Verifisering av motparter for nettbaserte transaksjoner ved hjelp av bakgrunnssjekker

Å foreta betalinger og drive virksomhet i dag er enklere enn noen gang; takket være internett. Totalen global online betalings i 2020 nådde 5.44 billioner dollar, og det er anslått å vokse med mer enn 100 % til 11.29 billioner dollar innen 2026.

Med det økende markedet for nettbetalinger kommer risikoen for transaksjoner med svindel eller kriminelle først, noe som resulterer i utpressing, tyveri eller til og med livstrusler. Nettbaserte transaksjoner kan være prekære uten pålitelige måter å kjøre bakgrunnssjekk på, spesielt for uformelle omganger med fremmede. Du kan imidlertid beskytte deg selv mot svindel ved å bruke «personsøketjenester», som Avmask eller CheckPeople, for personlige og ikke-profesjonelle bakgrunnssjekker. Men hvordan forbedrer disse tjenestene sikkerheten for nettbaserte transaksjoner? Vi vil finne ut av det snart, og begynner med en diskusjon om nødvendigheten av slike tjenester.

Verifisering av transaksjoner og behovet for en personsøketjeneste

Ved netttransaksjoner trenger du forsikringen om at pengene dine er eller vil være i trygge hender. Viktigst av alt, transaksjoner må tjene sitt tiltenkte formål og ikke uønskede. Du må få det som skal betales for en uformell tjeneste eller et uformelt produkt. Verifisering kan for eksempel løse disse problemene.

Informasjon om enkeltpersoner er stort sett tilgjengelig i det offentlige domene; de er imidlertid svært spredt og effektivt utilgjengelige. En tjeneste som kan samle alle data fra ulike databaser til én plattform er praktisk for sluttbrukerne. Når det er sagt, hva slags informasjon kan man verifisere angående salg og transaksjoner på nettet? La oss ta en titt.

Et bakgrunnssjekkfirma kan få tilgang til Public Records-databasen for detaljer tilgjengelig under den konstitusjonelle retten til informasjon i store trekk. Generelt dekker dette ens erklærte yrke eller virksomhet, bolig- eller forretningssted, registreringsnummer, alder og så videre.

Nå, som med John, vil du kanskje finne ut motpartens identitet før du sender dem penger eller varer. For dette formål blir informasjonen nevnt ovenfor avgjørende. Du kan være sikker på å forholde deg til den rette personen, i stedet for noen svindel eller bedrager. Du kan for eksempel sjekke om personen har oppgitt riktig navn, adresse og telefonnummer. Eller si, mens du kjøper noe, kan du være sikker på at selgeren er den ekte eieren og ikke en lyssky mellommann.

Derfor er den viktigste fordelen med å bruke folks søketjenester muligheten til å bekrefte legitimasjonen som er oppgitt. Å bekrefte påstander angående identitet er mye enklere offline detaljhandelsscenarier, men det er et annet ballspill på nettet, spesielt for uformelle handler og transaksjoner. Du kan sikkert stole på motparten, men i de fleste tilfeller er det lurere å bekrefte.

FCRA-retningslinjene: Beskyttelse av folks informasjon

Det faktum at noe er tilgjengelig betyr ikke at det kan utnyttes, spesielt når det gjelder enkeltpersoners offentlige informasjon. For dette formål angir retningslinjene for Fair Credit Reporting Act (FCRA) omfattende hvordan du kan bruke offentlig tilgjengelig informasjon. For det første kan ikke forbrukerrapporteringsbyråer bruke denne informasjonen uten gyldige lisenser. I tillegg forbyr FCRA ulisensiert bruk av bakgrunnssjekker for ansettelsesformål, leietakerscreening, forsikring og kredittverdighet.

Utdanningsinstitusjoner og forsikringsselskaper kan ikke utføre politikontroller uavhengig. Banker kan kun se på individuelle poster for å gi eller nekte lån i samsvar med FCRA-standardene. Utleiere og ansatte kan kjøre kredittrapporter på leietakere eller ansatte ved å innhente uttrykkelig samtykke fra vedkommende. Følgelig, i slike situasjoner, er muligheten til å kjøre kredittrapporter stort sett en klausul i kontrakten; den signerende parten gir dermed samtykke.

Den primære intensjonen med FCRA-retningslinjene er å beskytte brukernes informasjon, spesielt mot misbruk til uetiske formål. Dermed kan kun autoriserte kredittrapporter brukes for de sensitive emnene og beslutningene ovenfor. I andre tilfeller er en mindre formell bakgrunnssjekk passende.

Hvordan bakgrunnssjekker kan hjelpe

FCRA setter rettmessige grenser for omfanget av bakgrunnssjekker, for å beskytte individets rett til privatliv og for å sikre at individer ikke kan nektes jobb, lån eller bolig basert på unøyaktig eller ufullstendig informasjon fra offentlige registre. Men utover det etterlater den et domene hvor du har rett til å kjøre bakgrunnssjekker for personlige og ikke-profesjonelle formål.

Gå inn i UnMask, en plattform som lar deg kjøre friksjonsfrie og nøyaktige bakgrunnssjekker for å bekrefte grunnleggende legitimasjon, som adresse, alder, kontaktnummer og så videre. Prosessen er helt problemfri: skriv inn personens navn, legg til byen deres og få den nødvendige informasjonen. Dessuten lar en omvendt telefonoppslagsfunksjon deg kjøre kontroller ved å bruke personens telefonnummer.

"Folk overser ofte viktigheten av å vite hvem de faktisk handler med online med mindre de personlig står overfor en ugunstig situasjon," sa Elvis Dzebic, administrerende direktør for Unmask.com, mens de reflekterte over saken. «Ulykker kan imidlertid skje når som helst, og nå, mer enn noen gang, trenger folk å beskytte seg på nettet. Til tross for retningslinjene som beskytter folks personlige opplysninger, er det nok du fortsatt kan vite om en person eller en enhet til å male et bedre bilde av om de er pålitelige eller ikke."

Til slutt, for å konkludere, må vi gjenta et avgjørende poeng. Håndter informasjonen du tilegner deg ved hjelp av online bakgrunnskontrollplattformer med den største forsiktighet og følsomhet. Ha FCRA-retningslinjene i bakhodet, for sikker, men utvid din følsomhet utover det; respekter personlig frihet og privatliv for enhver pris. Bekreft for din sikkerhet å ikke skade andre. Så lenge du gjør det, kan bakgrunnssjekktjenester gi deg trygghet når du handler på nettet.

Kilde: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/