Banki regionu APAC pozostają w tyle w cyfrowej transformacji

Według nowy raport z platformy bankowości w chmurze Mambu oraz The Financial Times Focus (FT Focus).

Raport „Evolve or be extinct” został przeprowadzony przez FT Focus i przebadał ponad 500 menedżerów wyższego szczebla bankowego na całym świecie, aby uzyskać wgląd w ich postrzeganie sektora bankowego teraz iw przyszłości.

Wyniki ilustrują pilną potrzebę unowocześnienia swojej oferty przez banki, przy czym 58% globalnych respondentów przewiduje, że w ciągu najbliższych pięciu do dziesięciu lat całkowicie przestaną istnieć, o ile nie zmienią swoich modeli biznesowych.

Przyglądając się bliżej regionowi Azji i Pacyfiku, raport FT Focus wskazuje, że region pozostaje w tyle za innymi regionami pod względem transformacji, jednak banki APAC podejmują kroki, aby „dogonić” resztę świata, planując zwiększenie inwestycji w duże zbiory danych , uczenie maszynowe i blockchain w znacznie wyższym tempie niż w innych regionach.

Mylesa Bertranda, Mambu Dyrektor zarządzający APAC powiedział: „Badania pokazują, jak branża bankowa zmienia podejście do transformacji cyfrowej. Chociaż mniej niż jedna trzecia banków w regionie Azji i Pacyfiku opisuje swoją strategię transformacji cyfrowej jako dojrzałą lub zaawansowaną, istnieje wyłaniająca się kohorta cyfrowych „ewolucjonistów”, którzy przeciwstawiają się temu trendowi i naprawdę są liderami. Widzimy, że ci myślący przyszłościowo gracze pomagają tym, którzy pozostają w tyle, zintensyfikować wysiłki związane z transformacją, wyznaczając plan dla reszty branży, który ma podążać, jednocześnie demonstrując uzasadnienie biznesowe dla podejścia zorientowanego na klienta.

„I chociaż silne zaangażowanie banków APAC w zwiększenie inwestycji w nowe technologie jest bardzo pozytywne, banki w regionie muszą również zmienić sposób podejścia do innowacji i zacząć proaktywnie przyjmować nowe partnerstwa i współpracę. Podejście „ekosystemowe” odniosło niesamowity sukces w innych regionach, a ponieważ połowa banków w regionie Azji i Pacyfiku obawia się, że brakuje im kluczowych wewnętrznych umiejętności kadrowych niezbędnych do transformacji, okaże się bardzo skuteczne również tutaj”.

Kristofer Rogers, dyrektor generalny ANZ w Mambu, dodał: „Cyfrowej transformacji nie można już postrzegać jako długiej gry, a trzy na pięć banków w regionie APAC sądzi, że przestaną istnieć w ciągu najbliższych pięciu do dziesięciu lat, jeśli nie zmienią sposobu, w jaki działają. To bardzo otrzeźwiająca statystyka. A jedna trzecia banków obawia się, że ich starsze platformy technologiczne je powstrzymują, więc wciąż jest wiele do zrobienia. Pozytywnie, 72% banków w regionie stwierdziło, że ich szybkość wprowadzania na rynek wzrosła w ciągu ostatnich 12 miesięcy, więc wyraźnie widać potrzebę szybkości, jeśli chodzi o transformację cyfrową… teraz banki muszą po prostu wykonać właściwą egzekucję.”

Na całym świecie dwie piąte (40%) respondentów stwierdziło, że zamierza dokonać modernizacji do oferty opartej na platformie po pandemii, współpracując z dostawcami zewnętrznymi w celu opracowania usług bankowych typu plug-and-play, działających na elastycznych, niezależnych systemach. Modernizacja do struktury opartej na platformie i inwestowanie w możliwości przetwarzania danych to kluczowe czynniki, które oddzielają firmy zaawansowane cyfrowo od reszty banków.

Jednak podczas gdy ci myślący przyszłościowo gracze dostrzegają korzyści płynące z transformacji cyfrowej, przestarzałe postrzeganie bankowości spowalnia postęp w czasie, gdy cele ESG i doświadczenia klientów mają być kluczowymi czynnikami wzrostu w przyszłości.

81% liderów bankowości detalicznej zdecydowanie zgadza się, że zastąpienie przestarzałego sposobu myślenia progresywnym celem społecznym ma kluczowe znaczenie dla strategii wzrostu, przy czym te statystyki odzwierciedlają zyski spadające na listę priorytetów dla banków, przy czym „zwiększone przychody” są dopiero piątą największą korzyścią przejście na model bankowości zorientowanej na klienta.

Elliott Limb, Chief Customer Officer w Mambu, powiedział: „Ostatnie 18 miesięcy pokazało bankom, jak ważne jest dla nich posiadanie solidnej i elastycznej oferty bankowości cyfrowej. A ponieważ 53% ankietowanych przyznaje, że istnieje ryzyko nieosiągnięcia celów transformacji cyfrowej, nadszedł czas, aby branża zwróciła uwagę na finansowych „ewoluujących”, którzy przewodzą w tej dziedzinie. Są to fintechy, banki pretendentów i myślący przyszłościowo tradycyjni gracze, którzy priorytetowo traktują usługi ukierunkowane na cel i doskonałe wrażenia klientów”.

Raport zwraca również uwagę na powolne postępy i wyzwania, przed którymi stoją banki, które odchodzą od tradycyjnych i starszych usług bankowych w kierunku cyfrowych.

Ponieważ prawie jedna czwarta liderów bankowości opisuje swoją strategię cyfrową jako „wschodzącą” lub „odkrywczą”, wyniki odzwierciedlają potrzebę większej współpracy w społeczności bankowej, a także możliwości dla myślących przyszłościowo graczy, którzy wprowadzają innowacje poprzez ekosystemy fintech .

Pobierz globalny raport Evolve or be Extinct

Źródło: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/