Hva Storbritannias rekordår for fintech kan bety for VC-investorer

Investeringer i britiske fintech-selskaper har allerede nådd rekordhøye høyder i år ettersom sektoren tiltrakk seg utrolige £17.7 milliarder bare i første halvdel av 2021.

Å reise det positive spørsmålet om hvordan investorer kan kapitalisere på den raskt akselererende sektoren på dens oppadgående bane, og identifisere de mest effektive rutene innen britisk venturekapital har vært avgjørende.

Nest etter USA, oversteg investeringsnivået i britisk fintech via venturekapital (VC), private equity (PE) og fusjon og oppkjøp (M&A) avtaler i de første seks månedene av 2021 tidligere rekorder med en viss margin – og tiltrakk seg mer enn fem ganger de tre milliarder pundene som ble investert gjennom hele 3.

Figurene, utgitt tidligere denne måneden av KPMG, fremhevet VC-investeringer i fintech i Storbritannia som et spesielt sterkt vekstområde, med £10.8 milliarder investert via aktivaklassen i H1 2021 – langt oppveier hele 2020s £6.5 milliarder.

I stor grad akselerert av intensivert teknologisk innovasjon og utvidet digital adopsjon på baksiden av pandemien, spiller fintech-investeringer en gradvis betydelig rolle i å stimulere den britiske økonomien og styrke porteføljene til mange erfarne investorer.

Et Storbritannia etter Covid klar for fintech-investeringer

I løpet av det siste tiåret har den britiske finansteknologiindustrien utviklet seg i sitt raskeste tempo noensinne. Utgjorde bare 4 % av britiske VC-investeringer i 2010, dette tallet hadde økt 7 ganger innen 2019, og i 2021 viser ingen tegn til å bremse.

Som sitert fra regjeringsrådgiver for Fintech, Ron Kalifa OBE: «Fintech er ikke lenger en nisje – det er en sektor som underbygger finansielle tjenester, som sysselsetter over 1 million mennesker, og er verdt rundt 100 milliarder pund i dag globalt, med det tallet som forventes å vokse med tre -fold innen 2030." 

Voksende i verdi de siste 18 månedene, har det økte behovet for rask teknologisk innovasjon for å bekjempe problemer som dukker opp fra pandemien gjort fintech til en stadig mer verdifull sektor.

Fra fremveksten av neo-banken som kalles på digital-first banker som Atom Bank for å møte behovene til en digitalt avhengig generasjon, til den økende etterspørselen etter tilgjengelige hybridlånere som B-Nord For å tilby SMB-er finansiell støtte opptil 10 ganger raskere enn eksisterende banker, har presset fra Covid-19 tvunget britiske fintech-firmaer til å "plukke opp de økonomiske bitene" forårsaket av viruset og støtte Storbritannia mer flittig enn noen gang.

Les mer: Investering i britisk teknologi: hvorfor Storbritannia leder an for europeiske teknologiinvesteringer

Selv om denne raske avhengigheten av fintech har avfødt en ny bølge av innovative selskaper i tidlig fase, har den også født en generasjon som er stadig mer avhengig av teknologi.

En studie publisert i den 2021 Tech Nation Report fant at 66 % av folk rapporterte å ha endret måten de samhandler med teknologi i løpet av det siste året, med 55 % av personene som identifiserte seg som «mindre teknisk kunnskapsrike», som hevdet at de følte seg mer trygge på å bruke kommunikasjonsverktøy siden pandemien.

Denne akselererte adopsjonen har skapt en rekke betydelige stigninger i etterspørselen over den britiske fintech-sektoren, både for eksisterende fintech-produkter og nye innovasjoner.

Bare ett eksempel kan observeres med berøringsfri bestillingsleverandør Qikserve, som så en 76% økning i transaksjonsvolumet deres bare tre måneder etter den første britiske nedstengningen i mars 2020, deres digitale betalingsløsninger siden de tiltrakk seg slike som Merlin Entertainments, Amsterdam Schiphol Airport og Storbritannias største motorveileverandør, Moto.

Et oppmuntrende tegn for VC-investorer over hele Storbritannia som ønsker å diversifisere porteføljen sin i sektoren, den skyhøye etterspørselen etter nye, forstyrrende fintech-effektinvesteringer har gjort utsiktene til å investere i sektoren stadig mer attraktive. 

Forsterket ytterligere av utvalget av skatteeffektive verktøy som for tiden er tilgjengelige for investorer som ønsker å dra nytte av sektorens mest lovende tidligfaseselskaper, kommer det ikke som noen overraskelse at VC-investeringer i fintech i Storbritannia når rekordhøye.

Optimalisering av fintech-investeringene dine

Når du ønsker å gripe muligheten til en britisk fintech-sektor i dens beste vekst, enten det er tidligfase fintech VC-investeringer eller sent stadium private equity-avtaler, er en rekke alternativer tilgjengelige for erfarne investorer.

Å velge riktig rute vil alltid være avhengig av individuelle mål. For eksempel kan private equity-avtaler inn i etablerte selskaper være en passende rute for investorer som søker gradvis vekst og ofte mindre direkte innvirkning fra porteføljen deres.

Men alternativt, for de som ønsker å maksimere effekten og veksten av sine VC-investeringer, har de sjenerøse skattefordelene og høye målveksten knyttet til investeringer i tidlige fintech-startups vist seg å være populære.

Skatteeffektive investeringsverktøy som f.eks Enterprise Investment Scheme (EIS) og Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS) til sammen har tiltrukket over 31 milliarder pund i investeringer i mer enn 45,000 XNUMX tidligfaseselskaper siden introduksjonen, og har blitt fremhevet som to av de mest effektive verktøyene for å investere i fintech av industrispesialist Ron Kalifa.

Nedlasting: Gratis guide til skatteeffektiv investering

i 'Kalifa-anmeldelsen' - en fempunktsplan for fintech-vekst bestilt av HM Treasury - Ron skisserer "The Enterprise Investment Scheme, Seed Enterprise Investment Scheme og Venture Capital Trusts" (VCTs) som avgjørende for å "utjevne fintech-spillfeltet" ved å la britiske investorer dra nytte av fra den delte veksten i sektoren.

EIS og SEIS fungerer som en bro mellom private investorer og lovende selskaper i tidlig fase, og oppmuntrer til investering av vekstkapital i startups i bytte mot en rekke sjenerøse skattefordeler og potensialet til å generere betydelige penger-på-penger, skattefri avkastning sammen med målbare sosiale, økonomiske eller miljømessige konsekvenser.

Tilbyr a rekke verdifulle skattelettelser slik som 30 % skattelettelser (50 % for SEIS på grunn av fokuset på oppstarter i spesielt tidlig stadium), fritak for kapitalgevinstskatt og skattelettelser for arv, EIS og SEIS sine tilleggsfordeler kan gjøre ordningene spesielt attraktive for investorer som ønsker å gjøre best mulig bruk av risikokapitalen, samtidig som nedsiderisikoen forbundet med det minimeres.

Dette fokuset på tidlig, langsiktig vekst spiller en nøkkelrolle i å tiltrekke seg så mange av investorene som ønsker å dra nytte av den spirende fintech-sektoren, med populære alternativer som venturekapitalfond som ikke tilbyr den samme muligheten til å identifisere og investere i individuelle, høye vekst, effektdrevne muligheter, men heller fordele investorkapital jevnt over en forhåndsbestemt portefølje.

Les mer: EIS vs VCT: som er riktig for deg investeringsportefølje?

Kanalisering av fintech-investeringer gjennom skatteeffektive ordninger som EIS og SEIS – selv om det potensielt krever mer anstrengt vurdering av muligheter – gir fintech-investorer en praktisk måte å diversifisere porteføljen sin og generere positiv avkastning sammenlignet med mange tradisjonelle investeringsprodukter.

Ikke bare gir ordningene økonomiske og risikomessige fordeler for investorer som diversifiserer med fintech, men deres insentiver for å investere i kunnskapsintensive bedrifter gir dem en bevist evne til å bidra til reell sosial endring samtidig.

Porteføljediversifisering

Selv om 2021s økning i fintech VC-investeringer er et oppmuntrende tegn for enhver erfaren investor som ønsker å kapitalisere på sektorens vekst, kommer venturekapitalinvesteringer – spesielt tidlig stadium – med et høyt risikonivå, og derfor bør porteføljediversifisering være en nøkkelprioritet for alle som vurderer å øke sine fintech VC-investeringer.

Enten det er via risikospredning på tvers av ulike porteføljeselskaper, bransjer eller til og med investeringsmetoder, som sagt av Ron Kalifa "fintech eksisterer ikke lenger som en nisje", og derfor bør utvikling av en fintech-orientert portefølje som retter seg mot en optimal balanse mellom effekt og avkastning. være et tilgjengelig mål for enhver investor som ønsker å høste fordelene av en av Storbritannias mest etterspurte sektorer.

Kilde: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors