Kryptowaluty są często kojarzone z inwestycjami wysokiego ryzyka ze względu na zmienność cen. Istnieją jednak produkty inwestycyjne o niskim ryzyku, które obracają się wokół stablecoinów, które są cyfrowymi walutami opartymi na blockchain, których cena jest powiązana z fiat lub towarami, co pozwala im zmniejszyć ryzyko zmienności. Tutaj omawiamy, jak generować odsetki lub „zysk” za pomocą USDC, stablecoina, który jest w pełni wspierany przez dolary amerykańskie.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH. | |
---|---|---|---|---|---|
Aave | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
Mieszanka | 0.67% | 2.11% | 1.76% | - | 0.21% |
Blockfi | Do 7% | Do 7.25% | Do 7% | Do 7% | Do 3% |
Nexo | 10% | 10% | 10% | - | 6% |
Holdnauta | 9.41% | 9.41% | 8.32% | - | 5.44% |
Binance | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
Co to jest USDC?
USDC to cyfrowa waluta wydawana przez amerykańską firmę fintech Okrągłe. Jest wspierany przez dolara amerykańskiego w stosunku 1:1 i opiera się na infrastrukturze wielołańcuchowej. Po rozpoczęciu jako token ERC-20, USDC rozszerzył się na inne główne platformy blockchain, w tym Algorand, Solana, Avalanche, Stellar i Tron.
Aby utrzymać ten poziom, Circle utrzymuje rezerwy składające się z gotówki USD, ekwiwalentów i amerykańskich obligacji skarbowych. Rezerwy są co miesiąc monitorowane przez zewnętrznego audytora Granta Thorntona.
Stabilny peg USDC i reputacja Circle napędzały popyt na ten cyfrowy token dolara, pomagając mu stać się najszybciej rozwijającym się stablecoinem. Jest to obecnie czwarta co do wielkości kryptowaluta z kapitalizacją rynkową przekraczającą 50 miliardów dolarów.
USDC: Stakowanie a pożyczki
Stawianie i pożyczanie kryptowalut to dwa sposoby na zarabianie na posiadanych kryptowalutach bez ich sprzedaży. Co więcej, te mechanizmy dochodu pasywnego umożliwiają posiadaczom USDC wykorzystanie swoich pieniędzy, ponieważ większość stablecoinów w dolarach ma wyższe stopy procentowe niż tradycyjne konta oszczędnościowe, szczególnie w dzisiejszym środowisku niskich stóp procentowych.
Główna różnica między nimi polega na tym, że obstawianie USDC wymaga pożyczania cyfrowych dolarów do sieci blockchain lub kryptowalut w celu uzyskania nagród, podczas gdy pożyczanie USDC oznacza pożyczanie ich pożyczkobiorcom w zamian za odsetki.
Platformy pożyczkowe USDC
Najprostszym sposobem uzyskania pasywnego dochodu na USDC jest zdeponowanie go na scentralizowanych platformach pożyczkowych, które zapewniają jedne z najwyższych rocznych stóp procentowych (APY). Oto niektóre z naszych najlepszych propozycji platform pożyczkowych:
BlockFi
Założona w 2017, BlockFi to jedna z najpopularniejszych platform pożyczkowych. Oferuje konta kryptowalut z odsetkami od stablecoinów do 7% RRSO. Odsetki naliczane są codziennie i wypłacane co miesiąc. Nie ma wymogu minimalnego salda.
W przypadku USDC wartość RRSO zmienia się w zależności od poziomów odsetkowych BlockFi w następujący sposób:
- Poziom 1 – Depozyty USDC niższe niż 20,000 7 USD zapewniają RRSO w wysokości XNUMX%.
- Poziom 2 – Depozyty USDC od 20,000 2 USD do 5 mln USDC zapewniają RRSO w wysokości XNUMX%.
- Poziom 3 – Depozyty USDC, które przekraczają 2 miliony dolarów, mają ograniczenie RRSO do 4%.
BlockFi umożliwia jedną darmową wypłatę stablecoin miesięcznie, po czym użytkownicy muszą uiścić opłatę.
Nexo
Nexo zapewnia RRSO do 12% w przypadku depozytów USDC, co jest znacznie wyższe niż średnia. Ponadto Nexo jest świetny dla początkujących, ponieważ ma intuicyjny interfejs.
Inwestorzy wolą Nexo, ponieważ oferuje złożone dzienne wypłaty i elastyczne zarobki. Platforma ma ubezpieczenie w wysokości 375 milionów dolarów na wszystkie aktywa powiernicze objęte przez BitGo i Ledger.
Korzystając z Nexo – natywnego tokena platformy – zyskasz więcej korzyści, takich jak lepsze oprocentowanie i więcej darmowych wypłat kryptowalut.
Hodlnaut
Hodlnaut to platforma kryptograficzna, która umożliwia użytkownikom dywersyfikację swoich inwestycji kryptograficznych za pomocą sześciu najlepszych aktywów cyfrowych, w tym Bitcoin, Ethereum i USDC. RRSO depozytów USDC może sięgać nawet 9.40%.
Użytkownicy mogą wpłacać swoje stablecoiny w dowolnym momencie, bez blokad lub limitów wpłat. Ponadto mogą otrzymywać cotygodniowe wypłaty i wypłacać środki w dowolnym momencie. Opłata za wypłatę wynosi 10 USDC.
Plusy i minusy platform pożyczkowych
ZALETY | Wady |
Wysokie plony – platformy pożyczek kryptograficznych oferują najwyższe zyski z depozytów USDC. | scentralizowane – są to platformy scentralizowane. Należy dołożyć należytej staranności przed powierzeniem środków i kluczy USDC. Przygotuj się również na weryfikację KYC/AML. |
Niskie opłaty – aby przyciągnąć inwestorów, platformy pożyczkowe kryptowalut pobierają minimalne opłaty. |
Pożyczki USDC na giełdach
Innym sposobem na uzyskanie odsetek od pożyczek USDC są scentralizowane giełdy kryptograficzne, które wykorzystują Twoje środki do pożyczania handlowcom. W większości przypadków będziesz musiał zablokować swoje środki USDC na określony czas. Oto najpopularniejsze giełdy, na których możesz wykorzystać swoje fundusze USDC:
Binance
Binance to największa giełda kryptowalut pod względem wolumenu obrotu. Oprócz swojego flagowego terminala giełdowego oferuje wiele produktów kryptograficznych. Zarabiaj na Binance jest kompleksowym centrum swoich możliwości generowania zysków, w tym uzyskiwania odsetek od USDC. Chociaż oferuje hojne stawki za większość aktywów cyfrowych, RRSO dla depozytów elastycznych USDC wynosi obecnie tylko 1.20%, ponieważ Binance liczy na inne stablecoiny w swoim ekosystemie. Niemniej jednak inwestorzy mogą mieć pewność, że ich fundusze są bezpieczne.
Kucoin
Kucoin to szybko rozwijająca się giełda kryptowalut założona w 2017 roku. Udało jej się rozszerzyć swoją globalną obecność i osiągnąć wycenę 10 miliardów dolarów, zgodnie z jej ostatnia runda finansowania przeprowadzone w maju 2022 r. Firma pozyskała 150 milionów dolarów z puli inwestorów, w tym Circle Ventures.
Kucoin obsługuje pożyczki USDC, aby umożliwić użytkownikom zarabianie na odsetki. W przeciwieństwie do innych giełd, Kucoin umożliwia użytkownikom pożyczanie bezpośrednio kontrahentom, którzy samodzielnie decydują o oprocentowaniu. Tak więc wartość RRSO może wynosić od 1% do ponad 50%. Użytkownicy mogą pożyczyć pakiety USDC na 7, 14 lub 28 dni.
Crypto.com
Założona w 2016, Crypto.com stał się jedną z najbardziej zaufanych usług kryptowalutowych. Oferuje usługi wymiany, tokenów niezamiennych (NFT), płatności i pożyczania ponad 50 milionom użytkowników na całym świecie. Ponadto oferuje ochronę ubezpieczeniową w wysokości 750 milionów dolarów na wszystkie aktywa. W zeszłym roku to został wybrany przez Visa do rozliczania transakcji w swojej sieci płatniczej.
Platforma Zarabiaj na krypto obsługuje USDC i oferuje średnio 8% RRSO. Możesz wybierać spośród lokat elastycznych i terminowych, ale te pierwsze generowałyby niższą rentowność. Odsetki są wypłacane co tydzień.
Plusy i minusy pożyczania na giełdach
ZALETY | Wady |
Duże ekosystemy – duże giełdy kryptowalut to kompleksowe rozwiązania dla wszystkich rodzajów operacji kryptograficznych, do których można wygodnie uzyskać dostęp. Na przykład możesz łatwo wymienić swój USDC na inny token, użyć go do obstawiania lub rozważyć handel z depozytem zabezpieczającym. | scentralizowane – podobnie jak platformy pożyczkowe kryptowaluty, giełdy kryptograficzne przetrzymują Twoje środki, co oznacza większe ryzyko niż samodzielne przechowywanie kluczy za pomocą portfela sprzętowego. |
Niższe plony – większość giełd kryptograficznych oferujących usługi pożyczkowe zapewnia niższe zyski w porównaniu do wyspecjalizowanych platform pożyczkowych kryptowalut. |
Pożyczki USDC DeFi
Zdecentralizowane finanse (DeFi) to jeden z najważniejszych trendów w branży kryptograficznej. Aplikacje DeFi umożliwiają użytkownikom dostęp do usług finansowych obsługiwanych przez algorytmy i wspieranych przez blockchain, zamiast być zarządzanymi przez scentralizowane podmioty. Oto najlepsze protokoły kredytowe na dzień dzisiejszy:
Aave
Aave jest jednym z największych rynków DeFi, z całkowitą blokowaną wartością (TVL) bliską 10 miliardów dolarów. Protokół specjalizuje się w usługach pożyczkowych, a USDC odgrywa wiodącą rolę, stanowiąc ponad 20% wszystkich aktywów na Aave.
Stopa procentowa przyczyniania się do płynności USDC wynosi 1.50%.
Compound Finance
Mieszanka jest bezpośrednim konkurentem Aave. Protokół pożyczkowy jest głównym katalizatorem, który wywołał szaleństwo DeFi w 2020 roku. Z wartością TVL przekraczającą 5 miliardów dolarów, Compound jest trzecim co do wielkości protokołem pożyczkowym po Maker i Aave.
USDC odgrywa tu wiodącą rolę, chociaż RRSO depozytów USDC nie przekracza obecnie 0.65%, w porównaniu z 2% w marcu 2022 r.
Krzywa Finanse
W przeciwieństwie do Aave i Compound, krzywa to zdecentralizowana giełda (DEX) skoncentrowana na stablecoinach. Działa jako automatyczny animator rynku (AMM), co oznacza, że nie ma scentralizowanej księgi zamówień, aby dopasować kupujących i sprzedających. Zamiast tego opiera się na pulach płynności składających się z stablecoinów. Dostawcy płynności są zachęcani do ich wysiłku. Na przykład jedna z największych pul na Curve wymaga od użytkowników zablokowania DAI, USDC i USDT, aby zarobić RRSO w wysokości około 2%.
Plusy i minusy pożyczek DeFi
ZALETY | Wady |
zdecentralizowane – Aplikacje DeFi są uruchamiane przez algorytmy i nie wymagają weryfikacji KYC/AML. Oznacza to również, że masz pełną kontrolę nad swoimi środkami. | Niższe plony – Protokoły pożyczek DeFi oferują znacznie niższe stawki w porównaniu ze scentralizowanymi odpowiednikami. |
Wysokie opłaty – Protokoły DeFi zbudowane na Ethereum wiążą się z wysokimi opłatami za gaz. Właśnie dlatego wiele aplikacji DeFi jest obecnie budowanych na tanich łańcuchach bloków, takich jak Avalanche i Polygon. |
Dlaczego rentowność USDC jest tak wysoka?
Rentowności USDC są znacznie wyższe niż stopy procentowe zapewniane przez tradycyjne rachunki oszczędnościowe, pomimo parytetu między dolarem cyfrowym a dolarem fiducjarnym. Jak to możliwe? Tradycyjne wysokodochodowe rachunki oszczędnościowe ledwo osiągają RRSO 1%, ale platformy pożyczek kryptograficznych mogą przekroczyć znak 10%, jednocześnie eliminując ryzyko zmienności.
Wszystko sprowadza się do modelu biznesowego wdrożonego przez firmy kryptograficzne. W szczególności pozwalają użytkownikom pożyczać waluty cyfrowe pożyczkobiorcom, którzy chcą płacić wyższe stawki, ponieważ mogą wykorzystywać swoje krypto jako zabezpieczenie, czego nie można zrobić w przypadku tradycyjnych banków. W rezultacie popyt na pożyczki pod zabezpieczenie kryptograficzne napędza stopy procentowe, oferując inwestorom kryptograficznym możliwość generowania lepszych zwrotów niż w przypadku produktów rynku pieniężnego.
Bądź na bieżąco ze wszystkim, co dzieje się w świecie kryptowalut, gdy ty zasubskrybuj Bitcoin Market Journal.
Post Zarabianie na USDC: najlepsze usługi pożyczkowe pojawiła się najpierw na Dziennik rynku Bitcoin.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- O nas
- dostęp
- Stosownie
- Księgowość
- dodatek
- przed
- Algorand
- Algorytmy
- Wszystkie kategorie
- Chociaż
- roczny
- Inne
- mobilne i webowe
- na około
- Aktywa
- zautomatyzowane
- Zautomatyzowany Market Maker
- Lawina
- średni
- poparła
- Banki
- bo
- stają się
- zanim
- jest
- korzyści
- BEST
- Miliard
- binance
- Bitcoin
- BitGo
- blockchain
- oparty na blockchain
- blockchains
- szczyci się
- biznes
- Model biznesowy
- kupujący
- Etui
- Gotówka
- Katalizator
- scentralizowane
- pewien
- opłata
- Dodaj
- Okrągłe
- jak
- Towary
- Firmy
- sukcesy firma
- w porównaniu
- konkurent
- Mieszanka
- Wady
- Rozważać
- kontrola
- Crypto
- wymiana krypto
- Giełdy Kryptowalutowe
- Przemysł kryptograficzny
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- waluty
- Waluta
- Obecnie
- krzywa
- pozbawienie wolności
- Areszt
- DAI
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowana wymiana
- DeFi
- Kreowanie
- Mimo
- Dex
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- waluty cyfrowe
- waluty cyfrowe
- cyfrowy dolar
- pracowitość
- kierować
- bezpośrednio
- dyskutować
- Nie
- Dolar
- dolarów
- na dół
- napędzany
- zarabiać
- Zarobek
- Zarobki
- z łatwością
- Ekosystem
- wysiłek
- umożliwiać
- umożliwiając
- podmioty
- Środowisko
- odpowiedniki
- ERC-20
- szczególnie
- ethereum
- wszystko
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- Rozszerzać
- rozszerzony
- Opłaty
- Fiat
- Postać
- finansować
- budżetowy
- usługi finansowe
- FINTECH
- Firma
- i terminów, a
- elastyczne
- koncentruje
- następujący sposób
- Założony
- Darmowy
- pełny
- fundusze
- Ponadto
- GAS
- opłaty za gaz
- Generować
- Globalne
- wspaniały
- większy
- sprzęt komputerowy
- Portfel Hardware
- pomoc
- tutaj
- Wysoki
- wysokie ryzyko
- wyższy
- posiadacze
- przytrzymanie
- Holdings
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- Piasta
- realizowane
- ważny
- Włącznie z
- Dochód
- przemysł
- Infrastruktura
- ubezpieczenie
- odsetki
- Stopy procentowe
- Interfejs
- intuicyjny
- inwestycja
- Inwestycje
- Inwestorzy
- IT
- Klawisze
- Kucoin
- duży
- największym
- prowadzący
- Księga główna
- pożyczanie
- Płynność
- dostawcy płynności
- Kredyty
- zamknięty
- logo
- utrzymać
- poważny
- producent
- zarządzane
- March
- handel marginesami
- znak
- rynek
- Cap rynkowy
- rynki
- Mecz
- znaczenie
- znaczy
- milion
- minimum
- model
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcznie
- jeszcze
- większość
- Najbardziej popularne posty
- Blisko
- sieć
- Niemniej jednak
- Nexo
- NFT
- nie zamienialny
- niezamienny token
- oferta
- oferuje
- Oferty
- operacje
- Okazja
- zamówienie
- Inne
- własny
- płatny
- pasywny
- Zapłacić
- płatność
- Wypłaty
- procent
- okres
- profity
- Platforma
- Platformy
- Wielokąt
- basen
- Baseny
- Popularny
- możliwości
- możliwy
- obecność
- Cena
- pierwotny
- Produkty
- Zysk
- protokół
- protokoły
- zapewniać
- zapewnia
- zasięg
- ceny
- dosięgnąć
- otrzymać
- zmniejszyć
- reputacja
- wymagać
- Wymaga
- REST
- powrót
- powraca
- Reuters
- Nagrody
- Ryzyko
- ryzyko
- Rola
- run
- "bezpiecznym"
- Sprzedający
- Usługi
- SIX
- So
- Solana
- Rozwiązania
- kilka
- wyspecjalizowanym
- specjalizuje się
- swoiście
- stablecoin
- Stablecoins
- Staking
- Gwiezdny
- podpory
- terminal
- Połączenia
- świat
- innych firm
- Przez
- czas
- już dziś
- dzisiaj
- żeton
- Top
- Handlowcy
- Handel
- tradycyjny
- transakcje
- Trendy
- TRON
- us
- Dolar
- USD
- USDC
- USDT
- posługiwać się
- Użytkownicy
- Wycena
- wartość
- Ventures
- Weryfikacja
- wiza
- Zmienność
- Tom
- Portfel
- sposoby
- tygodniowy
- Podczas
- wycofać
- wycofanie
- w ciągu
- bez
- Praca
- świat
- na calym swiecie
- by
- rok
- Wydajność
- Twój