15. mars kom utlånsprotokollen Hundre Finance ble hacket på Gnosis-kjeden og tapte 2,363 ETH. Umiddelbart stoppet Hundred Finance alle markeder i kjeden. Før hacket var Hundred Finance en relativt liten Defi protokoll om Gnosis, med høyest $ 313M TVL. Som en gaffel av Compound, funksjonene var ikke noe spesielt. Imidlertid gir dens flerkjededistribusjon et sted å vokse. Etter hacket ble alt dette rystet. TVL falt til 30 % innen en måned. Men Hundred Finance sparker fortsatt. Hva er egentlig dette prosjektet og kan det gjenopprette sin tidligere TVL?
Hva er Hundred Finance?
Hundre Finance er en utlånsprotokoll distribuert på flere kjeder, lansert på Ethereum Kovan-testnettverket i juni 2021. Plattformen har distribusjoner på åtte kjeder, nemlig Ethereum, Arbitrum, Fantom, Harmony, Moonriver, Gnosis, Polygon og Optimism. Som Compounds gaffel med lignende funksjonalitet og grensesnitt, støtter Hundred også de store populære protokollene samt stablecoin og kjedetokens.
Hundre Finance
Hundres hovedtrekk
Hundred er i bunn og grunn det samme som Compound, med noen få nyvinninger lagt over.
- Forsyning og innsats
Brukere som setter inn tokens på Hundred gir likviditet og tjener til gjengjeld variabel rente. Rentene varierer basert på tilbud og etterspørsel i markedet. Siden plattformtokenet HND brukes som et styringstoken, vil renten bli bestemt av en fellesskapsstemme.
Brukere som setter inn eiendeler vil motta rentebærende tokens – hTOKENS – og kan også øke inntekten ved å satse hTOKENS. Hundre er mer oppmuntrende for brukere å sette inn stablecoins på kjeder foruten Ethereum, så bare disse bassengene med innsatssymbolet er tilgjengelig for innsats.
Hundred Finance – Supply Market
- Låne
Med de deponerte eiendelene som sikkerhet kan brukeren låne eiendeler. Brukere bør også være klar over den mulige likvidasjonsrisikoen når verdien av sikkerheten faller til Collateral Factor (CF). Likvidator vil motta sikkerheten til nedsatt pris, noe som betyr at låntakers eiendeler vil gå tapt.
- løpssperre
Etter innskudd av eiendelen kan brukere velge å gi den til låntaker for renteinntekter, i tillegg til muligheten til å gjøre eiendelen likvid for automatisk avvikling. Foreløpig støttes kun bassenger med B.Protocol Backstop-logoen på Arbitrum- og Fantom-kjedene, som begge er stablecoin-puljer.
Brukere som velger Backstop vil ikke bare motta belønninger fra plattformtokenet HND, men enda viktigere, i tilfelle avvikling vil de bli belønnet med en rabattert avvikling av de likviderte eiendelene. Omtrent 8 % av avviklingsbeløpet vil bli tildelt bakstopper.
Når store markedssvingninger er spådd, kan innskudd til Backstop gi betydelig avkastning.
- Lendly
Lendly støtter bare to prosjekter i Fantom—Hundred og veDAO. Denne funksjonen støtter kun stablecoins og plattformtokens. Stablecoins settes inn med inntjening, men kan ikke lånes ut som sikkerhet, plattformtokens settes inn uten inntjening, men kan lånes ut som sikkerhet.
Lendly er primært satt opp slik at prosjektstøttespillere kan få betalt for å levere stablecoins, slik at prosjektteamet kan bruke sitt eget native token som sikkerhet for å låne disse stablecoins. Dette forhindrer prosjektteamet i å selge tokenet sitt i bytte mot finansiering når de trenger det, noe som vil legge press på tokenet til å selge.
- Leverage
Brukere kan også bruke funksjonene til utlånsprotokollen: sette inn eiendeler, låne eiendeler, bytte, sette inn på nytt. Dette øker kontinuerlig de deponerte eiendelene for å få mer avkastning. Ved å velge ulike eiendeler å sette inn og låne ut, kan brukere gå long eller short på eiendelene. Opptil 5x innflytelse er mulig når lån-til-verdien er 80 %. Imidlertid har brukeren råd til et mindre fall og risikoen for avvikling vil være høyere.
Tokenomics
Hundre utstedte tokens to måneder etter lanseringen, og åpnet deretter et styringstoken basert på en stemmesperremodell utviklet av Curve. Det er tre tokens involvert.
- HND
HND er Hundreds opprinnelige token, med totalt 100 millioner utstedt. Av dette beløpet vil 40 % bli allokert til prosjektkassen for likviditetsgruveinsentiver, partnergruvedrift og andre samfunnsaktiviteter. De resterende 60 % er delt inn i 3 like 20 % for utvikling og drift, Compound DAO og Prosent (PCT) token-migrering.
- veHND
Samme som kurvens veCRV, forskjellige mengder veHND kan oppnås ved å sette HND på forskjellige låsetider. Brukere kan velge sine egne puljer i Gauge-stemmegivning etter å ha oppnådd veHND for å øke APY oppnådd, opptil 2.5 ganger boost.
veHND kan også brukes til å stemme, og vil ha en stemme for å bestemme hvor mye HND som slippes ut i hver pulje hver uke.
- mveHND
mveHND er en speilet versjon av veHND. Speiling lar brukeren se summen av alle låste veHND-er på tvers av kjeder, noe som gjør at styringssystemet raskt kan forbli operativt på tvers av alle kjeder.
Kjedene som kan samle veHND inkluderer Moonriver, Gnosis og Optimism. Når en bruker stemmer i noen av disse tre kjedene, hvis veHND ikke er i kjeden de opererer i for øyeblikket, vil brukeren se en "Speillås"-knapp som lar dem bruke den totale saldoen.
Denne kompatible mekanismen lar brukerens APY også øke, og kan ytterligere øke verdien av HND.
Dataytelse
Ifølge Footprint Analytics, den nåværende prisen på HND er ikke bra, etter å ha falt fra en topp på over $5 i januar til $0.25. Handelsvolumet synker også gradvis, og aktiviteten til markedstransaksjoner avtar.
Footprint Analytics – HND Token-pris og handelsvolum
Av de åtte kjedene som støttes av Hundred, er de med en total forsyning på 10 millioner Fantom, Gnosis, Arbitrum og Polygon i rekkefølge. Tre kjeder, Fantom, Arbitrum og Polygon, er inkludert i Footprint Analytics DeFi 360.
TVL for hele DeFi-sektoren tok en nedadgående vending i begynnelsen av året sammenlignet med året før, og Compounds TVL har også en nedadgående trend. Hundre har også blitt påvirket av makrofaktorer, og det totale tilbudet har falt enda raskere etter angrepet, som nå er rundt 52 millioner dollar på tvers av de tre kjedene.
Footprint Analytics – Totalt tilbud
Lånebeløpet er heller ikke høyt, med de fleste bassengene som har høyere lånerenter sammenlignet med Compound. Brukere foretrekker å bare spare fremfor å låne, med en total utnyttelsesgrad på 34 %.
Footprint Analytics – Totalt lån
Fantom dominerer de aktive brukerne (70%). Polygon har hentet inn noen få aktive brukere siden lanseringen, men Fantom, bærebjelken, avtar for raskt. Nye brukere er også på en jevn nedadgående trend.
Footprint Analytics – Aktiv adresse
Footprint Analytics – Ny adresse
Ser man på brukeratferd 26. april, er både leverandører og låntakere mindre enn uttakere og tilbakebetalere, med langt flere på oppdrett som trekker ut og krever enn innskudd. Dette ser ikke bra ut, og trenden i disse tallene de siste 90 dagene er i hovedsak den samme, noe som viser at flere brukere strømmer ut.
Footprint Analytics – adresseoversikt i 26. april
Ser man på brukerne av Hundred, er det 15 DeFi-prosjekter per innbygger, i gjennomsnitt 1.41 millioner dollar, med en relativt jevn fordeling av brukere i ulike investeringsområder.
Imidlertid er investeringsområdet til disse brukerne på Hundred mer under $1,000 (61%), noe som betyr at brukerne ikke bruker Hundred som sin viktigste investeringsplattform, men mer som et eksperiment. Disse brukerne investerte i gjennomsnitt $140,000 10 på Hundred, som er bare XNUMX % av det totale gjennomsnittlige investeringsbeløpet.
Footprint Analytics – Gj.sn. DeFi-investeringsbeløp vs eierandelsbeløp
Oppsummering
Som en gaffel av Compound er de fleste funksjonene til Hundred veldig like, noe som reduserer læringskostnadene for nye brukere. Dette gir heller ingen grunn til å gi opp Compound, som har en førstegangsfordel, for å velge Hundred.
Men for detaljbrukere er ikke Compound-gassavgiften på Ethereum vennlig nok, Hundreds flerkjedeoppsett løser dette smertepunktet.
Selv om teamet hele tiden prøver å innovere, er hele prosjektet fortsatt gaffelbasert og tokenomics er gaffelformet fra Curve, som fortsatt ikke er spennende nok for brukerne. Teamets mangel på markedsføring gjør det også vanskelig å bli sett av flere.
Etter å ha blitt angrepet har Hundreds generelle ytelse falt, og fra ytelsen til dataene har den ennå ikke funnet et gjennombruddspunkt å stige.
Dette stykket er bidratt av Footprint Analytics samfunnet.
The Footprint Community er et sted hvor data- og kryptoentusiaster over hele verden hjelper hverandre med å forstå og få innsikt om Web3, metaverset, DeFi, GameFi eller et hvilket som helst annet område i den nye verdenen av blockchain. Her finner du aktive, mangfoldige stemmer som støtter hverandre og driver samfunnet fremover.
Datakilde: Footprint Analytics Hundred Dashboard
- "
- &
- $ 10 millioner
- 000
- 10
- 100
- 11
- 2021
- Om oss
- tvers
- aktiv
- Aktiviteter
- aktivitet
- tillegg
- adresse
- Fordel
- Alle
- beløp
- beløp
- analytics
- ca
- April
- AREA
- rundt
- eiendel
- Eiendeler
- Automatisk
- tilgjengelig
- gjennomsnittlig
- I utgangspunktet
- Begynnelsen
- være
- blockchain
- Låne
- kjede
- Velg
- samfunnet
- sammenlignet
- Compound
- stadig
- bidratt
- krypto
- Gjeldende
- I dag
- skjøger
- DAO
- dato
- Defi
- Etterspørsel
- utplassert
- distribusjon
- distribusjoner
- Bestem
- utviklet
- Utvikling
- forskjellig
- distribusjon
- kjøring
- Drop
- droppet
- tjene
- Inntjening
- oppmuntrende
- hovedsak
- ETH
- ethereum
- Event
- utveksling
- eksperiment
- faktorer
- oppdrett
- FAST
- raskere
- Trekk
- Egenskaper
- finansiere
- Fotspor
- gaffel
- Forward
- funnet
- funksjonalitet
- finansiering
- videre
- spill fi
- GAS
- god
- styresett
- Grow
- hack
- hacket
- Harmony
- å ha
- hjelpe
- her.
- Høy
- høyere
- holder
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- inkludere
- inkludert
- Inntekt
- Øke
- innovasjoner
- innsikt
- interesse
- Renter
- Interface
- investert
- investering
- involvert
- utstedelse
- IT
- Januar
- stor
- lansere
- lansere
- læring
- utlån
- Leverage
- Flytende
- avvikling
- Likviditet
- låst
- logo
- Lang
- Makro
- større
- GJØR AT
- Mars
- marked
- Marketing
- Markets
- midler
- metaverse
- millioner
- Gruvedrift
- speil
- speiling
- modell
- Momentum
- Måned
- måneder
- mer
- mest
- flere
- nemlig
- nettverk
- innhentet
- drift
- Drift
- Alternativ
- rekkefølge
- Annen
- samlet
- egen
- betalt
- Smerte
- partner
- Ansatte
- prosent
- ytelse
- brikke
- plattform
- Point
- polygon
- basseng
- pools
- Populær
- mulig
- press
- forrige
- pris
- prosjekt
- prosjekter
- protokollen
- protokoller
- gi
- gi
- raskt
- område
- priser
- motta
- Gjenopprette
- utgitt
- forbli
- gjenværende
- detaljhandel
- retur
- avkastning
- belønnet
- Belønninger
- Risiko
- sektor
- selger
- sett
- Kort
- signifikant
- lignende
- siden
- So
- løser
- spesiell
- stablecoin
- Stablecoins
- stake
- staking
- leverandører
- levere
- Støttes
- Støtte
- Støtter
- system
- lag
- test
- ganger
- token
- tokenomikk
- tokens
- trading
- Transaksjoner
- trender
- forstå
- bruke
- Brukere
- verdi
- ulike
- STemmer
- volum
- Stem
- stemmer
- Stemmegivning
- Web3
- uke
- Hva
- Hva er
- HVEM
- innenfor
- uten
- verden
- verdensomspennende
- ville
- år
- Utbytte