Activa uit de echte wereld kunnen de groeikatalysator zijn die DeFi nodig heeft, zeggen experts

Getokeniseerde activa uit de echte wereld zouden het volgende grote ding kunnen zijn voor DeFi, suggereert een rapport van CoinBase. Zijn opvattingen weerspiegelen andere crypto-experts, waaronder Ethereum-oprichter Vitalik Buterin.

In een rapport met de titel Vooruitzichten op de cryptomarkt voor 2023, onthulde Coinbase zijn mening over waar de DeFi-ruimte vervolgens naartoe zal gaan.

"Vooruitkijkend, geloven we dat de evolutie van het crypto-ecosysteem onderwerpen als tokenisatie, toegestane DeFi en web3 centraal stelt", schreef het rapport.

Asset tokenization verwijst naar een proces waarbij traditionele effecten en activa worden omgezet in digitale tokens. Deze tokens kunnen vervolgens worden gekocht, verkocht, overgedragen en gebruikt in complexe financiële operaties op blockchain-netwerken.

De operatie stelt gebruikers in staat om real-world activa (RWA) zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, edele metalen en meer te tokeniseren en te gebruiken in DeFi-applicaties.

"Voor sommige instellingen is tokenisatie een minder risicovolle manier om crypto-exposure te hebben in vergelijking met direct beleggen in tokens", schrijft het rapport.

Het idee om RWA te tokeniseren is niet nieuw. Volgens CoinBase heeft het de afgelopen maanden echter veel aandacht gekregen bij financiële instellingen. Deze instellingen beschouwen het als een manier om om te gaan met "inefficiënties die inherent zijn aan traditionele effectenafwikkeling".

Niet-fungibele tokens (NFT's) lijken bijzonder geschikt voor het tokeniseren van niet-fungibele activa zoals onroerend goed en fysieke verzamelobjecten.

"We zien een grotere verscheidenheid aan use-cases voor niet-fungibele tokens buiten de kunst, zoals het gebruik van NFT's om RWA te certificeren en te authenticeren of als ENS-domeinnamen", vervolgde het rapport.

Ethereum-oprichter Vitalik Buterin onlangs aangedrongen ontwikkelaars om de integratie van activa uit de echte wereld in DeFi-applicaties te onderzoeken. Buterin ziet de toepassing van tokenisatie van activa in de echte wereld in stablecoins.

Eerder deze maand deelde Buterin zijn mening over waar het Ethereum-ecosysteem heen zal gaan. Een van de gebieden die hij opwindend noemde, was dat van stablecoins. Hij gelooft met name dat real-world activa één segment van stablecoins zullen ondersteunen.

"Ik zie de ontwerpruimte van stablecoin als in feite opgesplitst in drie verschillende categorieën: gecentraliseerde stablecoins, door DAO bestuurde real-world asset-backed stablecoins en governance-geminimaliseerde crypto-backed stablecoins," zei hij.

Deze "door DAO bestuurde, door RWA ondersteunde stablecoins" zouden handelaren aanzienlijke voordelen kunnen bieden. Ze zullen beter schalen dan de onderliggende activa, en hun gedecentraliseerde karakter zal het vertrouwen vergroten.

"Dergelijke stablecoins zouden voldoende robuustheid, weerstand tegen censuur, schaal en economische bruikbaarheid kunnen combineren om te voldoen aan de behoeften van een groot aantal real-world crypto-gebruikers", zei Buterin.

Het idee is echter niet zonder uitdagingen. Buterin voegde eraan toe dat dit "reëel juridisch werk vereist om robuuste uitgevers te ontwikkelen" en robuuste DAO-protocollen te ontwikkelen.

De industrie evolueert naar tokenized activa. Bevestiging van die trend kwam met de laatste financieringsronde van één door RWA ondersteund tokenplatform.

Eerder deze maand haalde het in Dubai gevestigde bedrijf LumiShare 3.2 miljoen dollar binnen in een investeringsronde onder leiding van een sjeik van de koninklijke familie van Abu Dhabi. Sjeik Mohamed Bin Ahmed Bin Hamadan Al Nahyan zei hij zou $ 2.2 miljoen in de onderneming investeren.  

LumiShare is een door activa gedekte NFT-marktplaats voor tokenized real assets. Het platform stelt gebruikers in staat om onroerend goed, mijnen, landbouw en meer te symboliseren.

Bij tokenisatie draait alles om transparantie, zegt Ben Sharon, medeoprichter en CEO van LumiShare. Hij is van mening dat tokenized activa in de toekomst een van de belangrijkste activaklassen zullen zijn.

"De FTX-crash heeft echt de behoefte aan transparantie in de crypto-ruimte benadrukt", zei Sharon. “Transparantie was een van de oorspronkelijke waarden van crypto. Dat is iets dat de industrie in de toekomst serieus moet nemen”, voegde hij eraan toe.

HE Ahmed Elmetwally, CEO van Sheikh Mohamed Bin Ahmed Bin Hamdan Al Nahyan's prive kantoor, zei dat transparantie voorop staat bij het investeren in cryptoprojecten.

Het $SRG-token wordt ondersteund door fysiek goud en technologie om zijn toewijding aan tokenisatie aan te tonen. LumiShare zal de ingezamelde $ 3.2 miljoen gebruiken om goudreserves te kopen die zijn opgeslagen bij een bank in Abu-Dhabi. Het bedrijf zal fysiek goud aanhouden dat gelijk is aan een percentage van de hoogste marktkapitalisatie ooit van het token. Het doel is om het potentiële nadeel voor het token te beperken, aangezien goudreserves LumiShare's $ SRG-token veilig zouden stellen.

Aan de andere kant heeft het token een brandmechanisme en staking. Hierdoor kan het token het potentiële voordeel van zijn door activa gedekte NFT-marktplaats absorberen. Sharon hoopt dat deze tweeledige aanpak meer risicomijdende investeerders zal aantrekken.

Het tokeniseren van activa uit de echte wereld kan het nut van DeFi-applicaties helpen vergroten. Dit zou kunnen helpen de gedecentraliseerde technologieruimte uit te breiden.