Doet de Britse FCA genoeg om investeringszwendel te stoppen?

Door heel het Verenigd Koninkrijk,
verschillende vormen van financiële oplichting zijn wijdverbreid. In feite, volgens UK
Financiën 2021 jaarlijks
Frauderapport,
meer dan £ 1.3 miljard werd vorig jaar gestolen door fraudeurs.

Van het gestolen bedrag, onbevoegd
financiële fraudeverliezen via betaalkaarten, bankieren op afstand en cheques opgeteld
£ 730.4 miljoen in 2021.

Gelukkig, banken en kaart
bedrijven waren in staat om £ 1.4 miljard aan ongeoorloofde fraude af te schermen.

Hoe dan ook, UK Finance, die
vertegenwoordigt ongeveer 300 bedrijven verspreid over het land, geregistreerd 195,996
gevallen van oplichting met geautoriseerde push-betalingen (APP).

APP is een vorm van oplichting waarbij:
slachtoffers van fraude worden misleid om een ​​betaling te doen op een rekening die wordt beheerd door
een zwendelaar.

Slachtoffers van dit soort
Volgens het frauderapport verloor de oplichting in 583.2 grofweg £ 2021 miljoen.

In feite, UK Finance in de
rapport onthulde dat APP-fraude in 27 met 2021% toenam naarmate meer mensen werkten van
thuis na de pandemie.

Bovendien categoriseert UK Finance geautoriseerde
push betalingszwendel in twee brede categorieën: kwaadwillende begunstigde en kwaadwillend
omleiding oplichting.

Kwaadaardige oplichting met begunstigden omvat:
aankoop, investeringen, romantiek en oplichting met voorschotten.

Aan de andere kant, kwaadaardige omleidingszwendel
omvatten factuur, mandaat, CEO-fraude en imitatie
oplichting.

Dit betekent dat een investering
scam is een vorm van push-betalingszwendel.

Stijgende investeringszwendel in
Brittannië

Volgens UK Finance, slachtoffers
verloor in 171.7 £ 2021 miljoen aan investeringszwendel.

Investeringszwendel vindt plaats wanneer:
een crimineel overtuigt zijn slachtoffer om zijn geld naar een fictief fonds te storten of
om te betalen voor een valse investering. Ze bereiken dit door een zeer hoge
terugkeren.

“Deze oplichting omvat:
investeringen in items zoals goud, onroerend goed, koolstofkredieten, cryptocurrencies,
landbanken en wijn”, legt UK Finance uit.

Ook volgens de
beroepsorganisatie, hoewel investeringszwendel slechts 6% van het totaal uitmaakte
aantal geautoriseerde push-betalingszwendelzaken in het VK in 2021, waren ze goed voor
voor het grootste deel (29%) van de verliezen van alle acht soorten APP-zwendel.

Dit komt door hun aard, het niveau van verfijning van de betrokken criminelen en de hogere bedragen
betrokken.

Bovendien blijkt uit de gegevens van UK Finance:
dat de verliezen als gevolg van investeringszwendel in 57 met 2021% zijn gestegen. Evenzo is het totaal
aantal gevallen van investeringszwendel steeg met 48% tot 12,074 gevallen,

De gegevens tonen echter:
dat de waarde van het geld dat aan investeerders werd teruggegeven, met 86% steeg van £ 40.2
miljoen tot £ 74.6 miljoen.

Vince Howard, de marketing
Directeur van Opis Group Limited, een Brits blockchain-technologiebedrijf, vertelde:
Financiën Magnaten dat een gebrek aan volledig toezicht van de overheid op het opkomende financiële ecosysteem betekent dat er weinig impact zal zijn op de inspanningen om te stoppen
oplichters.

“Cryptocurrency en blockchain-technologie zijn
relatief nieuw, en gezien het feit dat oplichting maar al te vaak voorkomt, en het VK
is geen uitzondering,” zei Howard.

“De crypto-winter heeft geleid tot
een toename van deze trend, waarbij de speelruimte om te verdienen rijp is voor oplichters”,
hij voegde toe.

FCA en de strijd tegen
Investeringszwendel

Tussen mei 2021 en april
2022 voegde de Britse Financial Conduct Authority (FCA) 1,966 mogelijke oplichting toe aan:
de consumentenwaarschuwingslijst.

De waakhond van de financiële markt
zei dat dit cijfer meer dan een derde hoger was dan het aantal waarvoor het alarm sloeg
in 2021.

De FCA zei dat deze actievormen
delen van zijn gegevensstrategie welke was eerste
gepubliceerde in
2013, herdaan in januari 2020, en bijgewerkt
in
2022 om "een meer innovatieve, assertieve en adaptieve toezichthouder te worden."

De datastrategie, FCA
uitgelegd, is gericht op het verbeteren van het gebruik van gegevens voor het identificeren en voorkomen van
sneller schaden.

Verder is de datastrategie
maakt deel uit van de bredere Onze strategie
2022-2025.

Deze allesomvattende
strategie is gericht op het verminderen en voorkomen van ernstige schade, het stellen en testen van hogere normen,
en concurrentie en positieve verandering te bevorderen.

Oplichting bestrijden met gegevens:
Hoe gaat het met de FCA?

De FCA in een update van haar gegevens
strategie legde uit dat het data science-eenheden heeft gecreëerd in verschillende
kantoren in haar vestiging.

Deze eenheden, zei het, werken
nauw samen met experts in de financiële dienstverlening om risico's te analyseren, triage
gevallen en processen automatiseren om schade sneller op te sporen en consumenten te beschermen.

Ook de markttoezichthouder
zei dat het analytische hulpmiddelen en nieuwe gegevensbronnen gebruikt om te identificeren
risicovolle financiële advertenties.

Vorig jaar heeft de toezichthouder
markeerde 564 financiële advertenties met een hoog risico die werden gewijzigd of ingetrokken. De FCA zei dat dit het aantal verdubbelde waarvoor het alarm sloeg in 2020.

Verder is de onafhankelijke
autoriteit zei dat het webscraping heeft gebruikt om potentiële oplichting te identificeren.

De FCA legde uit: “We zijn
dagelijks gemiddeld 100,000 websites scannen om nieuwe te identificeren
geregistreerde domeinen die de kenmerken vertonen die kunnen worden gebruikt voor oplichting
of fraude.

“Waar we een
frauduleuze of illegale website, publiceren we een waarschuwing voor consumenten en schrijven we naar:
de registrar van de website om te verzoeken deze te verwijderen.”

De FCA zei onder andere:
zij is haar samenwerking met de Bank of England blijven voortzetten om
de kwaliteit van de verzamelde gegevens te verbeteren.

Maar is dit allemaal genoeg? Is
de FCA genoeg doet om het tij van investeringszwendel in de
Verenigd Koninkrijk?

Kunal Sawhney, de CEO van
Kalkine Group, een onafhankelijk onderzoeksbureau voor aandelen, vertelde: Financiën Magnaten dat de toezichthouder “lijkt te hebben”
verbeterde zijn vermogen om oplichting aan te pakken zodra ze zich voordoen.”

"Met name door te onderzoeken"
ongeveer 100,000 websites die elke dag worden opgericht om die te vinden die lijken te
oplichting zijn, gebruikt de FCA gegevens om online fraude sneller te bestrijden,” Sawhney
gezegd.

Hij voegde eraan toe: “In april heeft de FCA
gaf Meta en Twitter de opdracht maatregelen te nemen om fraudeaanvallen op sociale media te stoppen
mediaplatforms, die de afgelopen maanden zijn gestegen.”

Bovendien merkte Sawhney op dat:
de omarmende technologiegedreven oplossing versterkt de FCA.

“Behalve monitoring
websites, het implementeren van een tool voor het screenen van sancties om de monitoring te helpen
entiteiten of mensen die gesanctioneerd zijn, is een van de andere van de FCA
technologische inspanningen”, legde hij uit.

De CEO van de Kalkine Group merkte echter op dat het vermogen van FCA om zijn onderzoeksbevoegdheden te gebruiken om alleen te kijken
in gereguleerde bedrijven of overtredingen is een grote zwakte.

"De Financial Services and Markets Acts 2000"
(FSMA) verleent de FCA geen wetgevende bevoegdheid op het gebied van fraude, en
beschuldigingen van fraude die worden ingediend zijn het resultaat van particuliere vervolgingen
die buiten de wettelijke bevoegdheid van de FCA vallen”, aldus de CEO.

Spreken in de stad &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit in 2021, Mark
Steward, FCA's uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht, merkte op:
dat de toezichthouder had verdubbelde
op zijn proactieve monitoring van het internet met "een sleepnet"
nadering."

Steward merkte op dat de regelgever
doel is om verdachte advertenties op dezelfde dag of 24 uur erna vast te leggen
verschijnt voor het eerst.

Echter, de uitvoerende
gaf de limiet van de FCA toe in termen van het bestrijden van investeringszwendel.

Volgens hem kan de FCA
alleen fraude vervolgen als particulier officier van justitie.

De uitvoerend directeur wees erop dat de FSMA, die de bevoegdheden en opdrachten van de FCA dicteert, niet
de regelgever te voorzien van enige algemene bevoegdheid of autoriteit om te vervolgen
fraude.

Steward legde uit: “De FCA's
onderzoeksbevoegdheden kunnen alleen worden gebruikt om gereguleerde bedrijven of die
de in artikel 168 van de FSMA voorgeschreven strafbare feiten, waaronder fraude niet valt.

“De FCA heeft geen wettelijke
bevoegdheid met betrekking tot fraude en, als fraudeaanklachten worden ingediend, zijn deze privé
vervolgingen, buiten het bereik van de wettelijke opdracht die aan de FCA is gegeven door
FSMA.”

Verder wees Steward op de
beperking van de machtigingswetgeving van de autoriteit in termen van toezicht op de
internet.

Hij legde uit: “Het internet
en sociale media zijn grotendeels ongereguleerd. Terwijl Sectie 21 van
de Financial Services and Markets Act 2000 verbiedt de communicatie
van uitnodigingen of aansporingen om deel te nemen aan investeringsactiviteiten door andere personen;
dan die uitgegeven of goedgekeurd door FCA geautoriseerde bedrijven, is er een vrijstelling
voor elektronische communicatie waarbij de persoon slechts een kanaal is voor
inhoud die door een andere persoon is gegenereerd.”

Uitgang

De wettelijke limiet van de
De macht van FCA op het gebied van vervolging van fraude is waarschijnlijk te wijten aan het bestaan ​​van andere
autoriteiten belast met fraudebestrijding.

Zo is er de Nationale
Crime Agency, de nationale wetshandhavingsinstantie in het VK. Er is ook actie
Fraude, het Britse nationale meldpunt voor fraude en cybercriminaliteit.

Als de FCA echter moet:
echt investeringszwendel bestrijden, in het bijzonder zal het meer wettelijke ondersteuning nodig hebben.
Dit zal helpen om de plaag van investeringszwendel in het land in te dammen
controleren.

Ook gelooft Sawhney dat:
de FCA moet innovatie stimuleren om zich voor te bereiden op de toekomst door gebruik te maken van data-analyse
op schaal te regelen.

“De FCA moet de
ontwikkeling van een digitale unified intelligence-omgeving (DUIE) die zou kunnen:
haar vermogen om schade te voorzien en klanten te beschermen te verbeteren”, legde hij uit.

Door heel het Verenigd Koninkrijk,
verschillende vormen van financiële oplichting zijn wijdverbreid. In feite, volgens UK
Financiën 2021 jaarlijks
Frauderapport,
meer dan £ 1.3 miljard werd vorig jaar gestolen door fraudeurs.

Van het gestolen bedrag, onbevoegd
financiële fraudeverliezen via betaalkaarten, bankieren op afstand en cheques opgeteld
£ 730.4 miljoen in 2021.

Gelukkig, banken en kaart
bedrijven waren in staat om £ 1.4 miljard aan ongeoorloofde fraude af te schermen.

Hoe dan ook, UK Finance, die
vertegenwoordigt ongeveer 300 bedrijven verspreid over het land, geregistreerd 195,996
gevallen van oplichting met geautoriseerde push-betalingen (APP).

APP is een vorm van oplichting waarbij:
slachtoffers van fraude worden misleid om een ​​betaling te doen op een rekening die wordt beheerd door
een zwendelaar.

Slachtoffers van dit soort
Volgens het frauderapport verloor de oplichting in 583.2 grofweg £ 2021 miljoen.

In feite, UK Finance in de
rapport onthulde dat APP-fraude in 27 met 2021% toenam naarmate meer mensen werkten van
thuis na de pandemie.

Bovendien categoriseert UK Finance geautoriseerde
push betalingszwendel in twee brede categorieën: kwaadwillende begunstigde en kwaadwillend
omleiding oplichting.

Kwaadaardige oplichting met begunstigden omvat:
aankoop, investeringen, romantiek en oplichting met voorschotten.

Aan de andere kant, kwaadaardige omleidingszwendel
omvatten factuur, mandaat, CEO-fraude en imitatie
oplichting.

Dit betekent dat een investering
scam is een vorm van push-betalingszwendel.

Stijgende investeringszwendel in
Brittannië

Volgens UK Finance, slachtoffers
verloor in 171.7 £ 2021 miljoen aan investeringszwendel.

Investeringszwendel vindt plaats wanneer:
een crimineel overtuigt zijn slachtoffer om zijn geld naar een fictief fonds te storten of
om te betalen voor een valse investering. Ze bereiken dit door een zeer hoge
terugkeren.

“Deze oplichting omvat:
investeringen in items zoals goud, onroerend goed, koolstofkredieten, cryptocurrencies,
landbanken en wijn”, legt UK Finance uit.

Ook volgens de
beroepsorganisatie, hoewel investeringszwendel slechts 6% van het totaal uitmaakte
aantal geautoriseerde push-betalingszwendelzaken in het VK in 2021, waren ze goed voor
voor het grootste deel (29%) van de verliezen van alle acht soorten APP-zwendel.

Dit komt door hun aard, het niveau van verfijning van de betrokken criminelen en de hogere bedragen
betrokken.

Bovendien blijkt uit de gegevens van UK Finance:
dat de verliezen als gevolg van investeringszwendel in 57 met 2021% zijn gestegen. Evenzo is het totaal
aantal gevallen van investeringszwendel steeg met 48% tot 12,074 gevallen,

De gegevens tonen echter:
dat de waarde van het geld dat aan investeerders werd teruggegeven, met 86% steeg van £ 40.2
miljoen tot £ 74.6 miljoen.

Vince Howard, de marketing
Directeur van Opis Group Limited, een Brits blockchain-technologiebedrijf, vertelde:
Financiën Magnaten dat een gebrek aan volledig toezicht van de overheid op het opkomende financiële ecosysteem betekent dat er weinig impact zal zijn op de inspanningen om te stoppen
oplichters.

“Cryptocurrency en blockchain-technologie zijn
relatief nieuw, en gezien het feit dat oplichting maar al te vaak voorkomt, en het VK
is geen uitzondering,” zei Howard.

“De crypto-winter heeft geleid tot
een toename van deze trend, waarbij de speelruimte om te verdienen rijp is voor oplichters”,
hij voegde toe.

FCA en de strijd tegen
Investeringszwendel

Tussen mei 2021 en april
2022 voegde de Britse Financial Conduct Authority (FCA) 1,966 mogelijke oplichting toe aan:
de consumentenwaarschuwingslijst.

De waakhond van de financiële markt
zei dat dit cijfer meer dan een derde hoger was dan het aantal waarvoor het alarm sloeg
in 2021.

De FCA zei dat deze actievormen
delen van zijn gegevensstrategie welke was eerste
gepubliceerde in
2013, herdaan in januari 2020, en bijgewerkt
in
2022 om "een meer innovatieve, assertieve en adaptieve toezichthouder te worden."

De datastrategie, FCA
uitgelegd, is gericht op het verbeteren van het gebruik van gegevens voor het identificeren en voorkomen van
sneller schaden.

Verder is de datastrategie
maakt deel uit van de bredere Onze strategie
2022-2025.

Deze allesomvattende
strategie is gericht op het verminderen en voorkomen van ernstige schade, het stellen en testen van hogere normen,
en concurrentie en positieve verandering te bevorderen.

Oplichting bestrijden met gegevens:
Hoe gaat het met de FCA?

De FCA in een update van haar gegevens
strategie legde uit dat het data science-eenheden heeft gecreëerd in verschillende
kantoren in haar vestiging.

Deze eenheden, zei het, werken
nauw samen met experts in de financiële dienstverlening om risico's te analyseren, triage
gevallen en processen automatiseren om schade sneller op te sporen en consumenten te beschermen.

Ook de markttoezichthouder
zei dat het analytische hulpmiddelen en nieuwe gegevensbronnen gebruikt om te identificeren
risicovolle financiële advertenties.

Vorig jaar heeft de toezichthouder
markeerde 564 financiële advertenties met een hoog risico die werden gewijzigd of ingetrokken. De FCA zei dat dit het aantal verdubbelde waarvoor het alarm sloeg in 2020.

Verder is de onafhankelijke
autoriteit zei dat het webscraping heeft gebruikt om potentiële oplichting te identificeren.

De FCA legde uit: “We zijn
dagelijks gemiddeld 100,000 websites scannen om nieuwe te identificeren
geregistreerde domeinen die de kenmerken vertonen die kunnen worden gebruikt voor oplichting
of fraude.

“Waar we een
frauduleuze of illegale website, publiceren we een waarschuwing voor consumenten en schrijven we naar:
de registrar van de website om te verzoeken deze te verwijderen.”

De FCA zei onder andere:
zij is haar samenwerking met de Bank of England blijven voortzetten om
de kwaliteit van de verzamelde gegevens te verbeteren.

Maar is dit allemaal genoeg? Is
de FCA genoeg doet om het tij van investeringszwendel in de
Verenigd Koninkrijk?

Kunal Sawhney, de CEO van
Kalkine Group, een onafhankelijk onderzoeksbureau voor aandelen, vertelde: Financiën Magnaten dat de toezichthouder “lijkt te hebben”
verbeterde zijn vermogen om oplichting aan te pakken zodra ze zich voordoen.”

"Met name door te onderzoeken"
ongeveer 100,000 websites die elke dag worden opgericht om die te vinden die lijken te
oplichting zijn, gebruikt de FCA gegevens om online fraude sneller te bestrijden,” Sawhney
gezegd.

Hij voegde eraan toe: “In april heeft de FCA
gaf Meta en Twitter de opdracht maatregelen te nemen om fraudeaanvallen op sociale media te stoppen
mediaplatforms, die de afgelopen maanden zijn gestegen.”

Bovendien merkte Sawhney op dat:
de omarmende technologiegedreven oplossing versterkt de FCA.

“Behalve monitoring
websites, het implementeren van een tool voor het screenen van sancties om de monitoring te helpen
entiteiten of mensen die gesanctioneerd zijn, is een van de andere van de FCA
technologische inspanningen”, legde hij uit.

De CEO van de Kalkine Group merkte echter op dat het vermogen van FCA om zijn onderzoeksbevoegdheden te gebruiken om alleen te kijken
in gereguleerde bedrijven of overtredingen is een grote zwakte.

"De Financial Services and Markets Acts 2000"
(FSMA) verleent de FCA geen wetgevende bevoegdheid op het gebied van fraude, en
beschuldigingen van fraude die worden ingediend zijn het resultaat van particuliere vervolgingen
die buiten de wettelijke bevoegdheid van de FCA vallen”, aldus de CEO.

Spreken in de stad &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit in 2021, Mark
Steward, FCA's uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht, merkte op:
dat de toezichthouder had verdubbelde
op zijn proactieve monitoring van het internet met "een sleepnet"
nadering."

Steward merkte op dat de regelgever
doel is om verdachte advertenties op dezelfde dag of 24 uur erna vast te leggen
verschijnt voor het eerst.

Echter, de uitvoerende
gaf de limiet van de FCA toe in termen van het bestrijden van investeringszwendel.

Volgens hem kan de FCA
alleen fraude vervolgen als particulier officier van justitie.

De uitvoerend directeur wees erop dat de FSMA, die de bevoegdheden en opdrachten van de FCA dicteert, niet
de regelgever te voorzien van enige algemene bevoegdheid of autoriteit om te vervolgen
fraude.

Steward legde uit: “De FCA's
onderzoeksbevoegdheden kunnen alleen worden gebruikt om gereguleerde bedrijven of die
de in artikel 168 van de FSMA voorgeschreven strafbare feiten, waaronder fraude niet valt.

“De FCA heeft geen wettelijke
bevoegdheid met betrekking tot fraude en, als fraudeaanklachten worden ingediend, zijn deze privé
vervolgingen, buiten het bereik van de wettelijke opdracht die aan de FCA is gegeven door
FSMA.”

Verder wees Steward op de
beperking van de machtigingswetgeving van de autoriteit in termen van toezicht op de
internet.

Hij legde uit: “Het internet
en sociale media zijn grotendeels ongereguleerd. Terwijl Sectie 21 van
de Financial Services and Markets Act 2000 verbiedt de communicatie
van uitnodigingen of aansporingen om deel te nemen aan investeringsactiviteiten door andere personen;
dan die uitgegeven of goedgekeurd door FCA geautoriseerde bedrijven, is er een vrijstelling
voor elektronische communicatie waarbij de persoon slechts een kanaal is voor
inhoud die door een andere persoon is gegenereerd.”

Uitgang

De wettelijke limiet van de
De macht van FCA op het gebied van vervolging van fraude is waarschijnlijk te wijten aan het bestaan ​​van andere
autoriteiten belast met fraudebestrijding.

Zo is er de Nationale
Crime Agency, de nationale wetshandhavingsinstantie in het VK. Er is ook actie
Fraude, het Britse nationale meldpunt voor fraude en cybercriminaliteit.

Als de FCA echter moet:
echt investeringszwendel bestrijden, in het bijzonder zal het meer wettelijke ondersteuning nodig hebben.
Dit zal helpen om de plaag van investeringszwendel in het land in te dammen
controleren.

Ook gelooft Sawhney dat:
de FCA moet innovatie stimuleren om zich voor te bereiden op de toekomst door gebruik te maken van data-analyse
op schaal te regelen.

“De FCA moet de
ontwikkeling van een digitale unified intelligence-omgeving (DUIE) die zou kunnen:
haar vermogen om schade te voorzien en klanten te beschermen te verbeteren”, legde hij uit.