Czym jest dywersyfikacja portfela kryptowalut? Dywersyfikacja portfela oznacza inwestowanie w szereg różnych aktywów kryptograficznych, aby chronić swoje bogactwo i zmniejszyć ogólne ryzyko inwestycji. Innymi słowy: „Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”.
"Dywersyfikacja to jedyny darmowy lunch w inwestowaniu” to popularne powiedzenie na Wall Street pochodzące z lat pięćdziesiątych. I jest powód, dla którego ludzie nadal to mówią.
W tym przewodniku dowiesz się, czym jest dywersyfikacja portfela i jak możesz zdywersyfikować swój portfel kryptowalut poza bitcoin.
(Jeśli szukasz tylko portfeli typu plug-and-play, sprawdź nasze Wierzący w Blockchain i Portfele przyszłych zwycięzców, które znacznie przewyższyły rynek akcji).
Co to jest dywersyfikacja portfela?
Dywersyfikacja portfela oznacza inwestowanie w szereg różnych aktywów w celu zmniejszenia ogólnego ryzyka portfela. Innymi słowy, dywersyfikacja portfela to wymyślny sposób na powiedzenie nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka.
Gdybyś miał na przykład zainwestować tylko w akcje Tesli, wartość twojego portfela inwestycyjnego uległaby znacznym wahaniom i mogłaby spaść do zera, gdyby Tesla zbankrutowała. Jeśli jednak zainwestujesz w Amazon, Apple, Google, Microsoft i Tesla, możesz skorzystać z potencjalnie dobrych wyników akcji Tesli, jednocześnie zmniejszając ryzyko poprzez dywersyfikację w bardziej ugruntowane firmy technologiczne.
Gdybyś miał kupić fundusz, który zainwestował na całej giełdzie, zdywersyfikowałbyś się jeszcze bardziej, na wypadek gdyby branża technologiczna nagle się załamała. (Mało prawdopodobne, ale możliwe.)
To jest główna zasada dywersyfikacji. Zmniejszasz ogólne ryzyko, jednocześnie zachowując potencjał wzrostu.
„Dywersyfikacja jest ugruntowaną zasadą konserwatywnych inwestycji”. – Benjamin Graham, uznany inwestor i autor „Inteligentnego inwestora”
Możemy posunąć ten pomysł dalej i zainwestować w rzeczy inne niż akcje. Na przykład posiadanie obligacji rządowych może zapewnić korzyści w tym obligacje można łatwo sprzedać za gotówkę. Ponadto niektóre zabezpieczenia prawne wiążą się z posiadaniem obligacji i nie są tak zmienne, jak inne aktywa.
Jednak niestabilne aktywa nie powinny być dyskontowane, ponieważ mogą prowadzić do zysku. Bitcoin to wysoce niestabilna kryptowaluta, która wzrosła o ponad 300% w ciągu ostatnich czterech lat. Crypto to rosnąca przestrzeń aktywów, która zwiększyła swoją kapitalizację rynkową do prawie $ 3 biliona ponieważ bitcoin, Ethereum i inne altcoiny nadal osiągają rekordowe wartości.
To powiedziawszy, powinna również obowiązywać zasada nieinwestowania w jeden składnik aktywów aplikuj do walut cyfrowych. Na przykład posiadanie wszystkich swoich kryptowalut w BTC może być ryzykowne, biorąc pod uwagę, że jeśli bitcoin spadnie, ryzykujesz utratę całego portfela. Tak więc dywersyfikacja jest równie ważna dla portfeli kryptowalut.
Klasy aktywów nie zawsze poruszają się w tandemie. Były czasy, na przykład, kiedy krypto i akcje miały poruszał się w przeciwnych kierunkach. Posiadanie obu rodzajów inwestycji może zdywersyfikować Twój portfel i stale powiększać Twoje bogactwo, nawet jeśli jeden rodzaj inwestycji doświadczy spadku.
Jeśli chcesz zbudować długoterminowy portfel inwestycji kryptograficznych, ponieważ wierzysz w przyszłą wartość tej nowej klasy aktywów, rozsądnie byłoby kupić nie tylko bitcoin, ale także inne cyfrowe waluty i tokeny z perspektywą długoterminową.
Jak zbudować zdywersyfikowany portfel kryptograficzny
Istnieje kilka podejść do budowania zdywersyfikowany portfel krypto.
Najprostszym zdywersyfikowanym portfelem aktywów cyfrowych, jaki możesz zbudować, jest portfel równoważony z udziałami w bitcoinie (BTC) i eterze (ETH). Dzieje się tak, ponieważ Bitcoin i ether Ethereum są dwoma największymi aktywami cyfrowymi pod względem kapitalizacji rynkowej, a także należą do najbardziej płynnych.
| kapitał | Ważenie |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Aby zbudować to portfolio, możesz użyć platformy, takiej jak Coinbase, aby kupić zarówno BTC, jak i ETH, a następnie przechowuj swoje zasoby w bezpiecznym portfelu sprzętowym. Ten portfel zapewniłby ci ekspozycję na dwa największe kryptowaluty według kapitalizacji rynkowej.
Jeśli chcesz jeszcze bardziej zdywersyfikować swój portfel, możesz dodać do miksu więcej najskuteczniejszych zasobów cyfrowych. Jeśli jednak chcesz pozostać konserwatywny, prawdopodobnie nadal będziesz trzymać większość swojego portfela w bitcoinie.
Na przykład możesz zbudować portfel złożony z bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) i Solana (SOL), gdzie BTC pozostaje na poziomie 40%, a pozostałe trzy aktywa dzielą pozostałe 50%.
| kapitał | Ważenie |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| Solana | 10% |
Aby zbudować to portfolio, możesz zarejestrować się na cyfrowej giełdzie aktywów, takiej jak Coinbase, Binance lub Kraken, i kupić każdy z tych aktywów przed przeniesieniem ich z giełdy do osobistego portfela, który tylko Ty kontrolujesz. (Zobacz nasz przewodnik po Najlepsze giełdy kryptograficzne.)
Jeśli chciałbyś wyjść poza dziesięć najlepszych aktywów, możesz przyjrzeć się przyszłym zwycięzcom w każdym sektorze. (Zobacz nasz przewodnik po Siła sektorów dla inwestorów.) Na przykład możesz stworzyć portfel zawierający 50% w bitcoinach (BTC), a resztę w tokenach emitowanych przez platformy smart kontraktów jeśli chcesz „zajść długo” w sektorze inteligentnych kontraktów:
| kapitał | Ważenie |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Dla nowych inwestorów blockchain, prosty podział pomiędzy najlepsze aktywa jest najłatwiejszym wyborem. Jednak dla bardziej doświadczonych inwestorów istnieją możliwości zbudowania portfeli złożonych z różnych sektorów, takich jak waluty cyfrowe, tokeny użytkowe, tokeny bezpieczeństwa i różne ekspozycje sektorowe, takie jak tokeny łańcucha przedsiębiorstwa, monety prywatności i tokeny wymiany.
Zdywersyfikowane portfele dla różnych inwestorów kryptograficznych
To, jakim jesteś inwestorem kryptograficznym, może mieć wpływ na to, jaki rodzaj portfela jest dla Ciebie odpowiedni. Na przykład:
- Nowicjusze: Jeśli dopiero zaczynasz inwestować w kryptowaluty, Twój portfel może składać się tylko z niewielkiej ilości bitcoinów — nie więcej niż 2.5% całego portfela — z szeroką mieszanką akcji i obligacji stanowiących resztę. (Zobacz nasze Dzieci wierzące w blockchain teczka.)
- Konserwatywny: Jeśli zależy Ci przede wszystkim na utrzymaniu bogactwa przy minimalnym ryzyku, zainwestuj w szeroką gamę akcji i obligacji, bardziej skłaniając się ku obligacjom i innym niezawodnym inwestycjom. (Rozważ nasze Dzieci wierzące w blockchain portfel z 2% lub mniej bitcoinów.)
- Zarabianie: Innym podejściem jest umieszczenie większej liczby aktywów kryptograficznych w inwestycjach przynoszących zysk, takich jak zarabianie odsetek na tradycyjnych kontach bankowych (zobacz naszą listę Najwyższe stopy procentowe DeFi). Zamiast trzymać bitcoin lub inne aktywa kryptograficzne, możesz je wykorzystać. (Rozważ nasze Wielcy wierzący w Blockchain portfel, z częścią przeznaczoną na Staking or Uprawa plonów.)
- Wysoka wartość netto: Jeśli posiadasz aktywa płynne o wartości 1 miliona USD lub więcej, możesz być w stanie podjąć większe ryzyko ze swoimi inwestycjami. Zastanów się nad rozszerzeniem swoich zasobów kryptowalut, korzystając z naszego Portfolio przyszłych zwycięzców jako punkt wyjścia i potencjalne dodanie zwycięzców w każdym z Najlepsze sektory Blockchain.
- Agresywny: Nasza filozofia to podejście długoterminowe: nie staraj się „szybko się wzbogacić”, ale „wzbogać się i sprawić, by się utrzymało”. Możesz jednak skorzystać z naszego Wielcy wierzący w Blockchain portfela, zwiększając odsetek akcji w porównaniu z obligacjami i inwestując 10% swoich udziałów w nasze Portfolio przyszłych zwycięzców.
Bottom Line
W trzech słowach: dywersyfikuj, dywersyfikuj, dywersyfikuj.
Dywersyfikacja portfela to jedna z najważniejszych rzeczy, które możesz zrobić jako inwestor. Dla tradycyjnych inwestorów krypto może być cennym sposobem na dywersyfikację portfela akcji i obligacji. W przypadku inwestorów kryptograficznych pamiętaj o dużej dywersyfikacji poza krypto.
Dywersyfikacja – jeśli zostanie wykonana prawidłowo – pozwala zmniejszyć ryzyko portfela przy jednoczesnym utrzymaniu wysokich oczekiwanych zwrotów. Mówiąc najprościej, nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Dotyczy to każdego, bez względu na to, jakim jesteś inwestorem..
Podobne artykuły:
- Portfolio wierzących Blockchain
- Portfolio przyszłych zwycięzców
- Uśrednianie kosztów dolara: inteligentny sposób na inwestowanie w bitcoin
Dołącz do dziesiątek tysięcy odnoszących sukcesy inwestorów kryptograficznych: subskrybuj biuletyn Bitcoin Market Journal dzisiaj!
Post Jak zdywersyfikować swój portfel kryptograficzny (+ przykładowe portfele) pojawiła się najpierw na Dziennik rynku Bitcoin.
Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/