Drie cryptobedrijven spraken in een panel als onderdeel van het senaatsonderzoek naar “Australië als technologie- en financieel centrum” en publiceerden hun de-banking-ervaring in Australië.
Crypto-gerelateerde bedrijven en cijfers hebben bewijs geleverd dat de Australische financiële instelling de bank heeft gedeblokkeerd voor een onderzoek van de Senaat.
Crypto-investeringsmaatschappij Aus zakenman, world paymenLeverancier Nium en het kleine peer-to-peer cryptomakelaarsplatform Bitcoin Babe spraken op 8 september in een panel als onderdeel van het senaatsonderzoek naar “Australië als technologie- en financieel centrum”. Alle drie zijn ze geregistreerd bij de geldinlichtingentoezichthouder. AUSTRAC en zijn onderhevig aan nieuwsbehoeften, maar ze weerspiegelden allemaal soortgelijke gevoelens van de bank worden gehaald terwijl er geen concrete rationalisatie is over het waarom.
Michaela Juric, de grondlegger van de peer-to-peer handelsactiviteiten genoemd toen haar bijnaam “Bitcoin Babe” duidelijk maakte dat ze gedurende haar zevenjarige geschiedenis in crypto verboden is door eenennegentig banken en geldinstellingen:
“Sinds gisteren ben ik verbannen en van mijn bank verwijderd bij 91 banken en financiële instellingen. Dat zijn 91 levenslange bans. Geen redenen opgegeven, geen individuele beoordelingen of discussies gevoerd en geen verhaalsmogelijkheden.”
Bitcoin Babe gebruikt uitwisselingen zoals inheemse Bitcoins om transacties uit te voeren in Australië, en in overeenstemming met haar profiel op de website heeft ze meer dan 40,000 transacties uitgevoerd handel sinds 2014 met een feedbackscore van achtennegentig procent.
Ondanks dat ze online een behoorlijke naam heeft, vertelde Juric aan de cryptovriendelijke liberale senator Andrew Bragg dat sommige banken haar zelfs als terrorist hebben bestempeld vanwege haar zakelijke stijl:
"Ik heb banken zover laten gaan dat ze me in sommige databases als een terrorist meldden, en dat weerhield me ervan om sommige van deze diensten te krijgen."
Het in Singapore gevestigde Nium beschikt over licenties in veertig markten over de hele wereld, maar het bedrijf zei dat Australië het enige land is waar het problemen heeft gehad met monetaire dienstverleners.
Michael Minassian, hoofd Shopper Business van Nium in Azië en de Stille Oceaan, zei dat het bedrijf van mening is dat er een aantal “niet-concurrerende praktijken” plaatsvinden op het gebied van de-banking, terwijl hij vraagtekens zette bij de “ondoorzichtige” redenen die banken hebben aangeboden nadat ze het bedrijf hadden bezuinigd. :
“Ze zijn erg vaag over waarom ze stoppen met het leveren van bankdiensten aan jou. Sommige bankiers gaven me verbale redenen omdat het beleid binnen de bank enz. verschuift, maar in wezen worden industrieën zoals geldovermakingen te moeilijk voor de banken.
“Het is duur voor hen om raamwerken op te zetten en op te zetten die bankieren mogelijk maken, dus het is simpelweg gemakkelijker voor hen om te stoppen met het verlenen van diensten”, voegde hij eraan toe.
Mitchell Travers – de mede-oprichter van het nieuwste crypto-investeringsplatform Aus Merchant uit Zuid-Wales – verklaarde dat met de zeer weinig redenering die werd gegeven achter het debankieren van het platform, dit te wijten was aan ‘risicovermijding’ door banken.
“Voor zover ik weet was het een risico afwenden, risico afwenden, waar de redenering ook was dat we de neiging hebben om buiten de reikwijdte van de dienstverlening voor deze banken te vallen, en dat we geen kans kregen om te leveren verhoogde due diligence-procedures”, zei hij.
Zie ook: Afterpay vertelt onderzoek van de Senaat dat crypto de betalingskosten van verkopers kan verlagen
Senator, de volledige generaal, reageerde door te zeggen: “Oké, ik zie dat uw registratie bij AUSTRAC voor een bank te verwaarlozen is, zo voelt het.”
De Commonwealth Bank (CBA) mits een onderwerping aan het onderzoek waarin de praktijken worden uitgelegd en expliciet wordt vermeld dat het bedrijf ‘passende systemen en controles hanteert om’ de risico’s op het gebied van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te beperken en te beheren.
“In omstandigheden waarin het aanbod van geld en het aanbod van rijkdom van een klant niet kan worden bepaald, of zijn rekeningactiviteit niet in overeenstemming is met opmerkelijke zakelijke activiteiten, onderneemt het cluster aanvaardbare stappen om zijn ML/TF-risico te beperken en te beheren”, aldus de woordvoerder. Dat meldt CBA in haar bijdrage.
- 7
- 9
- Account
- activiteiten
- Alles
- AUSTRAC
- Australië
- Bank
- Bankieren
- Banken
- Bans
- Bitcoin
- makelarij
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- Mede-oprichter
- afstand
- Bedrijven
- crypto
- DA
- databanken
- etc
- uitwisseling
- Exchanges
- ervaring
- Fe
- financiën
- financieel
- Financiële instellingen
- Stevig
- volgen
- vol
- fondsen
- Algemeen
- GV
- hoofd
- geschiedenis
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- industrieën
- instellingen
- Intelligentie
- investering
- IP
- IT
- houden
- laatste
- Markten
- Medium
- Koopman
- geld
- nieuws
- betaling
- platform
- beleidsmaatregelen
- Profiel
- bewijs
- redenen
- Registratie
- afdracht
- verslag
- Risico
- Senaat
- Senator
- Diensten
- Zuiden
- leveranciers
- leveren
- Systems
- Technologie
- vertelt
- trades
- Handel
- W
- Rijkdom
- web
- binnen
- wereld