Według raportu ShapeShift, zdecentralizowane ubezpieczenie może uchronić DeFi przed zarażeniem

Zdecentralizowane finanse mają wiele cech charakterystycznych poprzednich hossy kryptowalut: niewiarygodne zyski, ekstremalna zmienność i ogromne ryzyko. W nowym raporcie wiodąca giełda kryptowalut ShapeShift, wiodąca nieupoważniona, wyjaśnia cztery największe ryzyka, przed którymi stoją inwestorzy DeFi i dlaczego wschodząca dziedzina zdecentralizowanych ubezpieczeń może zaoferować rozwiązanie.

Raport zatytułowany „Spreading the Risk: Decentralized Insurance”, kategoryzuje ryzyko DeFi na następujące „miny lądowe”: ryzyko depozytu, ryzyko inteligentnych kontraktów, ryzyko protokołu i ryzyko wyroczni.

Historia kryptowalut jest pełna przykładów scentralizowanych giełd „tracących lub uciekających z funduszami użytkowników” - twierdzi autor raportu Kent Barton. W przypadku ryzyka związanego z inteligentnymi kontraktami wystarczy wziąć pod uwagę „Incydent DAO” w 2016 r. w tym 3.6 mln Ether (ETH.) został opróżniony.

Poważne zagrożenia na poziomie protokołu nie zostały jeszcze zauważone, ale może się to szybko zmienić w miarę rozwoju rynku. Ryzyko związane z Oracle należy do tej samej kategorii, ale znacznie trudniejsze do oszacowania lub przewidzenia. Mimo to Barton przypomina czytelnikom, że tak zwane lato DeFi w 2020 roku obfitowało w przypadki, w których „błyskawiczne pożyczki były używane do sztucznej manipulacji” cenami wyroczni.

Raport mówi, że zdecentralizowane protokoły ubezpieczeniowe, które oferują użytkownikom kryptowalut sposób na ograniczenie narażenia na straty, w znacznym stopniu zwiększają się, aby rozwiązać te wyzwania. Barton wyjaśnia:

„Zdecentralizowany, wspólnotowy aspekt DeFi spowodował, że brakuje mu wielu funkcji ograniczania ryzyka, które charakteryzują tradycyjne metody finansowe. Jednak sama społeczność DeFi przychodzi z pomocą, tworząc zdecentralizowane rozwiązanie. To wschodząca dziedzina, którą warto nadal obserwować ”.

Autor zidentyfikował dwa protokoły, Nexus Mutual and Cover Protocol, jako pierwsi innowatorzy w dziedzinie zdecentralizowanych ubezpieczeń. Żadna firma nie jest powiązana z ShapeShift.

Nexus Mutual stał się największym graczem w zdecentralizowanej przestrzeni ubezpieczeniowej, a jego łączna wartość wzrosła dziewiętnastokrotnie do 200 milionów dolarów tylko w ubiegłym roku. Model Nexus obraca się wokół tworzenia puli środków, które można wykorzystać do obsługi roszczeń dotyczących błędów i exploitów związanych z inteligentnymi kontraktami. Ekosystem Nexus składa się z trzech graczy: osób oceniających ryzyko, oceniających roszczenia i decydentów, przy czym natywny token NXM jest wspólnym wątkiem wśród uczestników.

Cover Protocol, rynek ubezpieczeń peer-to-peer, jest nowszym uczestnikiem tego rynku, który został uruchomiony w listopadzie 2020 r. Platforma umożliwia użytkownikom kupowanie ubezpieczenia praktycznie na wszystko, ale jej token zarządzania - w tym przypadku COVER - jest nie są wykorzystywane do celów ubezpieczeniowych. W przeciwieństwie do Nexusa, Cover wydaje oddzielne tokeny ERC-20 CLAIM dla każdego wniosku i daty wygaśnięcia gwarancji. Jak zauważa Barton, zdecentralizowana giełda może ułatwić handel tymi tokenami ERC-20 z innymi projektami ubezpieczeniowymi.

Być może ironicznie, oba protokoły były w niedawnej przeszłości celem hakerów. Cover Protocol doznał nieskończonego ataku górniczego w grudniu 2020 r., co spowodowało 97% spadek ceny jego tokena. W tym samym miesiącu Założyciel Nexus Mutual, Hugh Karp, stracił 8 milionów dolarów po tym, jak osoba atakująca zainstalowała zaatakowaną wersję popularnego portfela MetaMask na swoim urządzeniu mobilnym.

DeFi było niesamowitym dobrodziejstwem dla pierwszych użytkowników, którzy weszli na rynek w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Sektor DeFi był jednym z największych sukcesów kryptowalut pod względem adopcji, zwrotu z inwestycji i całkowitej wartości zamkniętej w różnych ekosystemach. Najlepsze projekty są łącznie warte 100 miliardów dolarów, czyli około 20% poniżej szczytu z zeszłego tygodnia. Całkowita wartość zablokowana spiczasty ponad 123 miliardy dolarów w dniu 16 kwietnia, według danych branżowych.

Jeśli chodzi o ShapeShift, organizacja rozszerzyła zakres badań w ostatnich miesiącach, dopiero niedawno opublikowała raport dotyczący obstawiania instrumentów pochodnych. Giełda trafiła również na pierwsze strony gazet w zeszłym tygodniu po integracji cross-chain swap za pośrednictwem ThorCHAIN. Użytkownicy mobilni mogą teraz bezpośrednio handlować Bitcoinami (BTC) z Ether i Litecoin (LTC) bez korzystania z usług powiernika, kontrahenta lub pośrednika.

Źródło: https://cointelegraph.com/news/decentralized-insurance-could-save-defi-from-contagion-according-to-shapeshift-report