Tegenpartijen verifiëren voor online transacties met behulp van antecedentenonderzoek

Tegenwoordig is het doen van betalingen en zakendoen eenvoudiger dan ooit; dankzij internet. Het totaal wereldwijde online betalings in 2020 $ 5.44 biljoen bereikten de verwachting is dat deze in 100 met meer dan 11.29% zal groeien tot 2026 biljoen dollar.

Met de groeiende markt voor online betalingen komt het risico van transacties met fraudeurs of criminelen voorop te staan, met als gevolg afpersing, diefstal of zelfs levensbedreigingen. Online transacties kunnen precair zijn zonder betrouwbare middelen om antecedentenonderzoek uit te voeren, vooral als het gaat om informele omgang met vreemden. U kunt uzelf echter tegen fraude beschermen door gebruik te maken van 'mensenzoekdiensten', zoals Ontmaskeren of CheckPeople, voor persoonlijke en niet-professionele antecedentenonderzoeken. Maar hoe verbeteren deze diensten de veiligheid van online transacties? We zullen daar binnenkort achter komen, te beginnen met een discussie over de noodzaak van dergelijke diensten.

Transacties verifiëren en de noodzaak van een People Search-service

Bij online transacties heeft u de zekerheid nodig dat uw geld in veilige handen is of zal zijn. Het allerbelangrijkste is dat transacties het beoogde doel dienen en niet ongevraagde. U moet krijgen wat u verschuldigd bent als u voor een informele dienst of product betaalt. Verificatie kan deze problemen bijvoorbeeld oplossen.

Informatie over individuen is grotendeels beschikbaar in het publieke domein; ze zijn echter zeer verspreid en feitelijk ontoegankelijk. Een dienst die alle gegevens uit verschillende databases in één platform kan verzamelen, is handig voor de eindgebruikers. Dat gezegd hebbende, wat voor soort informatie kan men verifiëren met betrekking tot online verkopen en transacties? Laten we kijken.

Een bedrijf voor antecedentenonderzoek kan toegang krijgen tot de database van openbare registers voor details die beschikbaar zijn onder het grondwettelijke recht op informatie in brede termen. Over het algemeen omvat dit het opgegeven beroep of bedrijf, de woon- of bedrijfslocatie, het registratienummer, de leeftijd, enzovoort.

Nu wilt u misschien, net als bij John, de identiteit van de tegenpartij vaststellen voordat u hem geld of goederen stuurt. Daartoe wordt de hierboven genoemde informatie van cruciaal belang. U kunt er zeker van zijn dat u met de juiste persoon te maken krijgt, in plaats van met fraude of een bedrieger. Zo kunt u bijvoorbeeld controleren of de persoon de juiste naam, adres en telefoonnummer heeft opgegeven. Of als u bijvoorbeeld iets koopt, kunt u er zeker van zijn dat de verkoper de echte eigenaar is en niet een of andere duistere tussenpersoon.

Daarom is het belangrijkste voordeel van het gebruik van de zoekdiensten van mensen de mogelijkheid om de verstrekte inloggegevens te verifiëren. Het verifiëren van claims met betrekking tot identiteit is veel eenvoudiger in offline retailscenario's, maar online is het een ander verhaal, vooral voor informele transacties en transacties. U kunt de tegenpartij zeker vertrouwen, maar in de meeste gevallen is het verstandiger om dit te verifiëren.

De FCRA-richtlijnen: bescherming van de informatie van mensen

Het feit dat iets beschikbaar is, betekent niet dat het kan worden uitgebuit, vooral niet als het gaat om de openbare informatie van individuen. Daartoe geven de richtlijnen van de Fair Credit Reporting Act (FCRA) uitgebreid aan hoe u publiekelijk beschikbare informatie kunt gebruiken. Om te beginnen kunnen consumenteninformatiebureaus deze informatie niet gebruiken zonder de juiste licenties. Bovendien verbiedt FCRA het gebruik zonder vergunning van antecedentenonderzoek voor arbeidsdoeleinden, screening van huurders, verzekeringen en kredietwaardigheid.

Onderwijsinstellingen en verzekeraars kunnen niet zelfstandig politiecontroles uitvoeren. Banken kunnen alleen individuele gegevens inzien voor het verstrekken of weigeren van leningen in overeenstemming met de FCRA-normen. Verhuurders en werknemers kunnen kredietrapporten over huurders of werknemers uitvoeren door uitdrukkelijke toestemming van de betrokken persoon te verkrijgen. Bijgevolg is de mogelijkheid om kredietrapporten uit te voeren in dergelijke situaties meestal een clausule in het contract; de ondertekenende partij verleent dus toestemming.

De primaire bedoeling van de FCRA-richtlijnen is om de informatie van gebruikers te beschermen, vooral tegen misbruik voor onethische doeleinden. Er kunnen dus alleen geautoriseerde kredietrapporten worden gebruikt voor de gevoelige onderwerpen en beslissingen hierboven. In andere gevallen is een minder formeel antecedentenonderzoek passend.

Hoe antecedentenonderzoek kan helpen

De FCRA stelt terechte grenzen aan de reikwijdte van antecedentenonderzoek, om het recht van het individu op privacy te beschermen en om ervoor te zorgen dat individuen geen baan, lening of huisvesting kan worden ontzegd op basis van onjuiste of onvolledige informatie uit openbare registers. Maar verder laat het een domein achter waarop u het recht heeft om antecedentenonderzoek uit te voeren voor persoonlijke en niet-professionele doeleinden.

Maak kennis met UnMask, een platform waarmee u probleemloze en nauwkeurige antecedentenonderzoeken kunt uitvoeren om basisreferenties te verifiëren, zoals een adres, leeftijd, contactnummer, enzovoort. Het proces is volkomen probleemloos: voer de naam van de persoon in, voeg de stad toe en ontvang de benodigde informatie. Bovendien kunt u met een functie voor het omgekeerd opzoeken van telefoonnummers controles uitvoeren met behulp van het telefoonnummer van het individu.

“Mensen negeren vaak het belang om te weten met wie ze daadwerkelijk online zaken doen, tenzij ze persoonlijk met een ongunstige situatie worden geconfronteerd”, zegt Elvis Dzebic, de CEO van Unmask.com, terwijl hij over de kwestie nadenkt. “Er kunnen echter altijd ongelukken gebeuren, en nu meer dan ooit moeten mensen zichzelf online beschermen. Ondanks de richtlijnen die de persoonlijke informatie van mensen beschermen, kun je nog steeds genoeg weten over een individu of een entiteit om een ​​beter beeld te schetsen van de vraag of ze betrouwbaar zijn of niet.

Tot slot moeten we, ter afsluiting, nog een cruciaal punt benadrukken. Behandel de informatie die u verkrijgt met behulp van online platforms voor antecedentenonderzoek met de grootste zorg en gevoeligheid. Houd zeker de FCRA-richtlijnen in gedachten, maar breid uw gevoeligheid verder uit; respecteer ten koste van alles de persoonlijke vrijheid en privacy. Controleer voor uw veiligheid om anderen geen schade te berokkenen. Zolang u dat doet, kunnen antecedentenonderzoeken u gemoedsrust geven bij online transacties.

Bron: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/