FCA atakuje firmy płatnicze z powodu „niedopuszczalnego” ryzyka

W liście do dyrektorów generalnych 291 firm płatniczych, dyrektor FCA ds. płatności i aktywów cyfrowych, Matthew Long, mówi, że organ nadzorujący z zadowoleniem przyjmuje konkurencję i innowacje, które rozkwitły w brytyjskim sektorze płatności.

„Jednak” – pisze – „nadal obawiamy się, że wiele firm płatniczych nie ma wystarczająco solidnych kontroli, w wyniku czego niektóre firmy stwarzają niedopuszczalne ryzyko wyrządzenia szkody swoim klientom i integralności systemu finansowego”.

W liście zwrócono uwagę na szereg powszechnych niedociągnięć firm płatniczych w zakresie ochrony pieniędzy klientów w przypadku niewypłacalności, w tym nieodpowiednie procesy uzgadniania i brak procesów określania, które fundusze są „odpowiednimi funduszami” i muszą być chronione.

Long podkreśla również brak odpowiedniego zarządzania ryzykiem płynności i brak rozważenia, czy firmy powinny utrzymywać kapitał powyżej swoich wymogów regulacyjnych.

Firmy nie wdrażają również odpowiednich systemów i procesów dotyczących prania pieniędzy i sankcji, a także nie radzą sobie z oszustwami.

Zakończenie listu: „Będziemy nadal interweniować, korzystając z pełnego zakresu naszych narzędzi nadzorczych. W przypadkach, gdy firmy nie mogą spełnić warunków uzyskania zezwolenia, wcześniej podejmiemy bardziej stanowcze działania i usuniemy lub nałożymy sankcje na firmy, które nie mogą lub nie chcą spełnić naszych standardów”.

Przeczytaj list:Pobierz dokument teraz 179.3 kb (Dokument HTML Chrome)