Is Aave voorbestemd om het beste DeFi-leenplatform te blijven?

Volgens Footprint is het aantal platforms in de categorie DeFi-leningen sinds december 263 met 69% gegroeid tot 2020, waarmee een record-TVL van $ 48.44 miljard werd bereikt, goed voor 21.04% van de volledige TVL van alle DeFi-platforms en netwerken.

De belangrijkste leenplatforms die zijn ontstaan, zijn Aave, MakerDAO en Compound - ze domineren de categorie in termen van TVL. Hoewel Compound vroeger de grote favoriet was, veranderde de Crypto Market Crash van 19 mei het klassement en nam Aave de leiding.

Zoals aangegeven in de onderstaande grafiek, hebben MakerDAO en Compound de afgelopen maanden slecht gepresteerd.

Daarom vragen veel mensen zich af of Aave bovenaan staat omdat het een bijzonder sterk platform is of omdat haar concurrenten tijdelijk achterop hinken. Het antwoord bepaalt uw beoordeling van Aave die uw tokens op de lange termijn vergrendelt, en ook op wie u moet letten voor inzichten over de toekomst van crypto-leningen.

Gegevensoverzicht

Als we naar de gegevens kijken, wordt het duidelijk dat Aave een aantal sterke voordelen heeft die erop wijzen dat het marktleider zal blijven in DeFi-leningen. Het is namelijk zeer veilig, innovatief en heeft onlangs Aave Pro gelanceerd, wat het een enorme voorsprong geeft nu traditionele financiën crypto beginnen te kopen.

project achtergrond

Aave, voorheen bekend als ETHLend, werd in november 2017 gelanceerd op Ethereum. De initiële werking van het platform was vergelijkbaar met die van P2P: het online platform koppelde leners en geldschieters via slimme contracten op een peer-to-peer-manier. Maar het ontwikkelingsmodel werd al snel aangepast, de reactie van de markt was gematigd.

In 2019 voltooide het project een merkupgrade en werd het omgedoopt tot Aave (of "ghost" in het Fins), en ging live in januari 2020. Deze versie zorgt voor liquiditeit door een pool van fondsen op te zetten en richt zich op het oplossen van het probleem van inefficiënte aggregatie van kredietbehoeften. Gebruikers storten onderpandactiva en lenen vervolgens activa binnen het onderpandtarief zonder dat matching nodig is.

In de daaropvolgende maanden bereikte het platform de volgende mijlpalen:

• Juli 2020: ontving $ 4.5 miljoen van ParaFi en $ 3 miljoen aan strategische financiering met deelname van Framework Ventures en Three Arrows Capital. Het bracht ook zijn economische voorstel uit, Aavenomics, dat onder meer de conversie van de oorspronkelijke token Lend naar AAVE en de uitgifte van nog eens 3 miljoen tokens, een beveiligingsmodule en een leningsstimulans omvatte.
• Oktober 2020: $ 25 miljoen aan financiering veiliggesteld onder leiding van Blockchain Capital en Standard Crypto, naast goedkeuring van de Amerikaanse SEC om zich te registreren als een Ether Trust.
• Februari 2021: voltooide de V2-upgrade en lanceerde vervolgens de AMM-marktplaats de volgende maand, waardoor liquiditeitsverschaffers LP-tokens van Uniswap en Balancer voor leningen konden verpanden
• April 2021: bood symbolische prikkels aan leners en geldschieters via haar liquidity mining-programma
• Mei 2021: de Polygon-keten in gebruik genomen en gelanceerd
• Juli 2021: lancering van een nieuw product voor institutionele klanten Aave Pro
• Oktober 2021: ingezet en gelanceerd Avalanche.

Economisch model

Het economische model van Aave, dat in juli 2020 live ging, heeft drie hoofdtoepassingen voor het token AAVE, namelijk community governance, het bouwen van veiligheidsmodules en ecosysteembeloningen.

• Communitybeheer: gebruikers die het platformtoken AAVE hebben, kunnen deelnemen aan communitygovernance, zoals stemmen over de bescherming van het platformecosysteem, updates van het veiligheidsmodulemechanisme, iteraties van nieuwe functies, enz. Eén AAVE-token staat gelijk aan één stem.
• Constructie van veiligheidsmodule: gebruikers kunnen hun token AAVE-bezit in een beveiligingspool verpanden, die wordt gebruikt om te beschermen tegen risicogebeurtenissen zoals het risico van contractbreuk, liquiditeitsrisico (liquidatierisico als gevolg van onvoldoende dekking van onderpand) en profetiemachinerisico (veroorzaakt door netwerk congestie of marktcrash en waar de profetiemachine de prijs niet kan bijwerken of de prijs onjuist is verstrekt).
• Ecosysteembeloningen: symbolische beloningen die worden gegeven aan leners en geldschieters, gelijk aan liquiditeitsmining.

Aave heeft veel energie en innovatie in beveiliging gestoken, niet alleen door een veiligheidsmodule als onderdeel van de ecologie op te nemen en zo een veiligheidskussen te bieden voor risicovolle gebeurtenissen, maar ook door degenen die beveiligingskwetsbaarheden vinden te belonen. Deze proactieve initiatieven blijven de baanbrekende ontwikkeling van Aave ondersteunen.

Flash-lening

Aave heeft ook een uniek voordeel ten opzichte van andere leenplatforms via Flash Loan. Het product heeft een bepaalde drempel voor gebruikers en is geschikt voor ontwikkelaars met enige programmeervaardigheden. Het wordt gekenmerkt door het gemak waarmee gebruikers leningen kunnen krijgen zonder dat ze activa hoeven te verpanden. Ze zouden het geleende geld gewoon binnen hetzelfde blok (ongeveer 15 seconden) moeten teruggeven. Als ze de lening niet in hetzelfde blok kunnen terugbetalen, wordt de transactie ingetrokken zonder enige impact op de gebruiker. Maar als de lening succesvol is, wordt een vergoeding van 0.09% in rekening gebracht.

Op het moment van schrijven heeft Flash Loan het cumulatieve kredietvolume van $ 9.8 miljard overschreden en zal naar verwachting eind oktober $ 10 miljard overschrijden. Hoewel de hele crypto-industrie zich in een herstelfase bevindt na de 519 Crypto Market Crash en het transactievolume van Flash Loan is afgenomen, valt de explosieve groei van het product niet te ontkennen, waardoor een sterk momentum wordt opgebouwd om Aave te ondersteunen om Compound en MakerDAO in te halen.

Activaklassen en rentetarieven

De V1- en V2-versies ondersteunen 31 soorten activa in enkele token-toezeggingen, reguliere cryptocurrencies en opkomende cryptocurrencies. Aan de andere kant ondersteunt de AMM-versie LP-tokentoezeggingen voor Uniswap en Balancer, met 16 soorten activa. Deze gedifferentieerde strategie komt tegemoet aan de kredietbehoeften van meerdere groepen, trekt meer gebruikers aan om deel te nemen en te behouden, en versnelt ook de uitbreiding en invloed van het platform, waarmee de basis wordt gelegd voor het realiseren van een bocht in de weg.

De kracht van het activagamma heeft Aave in staat gesteld haar fondsenpool uit te breiden en heeft haar meer ruimte gegeven om unieke rentevoordelen te creëren. Ten eerste is de totale APY voor leningen lager dan bij andere platforms (kapitaalgebruik in dezelfde dimensie), met liquiditeitssubsidies voor deposanten en kredietnemers (hoewel dit geen initiatief van Aave is).

Ten tweede is het een baanbrekende renteswap waarmee gebruikers kunnen kiezen tussen een variabele APY-lening of APY met een stabiele strategie. Als ze een hoger tarief kiezen, kunnen ze overstappen op een strategie met een lager tarief, waardoor ze toegang krijgen tot goedkopere financiering in een meer volatiele en gedecentraliseerde markt.

Aave Pro

Het succes van Aave's V2-proef van het kredietdelegatiemodel, waarbij leningen kunnen worden verkregen zonder onderpand, maakte de lancering mogelijk van het Aave Pro-project, dat DeFi integreert met traditionele financiering en een nieuwe toegangspoort tot DeFi biedt voor offline beleggingsinstellingen.

Het is geschikt voor individuele beleggers die zeer beperkte middelen hebben in vergelijking met institutionele beleggers. Daarnaast maakt DeFi al meer dan een jaar een explosieve groei door, maar niet zo lang als voorheen.

De OTC-fondsen worden vaker gebundeld in handen van institutionele beleggers. Als elektronischgeldinstelling met een vergunning van de FCA in het VK, kan Aave de veiligheid van fondsen garanderen in een meer conforme en veilige dimensie, zodat institutionele beleggers kunnen deelnemen en de goede ontwikkeling van het hele ecosysteem kunnen bevorderen.

Aave Pro is anders dan de originele V1, V2 en zelfs AMM. Ten eerste is Aave Pro alleen ontwikkeld voor OTC institutionele beleggers, met slechts vier activa gelanceerd: USDC, BTC, ETH en AAVE. Ten tweede is Aave Pro een private pool, die volledig los staat van de Aave protocol pool, zodat de risico's zelfstandig worden ingevuld.

Ten derde moeten deelnemende beleggingsinstellingen slagen voor de KYC-verificatie van Fireblocks, de kredietwaardigheid beoordelen aan de hand van KYC-informatie en verschillende onderpandtarieven toepassen op basis van verschillende kredietbeoordelingen, wat de veiligheid van fondsen aanzienlijk vermindert.

Samengevat

Aave nam de leiding in de kredietverlening vanwege haar team in plaats van toeval. Niet alleen het verwerken van een aangescherpte controle over beveiliging en compliance, het Aave-team zocht ook voortdurend naar doorbraken en innovatie in DeFi-leningen. Met de lancering van Aave Pro in het bijzonder, heeft Aave geleidelijk een gat geslagen met de beste leenplatforms en zal het een nieuwe ontwikkelingsronde voor DeFi in een nieuwe richting inluiden.

Wat is voetafdruk? 

Footprint is een alles-in-één analyseplatform voor het visualiseren van blockchaingegevens en het ontdekken van inzichten. Het reinigt en integreert on-chain data, zodat gebruikers, ongeacht hun ervaringsniveau, onmiddellijk kunnen beginnen met het onderzoeken van tokens, projecten en protocollen. Met meer dan duizend dashboardsjablonen plus een interface voor slepen en neerzetten, kan iedereen binnen enkele minuten aangepaste grafieken maken. Ontdek blockchain-gegevens en investeer slimmer met Footprint.

Vind je het leuk wat je ziet? Schrijf je in voor updates.

Bron: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/