STERKERE FINANSIELLE REGLER: SEC utsteder utkast for å pålegge strengere straff vs svindlere, Ponzi-ordninger

Redigering av Nathaniel Cajuday

• Securities and Exchange Commission har utstedt utkastet til gjennomføringsreglene og forskriftene (IRR) av forbrukerbeskyttelsesloven for finansielle produkter og tjenester (Republic Act 11765).
• Lovens IRR forventes å styrke reguleringsmyndighetene til finansielle regulatorer, nemlig Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) og SEC.
• Kommisjonen vil også ha følgende strengere tiltak:
  • makt til å formulere sine standarder og regler, gjennomføre markedsovervåking og undersøkelser, kreve at leverandører av finansielle tjenester og deres tredjepartsagenter sender inn rapporter, og pålegger håndhevelsestiltak mot leverandører av finansielle tjenester som ikke overholder kravene. 
  • definerer investeringssvindel som enhver form for villedende oppfordring til investeringer fra offentligheten, som inkluderer Ponzi-ordninger og slike andre ordninger som involverer løfte eller tilbud om fortjeneste eller avkastning som er hentet fra investeringene eller bidragene gitt av investorene selv
  • kreve at investeringsrådgivere sender inn søknadene sine til kommisjonen innen 90 dager etter at memorandumsirkulæret er trådt i kraft
  • kreve at personalet til leverandører av finansielle tjenester som har direkte kontakt med forbrukere, skal gjennomgå tilstrekkelig opplæring tilpasset kompleksiteten til de finansielle produktene eller tjenestene de tilbyr.
  • straffe lovbryterne med ett til fem års fengsel eller en bot på ₱50,000 2 til ₱XNUMX millioner, eller begge deler. 
  • ilegge en bot på ₱50,000 10 til ₱10,000 millioner for hvert tilfelle av investeringssvindel og ikke mer enn en bot på ₱XNUMX XNUMX for hver dag med fortsatt brudd.

Med investeringssvindel som har blitt mer utbredt siden starten av pandemien på grunn av arbeidsløshet i landet og folk begynner å finne flere måter å enkelt tjene penger på, har Securities and Exchange Commission (SEC) endelig utstedt utkastet til implementeringsregler og forskrifter (IRR) av Republic Act 11765, eller Financial Products and Services Consumer Protection Act – vedtatt i lov i mai 2022.

Lovens IRR skal brukes på alle finansielle produkter og tjenester – verdipapirer, investeringer, betalinger, remitteringer og andre lignende produkter og tjenester – og finansielle tjenesteleverandører som tar sikte på å gi forbrukere bedre beskyttelse mot investeringssvindel og uredelige aktiviteter.

"Det er statens politikk å sikre at hensiktsmessige mekanismer er på plass for å beskytte interessene til forbrukere av finansielle produkter og tjenester under betingelsene for åpenhet, rettferdig og forsvarlig markedsadferd, og rettferdig, rimelig og effektiv håndtering av finansielle forbrukere tvister, som er på linje med globale beste praksis,» den første delen av reglene leses.

Videre tar utkastet sikte på å få på plass finansielle forbrukeres rettigheter til rettferdig og rettferdig behandling, avsløring og åpenhet av finansielle produkter og tjenester, beskyttelse av forbrukernes eiendeler mot svindel, personvern og beskyttelse av data, og rettidig klagebehandling.

Følgelig, ved implementering, vil det styrke reguleringsmyndighetene til finansregulatorer, nemlig Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) og SEC, for å styrke tilliten til forbrukere av finansielle produkter og tjenester i det finansielle systemet.

SEC vil også ha makt til å formulere sine standarder og regler, gjennomføre markedsovervåking og undersøkelser, kreve at leverandører av finansielle tjenester og deres tredjepartsagenter sender inn rapporter, og pålegge håndhevelsestiltak mot leverandører av finansielle tjenester som ikke overholder kravene. 

Der kommisjonen, bortsett fra de ovennevnte fullmaktene, også vil iverksette håndhevingshandlinger som begrensning, inhabilitet, ileggelse av bøter, suspensjon eller straff, en opphørs- og avståelsesordre, suspensjon og uttak av oppnådd fortjeneste eller unngått tap.

Og for å formelt adressere det økende antallet investeringssvindel, definerer IRR investeringssvindel som enhver form for villedende oppfordring om investeringer fra publikum. "Dette inkluderer Ponzi-ordninger og slike andre ordninger som involverer løfte eller tilbud om fortjeneste eller avkastning som er hentet fra investeringene eller bidragene gitt av investorene selv, fyrromsdrift, eller tilbud eller salg av finansielle produkter eller tjenester til offentligheten uten en lisens eller tillatelse fra Kommisjonen, med mindre slikt tilbud eller salg involverer unntatte verdipapirer eller anses som unntatte transaksjoner, som fastsatt i eksisterende lover.»

Og for å få på plass sterkere regelverk, når IRR er implementert, er investeringsrådgivere pålagt å sende inn søknadene sine til kommisjonen innen 90 dager etter at memorandumsirkulæret er trådt i kraft.

"Disse reglene sikrer at finansielle forbrukere blir behandlet rettferdig, ærlig og profesjonelt i alle stadier av forholdet til finanstjenesteleverandøren. Tilbydere av finansielle tjenester skal ta i bruk mekanismer for å ivareta interessene til sine finansielle forbrukere, som skal omfatte regler angående etisk personaleadferd, akseptabel salgspraksis, rettferdige og rettferdige vilkår og betingelser, og levering av produkter og tjenester som er tilpasset kapasiteten og risikoviljen til finansielle forbrukere» utkastet understreket, og fremhever at ansatte hos finansielle tjenesteleverandører som direkte forholder seg til forbrukere, må få tilstrekkelig opplæring tilpasset kompleksiteten til de finansielle produktene eller tjenestene de tilbyr.

For overtredere understreket IRR at enhver person som forsettlig ignorerer bestemmelsene kan bli straffet med ett til fem års fengsel eller en bot på ₱50,000 2 til ₱50,000 millioner, eller begge deler. Administrative sanksjoner ilegges med en bot på ₱10 10,000 til ₱XNUMX millioner for hvert tilfelle av investeringssvindel og ikke mer enn en bot på ₱XNUMX XNUMX for hver dag med vedvarende overtredelse.

Før dette har SEC alltid aktivt flagget uredelige investeringsordninger og minnet publikum på å være forsiktige og gjøre sin due diligence. 

Følg BitPinas daglige dose med SEC-rådgivning her..

Denne artikkelen er publisert på BitPinas: STERKERE FINANSIELLE REGLER: SEC utsteder utkast for å pålegge strengere straff vs svindlere, Ponzi-ordninger

Ansvarsfraskrivelse: BitPinas-artikler og dets eksterne innhold er ikke økonomisk råd. Teamet tjener til å levere uavhengige, objektive nyheter for å gi informasjon for filippinsk krypto og utover.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• kilde: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/