Coroczny przegląd kryptowalut FATF podkreśla „ciągłe stosowanie taktyk anonimowości” i „brak skutecznych” regulacji

Grupa Zadaniowa ds. Działań Finansowych (FATF) opublikowała 12-miesięczny przegląd organizacji, a badania wskazują, że tylko 45% ze 128 zgłaszających jurysdykcji przestrzegało polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zaleceń FATF. W rocznym przeglądzie podkreślono, że „brak [skutecznych]” regulacji sprawia, że ​​„podążanie ścieżką transakcji jest wyzwaniem dla właściwych organów, co daje przestępcom więcej czasu na przenoszenie dochodów z przestępstwa”.

Mniej niż połowa jurysdykcji sprawozdawczych spełniła standardy FATF w zakresie zgodności z kryptowalutami

W ciągu ostatnich kilku lat organizacja międzyrządowa FATF skupiała się na aktywach wirtualnych (VA) i dostawcach usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP). FATF to grupa zajmująca się zwalczaniem prania pieniędzy (ML) i finansowania terroryzmu (TF) w skali globalnej. Wiadomości Bitcoin.com ostatnio zgłaszane o tym, w jaki sposób FATF zastosował regułę podróży do stablecoinów, zdecentralizowanych finansów (defi) i nie wymiennych tokenów (NFT). Ponadto organizacja międzyrządowa prowadzi dochodzenie w sprawie regulacji portfeli nieobjętych ochroną.

Połączenia 12-miesięczny przegląd a odkrycia badacza FATF twierdzą, że tylko 45% ze 128 zgłaszających jurysdykcji zastosowało się do zaleceń organizacji i standardowej polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Raport podkreśla dwa trendy od ostatniego 12-miesięcznego przeglądu FATF dotyczącego VA i VASP. FATF zauważyła „wykorzystywanie VASP zarejestrowanych lub działających w jurysdykcjach, w których brakuje skutecznej regulacji AML/CFT, a także korzystanie z wielu VASP (lokalnych i/lub zagranicznych). Sprawia to, że właściwym organom trudniej jest śledzić ścieżkę transakcji, co daje przestępcom więcej czasu na przenoszenie dochodów z przestępstwa” – zauważają badacze podmiotu. .

Globalny regulator finansowy zaobserwował również ciągłe stosowanie taktyk anonimowości stosowanych w sektorze kryptowalut i powiązanych transakcjach. Po wybuchu Covid-19 FATF „zaobserwował rosnące wykorzystanie wirtualnych aktywów do przenoszenia i ukrywania nielegalnych funduszy. Jedna jurysdykcja zgłosiła wykorzystanie wirtualnych aktywów do prania dochodów uzyskanych ze sprzedaży leków na COVID-19”. Badacze FATF uważają, że jurysdykcje regulujące muszą lepiej zrozumieć sytuację, ale zamiast tego koncentrują się na „stablecoinach” i „masowej adopcji”. Jeden z głównych trendów w krajobrazie ryzyka ML/TF kryptowalut od czerwca 2019 r. obejmuje:

Ciągłe korzystanie z narzędzi i metod zwiększających anonimowość transakcji. Obejmuje to rejestrowanie nazw domen internetowych za pośrednictwem serwerów proxy i korzystanie z rejestratorów DNS, które ukrywają lub redagują prawdziwych właścicieli nazw domen, korzystanie z tumblerów, mikserów i kryptowalut o zwiększonej anonimowości lub monet prywatności, korzystanie ze zdecentralizowanych wymian i aplikacji, przeskakiwanie łańcuchów i wymiana atomowa i odkurzanie.

FATF ma nadzieję, że jurysdykcje wdrożą przepisy i odstraszające sankcje wobec niezgodnych VASP

Istotą 23-stronicowego raportu jest to, że FATF koncentruje się na skłonieniu jurysdykcji do wdrożenia przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, jeśli uzna to za konieczne. W oświadczeniu prasowym globalny regulator podkreślił, że „większość jurysdykcji nie wdrożyła jeszcze wymogów FATF, w tym „zasady podróży”, co zniechęca do dalszych inwestycji w niezbędne rozwiązania technologiczne i infrastrukturę zgodności”.

Zgodnie z raportem kraje muszą nakazać, aby wszystkie VASP przestrzegały przepisów i nadzoru lub monitorowania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Kraje muszą również upewnić się, że istnieją „skuteczne, proporcjonalne i odstraszające sankcje karne, cywilne lub administracyjne”, aby zajmować się naruszaniem VASP. „Sankcje powinny mieć zastosowanie nie tylko do VASP, ale także do ich dyrektorów i wyższej kadry kierowniczej”, szczegółowo opisano w raporcie.

Główny cel podkreślony w raporcie FATF zwraca uwagę na cele globalnego regulatora:

• Dla transakcji okazjonalnych próg, powyżej którego VASP mają obowiązek przeprowadzić badanie due diligence klienta, wynosi 1,000 USD/EUR.
• Kraje [w celu] zapewnienia, że ​​inicjujący VASP uzyskują i przechowują wymagane i dokładne informacje o inicjatorze oraz wymagane informacje o beneficjentach dotyczące transferów aktywów wirtualnych.
• Monitorowanie dostępności informacji oraz podejmowanie działań zamrażających i zakazujących transakcji z wyznaczonymi osobami i podmiotami.

Co sądzisz o najnowszym 12-miesięcznym przeglądzie FATF dotyczącym VA i VASP? Daj nam znać, co myślisz na ten temat w sekcji komentarzy poniżej.

Źródło: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-efektywna-regulacja/