Przemawiając na panelu w ramach dochodzenia senatu w sprawie „Australii jako centrum technologicznego i finansowego”, 3 korporacje kryptograficzne wydrukowały swoje doświadczenia w zakresie debankowania w Australii.
Korporacje i liczby związane z kryptowalutami przedstawiły dowód na to, że zostały wycofane z bankowości przez australijski instytut finansowy w ramach dochodzenia Senatu.
Crypto firma inwestycyjna Aus przedsiębiorca, światowy payment dostawca Nium i mała platforma brokerska kryptowalut peer-to-peer Bitcoin babe przemawiały 8 września na panelu w ramach dochodzenia Senatu w sprawie „Australii jako centrum technologii i finansów”. Wszystkie 3 są zarejestrowane w organie regulacyjnym ds. wywiadu pieniężnego AUSTRAC i podlegają potrzebom informacyjnym, ale wszystkie z nich wyraziły podobne odczucia debankowanie choć nie jest to konkretne uzasadnienie dlaczego.
Michaela Juric, założycielka firmy biznes handlowy peer-to-peer nazwana, gdy jej pseudonim „Bitcoin Babe” wyraźnie wskazuje, że została zakazana przez łącznie dziewięćdziesiąt jeden banków i instytucji pieniężnych w ciągu jej siedmioletniej historii w kryptowalutach:
„Od wczoraj zostałem zablokowany i pozbawiony bankowości w 91 bankach i instytucjach finansowych. To 91 banów na całe życie. Nie podano powodów, nie przeprowadzono indywidualnych ocen ani dyskusji, ani możliwości odwołania”.
Bitcoin babe wykorzystuje giełdy takie jak rodzime Bitcoiny do prowadzenia transakcji w Australii i zgodnie ze swoim profilem na stronie internetowej przeprowadziła ponad 40,000 XNUMX transakcje od 2014 r. z wynikiem opinii wynoszącym dziewięćdziesiąt osiem procent.
Pomimo posiadania przyzwoitego nazwiska w Internecie, Juric powiedział przyjaznemu kryptografii liberalnemu senatorowi Andrew Braggowi, że niektóre banki nawet oznaczyły ją jako terrorystkę ze względu na jej styl biznesowy:
„W niektórych bazach danych banki posunęły się tak daleko, że zgłosiły mnie jako terrorystę i to właśnie powstrzymało mnie przed uzyskaniem niektórych z tych usług”.
Nium z siedzibą w Singapurze posiada licencję na czterdziestu rynkach na całym świecie, ale firma stwierdziła, że Australia jest jedynym krajem, w którym ma problemy z dostawcami usług pieniężnych.
Michael Minassian, dyrektor działu obsługi klientów w Nium na region Azji i Pacyfiku, wyraził przekonanie, że firma ma pewne „niekonkurencyjne praktyki” stosowane w przypadku debankingu, kwestionując „niejasne” powody, dla których banki oferowały usługę po ograniczeniu usług na rzecz firmy :
„Oni bardzo niejasno wyjaśniają, dlaczego przestają świadczyć ci usługi bankowe. Niektórzy bankierzy podawali mi ustne powody, gdy polityka w banku się zmienia itp., ale zasadniczo branże, takie jak przekazy pieniężne, stają się dla banków zbyt trudne”.
„Podjęcie i ustanowienie ram umożliwiających bankowość jest dla nich kosztowne, dlatego po prostu łatwiej jest im zaprzestać świadczenia usług” – dodał.
Mitchell Travers – współzałożyciel najnowszej kryptowalutowej platformy inwestycyjnej Aus Merchant z siedzibą w Południowej Walii – stwierdził, że przy bardzo niewielkim uzasadnieniu debankingu platformy było to spowodowane „unikaniem ryzyka” ze strony banków.
„O ile mi wiadomo, było to odwrócenie się od ryzyka, odejście od ryzyka wszędzie tam, gdzie uzasadniano to tym, że zwykle wykraczamy poza zakres usług dla tych banków i że nie dano nam szansy na dostarczanie wzmożone procedury należytej staranności” – powiedział.
Związane z: Afterpay mówi, że kryptowaluta Senatu może obniżyć koszty płatności sprzedawcy
Senator generalny odpowiedział stwierdzeniem: „OK, widzę, że twoja rejestracja w AUSTRAC jest nieistotna dla banku, wydaje mi się”.
Bank Wspólnoty Narodów (CBA) pod warunkiem, zgłoszenie do dochodzenia wyjaśniające jego praktyki i wyraźnie stwierdzające, że stosuje „proporcjonalne systemy i kontrole w celu ograniczania ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz zarządzania nim”.
„W sytuacji, gdy nie można określić podaży środków finansowych ani majątku klienta lub aktywność na jego koncie nie jest zgodna z godną uwagi działalnością gospodarczą, klaster podejmuje akceptowalne kroki w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i zarządzania nim” – The CBA podało w swoim piśmie.
- 7
- 9
- Konto
- zajęcia
- Wszystkie kategorie
- australijski
- Australia
- Bank
- Bankowość
- Banki
- Zakazy
- Bitcoin
- pośrednictwo
- biznes
- biznes
- Współzałożyciel
- sukcesy firma
- Korporacje
- Crypto
- DA
- Bazy danych
- itp
- wymiana
- Wymiana
- doświadczenie
- Fe
- finansować
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- Firma
- obserwuj
- pełny
- fundusze
- Ogólne
- GV
- głowa
- historia
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- przemysłowa
- instytucje
- Inteligencja
- inwestycja
- IP
- IT
- konserwacja
- firmy
- rynki
- średni
- Kupiec
- pieniądze
- aktualności
- płatność
- Platforma
- polityka
- Profil
- dowód
- Przyczyny
- Rejestracja
- Przekaz
- raport
- Ryzyko
- Senat
- Senator
- Usługi
- Południe
- dostawcy
- Dostawa
- systemy
- Technologia
- mówi
- Transakcje
- Handel
- W
- Bogactwo
- sieć
- w ciągu
- świat