Jedną z zalet biznesu eCommerce jest to, że często można zacząć od bardzo niskich kosztów początkowych. Ale w pewnym momencie prawie każdy, kto ma rozwijający się biznes, musi rozważyć finansowanie. Zastrzyk finansowy umożliwia inwestowanie w zasoby niezbędne dla Twojej firmy, takie jak zapasy, marketing i technologia.
Bez odpowiedniego finansowania Twój biznes e-commerce może mieć trudności z konkurowaniem lub nie osiągnąć pełnego potencjału. W tym artykule przyjrzymy się podstawom finansowania firm eCommerce, jakie opcje finansowania są dostępne i kiedy możesz skorzystać z każdej z tych opcji finansowania, aby pomóc Ci się rozwijać.
TLDR do finansowania
Jeśli szukasz krótkiej i słodkiej odpowiedzi, istnieje kilka praktycznych zasad, które pomogą:
Kiedy nadszedł czas, aby skorzystać z opcji finansowania?
Zanim zaczniesz zabiegać o finansowanie, powinieneś ustalić, czy to właściwy czas dla Twojej firmy.
Poszukaj finansowania, gdy Twoja firma zostanie założona
Jeśli chcesz uzyskać dostęp do kapitału, Twoja firma musi wykazywać wzrost i najlepiej zysk. Im dłużej Twoja firma działa i zarabia pieniądze, tym lepiej. Jeśli Twoja firma ma mniej niż sześć miesięcy, uzyskanie finansowania będzie trudne. Ale jeśli działasz od ponad dwóch lat, będziesz mieć łatwiejszy dostęp do wielu opcji finansowania dla firm eCommerce.
Lepiej mieć dostęp do różnych opcji finansowania, ponieważ opcje mogą nagle stać się niedostępne lub znacznie się zmienić. Na przykład bank oferujący pożyczki dla małych firm może zbankrutować, a firma wydająca karty kredytowe może zmienić swoje warunki i stopy procentowe.
Nasza [linia kredytowa] została wyciągnięta we wrześniu 2020 r. bez okresu wypowiedzenia […] Na szczęście udało nam się kupić trochę czasu, uzyskać pożyczkę SBA 7a na spłatę i wyjść z tego bez szwanku, poza dużym stresem i zmarnowaniem czas.
-Członek Forum ECF
Szukaj finansowania, gdy masz na to czas
Finansowanie jest często kompromisem między pieniędzmi, które otrzymasz, a pracą wymaganą, aby je zabezpieczyć. Tanie opcje finansowania, takie jak pożyczki z tradycyjnych banków, wymagają znacznego czasu i wysiłku, aby je zabezpieczyć, w tym szczegółowe biznesplany, prognozy finansowe i gwarancje osobiste.
Z drugiej strony karty kredytowe lub zaliczki gotówkowe kupieckie mogą być łatwiejsze do uzyskania, ale wiążą się z wyższymi opłatami i stopami procentowymi. W rezultacie firmy handlu elektronicznego muszą rozważyć koszty i korzyści różnych opcji finansowania i wybrać tę, która najlepiej odpowiada ich potrzebom i celom.
Banki, spółdzielcze kasy pożyczkowe i pożyczki SBA
Lokalne banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe są często najlepszą opcją taniego i niezawodnego finansowania. Instytucje te zazwyczaj oferują szereg opcji finansowania, w tym pożyczki terminowe, linie kredytowe i dostęp do pożyczek Small Business Administration (SBA).
Chociaż znalezienie banku lub kasy pożyczkowej, która rozumie unikalne potrzeby firmy eCommerce, może zająć trochę czasu, zwykle wysiłek jest tego wart. Lokalne banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe często mają bardziej elastyczne kryteria udzielania pożyczek i lepsze warunki niż większe banki krajowe. Są również bardziej skłonni do współpracy ze sprzedawcami eCommerce w celu dostosowania rozwiązania finansowego do ich konkretnych potrzeb.
Banki i spółdzielcze kasy pożyczkowe oferują cztery popularne opcje finansowania dla sprzedawców eCommerce:
- Pożyczki terminowe: Pożyczkodawca zapewnia ryczałtową kwotę pieniędzy, którą należy spłacić w ustalonym okresie czasu, zazwyczaj ze stałymi miesięcznymi płatnościami.
- Linia kredytowa: Pożyczkodawca zapewnia maksymalną kwotę pieniędzy, do której pożyczkobiorca może uzyskać dostęp i z której może korzystać w razie potrzeby. Odsetki naliczane są tylko od pożyczonej kwoty.
- Pożyczka SBA: Pożyczkodawca ułatwia pożyczkę udzieloną przez Small Business Administration
- Pożyczki oparte na aktywach: Pożyczkodawca wykorzystuje aktywa pożyczkobiorcy, takie jak zapasy lub należności, jako zabezpieczenie pożyczki.
Kredyt terminowy a linia kredytowa
Podejmując decyzję między pożyczką terminową a linią kredytową, kupcy powinni wziąć pod uwagę swoje specyficzne potrzeby i cele.
A pożyczka terminowa to dobra opcja dla kupców, którzy potrzebują określonej kwoty pieniędzy na sfinansowanie konkretnego projektu lub zakupu, na przykład przeprowadzki do nowego magazynu lub zakupu nowego sprzętu. Ten rodzaj finansowania zapewnia ryczałtową kwotę pieniędzy, którą należy spłacić w ustalonym okresie czasu, zazwyczaj ze stałymi miesięcznymi płatnościami.
Niektóre pożyczki terminowe od członków ECF:
Bank | Kurs | Limit |
pościg | Prime + 2-3% | 100k |
A Linia kredytowa to dobra opcja dla handlowców, którzy potrzebują stałego dostępu do środków na pokrycie kosztów zmiennych lub wykorzystania nadarzających się okazji. Ten rodzaj finansowania zapewnia maksymalną kwotę pieniędzy, do której pożyczkobiorca może uzyskać dostęp i z której może korzystać w razie potrzeby.
Odsetki naliczane są tylko od pożyczonej kwoty. Jeśli nie skorzystasz z linii kredytowej, nie zapłacisz żadnych odsetek, co jest niezwykle pomocne, gdy przepływy pieniężne stają się napięte.
Najlepszy czas na zdobycie LOC banku jest wtedy, gdy go nie potrzebujesz (poważnie).
-Członek Forum ECF
Niektóre linie kredytowe od członków ECF:
Bank | Kurs | Limit |
Bank Ameryki | Pierwszy + 4% | 500k |
PNC bank | Pierwszy + 4.5% | 5M |
Truista | Pierwszy + 0.75% | 175k |
Piąta trzecia | 3.26% | 500k |
Pożyczki SBA
Small Business Administration (SBA) oferuje kilka różnych rodzajów pożyczek:
- 7 (A)
- CDC-504
- Linie WPR
- Kredyty eksportowe
- mikropożyczek
- Pożyczki klęskowe
Połączenia 7(A) pożyczka jest najpopularniejszą opcją. Zapewnia kapitał obrotowy do 5 milionów USD dla firm, które mają przyzwoitą zdolność kredytową i mogą zapewnić zaliczkę w wysokości 10-20%. Można go wykorzystać do różnych celów, w tym zakupu sprzętu, refinansowania zadłużenia, ulepszeń w firmie lub zakupu firmy.
Korporacja Rozwoju Społeczności lub Pożyczka CDC/504 jest specjalnie przeznaczony do zakupu nieruchomości zajmowanych przez właściciela. Warunki tej pożyczki wymagają, aby pożyczkobiorca zajmował co najmniej 51% powierzchni na swoją działalność, a pożyczka jest zazwyczaj ustrukturyzowana z pożyczką bankową do 50%, pożyczką korporacji rozwoju społeczności do 40% i kredytobiorcą zapewniającym pozostałe 10% jako zaliczka.
Połączenia Linia SBA CAP to linia kredytowa do 5 milionów USD, która może być wykorzystana w połączeniu z pożyczką 7 (A) lub 504. Te linie kredytowe są przydatne dla handlowców handlu elektronicznego, którzy muszą sfinansować sezonowy kapitał obrotowy lub zamówienia.
Połączenia Pożyczka eksportowa SBA to pożyczka w wysokości do 5 milionów USD, która została specjalnie zaprojektowana, aby pomóc amerykańskim firmom eksportować swoje produkty za granicę. Pożyczki te mają jedne z najlepszych stawek i warunków dostępnych za pośrednictwem SBA.
Połączenia Mikropożyczka SBA to niewielka pożyczka do 50,000 13,000 USD, przy czym średnia pożyczka wynosi XNUMX XNUMX USD. Pożyczki te mają na celu zapewnienie handlowcom handlu elektronicznego dostępu do kapitału na projekty lub zakupy na małą skalę.
Wreszcie, Pożyczka klęskowa SBA jest dostępny dla firm na obszarach ogłoszonych klęską, aby pomóc im w odbudowie po skutkach klęski.
Znalezienie i zabezpieczenie pożyczki SBA
Nie wszystkie banki obsługują pożyczki SBA. Możesz użyć Strona z raportami pożyczkodawców SBA aby znaleźć listę banków, które w przeszłości udzielały pożyczek SBA i nawiązać z nimi kontakt.
Należy pamiętać, że proces pożyczki SBA może być początku. czasochłonne i wymagają szczegółowej dokumentacji, dlatego ważne jest, aby zacząć wcześnie i być przygotowanym. Jeden z członków ECF powiedział:
Czasami wydawało się, że zrobienie tego to druga praca.
Jeśli zostaniesz odrzucony w sprawie pożyczki SBA, oznacza to, że konkretny bank nie chciał podjąć ryzyka. Zawsze możesz ponownie złożyć wniosek za pośrednictwem innego banku.
Niektóre pożyczki SBA od członków ECF:
Rodzaj pożyczki | Kurs | Limit |
504 | 2-3% | 810 tys. na 25 lat |
504 | 2.9% | 1.6 mln przez 25 lat |
Pożyczki oparte na aktywach
Pożyczki oparte na aktywach to rodzaj finansowania wykorzystujący aktywa przedsiębiorstwa jako zabezpieczenie pożyczki. W przypadku pożyczek opartych na aktywach pożyczkodawca ocenia wartość aktywów firmy (takich jak zapasy, sprzęt i należności), aby określić kwotę pożyczki, do której firma może się kwalifikować.
W przypadku pożyczek opartych na aktywach Twoja maksymalna kwota kapitału zmienia się regularnie wraz z aktywami i należnościami. Niektóre banki będą wymagać comiesięcznych aktualizacji Twoich zapasów. Ten rodzaj pożyczki jest korzystny, jeśli masz rozwijającą się firmę, ponieważ maksymalna kwota kapitału będzie rosła wraz z tobą.
Andrew przeprowadził wywiad z Davidem Golobem na temat Świat pożyczek opartych na aktywach na podcaście. Posłuchaj, jeśli chcesz dowiedzieć się więcej. 🎧
Niektóre pożyczki oparte na aktywach od członków ECF:
Kurs | Limit |
Pierwszy + 0.5% | 3.5M |
4% | 1.5M |
Karty Kredytowe
Bardzo polaryzującą opcją finansowania dla firm eCommerce są karty kredytowe. Są wygodne, elastyczne i zwykle można je zabezpieczyć w ciągu kilku dni lub tygodni.
Oprócz korzyści finansowych wiele kart kredytowych oferuje również nagrody, które mogą zapewnić właścicielom firm cenne korzyści, takie jak zwrot gotówki i nagrody za podróże.
Karty kredytowe dają również możliwość odroczenia płatności za pomocą okresu karencji, zwanego również zmiennoprzecinkowym.
Ulubione karty kredytowe społeczności ECommerce Fuel Community
Istnieje kilka kart kredytowych, które uwielbia społeczność ECF.
Chase Ink Business: 3x punkty za każdy zakup wydany na podróż i wysyłkę
Biznesowe Złoto American Express: 3x punkty w jednej wybranej kategorii. Zarejestruj się w otwartym programie oszczędnościowym FedEx, aby otrzymać 5% kredytu na wyciągi z opłat FedEx
Capital One Spark Biznes: Łatwe natychmiastowe zatwierdzenia i stały zwrot gotówki w wysokości 2% na wszystko
Parker: Bez zabezpieczenia, bez osobistej gwarancji, 60-dniowy okres spłaty
Niektóre stawki kart kredytowych od członków ECF:
Imię | Kurs | Limit |
Wizytówka Banku Ameryki | 13% RRSO | 70k |
Chase Ink Preferowany | 45k | |
Capital One Spark Biznes | 65k |
Czarodzieje nagród kart kredytowych
Jako ktoś, kto nie gra w karty kredytowe, mogę to nazwać tylko tak, jak dla mnie wygląda: czary. 🪄
Kiedy staniesz się dobry w maksymalizacji kart kredytowych, możesz zdobyć poważne nagrody. Jedna z dyskusji na forum ECF dotyczyła łączenia nagród z dwóch kart Amex:
Jeśli wydasz 50 4 $ miesięcznie na wysyłkę i reklamę na złotej karcie Amex, ze względu na mnożnik 200x z NOWYMI złotymi kartami, to XNUMX XNUMX punktów miesięcznie.
Możesz przesłać punkty Amex do Schwab za pomocą karty [Amex Platinum Charles Schwab], gdzie każdy punkt jest zamieniany na 0.0125 $. Ze swojego konta Schwab możesz oczywiście wypłacić tę kwotę lub użyć jej do zainwestowania.
Jeśli wydam 50 200 $, aby zdobyć 2500 200,000 punktów i przeniosę te punkty do Schwaba, otrzymam 0125 $ (2500 50,000 x 5). 5 USD / XNUMX XNUMX USD to XNUMX%. Zasadniczo otrzymuję XNUMX% rabatu gotówkowego na wydatki na wysyłkę i reklamę.
Bez tej magii możesz otrzymać 2% zwrotu gotówki z Capital One Spark Biznes karta. Ale używając odrobiny sprytu i planowania, możesz uzyskać zwrot gotówki w wysokości 5%. Kiedy wydajesz dziesiątki tysięcy na wysyłkę i reklamę, może to być olbrzymi Różnica.
Zabezpieczenia firmowych kart kredytowych
Ważne jest, aby właściciele firm byli świadomi, że firmowe karty kredytowe nie są chronione przez Ustawa o kartach kredytowych. Ustawa o kartach kredytowych to prawo federalne, które zapewnia ochronę konsumenci. Te zabezpieczenia tak nie dotyczy firmowych kart kredytowych, więc kupujący uważaj.
Niski wynik kredytowy / nowe opcje biznesowe
Właściciele firm e-commerce o niskich wynikach kredytowych lub bardzo nowych firmach mogą mieć trudności z dostępem do tradycyjnych form finansowania, takich jak kredyty bankowe. Przyjrzyjmy się więc alternatywnym opcjom finansowania dla tego rodzaju firm e-commerce.
Crowdfunding
Platformy crowdfundingowe, np Kickstarter or Indiegogo umożliwiają przedsiębiorstwom pozyskiwanie funduszy od dużej liczby inwestorów indywidualnych. To świetna opcja, jeśli masz nowy produkt, który chcesz wydać. Możesz zabezpieczyć finansowanie z góry, aby tworzyć produkty dokładnie dla tych osób, które ich potrzebują.
Dotacje biznesowe
Dotacje to nagrody pieniężne od organizacji prywatnych lub jednostek rządowych. Nie mają zobowiązań finansowych – co oznacza, że nie będziesz musiał płacić odsetek.
Jednak proces składania wniosków może być długi i bardzo konkurencyjny. Będziesz także musiał przeprowadzić znaczną liczbę badań, aby znaleźć dotacje, do których kwalifikuje się Twój konkretny rodzaj działalności.
Ale z pewnością istnieją opcje dotacji dla biznesu eCommerce. Na przykład Business Development Bank of Canada przekazuje 15,000 XNUMX dolarów zdigitalizować Twój biznes. Otrzymasz również dostęp do pożyczki w wysokości 100,000 0 USD z oprocentowaniem XNUMX%. Może to być duże dobrodziejstwo, jeśli Twoja firma spełnia wszystkie kryteria.
Zaliczki gotówkowe dla handlowców i finansowanie oparte na przychodach
Zaliczki gotówkowe kupców zapewniają firmom ryczałtową kwotę gotówki w zamian za procent przyszłej sprzedaży. Może to być dobra opcja dla firm eCommerce, które mają stały strumień sprzedaży przychodzącej i potrzebują szybkiego dostępu do gotówki.
Gdy zaczniesz sprzedawać, platformy takie jak Amazonka, PayPal, Shopifylub sposób ulotki ułatwienie ubiegania się o fundusze na rozwój firmy. Jednak opłaty te mają inną strukturę niż tradycyjna roczna stopa oprocentowania (APR), którą otrzymujesz z karty kredytowej lub kredytu bankowego.
Jeśli nie będziesz ostrożny, zaliczki gotówkowe kupieckie mogą pochłonąć znaczną część twoich zysków.
Jeden z użytkowników forum ECF napisał o swoich doświadczeniach z zaliczką gotówkową sprzedawcy:
Mamy teraz zaległą pożyczkę w Wayflyer. Uważamy, że są całkiem przyzwoite. Nie tak tanie jak w banku, ale płacimy blisko 20% odsetek po uwzględnieniu RRSO.
Częsty gość podcastu ECF, Bill D'Alessandro, udostępnił kalkulator to pokazuje, jak 9% pożyczka ze stałą opłatą okazuje się być 44% RRSO.
A oto szczera opinia innego użytkownika na temat ich zaliczki gotówkowej kupca:
Pieniądze były potrzebne, byłem wdzięczny, że są dostępne, ale cholera, odsetki prawie zjadły nas żywcem i trzymały w kryzysie finansowym dłużej, niż potrzebowaliśmy.
Spróbuj sfinansować rozwój swojej firmy tradycyjnymi opcjami finansowania. Ale jeśli nadal masz mało i potrzebujesz przepływów pieniężnych, aby utrzymać tempo, najlepszym rozwiązaniem może być zaliczka gotówkowa kupiecka.
Pożyczki internetowe
Warto wspomnieć, że niektóre banki internetowe znajdują się między zaliczką gotówkową kupca a pożyczką terminową z lokalnego banku stacjonarnego. Są dwa takie przykłady Na pokładzie i Kapusta.
Opłaty są złożone i trudne do porównania z tradycyjną stawką RRSO. Ale generalnie są one łatwiejsze do zabezpieczenia niż pożyczka terminowa z banku i tańsze niż zaliczka gotówkowa kupca.
Ostatnie przemyślenia na temat finansowania Twojej firmy
Chcesz rozwijającego się, dobrze prosperującego biznesu e-commerce. Ale wzrost często wiąże się ze zwiększonym zapotrzebowaniem na gotówkę. Niezależnie od tego, czy inwestujesz w długi proces składania wniosków i rozpatrywania wniosków o niskie stopy procentowe, czy też decydujesz się na szybką gotówkę z wyższymi stopami procentowymi, upewnij się, że dokonałeś najlepszego wyboru dla potrzeb swojej firmy – i rozwijaj się!
Jeśli chcesz uzyskać więcej wskazówek i zasobów, które pomogą rozwinąć Twój biznes e-commerce, dołącz do naszej społeczności właścicieli marek 7-8-cyfrowych. Wszyscy nasi członkowie są sprawdzonymi praktykami – nie sprzedawcami ani początkującymi – zapewniając, że każdy ma dogłębne, znaczące doświadczenie w handlu elektronicznym, którym może się dzielić. Brzmi interesująco? Złóż wniosek o członkostwo i dołącz do nas już dziś.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.ecommercefuel.com/ecommerce-financing/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=ecommerce-financing
- 000
- 10
- 2%
- 2020
- 7
- a
- Zdolny
- O nas
- nagle
- dostęp
- Dostęp
- Konto
- Konta
- działać
- dodatek
- Skorygowana
- administracja
- awansować
- zaliczki
- Korzyść
- Reklama
- przed
- Wszystkie kategorie
- alternatywny
- zawsze
- Amazonka
- Ameryka
- amerykański
- amex
- ilość
- i
- roczny
- Inne
- odpowiedź
- Zastosowanie
- Aplikuj
- obszary
- artykuł
- kapitał
- Aktywa
- dostępny
- średni
- nagrody
- z powrotem
- Bank
- bank kanady
- Banki
- na podstawie
- Podstawy
- bo
- stają się
- staje się
- początkujących
- jest
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Strzec się
- Rachunek
- podnieść
- zapożyczone
- pożyczający
- marka
- Cegła i zaprawa
- biznes
- biznes
- kupować
- Zakup
- wezwanie
- Może uzyskać
- Kanada
- czapka z daszkiem
- kapitał
- karta
- Kartki okolicznosciowe
- ostrożny
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- Kategoria
- na pewno
- zmiana
- Zmiany
- naładowany
- Charles
- Charles Schwab
- tani
- wybór
- Dodaj
- Zamknij
- Collateral
- łączenie
- jak
- wspólny
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- Firma
- porównać
- rywalizować
- konkurencyjny
- kompleks
- Rozważać
- zawartość
- Wygodny
- KORPORACJA
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- kursy
- pokrywa
- kredyt
- Karta kredytowa
- Karty Kredytowe
- Unia kredytowa
- SKOK
- Kredyty
- Kryteria
- schrupać
- Data
- David
- dzień
- Dni
- Dług
- Decydowanie
- głęboko
- opóźnienie
- zaprojektowany
- szczegółowe
- Ustalać
- rozwinięty
- oprogramowania
- Bank Rozwoju
- różnica
- różne
- trudny
- Trudność
- digitalizować
- katastrofa
- dyskusja
- dokumentacja
- Nie
- nie
- na dół
- każdy
- Wcześnie
- łatwiej
- jeść
- ecommerce
- ruchomości
- wysiłek
- upoważnia
- zapewnienie
- podmioty
- przedsiębiorczość
- sprzęt
- niezbędny
- istotnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Każdy
- wszyscy
- dokładnie
- przykład
- przykłady
- wymiana
- wydatki
- drogi
- doświadczenie
- odkryj
- eksport
- ekspresowy
- ułatwia
- FAIL
- dość
- FAST
- Federalny
- prawo federalne
- fedex
- Opłaty
- kilka
- finansować
- budżetowy
- finansowanie
- Znajdź
- ustalony
- mieszkanie
- elastyczne
- pływak
- pływ
- formularze
- Forum
- częsty
- od
- z przodu
- Paliwo
- pełny
- fundusz
- Finansowanie
- fundusze
- przyszłość
- gra
- ogólnie
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- Dający
- Go
- Gole
- Złoto
- dobry
- Rząd
- przyznać
- Dotacje
- wdzięczny
- wspaniały
- Rosnąć
- Rozwój
- Wzrost
- gwarancja
- gwarancji
- Gość
- pomoc
- pomocny
- tutaj
- wyższy
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- ważny
- ulepszenia
- in
- Włącznie z
- Przybywający
- wzrosła
- niewiarygodnie
- Indiegogo
- indywidualny
- natychmiastowy
- instytucje
- odsetki
- Stopy procentowe
- ciekawy
- wywiad
- inwentarz
- Inwestuj
- inwestowanie
- Inwestorzy
- IT
- Praca
- przystąpić
- Dołącz do nas
- Trzymać
- Kickstarter
- znany
- duży
- większe
- Prawo
- UCZYĆ SIĘ
- nauka
- pożyczkodawca
- pożyczanie
- Prawdopodobnie
- Linia
- linie
- Lista
- mało
- pożyczka
- Kredyty
- miejscowy
- BANKÓW LOKALNYCH
- długo
- dłużej
- poszukuje
- WYGLĄD
- Partia
- niski
- zrobiony
- utrzymać
- poważny
- robić
- Dokonywanie
- wiele
- Marketing
- Maksymalna szerokość
- maksymalny
- maksymalna ilość
- wymowny
- znaczy
- Spełnia
- członek
- Użytkownicy
- członkostwo
- Kupiec
- Merchants
- może
- milion
- pęd
- Monetarny
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcznie
- miesięcy
- jeszcze
- większość
- Najbardziej popularne posty
- przeniesienie
- wielokrotność
- Nazwa
- narodowy
- Banki Narodowe
- prawie
- Potrzebować
- potrzebne
- wymagania
- Nowości
- nowy produkt
- numer
- uzyskać
- oferta
- Oferty
- Stary
- ONE
- trwający
- Online
- koncepcja
- operacyjny
- Opinia
- Szanse
- Okazja
- decydujący
- Option
- Opcje
- Zlecenia
- organizacji
- Inne
- wybitny
- za granicą
- właściciele
- malować
- Przeszłość
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- płatności
- PayPal
- Ludzie
- procent
- okres
- profity
- osobisty
- planowanie
- plany
- Platformy
- platyna
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- Podcast
- punkt
- zwrotnica
- Popularny
- napisali
- potencjał
- przygotowany
- prywatny
- wygląda tak
- Produkt
- Produkty
- Zysk
- zyski
- projekt
- Projekcje
- projektowanie
- chroniony
- zapewniać
- pod warunkiem,
- zapewnia
- że
- zakup
- zakupy
- nabywczy
- cele
- wykwalifikowany
- kwalifikować
- szybko
- podnieść
- zasięg
- Kurs
- ceny
- dosięgnąć
- real
- nieruchomość
- Rabat
- Recover
- regularnie
- zwolnić
- rzetelny
- pozostały
- pamiętać
- Raporty
- zażądać
- wymagać
- Badania naukowe
- Zasoby
- dalsze
- powrót
- dochód
- przeglądu
- Nagrody
- Ryzyko
- reguły
- Powiedział
- sole
- Oszczędności
- rozumieć
- Ekran
- bezpieczne
- zabezpieczone
- zabezpieczenia
- wrzesień
- poważny
- kilka
- Share
- Wysyłka
- Shopify
- Short
- powinien
- pokazać
- Targi
- znaczący
- znacznie
- ponieważ
- pojedynczy
- SIX
- Sześć miesięcy
- mały
- small business
- pożyczki dla małych firm
- So
- Tworzenie
- rozwiązanie
- kilka
- Ktoś
- Dźwięk
- Typ przestrzeni
- Iskra
- specyficzny
- swoiście
- wydać
- Spędzanie
- spędził
- początek
- rozpoczęty
- Zestawienie sprzedaży
- stały
- Nadal
- strumień
- stres
- zbudowany
- Walka
- taki
- słodki
- stół
- Brać
- trwa
- Technologia
- REGULAMIN
- Połączenia
- Podstawy
- ich
- Myśleć
- tysiące
- kwitną
- Przez
- czas
- czasochłonne
- czasy
- wskazówki
- do
- już dziś
- zabawka
- tradycyjny
- tradycyjne formy
- przenieść
- podróżować
- Obrócony
- typy
- zazwyczaj
- rozumie
- unia
- Związki
- wyjątkowy
- Nowości
- us
- posługiwać się
- Użytkownik
- zazwyczaj
- Cenny
- wartość
- różnorodność
- sprzedawców
- sprawdzone
- Magazyn
- tygodni
- ważyć
- Co
- czy
- który
- KIM
- będzie
- WordPress
- Praca
- pracujący
- świat
- wartość
- X
- lat
- Twój
- zefirnet
- zero