Wyjaśnienie dotyczące Stablecoins: Mówiąc prościej, stablecoin to waluta cyfrowa, która zachowuje swoją wartość, ponieważ jest oparta na wartości aktywów bazowych, którymi może być wszystko, od waluty fiducjarnej po ropę i złoto, a czasem nawet kryptowalutę.
Na przykład Tether (USDT) i USD Coin (USDC) to stablecoiny zabezpieczone dolarami amerykańskimi utrzymywanymi w rezerwie. Z drugiej strony PAX Gold (PAXG) opiera się na rezerwie złota, aby utrzymać stałą cenę.
W XXI wieku stablecoiny są uważane za jeden z głównych przełomów finansowych epoki:
- Stablecoins są świetne dla traderów lub inwestorów, którzy muszą „utrzymać wartość” w aktywach cyfrowych bez wahań cen kryptowalut.
- Stablecoiny oferują nowe sposoby zarabiania odsetek (inaczej „zysk”) w czasie, gdy tradycyjne instrumenty oszczędnościowe oferują prawie nic. (Zobacz naszą stronę na Best Interest Rates.)
- Stablecoins oferują również tani, szybki i dostępny sposób na transakcje wartościowe za granicą.
W tym artykule omówimy naszą listę najlepszych stablecoinów, a następnie wyjaśnimy więcej o tym, jak inteligentni inwestorzy mogą wykorzystywać stablecoiny do budowania bogactwa.
Lista najlepszych stablecoinów
| Imię | Opis | Rok założenia | Liczba obserwujących w mediach społecznościowych | Aktywa ustabilizowane | Jakość zespołu | Mechanizm stabilizacji | Wynik |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Standard PAX | Paxos Standard Token to platforma płatnicza wraz ze stablecoinem PAX zabezpieczonym 1: 1 do dolara amerykańskiego. | 2016 | 26,700 | dolarów | Zespół wspierający Paxos to mieszaniec z bogatą wiedzą specjalistyczną ze środowisk technicznych i finansowych | PAX jest wspierany 1: 1 przez rezerwę w wysokości USD. | 5 |
| Prawdziwy USD | Prawdziwy USD to stabilna waluta jeden do jednego, której wartość ustala się na 1 USD za token. | 2018 | 17,200 | dolarów | Młody zespół stojący za tym projektem może pochwalić się niektórymi z najbardziej imponujących technologii w tej dziedzinie, choć ma niewielkie doświadczenie finansowe | Depozyt: każdy Prawdziwy USD jest zabezpieczony 1 USD utrzymywanym na rachunku powierniczym przez osoby trzecie. Kwalifikujące się instytucje mogą uczestniczyć w systemie True USD, eliminując potrzebę zaufania do centralnego projektu (aczkolwiek zastępując to zaufaniem do księgowości strony trzeciej). Przy zaledwie dwóch niewielkich odchyleniach cena pozostała stabilna w granicach 0.02 USD. | 4.5 |
| Moneta USD | USDC to stablecoin dolarowy w pełnej rezerwie, emitowany przez Konsorcjum CENTER. | 2018 | 5,600 | dolarów | Zespół CENTRE i CIRCLE założył i pomógł w prowadzeniu wielu renomowanych firm technologicznych, w tym Brightcove i Macromedia. | Zabezpieczone: każdy token USDC ma odpowiadający 1 USD zainwestowany na posiadanym koncie. Decentralizacja zostanie zapewniona poprzez umożliwienie wielu różnym projektom przyłączenia się do sieci emitentów USDC nadzorowanych przez projekt CIRCLE, z których każdy utrzymuje własne rezerwy gotówkowe w celu stabilizacji emitowanych tokenów. Chociaż nadzór CIRCLE może zabezpieczyć się przed wahaniami wartości, zezwolenie stronom trzecim na niezależne wydawanie USDC wywołuje potencjalne obawy dotyczące indywidualnych błędów lub złych aktorów. | 4.5 |
| Przez | Dai to zdecentralizowana, stabilna waluta powiązana z dolarem amerykańskim w stosunku 1 do 1. | 2017 | 190,500 | dolarów | Założyciel firmy Maker Thai nie ma prawie żadnego doświadczenia, ponieważ ukończył szkołę w 2014 roku. Nadrobił ten brak, zatrudniając innych talentów na stanowiskach kierowniczych z dużym doświadczeniem. | Zabezpieczenie przeciwko Ethereum: Aby stworzyć tokeny Dai, użytkownicy muszą kupić i postawić równą wartość (w dolarach amerykańskich) tokenów Ethereum. Wraz ze wzrostem ceny Dai użytkownicy będą zachęcani do tworzenia kolejnych. Gdy cena spadnie, użytkownicy będą zachęcani do sprzedaży swoich aktywów z powrotem do puli. | 4.5 |
| GUSD | Stworzony przez giełdę kryptowalut Gemini, stablecoin Gemini USD twierdzi, że jest pierwszym stablecoinem wspieranym w dolarach amerykańskich, który otrzymał zatwierdzenie od amerykańskiego regulatora i ma być najbardziej przejrzystym stablecoinem na rynku. | 2018 | 330,800 | dolarów | Gemini została założona przez Tylera i Camerona Winklevossów, dwóch miliarderów Bitcoin z bogatym doświadczeniem biznesowym, co przenosi się do zespołu, który łącznie posiada wysokie doświadczenie. | Zabezpieczone: GUSD jest zabezpieczony 1: 1 realnymi dolarami w rezerwie, z comiesięcznymi audytami. | 4.5 |
| Digix | Digix dosłownie przyjmuje ideę standardu blockchain złota, obiecując, że każdy token DGX reprezentuje 1 gram rzeczywistego, litego złota w skarbcu w Singapurze. Przydatność tego rozwiązania w stosunku do bezpośredniego zakupu złota lub kontraktu na opcje pozostaje niepewna, ale mechanizm jest solidny. | 2016 | 17,600 | Złoto | Digix jest zarządzany przez zespół z dużym doświadczeniem w finansach i rozwoju technologii blockchain w największych firmach na świecie. | Zabezpieczone aktywami: Token Digix jest wybijany, gdy bazowy protokół dowodu pochodzenia potwierdzi, że odpowiednia uncja złota znajduje się w skarbcu. Cena wahała się w granicach około 25 procent od momentu powstania. | 4 |
| Binance USD | Opracowany przez Binance, jedną z największych giełd kryptowalut na świecie, BUSD to w pełni regulowany stablecoin wspierany przez dolary amerykańskie, emitowany za pośrednictwem Paxos Trust Company. | 2019 | 6,100,000 | dolarów | Jako wiodąca na świecie giełda kryptowalut, Binance we współpracy z Paxos posiada bogate doświadczenie w branży. | Zabezpieczone: każdy BUSD jest zabezpieczony w stosunku 1: 1 przez rezerwę w dolarach na koncie Paxos. | 4 |
| Huobi USD | Huobi to jedna z największych giełd kryptowalut w Azji, a we współpracy ze Stable Universal firmy wydały token HUSD stablecoin jako sposób na odłączenie istniejących stablecoinów innych firm, a także uzyskanie ekspozycji na rynkach i platformach DeFi. | 2020 | 736,600 | Dolar | Giełda z siedzibą w Singapurze Huobi od kilku lat cieszy się wiodącą pozycją na rynku. | Zabezpieczone: każdy token HUSD jest zabezpieczony dolarami amerykańskimi przechowywanymi w rezerwach przez regulowaną firmę powierniczą. | 4 |
| Pęta | Tether to jeden z najbardziej znanych, cenionych i niezawodnych stablecoinów na rynku. | 2015 | 170,300 | dolarów | Bloomberg, między innymi, opublikował bardzo poważne pytania dotyczące praktyk księgowych Tether. Założyciele firmy mają szerokie doświadczenie zawodowe, od fintech po handel detaliczny. | Zabezpieczone: każdy token Tether ma odpowiadający 1 USD zainwestowany na posiadanym koncie. Chociaż pojawiły się poważne pytania dotyczące praktyk księgowych firmy w tym zakresie, cena tokena pozostała stabilna w granicach 0.05 USD. | 4 |
| PAX Złoto (PAXG) | PAXG to cyfrowy zasób oparty na Ethereum, zabezpieczony złotem. Zgodnie ze stroną internetową każdy token jest zabezpieczony jedną drobną uncją trojańską (t oz) sztabki złota. W takim przypadku, jeśli posiadasz PAXG, jesteś również właścicielem złota, które je zabezpiecza. | 2019 | 26,700 | Złoto | Zespół wspierający Paxos to mieszany worek z bogatym doświadczeniem ze środowisk technicznych i finansowych. | Zespół wspierający Paxos to mieszany worek z bogatym doświadczeniem ze środowisk technicznych i finansowych. | 4 |
| Stabilnie USD | Stabilnie jest to kryptowaluta powiązana z dolarem amerykańskim, z każdym tokenem ustawionym na 1 USD. | 2019 | 2,900 | dolarów | Stabilnie ma zespół z doświadczeniem zarówno w dziedzinie technologii, jak i finansów. Chociaż mają niewielkie doświadczenie w dziedzinie blockchain, ich przywództwo na poziomie c pracowało z imponującymi firmami w tej dziedzinie. | Zabezpieczone: stabilnie utrzyma 1 USD w rezerwach na każdy token dystrybuowany w ramach kwartalnych audytów. | 3.5 |
| Tera USD | Terra to platforma blockchain, która zbudowała wiele stablecoinów wspieranych fiatami, aby zasilać globalne systemy płatności. Firma stworzyła zdecentralizowany stablecoin, UST, aby mógł być dostępny dla wszystkich programistów i łańcuchów bloków, z zyskiem DeFi jako najważniejszą cechą. Produkty stablecoin międzyłańcuchowe są podstawą celów firmy, podobnie jak praca nad rozwiązaniem problemów związanych ze skalowalnością. | 2020 | 214,000 | kryptowaluta | Terra ma znaczącą obecność w regionie Azji i Pacyfiku. Zespół ma bogate doświadczenie w handlu elektronicznym, inżynierii oprogramowania i rozwoju biznesu. | Collateralized: Terra UST to algorytmiczny stablecoin. Za każde wybite UST spalane są aktywa rezerwowe $ LUNA o wartości 1 $. | 3 |
Top Stablecoins według rozmiaru
Aby dać ci obraz tego, jak stablecoiny układają się względem siebie, oto spojrzenie na ich kapitalizację rynkową (lub całkowitą kwotę posiadaną przez inwestorów):
Rodzaje Stablecoinów
Tak jak rząd wspiera walutę fiducjarną, tak samo stablecoiny są wspierane przez inne aktywa lub autorytety. Oto rodzaje stablecoinów i sposób ich zabezpieczenia.
Stablecoins wspierane przez Fiata
stablecoiny wspierane przez Fiat są powiązane z konkretną walutą fiat: dolarami amerykańskimi, euro itp. stablecoiny wspierane przez Fiat oferują lepszą stabilność, szczególnie w porównaniu do stablecoinów zabezpieczonych kryptowalutami. Podczas gdy kryptowaluty wiążą się z dzikimi wahaniami cen, stablecoiny wspierane przez fiat mają minimalne wahania cen, ponieważ kryje się za nimi zaufana waluta.
Jednak stablecoiny wspierane przez fiat są stosunkowo nowe i mają ograniczone osiągnięcia, więc nie są pozbawione ryzyka.
Coinbase, jedna z największych na świecie platform wymiany kryptowalut, oferuje stabilną walutę fiat o nazwie USD Coin. Monetę tę można wymienić w stosunku 1:1 z dolarem amerykańskim. Jest ogólnie bezpieczny w użyciu, ponieważ każdy USDC jest zabezpieczony jednym dolarem amerykańskim.
Stablecoins wspierane kryptowalutami
Jak sama nazwa wskazuje, są to stablecoiny „wsparte” innymi aktywami kryptograficznymi. Ponieważ ceny kryptowalut mogą być zmienne, stablecoiny oparte na kryptowalutach są nadmiernie zabezpieczane (co oznacza, że przechowują dodatkowe krypto w rezerwach na wypadek krachu na rynku).
Na przykład, aby pożyczyć 5 USD stabilnej monety zabezpieczonej kryptowalutą, może być konieczne „włożenie” (lub zablokowanie) 10 USD innego kryptowaluty jako zabezpieczenia. Jeśli bazowy zasób kryptograficzny straci swoją wartość, nadal masz wbudowaną poduszkę o wartości 5 USD. Ogólnie rzecz biorąc, ta zmienność sprawia, że stablecoiny oparte na kryptowalutach są mniej niezawodne niż stablecoiny oparte na fiat.
Stablecoin wspierany przez towary
Te stablecoiny utrzymują swoją wartość dzięki metalom szlachetnym lub innym towarom, takim jak nieruchomości lub ropa. Chociaż te stablecoiny są ogólnie scentralizowane, centralizacja chroni użytkowników przed zmiennością kryptowalut. Złoto jest najpopularniejszym towarem do zabezpieczenia. Paxos Gold, Tether Gold i Digix to trzy najbardziej płynne stabilne monety zabezpieczone złotem.
Stabilne monety wspierane przez towary umożliwiają inwestowanie w aktywa, które w innym przypadku mogą być poza zasięgiem. Na przykład uzyskanie i przechowywanie sztabki złota może być skomplikowane i kosztowne, więc posiadanie „złotego stablecoina” jest łatwiejszym sposobem przechowywania wartości bez konieczności kupowania towaru bazowego.
Algorytmiczny Stablecoin
Stabilne monety wspierane algorytmem opierają się na wyspecjalizowanych algorytmach i inteligentnych kontraktach do zarządzania dostawą tokenów w obiegu. Na przykład, jeśli cena algorytmicznego stablecoina jest ustawiona na 1 USD, ale cena stablecoina wzrośnie wyżej, algorytm komputerowy automatycznie uwolni więcej tokenów do podaży, aby obniżyć cenę.
Alternatywnie, algorytmiczny stablecoin zmniejszy liczbę tokenów w obiegu, gdy cena rynkowa spadnie poniżej ceny waluty fiducjarnej, którą śledzi.
Dlaczego potrzebujemy Stablecoins?
Oto niektóre z podstawowych przypadków użycia:
- Zasób Safe Haven: W przeciwieństwie do kryptowalut, których cena gwałtownie się zmienia, ci, którzy używają stablecoinów do przechowywania wartości, mają minimalne ryzyko utraty.
- Płatności: Firmy mogą czerpać korzyści z akceptowania stablecoinów jako płatności, co pozwala im obniżyć opłaty transakcyjne, które są dostarczane z typowymi procesorami płatności.
- Natychmiastowe Rozliczenia: Kiedy rozliczenia są wypłacane, często nie można ich natychmiast dostarczyć, ponieważ podlegają regularnym godzinom pracy banku. Stablecoins działają na blockchainie, co oznacza, że działają 24/7: strony mogą natychmiast otrzymać rozliczenie.
- Kredyt: Pożyczki Stablecoin to wysokodochodowa okazja dla inwestorów kryptograficznych, ponieważ mogą oferować dwucyfrowe odsetki.
- Escrow: Stablecoins automatyzują proces depozytu za pomocą inteligentnych kontraktów, które oceniają warunki depozytu bez korzystania z pośrednictwa instytucjonalnego.
- Bankowość alternatywna: 14.1 milionów dorosłych Amerykanów są niebankowe. Wszystko, czego potrzebujesz, to dostęp do Internetu, aby mieć „konto” stablecoin, otwierając dostęp finansowy dla wszystkich.
Jak zarabiać pieniądze za pomocą Stablecoins?
Większość ludzi zarabia pieniądze na zwykłej kryptowalucie poprzez handel, wydobywanie lub Staking, pożyczanielub plonowanie. Ponieważ stablecoiny są powiązane z aktywami, zarabianie pieniędzy za pomocą stablecoinów działa trochę inaczej. Oto sposoby zarabiania pieniędzy za pomocą stablecoinów:
- Staking: Stakowanie obejmuje pomoc w utrzymaniu przepływu sieci blockchain na określonym zasobie. W zamian otrzymujesz rekompensatę z dochodów z sieci. Zasadniczo blokujesz swoje stablecoiny, aby otrzymać nagrody. Przykłady stablecoinów oferujących nagrody za obstawianie to Binance, Tether i PAX Gold. (Zobacz nasz przewodnik do Najlepsze zyski z stawiania kryptowalut.)
- Kredyt: Możesz pożyczać swoje stablecoiny pożyczkobiorcom, aby zarabiać pieniądze, ze stopami zwrotu w zakresie od 5 do 12 procent. Możesz pożyczyć swój stablecoin na wielu głównych platformach pożyczkowych kryptowalut, takich jak BlockFi lub Celsjusza. (Zobacz nasz przewodnik do Najlepsze platformy pożyczkowe kryptowalut.)
- Uprawa plonów: Yield farming pozwala inwestorom zarabiać pieniądze, pożyczając stablecoiny za pośrednictwem inteligentnych kontraktów, takich jak zarabianie odsetek na tradycyjnym koncie oszczędnościowym. (Zobacz nasz przewodnik do Najlepsze stawki za plonowanie.)
Przypadek dla Stablecoins
Aby waluta działała, musi niezawodnie przechowywać wartość. Oszczędzający muszą mieć pewność, że kwota, jaką wpłacają do banku w poniedziałek, będzie rozsądnie odzwierciedlać ich majątek w piątek. Zarówno inflacja, jak i deflacja muszą pozostać pod kontrolą.
Dlatego kilka projektów związanych z cyfrową walutą przyjęło nowe podejście. Zamiast zastępować tradycyjne pieniądze, będą działać razem z nimi. „Stabilne kryptowaluty” wiążą się z wybraną walutą fiducjarną, zwykle dolarem, i automatycznie dostosowują liczbę tokenów w obiegu, aby utrzymać stabilną cenę.
Jest to podejście przyjęte przez kilka krajów, jeszcze zanim kryptowaluta stała się powszechna. Na przykład Kambodża ustala kurs riel na 4,400 za jednego dolara amerykańskiego. Ich celem jest stworzenie portfela elektronicznego, który służy jako konto bankowe, a nie portfel inwestycyjny.
Stablecoiny po prostu biorą tę walutę „kołek” i umieszczają ją w kodzie.
Jak stabilne są ceny Stablecoins?
Patrząc na ceny stablecoinów na platformach danych aktywów cyfrowych, zauważysz, że stablecoiny często nie pozostają „stabilne” na poziomie 1.00 USD. Na przykład w momencie pisania tego artykułu Tether (USDT), Moneta USD (USDC)i Gemini Dollar (GUSD) były odpowiednio sprzedawane po 1.01 USD, 1.01 USD i 1.02 USD.
Powodem jest to, że emitenci monet typu stablecoin zabezpieczonych dolarem muszą zarządzać podażą swoich monet poprzez emisję i palenie/wykup, aby zapewnić, że wartość ich monet utrzymuje się w przybliżeniu jeden do jednego z dolarem amerykańskim.
Jednak były też monety typu stablecoin, które całkowicie straciły swój kołek. Na przykład, Dolary Steema (SBD), kryptowaluta domeny Sieć Steemit, został zaprojektowany tak, aby utrzymać jego wartość na poziomie jednego dolara. Jednak startup stojący za siecią Steemit ostatecznie przestał zarządzać podażą monety i pozwolił cyfrowej walucie swobodnie krążyć. To spowodowało, że wartość monety wzrosła do 15 USD podczas rajdu w 2017 r., zanim spadła do zaledwie 0.51 USD.
Nie wszystkie stablecoiny są naprawdę w 100 procentach stabilne cenowo. Co więcej, ze względu na ich scentralizowaną naturę i sporadyczny brak przejrzystości, niektóre monety typu stablecoin są w rzeczywistości bardziej ryzykowne, niż mogłoby się wydawać, nawet jeśli ich wartości oscylują blisko znaku 1 dolara. Przeprowadź badania i nigdy nie inwestuj więcej, niż jesteś gotów stracić.
Podobne artykuły:
- Najlepsze zyski z stawiania kryptowalut
- Najlepsze platformy pożyczkowe kryptowalut
- Najlepsze stawki za plonowanie
Chcesz wiedzieć, jak waluty cyfrowe zmieniają świat? Zapisz się do Bitcoin Market Journal dzisiaj!
Post Najlepsze Stablecoins, ocenione i sprawdzone w 2022 r pojawiła się najpierw na Dziennik rynku Bitcoin.