우리는 푸드테크, 교육기술, 우주, 신바이오, 원격 일자리, 암 진단, 인간 장수, 창조경제, 메타버스 등 산업의 전체 시장 규모가 7.5년부터 2021년까지 2030배 증가할 것으로 추정합니다. Ark Invest의 2030년 빅 아이디어에 따르면, 전체 파괴적 혁신 기술 시장은 현재 14조 달러에서 210년 2030조 달러로 15년 안에 10배 성장할 것입니다.”  

VC는 여전히 혁신 기업의 '엔진'이다. 이전에는 VC의 관심이 IT 부문으로 제한되었지만 오늘날에는 의학, 엔지니어링, 로봇 공학, 생물학, 심지어 우주 분야의 신기술을 도입하는 회사에 투자합니다. 이들 기업은 더 오랫동안 비상장 상태를 유지하며, 유니콘 수가 증가하는 것에서 알 수 있듯이 대규모 자본을 조달하는 것이 점점 더 쉬워지고 있습니다. 

사모펀드 시장에서의 활동은 계속해서 성장할 것입니다. 물론, 새로운 투자 서비스를 가장 먼저 접하는 사람들이 승리할 것입니다. 이제 밖에 있는 것을 비교하는 것이 중요합니다. Dizraptor 앱은 지금 이미 다운로드할 수 있으며 앞으로 나올 다른 앱도 살펴봐야 합니다. 투자자라면 다가올 트렌드를 놓치지 마세요.

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