FATF's jaarlijkse crypto-recensie benadrukt 'voortdurend gebruik van anonimiteitstactieken' en 'gebrek aan effectieve' regelgeving

De Financial Action Task Force (FATF) heeft de 12 maanden durende evaluatie van de organisatie gepubliceerd en het onderzoek laat zien dat slechts 45% van de 128 rapporterende jurisdicties heeft voldaan aan het AML/CFT-beleid en de FATF-aanbevelingen. Het jaarlijkse overzicht benadrukt dat het "gebrek aan [van] effectieve" regelgeving het "een uitdaging maakt voor bevoegde autoriteiten om het transactiespoor te volgen, waardoor criminelen meer tijd krijgen om criminele opbrengsten te verplaatsen".

Minder dan de helft van de rapportagerechtsgebieden voldoet aan de FATF-normen voor crypto-naleving

De intergouvernementele organisatie FATF heeft zich de afgelopen jaren gericht op virtuele activa (VA) en virtuele activadienstverleners (VASP's). FATF is een groep die zich inzet voor de bestrijding van witwassen (ML) en terrorismefinanciering (TF) op wereldschaal. Bitcoin.com Nieuws onlangs gerapporteerd over hoe de FATF de reisregel heeft toegepast op stablecoins, gedecentraliseerde financiële (defi) en niet-fungible token (NFT) activa. Verder heeft de intergouvernementele organisatie onderzoek gedaan naar de regulering van niet-bewarende portemonnees.

De 12 maanden beoordeling en de bevindingen van de FATF-onderzoeker beweren dat slechts 45% van de 128 rapporterende jurisdicties heeft voldaan aan de aanbevelingen van de organisatie en het standaard AML/CFT-beleid. Het rapport belicht twee trends sinds de laatste 12 maanden durende FATF-review over VA's en VASP's. De FATF heeft "het gebruik van VASP's opgemerkt die zijn geregistreerd of actief zijn in rechtsgebieden die geen effectieve AML/CFT-regelgeving hebben, evenals het gebruik van meerdere VASP's (lokaal en/of overzee). Dit maakt het voor bevoegde autoriteiten moeilijker om het transactiespoor te volgen, waardoor criminelen meer tijd krijgen om criminele opbrengsten te verplaatsen”, aldus de onderzoeksnotities van de entiteit.

De wereldwijde financiële toezichthouder heeft ook het voortdurende gebruik van anonimiteitstactieken waargenomen die worden toegepast op de cryptocurrency-sector en gerelateerde transacties. Na het begin van Covid-19 heeft de FATF “het toegenomen gebruik van virtuele activa waargenomen om illegale fondsen te verplaatsen en te verbergen. Eén jurisdictie meldde het gebruik van virtuele activa om de opbrengsten van de verkoop van COVID-19-medicijnen wit te wassen.” De FATF-onderzoekers zijn van mening dat regulerende rechtsgebieden de situatie beter moeten begrijpen, maar in plaats daarvan zijn ze gefocust op 'stablecoins' en 'massale acceptatie'. Een van de belangrijkste trends in het cryptocurrency ML/TF-risicolandschap sinds juni 2019 omvat:

Het blijvend gebruik van tools en methoden om de anonimiteit van transacties te vergroten. Dit omvat het registreren van internetdomeinnamen via proxy's en het gebruik van DNS-registreerders die de echte eigenaren van de domeinnamen onderdrukken of redigeren, het gebruik van tuimelaars, mixers en anonimiteitsverbeterde cryptocurrencies of privacymunten, het gebruik van gedecentraliseerde uitwisselingen en applicaties, chain-hopping en atomaire uitwisselingen en afstoffen.

FATF hoopt dat jurisdicties regelgeving en afschrikkende sancties ten aanzien van niet-conforme VASP's zullen implementeren

De kern van het 23-pagina's tellende rapport is dat de FATF erop gericht is om jurisdicties ertoe te brengen om regelgeving ten aanzien van ML en TF te implementeren als dat nodig wordt geacht. In een persverklaring benadrukte de wereldwijde regelgever dat "de meerderheid van de rechtsgebieden de vereisten van de FATF, inclusief de 'reisregel', nog niet heeft geïmplementeerd en dat dit verdere investeringen in de noodzakelijke technologische oplossingen en compliance-infrastructuur ontmoedigt."

Volgens het rapport moeten landen verplichten dat alle VASP's voldoen aan regelgeving en toezicht of monitoring voor AML/CFT. De landen moeten er ook voor zorgen dat er "effectieve, evenredige en afschrikkende sancties zijn, of ze nu strafrechtelijk, civiel of administratief" zijn om het schenden van VASP's aan te pakken. "Sancties moeten niet alleen van toepassing zijn op VASP's, maar ook op hun bestuurders en senior management", zo staat in het rapport.

De belangrijkste doelstelling die in het FATF-rapport naar voren komt, wijst op de doelstellingen van de wereldwijde regelgever:

• De aangewezen drempel voor occasionele transacties waarboven VASP's verplicht zijn om klantenonderzoek uit te voeren, is USD/EUR 1,000.
• Landen [om] ervoor te zorgen dat oorspronkelijke VASP's de vereiste en nauwkeurige informatie over de afzender en de vereiste informatie over de begunstigde over overdrachten van virtuele activa verkrijgen en bewaren.
• Bewaken van de beschikbaarheid van informatie en het nemen van bevriezingsmaatregelen en het verbieden van transacties met aangewezen personen en entiteiten.

Wat vindt u van de laatste FATF-beoordeling van 12 maanden over VA's en VASP's? Laat ons weten wat u van dit onderwerp vindt in de opmerkingen hieronder.

Bron: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effectieve-regulation/