Volgens het ShapeShift-rapport kan een gedecentraliseerde verzekering DeFi van besmetting redden

Gedecentraliseerde financiering heeft veel van de kenmerken van eerdere bullmarkten in cryptocurrency: ongelooflijke winsten, extreme volatiliteit en enorme risico's. In een nieuw rapport legt de toonaangevende niet-bewarende cryptocurrency-exchange ShapeShift de vier grootste risico's uit waarmee DeFi-investeerders worden geconfronteerd en waarom het opkomende gebied van gedecentraliseerde verzekeringen een oplossing zou kunnen bieden.

Het rapport, getiteld 'Spreading the Risk: Decentralized Insurance', categoriseert het DeFi-risico in de volgende "landmijnen": bewaarrisico, slim contractrisico, protocolrisico en orakelrisico.

De geschiedenis van crypto is gevuld met voorbeelden van gecentraliseerde uitwisselingen "die het geld van gebruikers verliezen of onderduiken", stelt de auteur van het rapport Kent Barton. Voor slimme contractrisico's hoeft men alleen maar te overwegen "Het DAO-incident" in 2016 waarin 3.6 miljoen Ether (ETH) werd uitgelekt.

Grote risico's op protocolniveau zijn nog niet opgemerkt, maar dat zou snel kunnen veranderen naarmate de markt blijft evolueren. Oracle-risico valt in dezelfde categorie, maar een die veel moeilijker te kwantificeren of te voorspellen is. Toch herinnert Barton de lezers eraan dat de zogenaamde DeFi-zomer van 2020 vol zat met gevallen waarin "flitsleningen werden gebruikt om de prijsfeeds van orakels kunstmatig te manipuleren".

Het rapport zegt dat gedecentraliseerde verzekeringsprotocollen, die crypto-gebruikers een manier bieden om de neerwaartse blootstelling te beperken, op grote schaal toenemen om deze uitdagingen op te lossen. Barton legt uit:

“Het gedecentraliseerde, gemeenschapsaspect van DeFi heeft ertoe geleid dat het veel van de risicobeperkende kenmerken van traditionele financiële mogelijkheden mist. De DeFi-gemeenschap zelf schiet echter te hulp door een gedecentraliseerde oplossing te creëren. Het is een opkomend veld dat de moeite waard is om in de gaten te houden. "

De auteur identificeerde twee protocollen, Nexus Mutual en Cover Protocol, als vroege vernieuwers op het gebied van gedecentraliseerde verzekeringen. Geen van beide bedrijven is aangesloten bij ShapeShift.

Nexus Mutual is naar voren gekomen als de grootste speler in de gedecentraliseerde verzekeringssector, met een totale waarde die het afgelopen jaar negentienvoudig is gestegen tot $ 200 miljoen. Het Nexus-model draait om het creëren van een pool van fondsen die kunnen worden gebruikt om claims over smart contract-bugs en exploits af te handelen. Het Nexus-ecosysteem bestaat uit drie spelers: risicobeoordelaars, claimbeoordelaars en beleidsmakers, waarbij het native NXM-token de rode draad is onder de deelnemers.

Cover Protocol, een peer-to-peer verzekeringsmarkt, is een recentere nieuwkomer in de ruimte, gelanceerd in november 2020. Met het platform kunnen gebruikers dekking kopen voor vrijwel alles, maar het governance-token - in dit geval COVER - is niet gebruikt voor verzekeringstechnisch risico. In tegenstelling tot Nexus, geeft Cover afzonderlijke ERC-20 CLAIM-tokens uit voor elke toepassing en vervaldatum van de dekking. Zoals Barton opmerkt, is het mogelijk voor een gedecentraliseerde uitwisseling om de verhandeling van deze ERC-20-tokens tegen andere verzekeringsprojecten te vergemakkelijken.

Ironisch genoeg waren beide protocollen in het recente verleden het doelwit van hackers. Cover Protocol leed aan een oneindige mijnaanval in december 2020, resulterend in een daling van 97% in de prijs van zijn token. Dezelfde maand, Nexus Mutual-oprichter Hugh Karp verloor $ 8 miljoen nadat een aanvaller een gecompromitteerde versie van de populaire MetaMask-portemonnee op zijn mobiele apparaat had geïnstalleerd.

DeFi is een ongelooflijke zegen geweest voor early adopters die de afgelopen 12 maanden op de markt zijn gekomen. De DeFi-sector is een van de grootste succesverhalen van crypto in termen van acceptatie, rendement op investering en totale waarde opgesloten in verschillende ecosystemen. De topprojecten zijn samen $ 100 miljard waard, wat ongeveer 20% lager is dan de piek van vorige week. De totale waarde is vergrendeld piekte volgens gegevens uit de branche op 123 april meer dan $ 16 miljard.

Wat ShapeShift betreft, heeft de organisatie haar onderzoeksbereik de afgelopen maanden uitgebreid, maar pas sinds kort lanceerde een rapport over het uitzetten van derivaten. De uitwisseling haalde vorige week ook de krantenkoppen na het integreren van cross-chain swaps via ThorCHAIN. Mobiele gebruikers kunnen nu rechtstreeks in Bitcoin handelen (BTC) met Ether en Litecoin (LTC) zonder tussenkomst van een bewaarder, tegenpartij of tussenpersoon.

Bron: https://cointelegraph.com/news/decentralized-insurance-could-save-defi-from-contagion-according-to-shapeshift-report