De kant van Sam Altman die u misschien niet kent: wereldwijde fintech-investeerder

Sam Altman, CEO van OpenAI, heeft veel op zijn bord: toezicht houden op een baanbrekende startup met een waarde van $80 miljard, onderzocht worden door de SEC met betrekking tot de communicatie met investeerders bij Open AI, en omgaan met een rechtszaak aangespannen door Elon Musk tegen OpenAI en hemzelf. 

Wat veel minder bekend is, is dat hij een wereldwijde fintech-investeerder is.

Behalve dat hij een voorvechter is van het gebruik van generatieve AI in een groeiend scala aan zakelijke en dagelijkse activiteiten, is Altman ook een actieve investeerder in fintech-bedrijven en een voorstander van gerelateerde financiële projecten.  

Volgens een rapport van CB Insights concentreerde Altman's investering in fintech zich sinds 2019 op drie startups. Hij heeft ook deelgenomen aan een cryptocurrency-project. Ze zijn allemaal gericht op een grotere efficiëntie en een bredere toegang tot financiële diensten, en – in minstens één geval – zorgen de investeringen voor veel controverse in de mondiale financiële praktijken. Hun namen zijn Slope, Routable, Wave en het Worldcoin-project.  

CB Insights constateert ook dat Altman sinds 2010 in startups investeert en als angel- en VC-investeerder tot nu toe meer dan 100 investeringen heeft gedaan, waaronder in bedrijven als betalingsverwerker Stripe, Reddit en Instacart. 

Onderzoek van NFX Ventures brengt het totale aantal Altman-investeringen dichter bij 144 startups met een focus op start- en Series A-rondes.

Altman is ook de oprichter van durfkapitaalbedrijf Hydrazine Capital en het investeringsfonds Apollo Projects, gelanceerd samen met zijn broers Max en Jack Altman, en de enige eigenaar van OpenAI Startup Fund, gelanceerd in 2021.

Het doel van laatstgenoemde is om te investeren in AI-startups en -projecten met een 'groot idee', zoals de deelname van het fonds samen met Jeff Bezos aan een financieringsronde van $ 675 miljoen in februari in Figure AI, een bouwer van mensachtige robots. 

Sinds 2019 is het investeringsbereik van Sam Altman breed en omvat het sectoren die variëren van luchtvaart tot energie, van AI-technologie tot industrie, gezondheidszorg en fintech. 

Op het gebied van fintech is Altman echter wat meer gefocust op betalingssystemen en -verwerking.

Hier is een samenvatting van de drie fintech-bedrijven die hij sinds 2019 heeft gesteund:

Helling: B2B-betalingen

Medeoprichter van Slope, Lawrence Lin Murata, leerde een waardevolle les toen hij opgroeide in een gezin met een klein bedrijf. De les: B2B-betalingstransacties kunnen eindeloos handmatig, rommelig en behoorlijk pijnlijk zijn. Er moest een betere manier zijn.

Het resultaat was Slope, een in San Francisco gevestigde fintech die samen met medeoprichter Alice Deng werd gelanceerd en tot doel heeft de kracht van generatieve AI naar B2B-betalingstransacties te brengen.

Slope begon zijn B2B-betalingsinnovatie-inspanningen in 2021 als een startup die werd toegelaten tot het Y Combinator-acceleratorprogramma, een organisatie die voorheen van 2014 tot 2019 werd geleid door investeerder Sam Altman. 

Volgens medeoprichter Alice Deng waren de pijnpunten voor klanten die te maken kregen met verouderde B2B-transacties na een jaar werken met en praten met B2B-bedrijven duidelijk: 

“Honderd miljoen dollar bedrijven huren grote financiële teams in om facturen af ​​te stemmen en incasso’s uit te voeren, groothandelaren accepteren handmatige overboekingen en cheques die zeven tot tien dagen nodig hebben om de rekeningen te bereiken, en technologisch vooruitstrevende platforms maken handmatig facturen aan om mijlpaalbetalingen te accepteren”, merkt Deng op in een Helling blogpost.

Slope startte zijn inspanningen om het betalingsverkeer te moderniseren door een platform te introduceren dat koop-nu-betaal-later-financieringsoplossingen aan handelaren biedt, waardoor hun kopers op geautomatiseerde wijze in termijnen kunnen betalen.

Uitbreiding naar andere B2B-gebieden volgde met een reeks tools en API's voor online betalingsverwerking en order-to-cash workflowautomatisering, waaronder afrekenen, klant- en leveranciersrisicobeoordeling, betalingsafstemming, contant- en incassobeheer. 

In april vorig jaar introduceerde Slope SlopeGPT, een risico- en fraude-engine aangedreven door het grote taalmodel ChatGPT, en de verwachting is dat dit systeem het bedrijf in staat zal stellen superieure B2B-risicobeheermogelijkheden te bieden.

In september haalde Slope $30 miljoen aan durfkapitaal op van Sam Altman, Union Square Ventures en andere investeerders, waardoor het totale bedrag aan financiering tot nu toe op $187 miljoen kwam. Volgens een Fintech Futures-rapport adviseert Sam Altman het bedrijf ook over product- en technologische ontwikkeling waarbij gebruik wordt gemaakt van AI.

Jason Huang, teamlid bij Slope, vat de visie van het bedrijf over de voordelen van Gen AI samen in een blogpost: “B2B-betalingen zijn een van de domeinen die echt geschikt zijn om te worden verstoord door de AI-modellen die vandaag beschikbaar zijn”, vooral in in het licht van de steeds veranderende aard van fraude en de enorme hoeveelheid ongestructureerde betalingsgegevens waarmee B2B-bedrijven elke dag te maken krijgen.

Routeerbaar: verwerking van betalingen

Wanneer Omri Mor, de mede-oprichter van Routable, een in San Francisco gevestigde startup voor betalingsverwerking, aan zijn branche denkt, ziet hij enorme voordelen. 

“Er ligt hier een enorme marktkans voor ons, waarbij de B2B-betalingssector wordt geraamd op ongeveer $125 biljoen, waarbij ACH (bank-to-bank betalingen), contant geld en cheques ongeveer $122 biljoen van de marktkansen vertegenwoordigen”, zei Mor terug in 2021. 

Dit was op het moment dat het bedrijf $ 30 miljoen aan financiering ophaalde, in een ronde onder leiding van Sam Altman en zijn broer, Jack Altman, CEO van Lattice, samen met een lange lijst van opmerkelijke investeerders in Silicon Valley.

Tot nu toe heeft Routable – dat zich richt op massale uitbetalingen om een ​​klantenbestand te bedienen dat onder meer Re/Max en Ticketmaster omvat – $46 miljoen opgehaald in in totaal zes financieringsrondes. Het werd opgericht in 2017 en kwam in 2020 uit de stealth-modus.

Meer recentelijk hebben onderzoekers van Juniper Research een bijgewerkte voorspelling gedaan over de omvang van de markt voor B2B-betalingen. Zij voorspellen een groei van 40% vanaf 2028, waarbij directe betalingen in 42 2028% van alle grensoverschrijdende betalingen zullen bereiken, namelijk 16 biljoen dollar, tegen slechts 17 biljoen dollar. % in 2024 op $ 5 biljoen.

Routable biedt een API om het gehele grootschalige betalingsproces te stroomlijnen, realtime betalingen te vergemakkelijken en heeft tot doel eenvoudig te integreren met bestaande financiële en boekhoudsystemen die worden aangeboden door bedrijven als Oracle, Sage en QuickBooks.

Op een recente B2B-betalingsconferentie in Las Vegas zou de vice-president van groei van Routable bespreken hoe bedrijven AI gebruiken om facturen te coderen, documenten te matchen, naleving te garanderen, fraude te verminderen en meer gedaan te krijgen met behulp van het aanbod van Routable. 

De Routable-lezing werd aangekondigd als een kans om te leren hoe kunstmatige intelligentie een revolutie teweegbrengt in de crediteurenadministratie, door ooit ingewikkelde en gefragmenteerde workflows in een geautomatiseerd proces te veranderen en alle menselijke fouten te elimineren. (Natuurlijk werd de mogelijkheid van een AI-fout niet genoemd!) 

Wave: mobiel geld in Afrika

Wave, een aanbieder van mobiel geld gevestigd in New York en Senegal, heeft grote ambities: van Afrika het eerste continent zonder contant geld maken.

Opgericht door twee voormalige vrienden van Brown University – Drew Durbin en Lincoln Quirk – begon Wave zijn leven als een project binnen Sendwave, een app-gebaseerd overboekingsbedrijf opgericht in 2014 met de missie om het verzenden van geld over de grenzen heen net zo eenvoudig te maken als het verzenden van een geldbedrag. tekst.

Nadat Sendwave voor $ 500 miljoen door WorldRemit was overgenomen, werd in 2019 het Wave Mobile Money-project voortgebracht, met als doel een app-gebaseerde financiële oplossing te worden die heel Afrika bedient en gebruikers over het hele continent helpt geld te besparen, over te maken en te lenen.

De dienst onderscheidde zich van zijn telecomconcurrenten omdat het gratis stortingen en opnames aanbood en vaste transactiekosten van slechts 1 procent voor geldoverdrachten tussen individuen.  

Het bespaarde geld door fysieke bouwstenen te mijden en een eigen volledige infrastructuur op te bouwen die een agentennetwerk, agent- en consumentenapplicaties, QR-kaarten, zakelijke incasso's en uitbetalingen omvat.

In 2021 liet Wave genoeg vooruitgang zien om maar liefst een Series A-financieringsronde binnen te halen: 200 miljoen dollar – destijds de grootste Series A-financiering voor de regio – waardoor Wave op 1.7 miljard dollar werd gewaardeerd.

Samen met Sam Altman namen gevestigde namen als Founders Fund, Sequoia Heritage, Ribbit Capital en het betalingsbedrijf Stripe deel aan de ronde.

In 2022 kreeg Wave een e-geldlicentie van de Centrale Bank van de West-Afrikaanse Staten. Tegen die tijd beweerde het de grootste mobiele geldspeler in Senegal te zijn. Momenteel strekken de activiteiten zich uit van Senegal naar Ivoorkust, Gambia, Mali, Burkina Faso en Oeganda, met meer dan 2,000 werknemers in Afrika, Europa en Noord-Amerika.

Over het geheel genomen is Wave een opvallende verschijning onder de fintech-investeringen van Altman, gezien de focus op eenvoudigere technologie in combinatie met een eenvoudiger onboarding-proces.

 “Bij Wave gebruiken we liever saaie technologie,” dan blockchain, legt een blogpost op de bedrijfssite uit, eraan toevoegend dat het veel belangrijker is om een ​​soepele opgang te hebben en “meer traditionele kenmerken van vertrouwen, zoals de goedkeuring van bankpartners. ”

Worldcoin: privacybeschermende digitale identiteit

Altmans focus op fintech strekt zich uit tot iets dat het Worldcoin-project wordt genoemd en dat officieel werd gelanceerd in juli vorig jaar. 

Het wordt beschreven als een non-profitinitiatief dat tot doel heeft een wereldwijd, digitaal identiteits- en financieel netwerk op te zetten op basis van persoonlijkheid – in het bijzonder iemands biometrische gegevens – onder auspiciën van een non-profitorganisatie genaamd Tools for Humanity, gevestigd in San Francisco en Berlijn. .

Tot nu toe heeft Tools for Humanity meer dan $200 miljoen aan financiering opgehaald voor het Worldcoin-project, na rondes gesteund door Altman's Hyrdrazine Capital, Andreessen Horowitz en Blockchain Capital.

Het project vestigt persoonlijkheid of ‘levendheid’ door mensen over de hele wereld – momenteel niet in de VS – uit te nodigen om zich te onderwerpen aan een oogbolscan via een glanzende, zilveren bol, waardoor ontstaat wat Worldcoin de World ID noemt. In ruil voor deze gegevens ontvangen deelnemers een bepaalde hoeveelheid Worldcoin-cryptocurrency. 

In februari ontving de Worldcoin Foundation, gevestigd op de Kaaimaneilanden, een patent voor haar biometrische identificatieapparaat.

Altman heeft verklaard dat in een wereld waar AI veel vaker voorkomt, het vermogen om unieke mensen te identificeren steeds belangrijker zal worden. Worldcoin wil hierbij helpen en fintechbedrijven zoals Shopify en Mercado Libre zijn inderdaad early adopters van het Worldcoin-verificatiesysteem, dat zegt dat het privacy garandeert door gebruik te maken van een nulkennissysteem.

Regelgevers en anderen hebben echter hun zorgen geuit over het Worldcoin-project, door vragen te stellen over de veiligheid en beveiliging van de verzamelde gegevens, details te eisen over het doel van het initiatief en of het programma mensen met lagere inkomens en jongeren al dan niet uitbuit.  

Anderen beschouwen het als een dystopisch experiment voor gegevensverzameling in een tijd waarin er weinig regels zijn om deelnemers aan een dergelijk programma te beschermen. Vorig jaar werd Kenia het eerste land dat de Worldcoin-inspanningen opschortte.

Het valt nog te bezien hoe het Worldcoin-project zich zal ontwikkelen. Volgens de website zijn er in februari wereldwijd 3.9 miljoen aanmeldingen geweest, met deelnemers uit 120 landen. Meer recentelijk heeft Spanje geëist dat Worldcoin stopt met het verzamelen van gegevens in het land.

Altman richt zich op hete sectoren

Susan Joseph, uitvoerend directeur van Fintech bij Cornell Initiative aan het Cornell SC Johnson College of Business, merkt op dat de drie fintech-investeringen van Altman zich allemaal in ‘zeer hete sectoren’ bevinden.

 “Ik denk dat al deze markten – betalingen en mobiel geld – een zeer sterk groeipotentieel hebben, evenals het potentieel om een ​​verschil te maken in iemands leven”, zegt Joseph, die eraan toevoegt dat “hij (Altman) eruit ziet als een investeerder die wil veranderen dingen ten goede,” over de hele wereld.

In het geval van het Worldcoin-project maakt ze zich echter zorgen over het verzamelen van biometrische gegevens in een tijd waarin er geen duidelijke normen zijn vastgesteld over hoe de gegevens kunnen worden gebruikt of wat er in de loop van de tijd met de gegevens gebeurt. 

Joseph voegt eraan toe dat ze weliswaar niet tegen het gebruik van generatieve AI is om kosteneffectieve en efficiëntere financiële diensten aan te bieden, maar dat “de kwestie van de manier waarop bedrijven gegevens verzamelen en gebruiken aanzienlijk is en moet worden opgelost”, zegt Joseph. verlies van vertrouwen in financiële diensten en fintechdiensten in het algemeen.

Wat er ook gebeurt met de uitstapjes van Altman naar fintech-investeringen en fintech-projecten, één ding kan zeker zijn. Hij blijft een investeerder met de middelen om dingen te laten gebeuren. Eén teken hiervan: nu de beursgang van Reddit binnenkort voor de deur staat, onthullen SEC-documenten dat Altman een aandelenbelang van meer dan 9% in het bedrijf heeft en dus op zijn minst $ 435 miljoen zal winnen als het bedrijf later dit jaar naar de beurs gaat.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/sam-altman-global-fintech-investor/