APAC -banker henger etter i digital transformasjon

To av tre (67 %) banker tror de vil tape markedsandeler innen to år hvis de ikke klarer å transformere digitalt, ifølge en ny rapport fra skybankplattformen Mambu og The Financial Times Focus (FT Focus).

«Evolve or be extinct»-rapporten ble utført av FT Focus og undersøkte over 500 seniorbankledere globalt for å få innsikt i deres oppfatning av banknæringen, nå og i fremtiden.

Resultatene illustrerer det presserende behovet for banker for å modernisere tilbudene sine, med 58 % av de globale respondentene som spår at de helt vil slutte å eksistere i løpet av de neste fem til ti årene med mindre de endrer forretningsmodellene sine.

Ser vi nærmere på Asia Pacific, indikerer FT Focus-rapporten at regionen henger etter andre regioner når det gjelder transformasjon, men APAC-banker tar skritt for å "ta igjen" resten av verden, med planer om å øke investeringene i big data , maskinlæring og blokkjede til betydelig høyere priser enn andre regioner.

Myles Bertrand, Mambu s Administrerende direktør APAC sa: "Undersøkelsen illustrerer hvordan banknæringen divergerer i sin tilnærming til digital transformasjon. Mens mindre enn en tredjedel av APAC-bankene beskriver sin digitale transformasjonsstrategi som moden eller avansert, er det en voksende gruppe av digitale "evolvere" som motvirker denne trenden og virkelig leder an. Det vi ser er disse fremtidsrettede aktørene som hjelper de som henger etter med å øke transformasjonsarbeidet sitt, setter en plan for resten av bransjen å følge, samtidig som de viser forretningsgrunnlaget for en kundesentrisk tilnærming.

"Og selv om det sterke engasjementet fra APAC-banker for å øke investeringene sine i nye teknologier er veldig positivt, må bankene i regionen også endre måten de tilnærmer seg innovasjon på, og begynne proaktivt å omfavne nye partnerskap og samarbeid. «Økosystem»-tilnærmingen har vært utrolig vellykket i andre regioner, og med halvparten av APAC-bankene bekymret for at de mangler nøkkelkompetanse for intern arbeidsstyrke som er nødvendig for å transformere, vil den vise seg å være veldig effektiv også her.»

Kristofer Rogers, daglig leder ANZ kl Mambu, la til, "Digital transformasjon kan ikke lenger sees på som et langt spill, og faktisk tror tre av fem APAC-banker at de vil slutte å eksistere i løpet av de neste fem til ti årene hvis de ikke endrer måten de opererer på. Det er en veldig nøktern statistikk. Og en tredjedel av bankene er bekymret for at deres eldre teknologiplattformer holder dem tilbake, så det er fortsatt mye arbeid å gjøre. Positivt sa 72 % av bankene i regionen at deres hastighet til markedet har økt i løpet av de siste 12 månedene, så det er helt klart en forståelse av behovet for hastighet når det gjelder digital transformasjon … nå trenger bankene bare å få utførelsen riktig."

Globalt sa to femtedeler (40 %) av respondentene at de har til hensikt å modernisere til et plattformbasert tilbud etter pandemi, og samarbeide med tredjepartsleverandører for å utvikle plug-and-play banktjenester som kjøres på fleksible, uavhengige systemer. Modernisering til en plattformbasert struktur og investering i datakapasitet er nøkkelfaktorer som skiller digitalt avanserte selskaper fra resten av bankene.

Men mens disse fremtidsrettede aktørene kan se fordelene med digital transformasjon, bremser utdaterte oppfatninger av bank fremgang i en tid da ESG-mål og kundeopplevelse er satt til å være fremtidens viktigste vekstdrivere.

81 % av ledere i detaljbanktjenester er sterkt enige i at å erstatte utdaterte tankesett med et progressivt sosialt formål er avgjørende for vekststrategien, med denne statistikken som gjenspeiles i at profitt faller ned på prioriteringslisten for banker, med "økte inntekter" rangert som bare den femte største fordelen av gå over til en kundesentrert bankmodell.

Elliott Limb, Chief Customer Officer i Mambu, sa: «De siste 18 månedene har vist bankene hvor viktig det er for dem å ha et robust og smidig digitalt banktilbud. Og med 53 % av de spurte som innrømmer at de står i fare for å gå glipp av mål for digital transformasjon, er det på tide at industrien legger merke til de økonomiske «evolvere» som leder an i dette området. Dette er fintechs, utfordrerbanker og fremtidsrettede tradisjonelle aktører som prioriterer formålsdrevne tjenester og god kundeopplevelse.»

Rapporten fremhever også den langsomme fremgangen og utfordringene bankene står overfor når de beveger seg bort fra tradisjonelle og eldre banktjenester mot digitale.

Med nesten en fjerdedel av bankledere som beskriver sin digitale strategi som enten "nyende" eller "utforskende", reflekterer funnene behovet for større samarbeid innen bankmiljøet, samt mulighetene for fremtidsrettede aktører som omfavner innovasjon gjennom fintech-økosystemer .

Last ned den globale Evolve or be Extinct-rapporten

Kilde: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/