APAC-banken lopen achter in digitale transformatie

Twee op de drie (67%) banken geloven dat ze binnen twee jaar marktaandeel zullen verliezen als ze er niet in slagen digitaal te transformeren een nieuw rapport van het cloudbankingplatform Mambu en The Financial Times Focus (FT Focus).

Het 'Evolve or be uitgestorven'-rapport werd uitgevoerd door FT Focus en ondervroeg meer dan 500 senior bankmanagers wereldwijd om inzicht te krijgen in hun perceptie van de banksector, nu en in de toekomst.

De resultaten illustreren de dringende noodzaak voor banken om hun aanbod te moderniseren. 58% van de mondiale respondenten voorspelt dat ze de komende vijf tot tien jaar volledig zullen ophouden te bestaan, tenzij ze hun bedrijfsmodellen veranderen.

Als we dieper kijken naar Azië-Pacific, blijkt uit het FT Focus-rapport dat de regio op het gebied van transformatie achterblijft bij andere regio's. De APAC-banken ondernemen echter stappen om de rest van de wereld in te halen, met plannen om de investeringen in big data te vergroten. , machine learning en blockchain tegen aanzienlijk hogere tarieven dan in andere regio’s.

Myles Bertrand, Mambu's Managing Director APAC zei: “Het onderzoek illustreert hoe de banksector uiteenloopt wat betreft haar benadering van digitale transformatie. Hoewel minder dan een derde van de APAC-banken hun strategie voor digitale transformatie omschrijft als volwassen of geavanceerd, is er een opkomend cohort van digitale 'ontwikkelaars' die tegen deze trend ingaan en echt voorop lopen. Wat we zien is dat deze vooruitstrevende spelers de achterblijvers helpen hun transformatie-inspanningen naar een hoger niveau te tillen, een blauwdruk creëren die de rest van de sector kan volgen en tegelijkertijd de business case voor een klantgerichte aanpak demonstreren.

“En hoewel de sterke inzet van APAC-banken om hun investeringen in nieuwe technologieën te vergroten zeer positief is, moeten banken in de regio ook de manier veranderen waarop zij innovatie benaderen, en proactief nieuwe partnerschappen en samenwerkingsverbanden gaan omarmen. De ‘ecosysteem’-aanpak is ongelooflijk succesvol geweest in andere regio’s, en omdat de helft van de APAC-banken zich zorgen maakt over het ontbreken van belangrijke interne personeelsvaardigheden die nodig zijn om te transformeren, zal deze ook hier zeer effectief blijken te zijn.”

Kristofer Rogers, algemeen directeur ANZ bij Mambu, voegde eraan toe: “Digitale transformatie kan niet langer als een langetermijnspel worden gezien, en in feite geloven drie op de vijf APAC-banken dat ze binnen de komende vijf tot tien jaar zullen ophouden te bestaan ​​als ze de manier waarop ze opereren niet veranderen. Dat is een zeer ontnuchterende statistiek. En een derde van de banken is bezorgd dat hun oude technologieplatforms hen tegenhouden, dus er is nog veel werk aan de winkel. Positief is dat 72% van de banken in de regio zei dat hun marktintroductiesnelheid de afgelopen twaalf maanden is toegenomen, dus er is duidelijk inzicht in de noodzaak van snelheid als het gaat om digitale transformatie… nu hoeven de banken dat alleen nog maar te doen Zorg voor een goede uitvoering.”

Wereldwijd zei twee vijfde (40%) van de respondenten dat ze van plan zijn om na de pandemie te moderniseren naar een platformgebaseerd aanbod, waarbij ze samenwerken met externe leveranciers om plug-and-play-bankdiensten te ontwikkelen die op flexibele, onafhankelijke systemen draaien. Moderniseren naar een platformgebaseerde structuur en investeren in datamogelijkheden zijn sleutelfactoren die digitaal geavanceerde bedrijven onderscheiden van de rest van de banken.

Maar hoewel deze vooruitstrevende spelers de voordelen van digitale transformatie kunnen zien, vertragen verouderde percepties van het bankwezen de vooruitgang in een tijd waarin ESG-doelstellingen en de klantervaring de belangrijkste groeimotoren van de toekomst zullen worden.

81% van de leiders van retailbankingbedrijven is het er sterk mee eens dat het vervangen van verouderde denkbeelden door een vooruitstrevend sociaal doel van cruciaal belang is voor de groeistrategie. Deze statistiek wordt weerspiegeld in het feit dat winst op de prioriteitenlijst van banken valt, waarbij 'hogere inkomsten' slechts als vijfde grootste voordeel van de economie worden beschouwd. overstappen naar een klantgericht bankmodel.

Elliott Limb, Chief Customer Officer bij Mambu, zei: “De afgelopen 18 maanden hebben banken laten zien hoe belangrijk het voor hen is om een ​​robuust en flexibel digitaal bankaanbod te hebben. En nu 53% van de ondervraagden toegeeft dat ze het risico lopen de doelstellingen voor digitale transformatie te missen, wordt het tijd dat de sector aandacht besteedt aan de financiële 'evolvers' die op dit gebied het voortouw nemen. Dit zijn fintechs, challenger-banken en vooruitstrevende traditionele spelers die prioriteit geven aan doelgerichte diensten en een geweldige klantervaring.”

Het rapport benadrukt ook de trage vooruitgang en de uitdagingen waarmee banken worden geconfronteerd als ze de overstap maken van traditionele en bestaande bankdiensten naar digitale diensten.

Nu bijna een kwart van de bankleiders hun digitale strategie omschrijft als ‘ontluikend’ of ‘verkennend’, weerspiegelen de bevindingen de behoefte aan meer samenwerking binnen de bankgemeenschap, evenals de kansen voor vooruitstrevende spelers die innovatie omarmen via fintech-ecosystemen. .

Download het wereldwijde rapport Evolve or be Extinct

Bron: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/