Aantrekkelijk rendement, minder risico: is Gro te mooi om waar te zijn? 

We houden allemaal van vodden-tot-rijkdom-verhalen. Mensen die hun tijd besteden aan crypto-investeringen hebben veel te vertellen. Er zit echter ook een lelijke kant aan. De zeer volatiele aard van de markt kan spaargelden soms wegvagen. 

Gro streeft naar een evenwicht tussen de twee: cryptorisico en -rendement.

Laten we eens kijken hoe.

Wat is het Gro-protocol?

Gro-protocol is een stablecoin opbrengstaggregator. Het belooft de beste DeFi-opbrengsten te leveren en tegelijkertijd de bijbehorende risico's te verminderen. Dit wordt mogelijk gemaakt door dynamische strategieën voor opbrengstoptimalisatie, waaronder kredietverlening, liquiditeitsverstrekking en stimuleringslandbouw via protocollen. 

Wat maakt Gro anders? 

Gro onderscheidt zich door zijn nieuwe risicotrancheermodule, Gro Risk Balancer. Zoals de naam al aangeeft, verkleint de module de kans op verlies of mislukking waar gebruikers vatbaar voor zijn door slimme contract- en stablecoin-risico's op een gerichte manier te distribueren. 

Het protocol heeft: twee risico- en opbrengsttranches: Gewelf -  een leveraged stablecoin yield optimizer. En PWRD - een spaarproduct met een laag risico.

Hoewel Vault-deposanten in aanmerking komen voor een hoger deel van de systeemopbrengsten, moeten ze ook extra smart contract- en stablecoin-risico's dragen. Anderzijds heeft PWRD aanspraak op een kleiner deel van de systeemopbrengst. Maar het is beter beveiligd tegen de risico's. Dit is hoe de APY eruitziet voor respectievelijk Vault en PWRD op het moment van schrijven. 

Gro wil new-age financiële diensten voor iedereen toegankelijk maken door gebruik te maken van het beste van gedecentraliseerde en traditionele financiën. Wees niet in de war, de producten zullen alleen DeFi-waardeproposities opleveren. Gro beweert echter DeFi net zo eenvoudig te maken als zijn gecentraliseerde tegenhanger. Stortingen die op het protocol worden gedaan, worden algoritmisch en niet-bewarend toegewezen aan een reeks strategieën.

Wat is de relevantie van het Gro-protocol?

Er zijn weinig tot geen middelen om passief inkomen te verdienen in het traditionele financiële systeem. De inflatiecijfers vestigen jaar na jaar nieuwe records dat mensen op zoek zijn naar alternatieve manieren om rendement op hun spaargeld te genereren. In veel gevallen zijn al die moeite en tijd die je erin steekt niet de moeite waard. Rekening houdend met de servicekosten en inflatie, krijg je heel weinig terug. 

Crypto biedt geweldige deals, mensen kopen munten en tokens in grote hoeveelheden. Meestal om te speculeren op prijsstijgingen. Hier zijn de risico's echter net zo hoog als de beloningen. De grillige schommelingen in de markt zijn de voornaamste reden tot zorg. Zeer gevoelig voor de gebeurtenissen in zowel de externe als de interne omgeving, voor een amateurbelegger verschilt crypto-beleggen niet veel van gokken. DeFi veranderde dit in grote mate door traditionele financiële diensten zoals lenen, handelen en verzekeren te integreren in transparante, betrouwbare protocollen. Ook hier staan ​​marktvolatiliteit en technische complexiteit in de weg. 

Gro zet geavanceerde producten in die zijn ontworpen rond stablecoins om deze gebruikersuitdagingen aan te pakken.

PWRD - Voor lage risico's

Ondersteund door DAI, USDC of USDT, PWRD is tokenized als een stablecoin (PWRD). Het biedt meer bescherming en minder opbrengst. De laatste wordt opgebouwd als stabielere munten via een rebasingmechanisme. 

PWRD is versterkt tegen de veranderingen in de stablecoin-prijzen door het risico te spreiden. Dus zelfs als een van de stablecoin faalt, wordt het risico voor PWRD beperkt. Het is ontworpen om stabieler te zijn dan de stablecoins waaruit het bestaat. Bovendien worden verliezen opgelopen door prijsschommelingen van stablecoin of mislukken van slimme contracten eerst door de Vault geabsorbeerd. Dit maakt PWRD een veiligere optie voor het genereren van passief inkomen.

PWRD rekent geen prestatievergoedingen. Het is onderhevig aan veranderingen in de toekomst door governance. de activa kan worden opgenomen in een geprefereerde stablecoin door 0.5% kosten te betalen. 

Kluis – Voor een hoog rendement

Vault genereert DeFi-opbrengsten door gebruik te maken van een geoptimaliseerde portfolio van strategieën die voortdurend veranderen voor de beste resultaten. Omdat ze worden gebruikt met activa van PWRD, is het rendement van Vault hoger. Vault accepteert stortingen in USDT, USDC of DAI, die worden getoken als GVT. Het genereert rendement zonder handmatige tussenkomst. De prestatievergoedingen en opnamekosten zijn vergelijkbaar met PWRD.

Vault ontleent zijn kracht aan PWRD. Naarmate de PWRD toeneemt, nemen ook de hefboomwerking en het rendement van Vault toe. Als het echter om verliezen gaat, worden deze eerst gedekt door Vault. Het risico-element is dus hoger voor Vault. Aangezien Gro een stablecoin-protocol is, is het niet erg gevoelig voor marktvolatiliteit. De risico's zijn voornamelijk gebaseerd op slimme contracten. 

Rebasing mechanisme:

Het platform maakt gebruik van een rebasingmechanisme dat in de loop van de tijd waarde genereert voor PWRD-deposanten. Het tokenaanbod neemt algoritmisch toe, in lijn met de gegenereerde opbrengsten. Omdat het platform risico's wil vermijden die worden veroorzaakt door grote PWRD-stakers, worden positieve rebases geleidelijk opgebouwd in kleine stappen. 

Als het gaat om verliezen uit de protocollen, worden deze eerst door Vault opgevangen. Dit betekent in wezen dat de PWRD-rebase minder snel negatief wordt. Om dat te laten gebeuren, zullen meerdere protocollen en stablecoins moeten falen. 

Omdat Vault-houders meer vatbaar zijn voor marktfalen, claimen ze hogere opbrengsten. Of, we kunnen zeggen dat PWRD-houders beveiliging op hun investeringen kopen van Vault-houders. Win-win. 

Hoe genereert Gro inkomsten uit deposito's?

Gro maakt gebruik van drie strategieën voor het genereren van winst.

1. Rente uit leenprotocollen 

Platforms zoals Compound bieden DeFi-leendiensten aan. Aangezien er te veel zekerheid is gesteld, zijn de risico's voor de geldschieter niet zo groot als men zou aannemen. 

2. Handelskosten van AMM's

Gro zal de vastgezette fondsen gebruiken om liquiditeit bij te dragen aan AMM-pools. De rente die wordt verdiend als handelsvergoedingen zal een andere bron van passief inkomen zijn die het platform onder zijn gebruikers verdeelt.

3. Protocol prikkels

Hier worden LP-tokens van DEX's toegevoegd om landbouwprotocollen op te leveren voor meer inkomsten. 

Afgezien hiervan betalen protocolgebruikers die geld opnemen 'HODL-bijdrage' als opnamekosten die in rekening worden gebracht tegen 0.5%. Het wordt terug gedistribueerd naar gebruikers. Dit stabiliseert het protocol tijdens grote opnames.

Hier is een korte blik in hoe ver het project is gekomen en wat er nog gaat gebeuren.

Is het protocol zo risicovrij als het beweert te zijn?

CREAM Finance, het gedecentraliseerde ketenagnostische leenprotocol, werd op 27 oktober gehackt. $ 130 miljoen. Het Gro-protocol had 2 van zijn 7 strategieën toegewezen aan CREAM, wat neerkomt op: $ 9.24 miljoen. Met een gediversifieerde portefeuille, 14.9% van de TVL werd beïnvloed. Vault-houders kregen het zwaarst te verduren, en PWRD-houders bleven ongedeerd. 

Het is duidelijk dat Gro kwetsbaar is. Het moet niet alleen letten op in-protocol risico's, maar ook op de risico's van de genoemde protocollen. 

Het team onderneemt echter actie om het verlies te beperken.

1/ Gro heeft met succes ~ $ 720k hersteld van de CREAM-exploit. Dit wordt al bijgeschreven in Vault (GVT) en vermindert de impact tot ~19%. De inspanningen om CREAM-slachtoffers te compenseren gaan door, dus houd ons in de gaten! 💜

— Gro (@groprotocol) 30 oktober 2021

Wat is een Gro DAO-token?

GRO is het governance-token voor het Gro-ecosysteem.

Het platform evolueert langzaam naar een gedecentraliseerd bestuursmodel en het ecosysteem moet betrokkenheid stimuleren door middel van stimulansen en het protocol stabiliseren. GRO zal deze missie voeden. GRO-houders hebben toegang tot exclusieve privileges, waaronder stemrechten over zaken die te maken hebben met het faciliteren van het protocol. Enkele van de belangrijkste beslissingen die ze zullen nemen, zijn onder meer de protocolroutekaart (prioriteiten en toekomstige projecten), protocolparameters (vergoedingen of financieringspercentages) en opbrengststrategieën. 

Op het moment van schrijven is elke GRO $ 14.40 waard. De hoogste prijs die is geregistreerd, ligt rond de $ 36.19. 

Het eindoordeel

Er is geen! Wij geven geen financieel advies. We laten je kennismaken met veelbelovende projecten binnen de opkomende DeFi & NFT-ruimte. Jij maakt het eindoordeel. 

PWRD en Vault zijn zusterproducten die met op elkaar afgestemde acties een balans proberen te vinden tussen risico en rendement. Omdat het is gebaseerd op stablecoins, is het protocol minder vatbaar voor marktbedreigingen. Als u op zoek bent naar een passieve belegging, dan is dit iets dat u wellicht aantrekkelijk vindt.  

Gro smart contracts hebben verschillende audits en beoordelingen uitgevoerd met Peckshield, Fixed Point-oplossingen en Code Arena. Het biedt ook een bug bounty-programma in samenwerking met immuniteit. Desondanks zijn protocolbedreigingen zoals die met CREAM een smet op de waardeproposities van Gro. 

Bron: https://cryptocoin.news/news/altcoin/compelling-returns-less-risk-is-gro-too-good-to-be-true-66655/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=compelling-returns-less -risico-is-gro-te-goed-om-waar-zijn