FCA richt zich op betalingsbedrijven vanwege 'onaanvaardbare' risico's

In een brief aan de CEO's van 291 betalingsfirma's zegt de FCA-directeur voor betalingen en digitale activa, Matthew Long, dat de waakhond de concurrentie en innovatie verwelkomt die tot bloei is gekomen in de Britse betalingssector.

"Echter", schrijft hij, "we blijven bezorgd dat veel betalingsbedrijven onvoldoende robuuste controles hebben en dat sommige bedrijven daardoor een onaanvaardbaar risico vormen op schade aan hun klanten en aan de integriteit van het financiële systeem."

De brief wijst op een aantal veelvoorkomende tekortkomingen bij betaalbedrijven met betrekking tot de bescherming van het geld van klanten in geval van insolventie, waaronder ontoereikende reconciliatieprocessen en een gebrek aan processen om te identificeren welke fondsen 'relevante fondsen' zijn en moeten worden beschermd.

Long wijst ook op een gebrek aan adequaat beheer van liquiditeitsrisico's en het niet overwegen of bedrijven kapitaal moeten aanhouden dat boven de wettelijke vereisten ligt.

Bedrijven slagen er ook niet in om adequate witwas- en sanctiesystemen en -processen in te voeren en schieten tekort in de aanpak van fraude.

Sluit de brief af: “We blijven interveniëren met al onze toezichtinstrumenten. Als bedrijven niet aan de vergunningsvoorwaarden kunnen voldoen, zullen we eerder assertiever optreden en bedrijven die niet aan onze normen kunnen of willen voldoen, verwijderen of sancties opleggen.”

Lees de brief:Download het document nu 179.3 kb (Chrome HTML-document)