Fremtidens bank vil bli drevet av AI

Utviklende forbrukerkrav, økende konkurranse, teknologifremskritt og endret regulering driver frem transformative endringer i banksektoren, og tvinger etablerte banker og finansinstitusjoner til å omfavne cloud computing og kunstig intelligens (AI) for å forbli relevant, heter det i en ny artikkel fra Mambu og Google Cloud. .

Oppgaven med tittelen The Bank of the Future: Hvordan AI vil drive allestedsnærværende tjenester og personlige kundeopplevelser, utforsker nøkkeldriverne som driver endring i bankområdet og fordyper seg i hvordan finansinstitusjoner kan utnytte AI og cloud computing for å møte landskapet i utvikling.

The Bank of the Future: Hvordan AI vil drive allestedsnærværende tjenester og personlige kundeopplevelser

Nye reguleringer, inkludert introduksjonen av åpen bank og PSD2 i Den europeiske union (EU), kutter ut mellommenn og letter inntoget for nye aktører. Samtidig gjør bigtechs med avanserte teknologiske evner og dype lommer i økende grad sin tilstedeværelse i finanssektoren, noe som øker konkurransen ytterligere. Samtidig endres kundenes preferanser mot integrerte, sanntids- og personlig tilpassede mobile-first-opplevelser.

Disse faktorene presser tradisjonelle banker til å revurdere sin virksomhet og omfavne banebrytende teknologier, inkludert komponerbar teknologi, AI og analyser, heter det i rapporten. Disse teknologiene lar dem utnytte ulike kunde- og transaksjonsdatasett for større personalisering, verdiskaping, automatisering og effektivitet.

McKinsey estimater at hvert år kan AI-teknologier potensielt levere opptil 1 billion USD i tilleggsverdi for den globale banksektoren.

Total potensiell årlig verdi, milliarder dollar, Kilde: Lederens AI-håndbok, McKinsey.com

Innen 2025, Accenture prosjekter at 7-10 % av oppgavene innen finansielle tjenester kunne automatiseres, mens 43-48 % kunne utvides med teknologi. De resulterende kostnadsbesparelsene og produktivitetsgevinstene kan gi mellom 87 milliarder og 140 milliarder USD i kumulativ verdi for Nord-Amerikas finansielle tjenesteindustri alene mellom 2018 og 2025.

AI-drevet banktjenester

Eksperter og bransjeobservatører har uttrykt sine synspunkter på hvordan fremtidens bank kan se ut med mange som setter søkelyset på AI og data.

McKinseys 2021. mai-rapport på den såkalte "AI-banken" understreker at det nå er viktig for etablerte operatører å bli "AI first" og gjøre AI sentral i deres kjernestrategi og operasjoner.

Flere trender driver banksektoren mot AI, sier McKinsey, inkludert økende kundeforventninger ettersom bruken av digitale banktjenester fortsetter å øke, fremveksten av digitale økosystemer og den påfølgende disintermediation av tradisjonelle finansielle tjenester, inntoget av storteknologiske selskaper i finans, samt den blomstrende bruken av avansert AI-teknologi blant verdens ledende finansinstitusjoner.

Firmaet advarer om at vinnerne vil være de som tilbyr forslag og opplevelser som er intelligente, personlige og virkelig omnikanal, og som blander bankfunksjoner med relevante produkter og tjenester utover bankvirksomhet. Dette betyr at AI, datavitenskap, men også cloud computing og APIer, ikke lenger vil være luksus, men nødvendigheter.

For den skybaserte bankplattformleverandøren Mambu vil fremtidens bank omfavne en kundesentrisk strategi og designe tjenester fra grunnen av rundt brukernes behov. Den vil distribuere verdibaserte AI-brukstilfeller for kjernebankfunksjoner for å sikre overlegne kundereiser, og vil stole på en fleksibel, komponerbar teknologiarkitektur som muliggjør rask og enkel integrering av forskjellige komponenter for å møte endrede kundebehov, markedsdynamikk eller teknologitrender. .

Adopsjon av AI akselererer

Bruken av AI har økt kraftig de siste par årene, men COVID-19 akselererte denne trenden ytterligere.

Resultater fra en PwC-undersøkelse fra 2021 viser at 52 % av selskapene økte planene for AI-adopsjon på grunn av pandemien. Et stort flertall av respondentene (86%) sa at AI ble en "mainstream-teknologi" i selskapet deres i år.

De fleste ledere forventer at AI vil gjøre forretningsprosessene mer effektive (74 %), bidra til å skape nye forretningsmodeller (55 %) og muliggjøre etableringen av nye produkter og tjenester (54 %), en undersøkelse utført av AI Journal funnet.

I finanssektoren er mer enn halvparten av finansinstitusjonene spurte av SAS distribuert AI i deres anti-hvitvaskingsprosesser (AML) eller planlegger å umiddelbart som svar på COVID-19 og resulterer i en økning i svindel, svindel og nettkriminalitet.

International Data Corporation (IDC) estimater at verdensomspennende inntekter for AI-markedet, inkludert programvare, maskinvare og tjenester, vil vokse med rundt 15 % i år for å nå 341.8 milliarder USD. Markedet er spådd å akselerere ytterligere i 2022 med 18.8 % vekst og forbli på vei til å bryte 500 milliarder dollar-merket innen 2024.

Kilde: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/