Hybride cloud voor bankieren: The Next Big Thing?

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

Cloud computing is nu een integraal onderdeel van de bank- en financiële dienstverlening. Volgens de Amerikaanse Vereniging van Banken, meldt meer dan 90% van de financiële instellingen dat ze cloudtools gebruiken voor sommige of al hun bankactiviteiten.

Maar ondanks de toename van cloudcomputing in fintech, blijven de meeste banken terughoudend om al hun activa naar de cloudomgeving te verplaatsen. Ongeveer 10% van de instellingen verwerpt cloudcomputing en noemt kwetsbaarheid van gegevens en geldgebrek als de belangrijkste bezwaren.

Niettemin, bankinstellingen die gebruikmaken van hybride cloudbankieren hebben aanzienlijke verbeteringen gemeld in verschillende aspecten van hun activiteiten. In dit artikel bespreken we hybride clouds en bieden we bruikbare inzichten over hoe banken deze technologie kunnen implementeren.

Hybrid-cloud SaaS-platform voor uw volgende bank- of betaalproduct

Volledig functionele backend op AWS voor een betaalbare prijs

Meer details

Wat is een hybride cloudmodel?

Een hybride cloud is een computerbenadering waarbij applicaties tegelijkertijd in verschillende omgevingen worden uitgevoerd. De meeste hybride clouds beschikken over een openbare cloudomgeving (zoals Google Cloud), een privécloud en een on-premises datacenter.

In de banksector worden hybride clouds gebruikt om de portabiliteit van applicaties te orkestreren en te beheren om een uniforme en flexibele gedistribueerde computeromgeving te bieden die eenvoudig kan worden geschaald.

Belangrijkste voordelen van hybride cloudomgevingen voor financiële dienstverleners

Het hosten van uw financiële diensten in een hybride cloudomgeving kan uw bank op de volgende manieren helpen:

Verbeter de beveiliging

Een hybride cloud-aanpak voor uw digitaal retailbankieren infrastructuur helpt potentiële reputatie- en financiële schade aan uw bank te voorkomen en te beperken.

In juni 2022, Flagstar-bank rapporteerde een significant datalek dat de veiligheid van klantgegevens in gevaar bracht. Meer dan 1.5 miljoen mensen werden getroffen door dit incident. Hoewel de bank voorzichtig vaag is gebleven over de aard van de cyberaanval, heeft deze inbreuk haar reputatie aangetast.

Door een private cloudomgeving in te voeren voor gevoelige informatie en een openbare voor andere records, hybride cloudbanken kan de risico's van het in gevaar brengen van de gegevensbeveiliging verminderen.

Voldoen aan de wettelijke vereisten voor gegevensbeheer

Door hybride clouds te gebruiken, kunnen financiële instellingen compliant blijven bij het verwerken van consumentengegevens. Als sterk gereguleerde sector heeft het bankwezen talloze wettelijke vereisten waaraan elke toepassing moet voldoen.

Maar door uw applicatie te hosten op brancheconforme openbare clouds zoals AWS, hybride cloudoplossingsbank kan gevoelige informatie opslaan op uw privéserver, in overeenstemming met de voorschriften voor gegevensverwerking en -beheer.

SaaS fintech-engine voor een ewallet-app

Meer details

Nieuwe mogelijkheden implementeren

Veel financiële instellingen houden toezicht op portfolio's van services die legacy-apps bevatten die niet in staat zijn de implementatie van nieuwe componenten of mogelijkheden te ondersteunen. Aangezien sommige legacy-software moeilijk te moderniseren kan zijn, worstelt u uiteindelijk met het aanbrengen van verbeteringen aan de bestaande architectuur.

Maar met een fintech-platform die hybride cloudtools bevat, kunt u uw legacy bankinfrastructuur naadloos migreren en moderniseren naar een private (of publieke) cloudomgeving. U kunt ook een harmonieuze omgeving creëren voor uw legacy-systeem om met cloud-applicaties te werken zonder de bedrijfsvoering te verstoren.

Continuïteit behouden (CI/CD)

Hybride clouds hebben veranderingen in de banksector versneld door het tijdperk van challenger-banken en andere ontwrichtende fintech-producten in te luiden. En dit is mogelijk dankzij continue integratie, levering, implementatie en ontwikkeling.

Hierdoor kunnen fintech-teams sneller innoveren en deadlines halen zonder de huidige workflow te onderbreken. U kunt ook een hybride cloudinfrastructuur gebruiken om kritieke bewerkingen te hosten, testen, voorbereiden en back-uppen.

Verbeter de gebruikerservaring

Wanneer uw kerninfrastructuur schaalbaar en altijd beschikbaar is, zal de gebruikerservaring aanzienlijk verbeteren. Uw applicaties en diensten blijven online met weinig netwerkstoringen en uitvaltijden.

Hybride clouds verminderen ook de netwerklatentie wanneer banken ze gebruiken op edge-servers. En nog belangrijker, gegevens van a bank hybride cloud kan financiële dienstverleners helpen hun klanten beter te begrijpen om effectieve manieren te vinden om de klanttevredenheid te verbeteren.

Verkort de time-to-market

Zoals eerder vermeld, verbeteren continue integratie en levering de snelheid van innovatie. Dit uiterst belangrijke vermogen maakt een verschil in de zeer competitieve industrie omdat het de time-to-market voor producten verkort. Bovendien kunt u het product na implementatie bijwerken om fouten te patchen of nieuwe updates te introduceren.

IT-kosten verlagen

Wanneer uw applicatie zich in een hybride cloudomgeving bevindt, zullen de kosten van IT-services aanzienlijk dalen. Denk er over na; het verkorten van de time-to-market betekent minder iteraties in testen, ontwikkelen en implementeren. Hierdoor bespaart u kosten, zeker als u werkt met een tijd- en materiaalmodel.

Niet alleen dat, de meeste cloudleveranciers gebruiken een pay-as-you-go-model-wat betekent dat u alleen hoeft te betalen voor de gebruikte middelen in plaats van enorme bedragen te betalen voor de hulpmiddelen die u niet nodig heeft.

Gegevenssilo's doorbreken

Hoewel een hybride cloud infrastructuren scheidt in verschillende opslagomgevingen, hebben moderne cloudtools functies waarmee banken hun gegevens kunnen verenigen en de vorming van silo's kunnen voorkomen.

Robuuste productsoftware voor overmakingen

Kom meer te weten

Word schaalbaarder en flexibeler

Banken en financiële instellingen vertrouwen vanwege hun flexibiliteit op hybride clouds. U kunt bedrijfsactiviteiten uitbreiden of inkrimpen om aan de eisen te voldoen zonder dat u last heeft van netwerkstoringen. Dit helpt banken hun activiteiten en applicaties te schalen met behoud van een consistent prestatie- en consumententevredenheidsniveau.

Verhoog ROI

Hybride clouds helpen banken om meer te besparen en onnodige kosten te verminderen, waardoor de totale inkomsten toenemen. Geavanceerde analyses kunnen financiële instellingen ook helpen bij het opsporen van redundanties in hun activiteiten, die ze kunnen aanpakken om de procesefficiëntie en productiviteit te verbeteren.

Best practices voor het implementeren van hybride cloud voor banken

Hoewel het gebruik van een hybride cloud voor bankieren veel voordelen heeft, kan een verkeerde implementatie ervan banken en financiële dienstverleners schaden. Laten we de best practices doornemen voor het implementeren van hybride clouds.

Gebruik vertrouwde leveranciers

Bankinstellingen kunnen private clouds gebruiken voor applicatie- en netwerkinfrastructuur als ze de beveiligings- en onderhoudskosten kunnen dragen. Als alternatief kunnen ze de middelen van vertrouwde leveranciers gebruiken om data-intensieve bankactiviteiten af te handelen.

Enkele betrouwbare cloudleveranciers zijn:

Amazon Web Services (AWS)
Microsoft Azure
Adobe Creative Cloud
Google Cloud Platform
Oracle-wolk
IBM Cloud Services
Verizon-wolk
VMware
SAP

Het is belangrijk op te merken dat deze cloudserviceproviders ook de naleving van uw bankinfrastructuur en geavanceerde gegevensanalyse regelen.

Interoperabiliteit behouden

Interoperabiliteit is het vermogen van verschillende systeeminfrastructuren om samen te werken — gegevens en andere netwerkbronnen uit te wisselen — zonder enige wrijving. Met de instroom van verschillende cloudtools is het een uitdaging geworden om de interoperabiliteit met legacy-systemen en zelfs moderne cloudtools te behouden.

Hier zijn manieren om de interoperabiliteit voor hybride cloudbankiereninfrastructuur te behouden:

Gebruik open cloudstandaarden. Hoewel er geen universele operationele standaarden zijn, zou uw cloudinfrastructuur moeten volgen IEEE-interoperabiliteitsspecificaties om compatibiliteitsproblemen te voorkomen.
Gebruik adapters als buffer tussen verschillende cloudplatforms. Deze adapters besparen kosten doordat er geen extra datacenter nodig is om verouderde systemen samen te voegen met moderne systemen.
Moderniseer uw legacy-architectuur. Hoewel hybride clouds naast legacy-systemen kunnen bestaan, is het beter om ze te moderniseren om problemen later te voorkomen. Als de moderniseringskosten te hoog zijn, kunt u de onderliggende code refactoren om de efficiëntie te verbeteren.

Let op vendor lock-in bij replatforming

Sommige cloudproviders "vergrendelen" hun producten, waardoor ze incompatibel worden met andere cloudbronnen. Geef bij het kiezen van een cloudprovider voor het opnieuw platformen van uw legacy bankinfrastructuur prioriteit aan leveranciers die interoperabiliteit mogelijk maken. Dit zal u helpen migreren naar een hybride cloud zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over groothandelsaanpassingen en compatibiliteit.

Effectieve re-platformstrategieën omvatten "Lift and Reshape", "Move and Improve" en de "Lift, Tinker and Shift"-toepassingsmigratiestrategie.

Maak een vliegende start met uw neobanking-product

Hybride-cloudoplossing, geen forse investeringen nodig

Kom meer te weten

Opzetten van een strikt bestuursmodel

Uw digitale banken moeten een bestuursmodel hebben dat regels en beleid omvat die cloudservices sturen. Dit zorgt ervoor dat uw hele organisatie op één lijn zit met uw bedrijfsdoelen.

Een strikt cloudgovernancemodel verhoogt ook de gegevensbeveiliging door ervoor te zorgen dat alle implementaties, integraties en tests het geschetste interne beleid volgen. Dit helpt teams bij het detecteren en analyseren van risicofactoren voordat ze van invloed zijn op uw financiële diensten.

En het belangrijkste is dat banken toegangsbeheer moeten gebruiken om te bepalen wie toegang heeft tot gevoelige gegevens; dit zal hen helpen om bedreigingen van binnenuit te elimineren.

Integreer testen in elke fase

Het succes van elke hybride cloud hangt af van constant testen, dat begint tijdens de migratie van de on-premise architectuur en doorloopt gedurende de levenscyclus van de cloudomgeving.

Bedrijven die financiële diensten aanbieden, of het nu digitale banken zijn of cloud portefeuilles, moet tests uitvoeren om ervoor te zorgen dat het systeem en zijn componenten correct werken.

Diversifieer beveiliging

Hybride clouds zijn gevoelig voor cyberdreigingen, dus u moet verschillende vormen van beveiligingsprotocollen overwegen om uw gegevens tegen hackers te beschermen. Hier zijn enkele manieren om uw hybride cloud te beveiligen:

Gebruik image-gebaseerde back-ups om uw kopieën op virtuele machines te beschermen.
Versleutel gegevens tijdens verzending met behulp van Internet Protocol Security (IPSec).
Isoleer de meest kritieke software.
Beveilig alle netwerkeindpunten met behulp van firewalls.
Gebruik toegangscontroles om de toegang te beperken tot alleen geautoriseerde gebruikers
Train uw personeel om mogelijke kwetsbaarheden te herkennen.
Maak het gebruik van multi-factor authenticatie verplicht.
Gebruik een Trusted Platform Module om uw hardware te beschermen.

De combinatie van al deze functies zorgt voor een waterdichte beveiliging van uw netwerkinfrastructuur.

Prestaties controleren

Als onderdeel van governance en testen moeten banken te allen tijde de prestaties van hun hybride cloudinfrastructuur in de gaten houden. Hier zijn enkele belangrijke dingen om in acht te nemen bij het implementeren van een hybride cloud in het bankwezen:

Kwetsbare eindpunten
Beschikbaarheid
Kosten
Reactietijd
Crashfrequentie
Netwerkverzoeken

Tools zoals Google Operations, Azure Monitor en CloudWatch kunnen u helpen de prestaties van uw privé- en openbare clouds te volgen.

Waarom SDK.finance hybride cloud SaaS-oplossing gebruiken?

Digitale banken en betalingsdiensten vertrouwen op onze fintech SaaS-platform, die beschikbaar is via een hybride leveringsmodel. Dit platform vertrouwt ook op de AWS Server-infrastructuur om eersteklas veerkracht en beveiliging te bieden voor bankactiviteiten.

De backend-app kan worden gehost op AWS of een andere cloudinfrastructuur, terwijl ons team onderhoudsdiensten levert. In dezelfde geest zal uw team controle hebben over de belangrijkste databases volgens de voorschriften voor cloudbeheer.

Over regelgeving gesproken, u kunt betalingen, contracten, valutawissels en andere gerelateerde financiële transacties beheren met behoud van aanvaardbare KYC-normen, dankzij onze brancheconforme systemen.

Aan uw kant kunt u de gebruikersinterface van het platform en het beheerdersgedeelte beheren door de kant-en-klare web-front-office en back-office-pakketten van Github te downloaden om de uwe aan te passen of helemaal opnieuw te bouwen. Onze API-first-aanpak biedt een enorme bibliotheek van 400+ RESTful API's voor eenvoudige integratie met de benodigde services en providers.

Om ervoor te zorgen dat uw bankinfrastructuur luchtdicht wordt beveiligd, hebben we verschillende methoden voor verkeerscodering geïmplementeerd, waaronder op rollen gebaseerde toegangslimieten en andere coderingsprotocollen.

Het belangrijkste is dat u eigendomskosten kunt besparen door minder geld te besteden aan ontwikkeling en infrastructuurkosten. Dit biedt startups een uitstekende mogelijkheid om hun kosten te verlagen en hun time-to-market te versnellen.

Conclusie

Hybride cloud maakt nu deel uit van de banksector vanwege de flexibiliteit en schaalbaarheid die het biedt voor bedrijven die financiële diensten aanbieden. Wanneer u in een hybride cloudomgeving werkt, zullen de geavanceerde beveiligingsinfrastructuur en encryptieprotocollen ervoor zorgen dat uw gegevens niet in verkeerde handen vallen.

Met een hybride cloudbankoplossing kunnen banken en financiële instellingen hun activiteiten aan, hun infrastructuur moderniseren en de wettelijke normen handhaven. En bovenal kunnen ze aangepaste oplossingen integreren met openbare cloudservers en de gebruikersinterface aanpassen om een soepele, stressvrije klantervaring te garanderen.