10 wnikliwych faktów na temat inwestycji wpływowych w 2019 r

Ponieważ dostępnych jest wiele danych i informacji na temat inwestowania, chcieliśmy zebrać niektóre z najciekawszych faktów na temat branży w jednym, łatwym do odczytania poście - miłej zabawy!

1. To już nie jest mały, niszowy obszar inwestowania

Inwestowanie w celu wywarcia wpływu jest głównym nurtem. Przy zaangażowaniu firm, od MŚP po korporacje - nawet Organizacja Narodów Zjednoczonych są na pokładzie - poważny inwestor musi być świadomy tego, czym jest i dlaczego zyskuje na znaczeniu.

2. Ponad połowa ankietowanych w Wielkiej Brytanii jest zainteresowana inwestowaniem wpływowym

A Ostatnie badanie 1,800 osób w Wielkiej Brytanii ujawniło, że 56% wykazywało przynajmniej umiarkowane zainteresowanie inwestowaniem wpływowym. Ludziom podoba się pomysł, że ich pieniądze nie tylko przynoszą przyzwoity zwrot, ale także - w tym samym czasie - mają znaczenie.

Nie powinno to dziwić. To naturalne, że ludzie chcą pomagać innym ludziom i uczynić swój świat lepszym miejscem, zwłaszcza jeśli można to zrobić bez ponoszenia kosztów.

3. Możesz być inwestorem wpływowym na więcej sposobów niż kiedykolwiek wcześniej

Coraz częściej zdajemy sobie sprawę, że inwestycje wpływające nie muszą ograniczać się do działań gospodarczych i handlowych, w których korzyści społeczne są oczywiste i bezpośrednie.

Ostatnia artykuł Mark Haefele z UBS opowiada się za szerszą definicją inwestowania wpływowego. Inwestycje wpływające mogą również dotyczyć działań, które nie mają typowych konotacji humanitarnych, ale w przypadku których długoterminowy pozytywny wpływ społeczny może być nadal ogromny.

Czytaj więcej: 

Mogą to być działania, które zapewniają zatrudnienie i umiejętności, pobudzają lokalną gospodarkę i odpowiadają na pilną potrzebę społeczną, taką jak budowa bardzo potrzebnych domów, lub może to być firma, której celem jest radykalna zmiana w tradycyjnym przemyśle z korzyścią dla gospodarka i konsument, na przykład jeden z nowych banków konkurencyjnych.

4. Milenialsi napędzają wzrost inwestycji wpływowych

A główny raport opublikowany w 2018 roku przez Resolution Foundation wykazał, że trend ubiegłego wieku, w którym kolejne pokolenia cieszyły się wyższym standardem życia niż ich rodzice, uległ odwróceniu.

Wśród krajów przedstawionych w raporcie milenialsi w wieku około 30 lat mają średnio o 4% niższe dochody gospodarstw domowych niż członkowie pokolenia X (pokolenie pokolenia pokolenia wyżu demograficznego i pokolenia millenialsów) w tym samym wieku, podczas gdy dochody pokolenia X w ich wieku wczesne lata 30. były o 30% wyższe niż pokolenie wyżu demograficznego przed nimi. To sprawiło, że milenialsi stali się bardziej krytyczni i cyniczni wobec tradycyjnych inwestycji.

Ale jednocześnie mają również potężne wzory do naśladowania u innych milenialsów, którzy przyjęli kapitalizm i stali się bogaci, ale najwyraźniej bez narażania swoich ideałów. Oczywistymi przykładami są Mark Zuckerberg z Facebooka, Sergey Brin z Google i Alexis Ohanian z Reddit.

5. 55% inwestycji wpływowych przynosi zwroty konkurencyjne na rynku

Ludzi coraz bardziej przyciąga wpływ na inwestycje, ponieważ osiągają one równie dobre wyniki, jeśli nie lepsze, ni inwestycje konwencjonalne.

Ankieta ustalili to Global Impact Investing Network (GIIN) i JPMorgan 55% wpływa na możliwości inwestycyjne skutkować konkurencyjnymi, rynkowymi stopami zwrotu. Inne „The Puzzle of Monogamous Marriage” z Moneyfacts, który przeanalizował wyniki funduszy etycznych w porównaniu z ich odpowiednikami z głównego nurtu w czterech różnych ramach czasowych iw pięciu różnych kategoriach lub zestawach funduszy, stwierdził, że fundusze etyczne osiągnęły lepsze wyniki niż ich odpowiedniki z głównego nurtu w 13 na 20 scenariuszy.

W ciągu ostatniego roku fundusze etyczne radziły sobie lepiej niż ich tradycyjne odpowiedniki, odnotowując średni wzrost o 16.8% w porównaniu z 15.2% w porównaniu z przeciętnym funduszem nieetycznym. Średni fundusz etyczny (30.4%) również przyćmił średni fundusz nieetyczny (29.1%) w ciągu trzech lat, ale to ponad pięć lat, kiedy fundusze etyczne osiągały naprawdę dobre wyniki, a średni fundusz etyczny zwracał 76.1% w porównaniu do średni nieetyczny zwrot z funduszu na poziomie 64.1%.

„Z każdym mijającym rokiem tradycyjny pogląd, że etyczne inwestowanie wiąże się z poświęceniem zysków, wydaje się coraz bardziej przestarzały” - powiedział Richard Eagling, dyrektor ds. Emerytur i inwestycji w moneyfacts.co.uk. „W naszej najnowszej ankiecie fundusze etyczne mają więcej niż własne”.

6. Możesz zmniejszyć swoje zobowiązania podatkowe, dokonując różnicy

Inwestorzy z Wielkiej Brytanii często mają również korzyści podatkowe, które mają wpływ na inwestycje. Polityka rządu polega na zachęcaniu przedsiębiorstw do stosowania innowacyjnych, przełomowych technologii i know-how, a są to często te firmy, które mają największy pozytywny wpływ społeczny. Robi to przede wszystkim za pośrednictwem EIS lub Enterprise Investment Scheme.

Zostało to wprowadzone, aby zapewnić znaczne zachęty podatkowe dla osób inwestujących w mniejsze spółki nienotowane na giełdzie o wysokim ryzyku. Ulga podatkowa wynosi 30% kosztu akcji, którą należy odliczyć od zobowiązania z tytułu podatku dochodowego osoby fizycznej za rok podatkowy, w którym dokonano inwestycji, i można się o nią ubiegać maksymalnie do 1 miliona funtów zainwestowanych w kwalifikujące się akcje (wyższa w przypadku inwestycji w przedsiębiorstwa oparte na wiedzy).

Czytaj więcej: 

Istnieje również funkcja „przeniesienia”, która umożliwia traktowanie całości lub części kosztów udziałów zakupionych w jednym roku podatkowym tak, jakby zostały nabyte w roku poprzednim. Kolejną korzyścią jest to, że nie musisz płacić podatku od zysków kapitałowych od zysków z inwestowania w spółki kwalifikujące się do EIS. Jest to dodatek do rocznej kwoty wolnej od podatku od zysków kapitałowych we wszystkich inwestycjach.

Masz również prawo do odroczenia CGT, inwestując w firmę kwalifikującą się do EIS, niezależnie od źródła Twojego zysku kapitałowego. Odliczenie strat jest również dostępne, jeśli Twoja inwestycja w firmę kwalifikującą się do EIS zostanie sprzedana za mniej niż zapłaciłeś za nią.

7. Inwestycje w brytyjskie zielone i etyczne fundusze detaliczne podwoiły się w październiku 2017 r. Do ponad 16 miliardów funtów

Zgodnie z badania fundacji EIRIS, w 2007 r. inwestycje w brytyjskie ekologiczne i etyczne fundusze detaliczne wyniosły około 8.9 mld GBP. 10 lat później liczba ta prawie się podwoiła, osiągając szacunkową wartość nieco ponad 16 miliardów funtów.

Wydaje się, że jest to potwierdzone przez badania przeprowadzone przez bank etyczny Triodos, który pokazuje również, że brytyjski rynek społecznie odpowiedzialnego inwestowania (SRI) ma obecnie 16 miliardów funtów w zarządzanych aktywach.

8. Wpływ rynku inwestycyjnego szacuje się na 502 miliardy funtów

Raport autorstwa Sieć Global Impact Investing oszacował, że w kwietniu 2019 r. wpływ rynku inwestycyjnego był wart 502 miliardy funtów. Wielkość rynku inwestycyjnego Impact Raport jest najbardziej rygorystyczną analizą i oszacowaniem wielkości wpływu rynku inwestycyjnego. 

9. Ponad dwie trzecie brytyjskich inwestorów chce wspierać firmy nastawione na wpływ

Istnieje duży stłumiony popyt na inwestycje wpływowe. Według Badania naukowe przez bank Triodos, większość brytyjskich inwestorów chce widzieć bardziej sprawiedliwe i zrównoważone społeczeństwo, jednak dwie trzecie nigdy nie otrzymało etycznych funduszy - pomimo faktu, że 64% inwestorów chciałoby wspierać firmy, które mają pozytywny wkład w społeczeństwo i środowisko.

10. Rząd Wielkiej Brytanii w pełni popiera inwestowanie przez wpływ

Według tych samych badań przeprowadzonych przez bank Tridos, większość inwestorów uważa, że ​​to przedsiębiorstwa, a nie rządy, są w stanie rozwiązać wiele największych wyzwań, przed którymi stoi dzisiejszy świat. Prawie trzy czwarte twierdzi, że firmy mogą wywoływać pozytywne zmiany społeczne i środowiskowe, podczas gdy 50% uważa, że ​​państwo wydaje się bezsilne, aby zmienić społeczeństwo na lepsze.

Raport sponsorowany przez rząd Wielkiej Brytanii, `` Uprawa Kultura inwestycji społecznych w Wielkiej Brytanii„, przedstawia kluczowe zalecenia, które pomogą zwiększyć liczbę inwestorów społecznych w całym kraju i zapewnić, że dostawcy usług finansowych pomogą ludziom wspierać problemy, na których im zależy, poprzez oszczędności i wybory inwestycyjne. Wzywa rząd i przemysł do wspierania wspólnych inwestycji i zwiększenia liczby możliwości inwestycyjnych o wpływie społecznym; wzmocnić kompetencje i zaufanie w sektorze usług finansowych oraz ułatwić ludziom inwestowanie.

Raport został przyjęty z zadowoleniem przez Tracey Crouch, minister sportu i społeczeństwa obywatelskiego oraz Stephena Barclaya, sekretarza ekonomicznego skarbu. Crouch powiedział:

Te zalecenia są ważnym pierwszym krokiem i nie mogę się doczekać ścisłej współpracy z branżą w celu wprowadzenia inwestycji społecznych do głównego nurtu.

Źródło: https://blog.growthfunders.com/10-insightful-facts-about-impact-investing-in-2019