Wat is staken?

Een van de belangrijkste voordelen van blockchain-technologie is dat het bankdiensten kan aanbieden zonder banken. 

In plaats van bankbedienden zijn er slimme contracten. In plaats van kantoren en bewakers is er een gedecentraliseerd netwerk dat wordt beveiligd door zijn consensusmechanisme. Dit is de basis voor Finance 2.0, of Gedecentraliseerde financiën (DeFi).

Een van de meest gewilde DeFi-functies is staking. Net zoals banken rente betalen over deposito's, betalen slimme contracten inkomsten aan tokenhouders die hun activa inzetten.

Uw cryptogeld voor u laten werken

Sinds onheuglijke tijden is lenen en uitlenen de levensader van elke economie. Leners hebben geld nodig om hun bedrijf te laten groeien, of ze hebben geld nodig om uit tijdelijke financiële problemen te komen. 

Op hun beurt leveren kredietverstrekkers fondsen om aan de vraag naar leningen te voldoen. Om het de moeite waard te maken en het risico te dekken als ze niet worden terugbetaald, rekenen ze een rentetarief, zodat leners meer moeten terugbetalen dan ze hebben geleend. Waarom zouden kredietverstrekkers anders de moeite nemen?

Dit proces is nu volledig geautomatiseerd. Dankzij de gedistribueerde en onveranderlijke database van blockchain die slimme contracten voedt, is de vraag naar lenen gemakkelijker dan ooit te vervullen. In de cryptowereld wordt het door elkaar gebruikt met verschillende termen.

Hoe werkt staking Werk?

Staking is het opsluiten van digitale activa in een slim contractplatform zoals Ethereum, Cardano of Solana. Dit zijn allemaal proof-of-inzet blockchain-netwerken. Dit betekent dat in plaats van gespecialiseerde ASIC-machines te gebruiken om cryptografische hashfuncties uit te voeren, zoals het geval is in de proof-of-work blockchain van Bitcoin, ze een andere methode gebruiken om transacties te beveiligen en te verifiëren.

Zoals hun naam al doet vermoeden, gebruiken proof-of-stake blockchains economische validators in plaats van miners. In dit consensusmechanisme gebruiken validators hun vergrendelde cryptofondsen als vervanging voor energieverslindende ASIC-mijnwerkers. Dit is hun aandeel in het netwerk. 

Sommigen beschouwen de PoS-consensus als een zwakte omdat men 51% van het netwerk zou moeten bezitten om het in gevaar te brengen. Daarentegen zou een PoW moeten worden overwonnen met brute CPU-kracht, wat op dit moment vrijwel onmogelijk is.

Welk systeem zich ook in de toekomst bewijst, validators ontvangen kleine beloningen wanneer mensen het netwerk gebruiken, net als Bitcoin-mijnwerkers. Wanneer alle 21 miljoen bitcoins zijn gedolven, zullen mijnwerkers zelfs transactiekosten ontvangen in plaats van blokbeloningen.

Evenzo, als validators zich misdragen, worden ze gekortwiekt. Dit betekent dat hun vergrendelde cryptogeld wordt verminderd. 

In het geval van het grootste slimme contractplatform, Ethereum, dat binnenkort overgaat in een volledig PoS-blockchain, wordt er om twee redenen gesneden: attestatie en voorstelovertredingen.

Door prikkels te automatiseren en oneerlijkheid te ontmoedigen, worden proof-of-stake (PoS)-netwerken beveiligd zonder gecentraliseerde instellingen. Het belang van de validators is de basis voor de betrouwbaarheid van het netwerk. Maar staken kan ook iets anders betekenen.

Uitzetten als liquiditeitsmijnbouw

Wanneer mensen het woord 'staking' gebruiken in verwijzing naar cryptocurrency, kan dit validator-staking of liquiditeitsmining betekenen. Een cryptohandelaar kan bijvoorbeeld zeggen 'Ik heb X-tokens ingezet op het Y-platform voor een Z-opbrengst'. Dit betekent dat ze een liquiditeitsminer zijn geworden door hun tokens op te sluiten voor andere handelaren om te gebruiken in ruil voor een kleine verlaging.

Hoewel gecentraliseerde beurzen zoals Coinbase of Binance token-swaps aanbieden op dezelfde manier als banken valutaswaps aanbieden, kan hetzelfde worden gedaan met gedecentraliseerde beurzen. Om dat mogelijk te maken, moet er liquiditeit worden verschaft, zodat de swaps zonder vertraging soepel kunnen verlopen.

De maatstaf voor elke marktliquiditeit is de snelheid waarmee handelaren activa kunnen verkopen/kopen zonder een grote prijsverschuiving. In dit geval zijn niet-fungible tokens (NFT's) inherent illiquide activa omdat hun prijs speculatief en laag in aanbod is, net als op de onroerendgoedmarkt.

Voor reguliere tokens is een uitwisseling zoals Coinbase de marktmaker die liquiditeit biedt voor token-swaps. Hoe kan liquiditeit worden bereikt zonder hen? Door het gebruik van geautomatiseerde marktmakers (AMM's). Een gedecentraliseerde uitwisseling Uniswap gebruikt bijvoorbeeld het AMM-protocol om van iedereen een liquiditeitsverschaffer te maken.

Iedereen met een crypto-portemonnee kan een liquiditeitsverschaffer worden door hun tokens in een liquiditeitspool te stoppen, wat gewoon een ander slim contract is. Wanneer een handelaar vervolgens token A wil inwisselen voor token B, maken ze gebruik van die pool, waardoor de liquiditeitsverschaffer een korting krijgt.

Evenzo vindt hetzelfde proces plaats met uitleenprotocollen zoals: Samenstelling, Aave en anderen. Aan het einde van de lijn is staking een vorm van passief inkomen met behulp van cryptofondsen. Dit gebruik neemt gewoonlijk drie vormen aan:

1. Crypto-activa inzetten om het blockchain-netwerk zelf te beveiligen
2. Crypto-activa inzetten om liquiditeit te bieden op gedecentraliseerde beurzen
3. Crypto-activa inzetten om liquiditeit te bieden op uitleenplatforms

De grote vraag is, welke vorm van stakingsgebruik is het meest winstgevend? Het antwoord op deze vraag is de belangrijkste focus van opbrengstboeren die altijd op zoek zijn naar de volgende hoogste APY (jaarlijkse procentuele opbrengst).

Omvang en winstgevendheid van de inzet

Think Staking Rewards-aggregator, de totale crypto-activa die op verschillende blockchain-platforms zijn ingezet, bedragen ongeveer $ 280 miljard.

Top zes cryptocurrencies door marktkapitalisatie uit te zetten: Beloningen uitzetten

Zoals u kunt zien, overtreffen de inzetbeloningen volledig de nationale gemiddelde spaarrekeningrente van 0.06% van de banksector. Bovendien, als we de uitleenprotocollen zelf onderzoeken, zijn de inzetbeloningen zelfs nog hoger.

Hierdoor wordt het eroderende effect van inflatie op spaargelden effectief teniet gedaan. Algemeen, stablecoins bieden de hoogste en meest betrouwbare stakingsopbrengsten om de eenvoudige reden dat hun vraag groter is dan hun aanbod. Stablecoins maken immers de inherente crypto-volatiliteit teniet, terwijl ze ook een cryptocurrency zijn. Als zodanig zijn stablecoins een natuurlijke pasvorm voor een goedkoop en onmiddellijk wereldwijd betalingssysteem.

Hoe kunt u beginnen met uitzetten?

Een van de meer populaire en gemakkelijkste manieren om te beginnen met het verdienen van passief stakingsinkomen, is via: MijnContainer. Deze dApp verlost u van het handmatige werk van het vinden van de juiste munt en de juiste blockchain om in te zetten.

In plaats daarvan biedt het allemaal op één plek meer dan honderd munten om uit te zetten. Eenmaal geplukt, maakt MyContainer gebruik van die deposito's op de achtergrond, waardoor de uitzetopbrengsten aan u worden teruggegeven. Daarom is hun bedrijfsmodel gesneden in het begin - gesneden uit een snee.

Is staken de moeite waard?

Staking wordt steeds populairder in zowel de cryptowereld als de traditionele financiën. Het is tenslotte geen geheim dat daghandelaandelen voor de overgrote meerderheid van de beleggers verliezen opleveren. Een voorbeeld: een eToro-onderzoek concludeerde dat: 80% van de daghandelaren verliest geld over een jaar, met een gemiddeld verlies van 36.3%.

Desalniettemin mogen ook risico's bij het uitzetten niet worden genegeerd:

• Crypto-volatiliteit, als u besluit niet-stablecoin-tokens in te zetten.
• Lock-up perioden - zolang u het eigendom behoudt, zijn tokens niet beschikbaar tijdens. 
• Hacks - weinig platforms hebben een verzekering. Desalniettemin, zelfs degenen die niet geneigd zijn activa terug te betalen, tenzij ze een reputatieschade oplopen. Bijvoorbeeld, in een recente $ 600 miljoen Axie Infinity-hack beloofde het team terugbetalingen.

Met deze kanttekeningen in het achterhoofd, is staking een winstgevende onderneming in vergelijking met traditionele financiering met een aanzienlijke marge die de inflatie overtreft. Bovendien, omdat het niet afhankelijk is van actieve betrokkenheid, is staking een angstarme, set-and-forget vorm van langetermijnbeleggen.