Er Aave bestemt til å forbli den beste DeFi-utlånsplattformen?

I følge Footprint har antallet plattformer i DeFi-utlånskategorien vokst med 263 % til 69 siden desember 2020, og satte en TVL-rekord på 48.44 milliarder dollar, og utgjør 21.04 % av alle DeFi-plattformer og nettverks hele TVL.

De viktigste utlånsplattformene som har dukket opp er Aave, MakerDAO og Compound – de dominerer kategorien når det gjelder TVL. Men mens Compound pleide å være den sterke favoritten, endret Crypto Market Crash 19. mai ledertavlen og Aave tok ledelsen.

Som angitt i diagrammet nedenfor, har MakerDAO og Compound prestert dårlig de siste månedene.

Derfor lurer mange på om Aave er på topp fordi det er en spesielt sterk plattform eller fordi konkurrentene midlertidig falt bak. Svaret bestemmer din vurdering av at Aave låser inn dine tokens på lang sikt, og også hvem du skal se på for å få innsikt om fremtiden for kryptoutlån.

Dataoversikt

Når vi ser på dataene, blir det klart at Aave har flere sterke fordeler som tilsier at den fortsatt vil være markedsleder innen DeFi-utlån. Den er nemlig svært sikker, innovativ, og har nylig lansert Aave Pro, som gir den et enormt forsprang ettersom tradisjonell finans begynner å kjøpe seg inn i krypto.

Prosjektbakgrunn

Aave, tidligere kjent som ETHLend, ble lansert på Ethereum i november 2017. Plattformens opprinnelige driftsmåte var lik P2P – med nettplattformen som matchet låntakere og långivere gjennom smarte kontrakter på en peer-to-peer-måte. Men utviklingsmodellen ble snart justert ettermarkedsreaksjonen var dempet.

I 2019 fullførte prosjektet en merkevareoppgradering og ble omdøpt til Aave (eller «spøkelse» på finsk), og gikk live i januar 2020. Denne versjonen gir likviditet ved å etablere en pool av midler og fokuserer på å løse problemet med ineffektiv aggregering av utlånsbehov. Brukere setter inn pantemidler og låner deretter eiendeler innenfor sikkerhetsrenten uten behov for matching.

I de påfølgende månedene oppnådde plattformen følgende milepæler:

• Juli 2020: mottok 4.5 millioner dollar fra ParaFi og 3 millioner dollar i strategisk finansiering med deltakelse fra Framework Ventures og Three Arrows Capital. Den ga også ut sitt økonomiske forslag, Aavenomics, som inkluderte konvertering av det originale token Lend til AAVE og utstedelse av ytterligere 3 millioner tokens, en sikkerhetsmodul, utlånsinsentiv, blant andre.
• Oktober 2020: sikret 25 millioner dollar i finansiering ledet av Blockchain Capital og Standard Crypto, i tillegg til å motta godkjenning fra US SEC til å registrere seg som en Ether Trust.
• Februar 2021: fullførte sin V2-oppgradering og lanserte deretter AMM-markedsplassen den påfølgende måneden, slik at likviditetsleverandører kunne pantsette LP-tokens fra Uniswap og Balancer for lån
• April 2021: tilbød symbolske insentiver til låntakere og långivere gjennom sitt likviditetsutvinningsprogram
• Mai 2021: distribuert og lansert Polygon-kjeden
• Juli 2021: lanserte et nytt produkt for institusjonelle kunder Aave Pro
• Oktober 2021: utplassert og lansert Avalanche.

Økonomisk modell

Aaves økonomiske modell, som ble publisert i juli 2020, har tre hovedbruksområder for token AAVE, nemlig samfunnsstyring, sikkerhetsmodulbygging og økosystembelønninger.

• Fellesskapsstyring: Brukere som har plattformtokenet AAVE kan delta i fellesskapsstyring, for eksempel å delta i avstemning om beskyttelse av plattformens økosystem, oppdateringer av sikkerhetsmodulmekanismen, nye funksjonsgjentakelser osv. Ett AAVE-token tilsvarer én stemme.
• Konstruksjon av sikkerhetsmoduler: Brukere kan pantsette sine token-AAVE-beholdninger i en sikkerhetspool, som brukes til å beskytte mot risikohendelser som kontraktsbruddsrisiko, likviditetsrisiko (likvidasjonsrisiko som oppstår fra utilstrekkelig sikkerhetsdekning), og profetisk maskinrisiko (forårsaket av nettverk) overbelastning eller markedskrasj og hvor profetimaskinen ikke kan oppdatere prisen eller prisen er oppgitt feil).
• Økosystembelønninger: Tokenbelønninger gitt til låntakere og långivere, tilsvarende likviditetsutvinning.

Aave har lagt ned mye innsats og innovasjon i sikkerhet, ikke bare ved å innlemme en sikkerhetsmodul som en del av økologien og dermed gi en sikkerhetspute for risikofylte hendelser, men også ved å belønne de som finner sikkerhetssårbarheter. Disse proaktive initiativene fortsetter å støtte Aaves banebrytende utvikling.

Flash-lån

Aave har også en første av sitt slag fordel i forhold til andre utlånsplattformer gjennom Flash Loan. Produktet har en viss terskel for brukere og passer for utviklere med noen programmeringskunnskaper. Det kjennetegnes ved at brukerne er enkle å få lån uten å måtte pantsette eiendeler. De må ganske enkelt returnere de lånte midlene innen samme blokk (ca. 15 sekunder). Hvis de ikke klarer å betale tilbake lånet i samme blokk, trekkes transaksjonen tilbake uten at det har noen innvirkning på brukeren. Men hvis lånet er vellykket, belastes de med et gebyr på 0.09 %.

Når dette skrives har Flash Loan passert 9.8 milliarder dollar i kumulativt utlånsvolum og forventes å passere 10 milliarder dollar innen utgangen av oktober. Selv om hele kryptoindustrien er i en gjenopprettingsfase etter at 519 Crypto Market Crash og Flash Loans transaksjonsvolum har gått ned, kan det ikke nektes den eksplosive veksten av produktet, og bygger et sterkt momentum for å støtte Aave til å overta Compound og MakerDAO.

Aktivaklasser og renter

V1- og V2-versjonene støtter 31 typer aktiva i single token-pant, mainstream-kryptovalutaer og nye kryptovalutaer. På den annen side støtter AMM-versjonen LP-tokenpant for Uniswap og Balancer, med 16 typer aktiva. Denne differensierte strategien tilfredsstiller utlånsbehovene til flere grupper, tiltrekker seg flere brukere til å delta og beholde, og akselererer også utvidelsen og innflytelsen til plattformen, og legger grunnlaget for å oppnå en sving i veien.

Styrken til aktivaspekteret har gjort det mulig for Aave å utvide sin fond og har gitt det større spillerom til å skape unike rentefordeler. For det første er den samlede låne-APYen lavere enn andre plattformer (kapitalutnyttelse i samme dimensjon), med likviditetstilskudd til innskytere og låntakere (selv om dette ikke er et Aave-initiativ).

For det andre er det en banebrytende rentebytteavtale som lar brukere velge mellom APY med variabelt lån eller APY med stabilt lån. Hvis de velger en høyere rente, kan de bytte til en lavere rentestrategi, noe som gir dem tilgang til lavere kostnadsfinansiering i et mer volatilt og desentralisert marked.

Aave Pro

Suksessen til Aaves V2-utprøving av kredittdelegeringsmodellen der lån kan fås uten sikkerhet banet lanseringen av Aave Pro-prosjektet, som integrerer DeFi med tradisjonell finans og gir en ny inngangsport til DeFi for offline investeringsinstitusjoner.

Den henvender seg til individuelle investorer som har svært begrensede midler sammenlignet med institusjonelle investorer. I tillegg til dette har DeFi opplevd eksplosiv vekst i over ett år, men har ikke vart like lenge som før.

OTC-fondene samles oftere i hendene på institusjonelle investorer. Som en elektronisk pengeinstitusjon lisensiert av FCA i Storbritannia, kan Aave sikre sikkerheten til fond i en mer kompatible og sikker dimensjon for å la institusjonelle investorer delta og fremme god utvikling av hele økosystemet.

Aave Pro er forskjellig fra den originale V1, V2 og til og med AMM. For det første er Aave Pro kun utviklet for OTC-institusjonelle investorer, med bare fire aktiva lansert – USDC, BTC, ETH og AAVE. For det andre er Aave Pro et privat basseng, som er helt atskilt fra Aave-protokollbassenget, slik at risikoene fullføres uavhengig.

For det tredje må deltakende investeringsinstitusjoner bestå KYC-verifiseringen av Fireblocks, vurdere kredittvurderingen gjennom KYC-informasjon og vedta forskjellige sikkerhetssatser i henhold til forskjellige kredittvurderinger, noe som i stor grad reduserer sikkerheten til midlene.

Oppsummering

Aave tok ledelsen i utlån på grunn av laget sitt i stedet for tilfeldigheter. Ikke bare behandlet en skjerpet kontroll over sikkerhet og compliance, Aave-teamet søkte også kontinuerlig etter gjennombrudd og innovasjon innen DeFi-utlån. Spesielt med lanseringen av Aave Pro har Aave gradvis åpnet et gap med de beste utlånsplattformene og er satt til å innlede en ny utviklingsrunde for DeFi i en ny retning.

Hva er fotavtrykk 

Footprint er en alt-i-ett analyseplattform for blokkjededatavisualisering og oppdagelse av innsikt. Den renser og integrerer kjededata slik at brukere uavhengig av erfaringsnivå umiddelbart kan begynne å forske på tokens, prosjekter og protokoller. Med over tusen dashbordmaler pluss et dra-og-slipp-grensesnitt, kan hvem som helst bygge tilpassede diagrammer på få minutter. Avdekk blokkjededata og invester smartere med Footprint.

Liker du hva du ser? Abonner for oppdateringer.

Kilde: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/