De afgelopen jaren is de debat rond legalisering en decriminalisering van cannabis heeft een aanzienlijke impuls gekregen. Nu jurisdicties over de hele wereld zich bewegen in de richting van versoepeling van de beperkingen op cannabis, zijn de discussies over de impact ervan op verschillende sectoren, waaronder het bankwezen en de financiรซle wereld, geรฏntensiveerd. Een belangrijk aspect van deze dialoog draait om de gevolgen van het schrappen van de planning voor de Bank Secrecy Act (BSA) in de Verenigde Staten.
De Bank Secrecy Act van 1970 vormt een cruciaal stuk wetgeving dat gericht is op het bestrijden van illegale activiteiten zoals het witwassen van geld, het waarborgen dat financiรซle instellingen verdachte activiteiten melden en het bevorderen van de transparantie binnen het banksysteem. Het conflict tussen staats- en federale cannabiswetten heeft echter een complexe situatie gecreรซerd voor financiรซle instellingen die actief zijn in staten waar cannabis legaal is voor medisch gebruik of gebruik door volwassenen.
De kern van de zaak ligt in de federale classificatie van cannabis als een Schedule I-stof onder de Controlled Substances Act. Ondanks dat individuele staten de plant in verschillende hoedanigheden hebben gelegaliseerd, heeft de federale illegaliteit ervoor gezorgd dat financiรซle instellingen voorzichtig en vaak niet bereid zijn bankdiensten te verlenen aan cannabisgerelateerde bedrijven (CRB's). Als gevolg hiervan zijn deze bedrijven grotendeels afhankelijk van contant geld, wat aanleiding geeft tot bezorgdheid over de veiligheid, transparantie en financiรซle verantwoording.
Het schrappen van cannabis, of het herschikken ervan uit de Schedule I-, of meest restrictieve, classificatie, zou een signaal zijn van een enorme verschuiving in de manier waarop financiรซle instellingen tegen CRB's aankijken. Deze stap zou mogelijk deuren kunnen openen voor deze bedrijven om toegang te krijgen tot traditionele bankdiensten, waardoor meer transparantie en toezicht mogelijk wordt en daarmee problemen worden aangepakt zorgen met betrekking tot op contant geld gebaseerde transacties.
De impact van het schrappen of herschikken van de planning op de Bankgeheimwet is echter niet eenduidig. Hoewel veranderingen in de federale status van de fabriek een aantal uitdagingen kunnen verlichten, zal de uitdaging om aan de BSA-verplichtingen te voldoen en het financiรซle systeem te beschermen een zware last voor de banken blijven. Cannabisvriendelijke financiรซle instellingen nog steeds moeten voldoen aan de anti-witwas- en ken-uw-klant-regelgeving zoals opgelegd door de BSA. De cannabisindustrie zou nog steeds worden beschouwd als een markt met een hoog risico, dus financiรซle instellingen zouden robuuste nalevingsmechanismen moeten opzetten die specifiek zijn voor de sector om de risico's die verband houden met financiรซle misdrijven te beperken. Het implementeren van dergelijke systemen zou aanzienlijke middelen vergen waar veel instellingen niet over beschikken.
Bovendien voegt het evoluerende karakter van de regelgeving op staatsniveau een extra laag complexiteit toe. Elke staat heeft zijn eigen regels en toezicht op CRB's, waardoor financiรซle instellingen zich door een lappendeken van regelgeving moeten manoeuvreren en tegelijkertijd de naleving ervan op zowel staats- als federaal niveau moeten garanderen. Dit ingewikkelde landschap vereist een op maat gemaakte aanpak van due diligence en compliance, waardoor de operationele lasten voor financiรซle instellingen mogelijk toenemen.
Het uitstellen of herplannen zou er ook toe kunnen leiden dat federale regelgevende instanties zoals het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) bijgewerkte richtlijnen of regelgeving uitvaardigen die zijn afgestemd op het bankieren van CRB's. Deze richtlijnen zouden waarschijnlijk het belang benadrukken van verbeterde BSA-programma's, account- en bedrijfsmonitoring en aanvullende rapportagevereisten.
De mogelijke verandering in de federale status van cannabis is veelbelovend voor CRB's om toegang te krijgen tot normale bankdiensten, waardoor de transparantie wordt verbeterd en de veiligheidsrisico's die gepaard gaan met contante transacties worden verminderd. Deze verschuiving zou echter vereisen dat financiรซle instellingen hun weg vinden in een complexe regelgevingsomgeving, waarbij ze de naleving van de Bank Secrecy Act in evenwicht moeten brengen en tegelijkertijd tegemoet moeten komen aan de unieke uitdagingen die de sector met zich meebrengt. tevens de De industrie blijft strijden tegen illegale marktspelers, wat een schaduw werpt op de juridische entiteiten die binnen hun staatswetten werken. Dit maakt het cannabisbankieren alleen maar verder ingewikkeld.
Sundie Seefried is oprichter en CEO van Safe Harbor financieel, een toonaangevende financiรซle dienstverlener voor de cannabisindustrie. Ze is al veertig jaar veteraan in de kredietverenigingssector en was voorheen CEO bij Partner Colorado Credit Union.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://mgmagazine.com/business/finance-acquisitions/the-impact-of-rescheduling-under-the-bank-secrecy-act/
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- 2%
- 700
- a
- Over
- toegang
- meegaand
- Account
- verantwoording
- over
- Handelen
- activiteiten
- toevoeging
- Extra
- aanpakken
- Voegt
- Adult
- agentschappen
- Gericht
- verlichten
- Het toestaan
- ook
- en
- Nog een
- benaderingen
- rond
- AS
- verschijning
- geassocieerd
- At
- Beschikbaar
- balancing
- Bank
- wet op het bankgeheim
- Bank Secrecy Act (BSA)
- Bankieren
- Bank- en Financiewezen
- banksysteem
- Banken
- Strijd
- BE
- geweest
- tussen
- zowel
- BSA
- last
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- by
- cannabis
- Cannabisindustrie
- capaciteiten
- Contant geld
- gieten
- voorzichtig
- ceo
- uitdagen
- uitdagingen
- verandering
- Wijzigingen
- chef
- Chief Executive
- chief executive officer
- classificatie
- Colorado
- bestrijden
- complex
- ingewikkeldheid
- nakoming
- voldoen
- Zorgen
- conflict
- aanzienlijk
- beschouwd
- blijft
- gecontroleerd
- kon
- aangemaakt
- Credits
- Credit Union
- misdaden
- kritisch
- moeilijkheid
- eisen
- Niettegenstaande
- Dialoog
- ijver
- discussies
- Dont
- deuren
- twee
- elk
- benadrukken
- handhaving
- verbeterde
- zorgen
- entiteiten
- Milieu
- oprichten
- evoluerende
- uitvoerend
- Executive Officer
- Federaal
- financiรซn
- financieel
- financiรซle verantwoording
- financiรซle misdrijven
- Netwerk voor handhaving van financiรซle misdrijven
- Financiรซle instellingen
- Financieel systeem
- FinCEN
- Voor
- vroeger
- het bevorderen van
- oprichter
- oppompen van
- verder
- opgedaan
- wereldbol
- meer
- richtlijnen
- haven
- Hebben
- zwaar
- Hoge
- hoog risico
- houdt
- Hoe
- Echter
- HTTPS
- i
- ongeoorloofd
- Impact
- uitvoering
- implicaties
- belang
- het verbeteren van
- in
- Inclusief
- meer
- individueel
- -industrie
- instellingen
- geรฏntensiveerd
- ingewikkeld
- kwestie
- IT
- HAAR
- jpg
- rechtsgebieden
- Landschap
- grotendeels
- Witwassen
- Wetten
- lagen
- leidend
- links
- Juridisch
- legalisatie
- Wetgeving
- Niveau
- niveaus
- ligt
- Waarschijnlijk
- veel
- Markt
- Materie
- max-width
- Mei..
- mechanismen
- medisch
- vergadering
- Verzachten
- stuwkracht
- geld
- Het witwassen van geld
- Grensverkeer
- meest
- beweging
- NATUUR
- OP DEZE WEBSITE VIND JE
- Noodzaak
- netwerk
- New
- een
- verplichtingen
- of
- Officier
- vaak
- on
- EEN
- Slechts
- open
- opent
- werkzaam
- operationele
- or
- Toezicht
- het te bezitten.
- partner
- foto
- stuk
- plant
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- gesteld
- mogelijk
- Programma's
- beschermen
- zorgen voor
- leverancier
- het verhogen van
- recent
- vermindering
- reglement
- regelgevers
- verwant
- blijven
- verslag
- Rapportage
- vereisen
- Voorwaarden
- Resources
- beperkingen
- beperkend
- resultaat
- draait
- risico's
- robuust
- reglement
- veilig
- rooster
- Sectoren
- veiligheid
- veiligheidsrisico's
- seismisch
- geserveerd
- Diensten
- reeks
- Shadow
- ze
- verschuiving
- Signaal
- aanzienlijke
- situatie
- So
- sommige
- specifiek
- staat
- Land
- Staten
- Status
- Still
- eenvoudig
- dergelijk
- nabijgelegen
- verdacht
- system
- Systems
- op maat gemaakt
- De
- de beveiliging
- De Staat
- hun
- daarbij
- Deze
- dit
- naar
- in de richting van
- traditioneel
- traditioneel bankieren
- Transacties
- Transparantie
- voor
- unie
- unieke
- United
- Verenigde Staten
- bijgewerkt
- .
- divers
- veteraan
- Bekijk
- webp
- en
- Wikipedia
- wil
- Met
- binnen
- werkzaam
- zou
- jaar
- zephyrnet